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- ( )指的是评估体系要符合银行内部风险管理和资本管理的需要,充分考虑银行风险管理的组织分工和管理流程
- 在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,下列说法不正
- 假设某银行资本为1000,扣除项为400,信用风险加权资产为500,市场风险资本要求为200,则资本
- 按照我国银行的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和( &nbs
- 关于外部审计与银行监管之间关系,下列表述错误的是()
- 银行通过建立打分卡,对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量进行评估,评估的方面不包括( &
- 银行机构的信息披露应与其经营特点相适应,原则不包括()
- 效率原则是四大监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要( ),既要保证全面履行监管职责,确保
- 在我国银行监管实践中,( )监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退
- 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是(  
- 在建立风险评估体系时,一般坚持的基本原则不包括下列哪一项( )
- 以下()方面不能确定商业银行具体披露的内容和要求
- 在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出的监管理念是()
- 银行监管的首要环节是( )
- 银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于( )
- 全面风险管理框架不包括的要素有( )
- 某商业银行的核心资本为80亿元,附属资本为20亿元,对未并表金融机构的资本投资为10亿元,信用风险加
- 在我国银行监管实践中,( )监管贯穿于商
- 下列不属于银行监管法律框架的是( )
- 中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上,提出了四条银行监管的具体目标不包括()
- 下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述,错误的是( )
- 下列不属于银行监管领域所依据的主要法律的是( )
- 下列属于公司治理中董事会的职责的是( )
- 《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括()
- 商业银行监事会应当对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价,并至
- ()已经成为银行监管的重要补充
- 规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规,在权限范围内制定的规范性文件下列属于规章的是( &nbs
- 下列关于内部审计部门职责的说法中,错误的是( )
- 下列不属于对实质性风险的评估的总体要求的是( )
- ( )是系统重要性金融机构根据银行经营特点、风险及管理状况,在集团层面制定的当金融机构陷
- 监管资本预测的内容不包括的是( )
- 流动性危机情景的分类不包括()
- ( )是系统重要性金融机构根据银行的法人治理结构、运营管理模式等基本情况,
- 资本规划应至少设定内部资本充足率( )目标
- 银行分析利率上涨100个基点对交易账户市值的影响属于()
- 下列关于流动性风险压力测试情景,说法正确的是()
- ()中的承压指标一般应包括交易失败次数及比例、损失数额及占资产比例、案件发生比例等指标
- 根据金融稳定理事会的要求,恢复计划的内容不包括的是( )
- 商业银行制定资本规划,应当综合考虑的内容不包括( )
- ()是假设某个极端不利事件发生,推动多个风险因素同时变化,考察这样的情景对银行风险暴露和银行承受风险
- 在情景假设中,下列选项不包括在假设条件里的是()
- 有较为清晰的压力传导关系和明确的压力指标的部分信用风险,可以使用的压力测试方法为()
- 商业银行的资本应急预案不包括的内容是( )
- 压力测试()的核心技术是在压力情景和承压指标确定后,建立风险因子与承压指标(即模型自变量和因变量)之
- 压力情景所涵盖的风险类别以及相应的风险因子确定后,情景设计的主要工作是()
- 银行建立流动性应急机制的主要原因不包括()
- 商业银行个人按揭贷款的还款能力体现在()方面
- 内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告,内容涵盖内部资本充足评估的主要内容,其内容不
- ()是指压力测试所设定的,假设未来期限内发生,会带来损失的不利情况或事件
- 压力情景设计的()有两个方面
- 压力测试结果应用于管理决策中,其中有一项是调整资产负债结构调整资产负债结构不包括()
- 可以触发对压力测试情景进行不定期重检和调整的情况不包括()
- 反洗钱的主要制度不包括()
- 内部资本充足评估报告的作用不包括( )
- 在2008年国际金融危机爆发之前,()被大多数银行决策者认为不可能,因而相关的压力测试结果没有引起足
- ()规定,压力测试是一种风险管理工具,分析假定的、极端但可能发生的不利情景对银行盈利能力、资本水平和
- 反洗钱的主要制度中,处于核心地位的是( )
- 风险计量价值方法不包括()
- 商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系,定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势,
- 不同的压力情景是对不同状态下宏观经济和金融市场情况的抽象描绘,而被描绘的风险因子变化和相互关系,必须
- 下列关于压力测试的说法正确的是()
- 我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”一部门主管是指( )作为反洗钱行政主管部门,
- 下列关于风险价值计量方法,说法错误的是()
- 界定压力情景中各个风险因子之间内在一致的量化关系一般可以采用()个方法
- 金融稳定理事会于( )提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰
- 压力测试的基本作用包括()项
- 通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法
- 下面关于流动性压力测试的特点,说法错误的是()
- 界定压力情景中各个风险因子之间内在一致的量化关系一般可以采用三个方法,不包括()
- 在国际监管机构的倡导下,各国监管机构也已致力于建立有效的处置机制,要求( )建立具有可操
- 压力测试的基本作用说法正确的是()
- 银监会在监管办法中要求流动性压力测试的生存期不得低于()天
- 商业银行在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料客户身份资料在业务关系
- 针对于信用风险的压力情景一般以()为单位
- ()旨在测量单个重要风险因素或少数几项关系密切的因素由于假设变动对银行风险暴露和银行承受风险能力的影
- 建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由( )会同国务院有关金融监督管理机
- ()中的承压指标一般应包括资产市值、收益率、净利息收入、风险价值等指标
- 新产品/业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行,是全面风险管理的重要工作内容这是指( &nb
- 商业银行在新产品/业务研发和投产过程中要全面防范和控制各类潜在风险因此要遵循( )
- 私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行其中,合格投资者的家庭金融净资产应不低于()
- 商业银行在风险动态识别、评估的基础上,综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施,在新
- 存放同业属于商业银行的( )
- 私募产品面向的合格投资者要求,近3年本人年均收入不低于()
- 目前声誉风险管理最佳的实践操作是( )
- 担保的形式不包括()
- 商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上,对风险点出现的可能性和后果进行评估,衡量确定产品风险
- 法人单位要成为私募产品的合格投资者,需要满足的条件是最近1年末净资产不低于()
- 商业银行将()和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面
- 在声誉风险管理中,下列哪项不是董事会及高级管理层的责任? ( )
- 新产品/业务风险管理措施不包括( )
- 下列关于理财产品分类,说法错误的是()
- 商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只混合类理财产品的金额不得低于人民币()
- 目前我国商业银行大力发展中小企业信贷业务,从战略风险管理的角度考虑,下列做法最不恰当的是()
- 激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰,如果缺乏独特的品牌形象和吸引力,将可能遭遇严重的生存危机品牌风险会
- 商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额
- 商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括()
- ()的反洗钱管理理念,是全球反洗钱监管和执行机构一致认同并极力遵循的国际标准和工作方法
- ( )对战略风险管理的结果负有最终责任
- ()是商业银行和其利益相关群体保持密切联系的纽带
- 每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的(),每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超
- 以下法律法规中,属于法律的是( )
- 下列关于商业银行的理财销售行为规范,说法错误的是()
- 有效的战略风险管理流程不与商业银行( )紧密联系
- 商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容?( )
- 关于9月5日自主支付400万元,下列说法正确的是()
- 交叉性金融产品是指银行、证券、保险、基金、信托、私募股权、资产管理公司等()金融机构组合各自金融产品
- 国际结算业务不包括()
- 负责识别、评估、监测和控制战略风险的部门是()
- 下列哪项不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容?( )
- 在商业银行支付结算业务中,托收属于()
- 交叉性金融业务的()决定其本质上具有较强的风险传染性
- ()对声誉风险管理的结果负有最终责任
- ()负责制定商业银行最高级别的战略规划,并将其作为商业银行未来发展的行动指南
- 将商业银行的()和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面
- 在汇款的方式中,具有交款迅速、安全可靠、费用一般较高等特点,多用于急需用款和大额汇款的是()
- 以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法,正确的是( )①推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预
- 商业银行应针对产品(业务)的设计、审批与使用,建立交叉性风险的识别机制在产品设计阶段,应按照()的
- 以下( )不属于声誉风险管理的基本做法
- 下列关于战略风险管理基本做法的说法,正确的是( )
- 金融期货的标的物是某种金融产品或金融指标,以下不属于此类标的物的是()
- 声誉风险管理的最好办法是:推行( )管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类主要风
- 资产管理业务的产品端,从约定的投资范围看,固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于()
- 下列不属于声誉风险管理体系内容的是( )
- 下列关于战略风险管理流程的说法错误的是( )
- 下列关于声誉风险管理的说法,不正确的是( )
- 如果制定的战略规划缺乏足够的()认同感,最终必将阻碍战略目标的顺利实现
- 以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法,正确的是( )①推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预
- 有效的战略风险管理流程应当确保商业银行紧密联系在一起,不包括()
- 下列关于战略风险管理方法说法不正确的是( )
- 商业银行战略风险管理的最有效方法是( ),并深入贯彻在日常经营管理活动中
- 董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的(),并将其作为商业银行未来发展的行动指南
- 下列关于声誉风险管理体系的说法,不正确的是( )
- 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要,据此下列描述最不恰当的是(
- 商业银行所面临的战略风险可以细分为产业风险、技术风险、品牌风险等7类下列哪一项属于商业银行面临的技
- 下列关于战略风险监测和报告的说法错误的是()
- 下列关于战略风险管理的说法不正确的是( )
- 某一国家或地区出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件或出现该事件的概率较高,在采取所有可能的措施或一
- 国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括( )
- 商业银行战略风险管理的最有效方法是( ),并定期进行修正
- 国别风险的主要类型有七类,其中()是国别风险的主要类型之一
- 战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力,能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和
- 重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少( )向董事会报告
- 有效的战略风险管理应当定期采取()的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,并据此制定切
- 下列哪项不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容( )
- 国别风险的主要类型不包括()
- 以下不属于商业银行战略风险管理基本假设的是( )
- 重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向( )报告
- ()负责制定商业银行最高级别的战略规划,成为商业银行未来发展的行动指南
- 商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、( )和可利用资源紧密联系在一起
- 下列关于国别风险的说法,正确的是()
- 商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设,下列哪一项是不正确的假设( )
- 借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因,无法获得所需外汇偿还其境外债务,或者债务人资产被
- 下列不属于战略风险识别的层面的是( )
- 以下不属于商业银行所面临的战略风险中的项目风险的是()
- 国别风险的评估指标不包括()
- 现在越来越多的商业银行将产品研发、未来发展计划向公众告知,并广泛征求意见,增强对客户/公众的透明度对
- 某一经济体银行体系的崩溃指(),尤其易发生在金融危机的背景下
- 战略风险识别不包括( )层面
- 战略规划应当从()层面开始
- 根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )
- 商业银行有必要对()做好事前准备,建立有效的沟通预案,制定有效的危机应对措施,并及时调动内外部资源以
- 目前,国别风险评级机构和国际主要银行应用的国别风险评级模型有()种
- 商业银行通常采用定期的自我评估的方法来检验战略风险管理是否有效实施,定期通常是指( )
- 战略规划必须建立在商业银行当前的()基础之上
- ()指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿
- 下列关于战略风险管理的叙述,说法错误的是( )
- ()规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上,结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定
- 商业银行识别声誉风险的核心任务是( )
- 在战略风险评估中,如果风险影响属于中度,风险发生的可能性属于中,则应采取的战略实施方案为( )
- 以下不属于国别风险评估指标的是()
- 下列关于声誉风险评估的说法中,错误的是()
- 为有效规避和缓释业务所涉国别风险,下列说法错误的是( )
- 声誉风险管理部门处在声誉风险管理的()
- 进入或退出市场属于( )层面的战略风险识别
- 国别风险应当至少划分为( )个等级
- 下列关于现金流分析的说法,不正确的是( )
- 国家或地区政体稳定,经济政策被证明有效且正确,不存在任何外汇限制有及时偿债的超强能力属于( &nbs
- 可用于反映银行的现金头寸情况的指标是( )
- ( )旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,
- ( )通常被认为是商业银行破产的直接原因
- 下列属于流动性最差的资产的是( )
- 通常情况下,下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是()(1)国债(2)同业借款(3)银行自有
- 香港金融管理局建议商业银行将一级流动资产比率维持在15%以上,这里的一级流动资产是指可在()天内变现
- 从商业银行流动性来源看,下列不属于流动性分类的是( )
- 下列说法错误的是()
- 正常条件下,下列负债中对商业银行的风险状况和利率水平敏感性最低、最不容易对商业银行的流动性造成影响的
- 商业银行的以下哪项资产类别或公开市场业务不能够为其提供流动性准备( )
- 活期存款和现金具有( )的期限和( )的流动性,但收益也是( )
- 公司/机构存款人对商业银行的信用和利率水平一般者高度敏感,通过( ),来评估商业银行的风险水平,并据
- 商业银行中长期预警机制为( )级,短期预警机制为()级
- 一般来说,我国商业银行持有的下列资产中流动性最差的是()
- 下列说法正确的是( )
- 以下哪种存款为商业银行的主要资金来源,其流动性风险相对较低( )
- 日常管理最常用的手段是( )
- 如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心负债为60亿元,应收存款为10亿元,现金头寸
- 通常情况下,下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是( )(1)国债(2)同业借款(
- 以下不属于巴塞尔委员会按流动性将银行资产分类的流动性最差的资产的是()
- 影响超额备付金头寸的主要因素不包括()
- 如果商业银行获取资金的能力较弱,则其流动性风险也相应( )
- 某商业银行的老企业客户经营利润大幅度提高,该企业为了扩大生产,欲向银行申请一笔流动资金贷款以购买设备
- 流动性风险成因的( )决定了它可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险
- 以下商业银行资产的流动性由弱到强排序是( )(1)国债 (2)同业拆借(3)在子公司的投资(
- 商业银行外部流动性因素不包括()
- 市场流动性风险,反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力,资产变现能力越强,银行的流动性
- 为了应对短期潜在的流动性压力,银行可以设定的限额不包括()
- 如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心负债为200亿元,应收存款为10亿元,现金头
- 下列关于流动性风险的现金流分析,说法错误的是()
- 商业银行的零售存款通常被认为是( )
- 从商业银行()看,流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性
- 商业银行的存贷比应当不高于( )
- 我国《商业银行法》规定,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于( )
- 我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得()
- 下列关于现金流分析和期限错配分析的说法,错误的是()
- 商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指
- 银行往往用( )去支持长期的贷款出现期限错配
- 流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景
- 下列商业银行资产中,通常最具流动性的资产是()
- 对银行体系流动性产生冲击的常见因素不包括()
- 下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法,不正确的是( )
- 中长期较为稳定的负债占总负债的比例称为( )
- 下列不属于关于合格优质流动性资产的基本特征的是( )
- 商业银行下列资金来源中,()对利率最为敏感,随时都有可能被提取,商业银行应对这部分负债准备比较充足的
- 中国货币政策目前以()调控为主,未来以()调控为主
- ( )是流动性风险管理必不可少的环节
- 我国《商业银行法》规定,商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过( ),流动性资产余额与流动性负债
- 市场上可得的流动性监测指标不包括()
- 以下不属于风险限额作用的是( )
- 有价值的市场监测信息不包括()
- 在特定市场环境下,相同的信用违约掉期价差()意味着相同的风险状况
- ( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节
- 下列不属于负债方日常管理下银行的主要流动性需求的是()
- 甲乙两人在某银行从事柜台业务,乙为会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列两人对密码管理的做法正
- 下列不属于风险报告要素的是( )
- ()是银行进行流动性管理的一类政策和程序,这类政策和程序用于应对极端的流动性紧张情形,使银行能够在危
- 以下( )不属于造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素
- 下列不属于商业银行代理业务中的操作风险是( )
- 下列不属于资金业务的是( )
- ( )是银行由于信息科技系统事件而引发的操作风险
- 下列不属于银行建立流动性应急机制主要原因的是()
- 2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨
- 下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( &nbs
- 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款,期限15年该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下,便提前向其
- 我国商业银行计量操作风险的方法不包括( )
- 下列不属于由执行、交割和流程管理事件引起操作风险的是( )
- 下列关于高级管理层的说法正确的是( )
- 流动性应急计划主要包括()
- 因发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁,在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本属
- ( )是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标,是识别、计量操作风险的重要工具
- 商业银行在开展外包活动时,应当定期向( )递交外包活动的评估报告
- 下列属于由执行、交割和流程管理事件引起的操作风险的是( )
- 操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致,以确保统计结果客观、准确及可比这是损失数据
- 甲乙两人在某银行从事柜台业务,乙为会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列两人对密码管理的做法正
- 以下应当归属于商业银行操作风险中的“事件类型”分类的是( )
- 商业银行的( )负责审查批准信息科技战略确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致
- 下列不属于违反用工法造成损失的原因的是( )
- 自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构,原则上覆盖所有业务品种属于( )原则
- 操作风险关键风险指标不包括()
- 外部欺诈事件是指( )
- 应设立首席信息官,直接向()汇报,并参与决策
- 某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务,该操作风险的类别属于( )
- 自我评估工作应及时开展,评估结果应及时报送,管理行动应及时实施,对实施效果应及时追踪指的是( &nb
- 商业银行( )负责建立和实施信息分类和保护体系,应使所有员工都了解信息安全的重要性,并织织提供必要的
- 从资金交易业务流程来看,资金交易不包括( )环节
- 下列不属于由基于损失事件类型对操作风险进行分类的是( )
- 因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件,应当被归类为( )
- 自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循( )原则
- 下列属于法人信贷业务的是( )
- 下列关于操作风险基于损失事件类型分类的说法,不正确的是( )
- 违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是( )
- 某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性,从而导致核心业务系统瘫痪,此操作风险属于( )
- 以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点
- 以下选项不属于法人信贷业务操作风险成因的是( )
- 在下列行为中,( )是由于银行流程管理事件而引发的操作风险
- 由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少属于( )
- 下列关于操作风险的说法,不正确的是( )
- 下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是()
- 在下列行为中,( )是由于银行内部流程管理而引发的操作风险
- 商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有()
- 以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是()
- 操作风险评估的评估阶段不包括()
- 以下不属于信息科技系统事件的因素的是()
- 业务连续性计划应当是一个全面的计划,与商业银行经营的规模和复杂性相适应,强调操作风险识别、()、恢复
- 操作风险评估的对象通常为“业务流程”和(),在特定情况下,也可能是某个特定的操作风险事件
- 下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因( )
- 某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响 对该银行
- 常见的外包工作不包括()
- 商业银行负责操作风险管理的部门、()的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告
- 因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是()
- 如果一家银行的总资产为10亿元,总负债为6亿元,资产加权平均久期为2年,负债加权平均久期为3年,那么
- 新标准法主要由()构成
- 基本指标法计量方法中,银行的收入越高,操作风险资本要求()
- 下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是()
- 操作风险管理与控制情况报告中不包括()
- 久期缺口等于资产加权平均久期与负债加权平均久期和( )的乘积之差
- 基本指标法比较简单,监管当局未对采用该方法的银行提出具体标准,但鼓励采用此法的银行遵循()发布的指引
- 下列关于外包,说法错误的是()
- 由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是( )
- 国际评估准则委员会(IVSC)发布的国际评估准则将( )定义为:“在评估基准日,自愿的买卖双方在知情
- 操作风险损失事件报告的要素不包括()
- 基本指标法资本计算中,总收入为净利息收入加净非利息收入,()
- 商业银行反洗钱内控制度体系中,处于核心地位的是()
- 几年前,万事达卡国际组织曾宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内
- 假设目前收益率曲线是向上倾斜的,如果预期收益率曲线基本维持不变,则可以( )
- 操作风险专项报告由相关业务部门负责编写,分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患,提交(),并向高管层
- 基本指标法资本为过去()年平均正的总收入除以总收入为正的年数
- 商业银行操作风险识别包括()
- 商业银行当前的外汇敞口头寸如下:法郎空头20,日元多头50,马克多头100,英镑多头150,美元空头
- 内部审计方面,商业银行至少应每( )年进行一次全面审计
- 对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的
- 高级计量法中较为推荐的几种类型不包括()
- 商业银行通常可以借助(),对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成
- 假设某商业银行总资产为1000亿元,加权平均久期为6年,总负债为900亿元,加权平均久期为5年,则该
- 下列关于损失分析识别法的说法中,错误的是()
- 对于无法降低又无法避免的风险,采取承担并通过定价、拨备、资本等方式进行主动管理属于()策略
- 商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺相关事项,不包括()
- 虽然乙银行与丙公司的保证合同没有约定保证方式和范围,乙银行仍可直接要求丙公司承担( )的保证责任
- 交易帐户记录的是银行为交易目的或对冲交易帐户其他项目的风险而持有的( )
- 操作风险评估的核心流程分为()
- 通过外包、保险、专门协议等工具,将损失全部或部分转移至第三方属于()策略
- 丙公司的保证期间为主债务履行期届满之日起( )
- 商业银行管理信息科技运行时,应严格控制第三方人员进入安全区域,如确需进入应得到适当的批准,()
- 银行账户中的项目通常按照( )计价
- 通过撤销危险地区网点、关闭高风险业务等方式进行规避属于()策略
- 商业银行管理信息科技运行时,应建立连续监控信息系统性能的相关程序,()地报告例外情况
- 当久期缺口为正值时,市场利率上升,银行价值将( );市场利率下降,银行价值将( )
- 银行的存贷款业务应归( )账户
- 下列对于久期公式的理解,不正确的是( )
- 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中,资产A=1000亿元,负债L=800亿元,资产久期为
- 假设某商业银行总资产为1000亿元,加权平均久期为6年,总负债为900亿元,加权平均久期为5年,则该
- 银行账户利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括( )
- 某2年期债券久期为1.8年,债券目前价格为105.00元,市场利率为3%,假设市场利率上升50个基点
- ()是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法
- 某银行外汇敞口头寸为:欧元多头90,日元空头40,英镑空头60,瑞士法郎多头40,加拿大元空头20,
- 某3年期债券久期为2.5年,债券当前市场价格为102元,市场利率为4%,假设市场利率突然下降100个
- 利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和( )
- 商业因黄金价格波动而遭受损失,此风险事件属于( )
- 商业银行可以根据债券收益率曲线的预期变化趋势,采取相应的投资政策,如果目前的投资收益率曲线是向上倾斜
- 模型输入数据分类不包括()
- 在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值
- ()是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法
- 作为市场风险的重要计量和分析方法,久期分析通常用来衡量商业银行的经济价值对利率变动的敏感性,侧重于分
- 国际货币体系里()是最主要的特征
- 在每个时间段内,将利率敏感性资产减去利率敏感性负债,再加上表外业务头寸,就得到该时间段内的重新定价(
- 市场风险报告不包括()关键要素
- 假设某商业银行的资产负债管理策略是:资产以五年期以上固定利率的个人住房贷款为主,而资金主要来源于银行
- 假设某商业银行存在负债敏感型缺口,则市场利率上升会导致银行的净利息收入( )
- 假设一家银行的外汇敞口头寸为日元多头120,欧元多头50,港币空头60,美元空头30,则累计总敞口头
- 商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险,这里的商品不包
- 银行审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评
- 为避免经济下滑,央行宣布降低存贷款基准利率,如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度,则商业银行面临
- 外汇( )是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法
- 下列关于计算VAR的方差——协方差法的说法,不正确的是( )
- 根据超限原因和类型,银行前中台部门协商一致可采取的措施不包括()
- 汇率风险是指由于( )的不利变动而导致银行业务发生损失的风险
- 商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品,当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元
- 在每个时间段内,将利率敏感性资产减去利率敏感性负债,再加上表外业务头寸,就得到该时间段内的重新定价(
- 缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)
- 银行账户中的项目通常按( )计价
- 市场风险计量管理报告不存在()
- 假设某商业银行资金交易部门当前在99%的置信水平下,每日VaR为300万元,则下列表述正确的是()
- 风险价值通常是由银行的内部市场风险计量模型来估算目前,常用的风险价值模型技术主要有三种,不包括(
- 下列关于蒙特卡罗模拟法的说法,不正确的是( )
- ( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务
- 利率风险的交易账户产品包括债券、利率及利率衍生工具头寸下列()属于这些种类
- 商业银行因黄金价格波动而遭受损失,此风险事件应当归属于()
- 久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析,是衡量利率变动对银行( )影响的一种方法
- 在其它条件保持不变的情况下,金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长,并且在到期日之前支付的金
- 商业银行当前的外汇敞口头寸如下:瑞士法郎空头50,日元多头50,欧元多头150,英镑多头150,美元
- 商业银行总的市场风险限额以及限额种类、结构应当提交( )批准
- ()要求银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则,在业务宣传、办理业务过程中,不得使用不正当竞
- 为了保持统计口径的一致性,黄金价格的波动仍然被纳入()
- 商业银行资金交易部门采用风险价值(VaR)计量某交易头寸,第一种方案是选取置信水平95%,持有期5天
- 债券A的票面利率为8%,债券B的票面利率为6%,假设其他因素完全一样,如果市场利率完全下降时,则(&
- 为更好地对(),不少国家和地区根据各自的金融市场发展阶段、原有监管架构以及在本次危机中突出暴露的问题
- 以下不属于利率风险的是( )
- 在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量( )变动
- 如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果,则金融机构必须接受,如果消费者对解决结果不满意,还可通过(
- 金融消费者面临着无处不在的风险,而且随着金融产品()的提高和金融市场演变的提速,金融消费者权益保护的
- ()银监会发布《银行业消费者权益保护工作指引》,标志着中国银监会已经将消费者权益保护全面纳入监管体系
- 假设某获得3年期项目贷款的企业的信用评级为BBB,其在第一年、第二年和第三年的边际死亡率分别为6%、
- ()在中国银监会的指导下,积极开展银行业消费权益保护工作
- 假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款A、B组成(如下表所示),其中A、B的资产风险暴露分别
- 某一年期零息债券的年收益率为6.7%,假设债务人违约后,回收率为零,若一年期的无风险年收益率为3%,
- 商业银行信用风险监测中,行业经营环境出现恶化的预警指标不包括()
- 银行业消费者,是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的()
- 某银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元,至期末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿
- 假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级,第二年观察这组客户,发现有3个客户违约,则3%是
- 下列关于专家判断法的说法中,错误的是( )
- 某商业银行当期期初可疑类贷款余额为600亿元,其中100亿元在当期期末成为损失类贷款期间由于正常收
- ()是银行业消费者作为消费主体享有的基本权利
- 假设某商业银行的五级贷款分类情况为:正常类贷款150亿,关注类贷款40亿,次级类贷款5亿,可疑类贷款
- 专家判断法中与借款人有关的因素不包括( )
- 假设某企业信用评级为BBB,对其项目贷款的年利率为10%根据历史经验,同类评级的企业违约后,贷款回
- 如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为:正常类贷款500亿,关注类贷款30亿,次级类贷款10亿,可
- ()是银行业消费者安全权的应有之义和自然合理延伸
- 不良贷款拨备覆盖率计算公式为( )
- 专家系统的局限性对于( )尤为突出,使得商业银行统一的信贷政策在实际操作过程
- 从报告的使用者来看,风险报告可分为( )
- 某客户一笔2000万元的贷款,其中有1200万元的国债质押,其余是保证,假如该客户违约概率是1%,贷
- ()最终得到了实现,消费者的合法权益才算真正得到了保护
- 客户信用评级所使用的专家判断法中,与市场有关的因素不包括( )
- 下列关于不良资产处置方法中的清收处置的说法,错误的是( )
- 商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上,而应当在贷款组合的层面上进行综合考量,这是因为
- 下列有关集团客户信用风险特征的说法,不恰当的是( )
- 商业银行采用回收现金流法计算某比违约贷款的违约损失率时,若该笔贷款的回收金额为1.5亿元,回收成本为
- 与单笔贷款业务的信用风险识别不同,商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时,应更加关注()可能造成的影
- 以下贷款定价的公式,正确的是( )
- 与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同,商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时,应更加关注( )可能
- 如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为,正常类贷款500亿,关注类贷款30亿,次级类贷款10亿,可
- 商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元,该客户在第1年的违约率是0.8%,第2年的违约率是
- 下图是某商业银行当期贷款五级分类的迁徙矩阵已知期初正常类贷款余额500亿元,关注类贷款余额40亿元,
- 假定1年期零息国债的无风险收益率为4%;1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%,在发生违约的
- 下列关于商业银行贷款五级分类的描述,错误的是( )
- 假设某商业银行的五级贷款分类情况为:正常类贷款150亿,关注类贷款40亿,次级类贷款5亿,可疑类贷款
- 下列关于国家风险暴露的说法,不正确的是( )
- 贷款迁徙类指标主要用于衡量商业银行( )的变化程度
- 下列关于客户评级的说法,不正确的是( )
- 商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元,该客户在第一年的违约率是0.8%,第二年的违约率是
- 根据贷款风险分类指导原则,借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,
- 在设定组合限额的程序中,首要的一步就是按某组合维度确定资本分配权重,这里的资本分配中的资本是指( )
- 下列风险监测指标中,能够反映商业银行审慎经营状况的是()
- 2016年银行为100个客户信用评级为BB级,2017年该批客户中有3个违约,则3%表示( )
- 在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时,不需要考虑的因素是( )
- 商业银行某笔贷款,借款人的违约概率为1%,贷款的违约损失率为30%,贷款违约风险暴露为2000万元,
- 如果一家国内商业银行的贷款资产情况为:正常类贷款50亿,关注类贷款30亿,次级类贷款10亿,可疑类贷
- ()是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法
- 以下关于商业银行国家风险限额管理的表述,不恰当的是( )
- 商业银行在针对单一客户进行限额管理时,一般首先需要计算客户的( )
- 某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元,计划本年度注入1000亿元新资本若本年度电子行业
- 下列关于信用风险组合模型,说法正确的是()
- 商业银行降低贷款组合信用风险的最有效办法是( )
- 单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不
- 一般准备应按季计提,一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的()
- 商业银行贷款定价中的资本成本主要是指用来覆盖该笔贷款的信用风险所需要的( )的成本
- 下列不属于二级资本的是( )
- ()是指将缺乏流动性但能够产生可预计的未来现金流的资产(如银行的贷款、企业的应收账款等),通过一定的
- 下列关于银行按季计提的专项准备比例,错误的是()
- 商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是()
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本包括()
- ( ) 是指在一定的置信度和期限下,为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所需要的持有
- 根据贷款的形成阶段看,资产证券化分为可()
- 下列说法错误的是()
- 下列关于资本充足率的计算公式正确的是()
- 商业银行贷款定价中的资本成本主要是指用来覆盖该笔贷款的信用风险所需要的()的成本
- ( )是按监管当局的要求计算的资本,商业银行应满足监管的最低要求
- 根据产生现金流的基础资产类型的不同,资产证券化分为可()
- 核心一级资本充足率的计算公式为()
- 下面不属于权重法下资产分类的是()
- 某商业银行由X、Y两个核心业务部门构成,其总体经济资本为120亿元,假设单独计算X、Y业务部门的非预
- ()是银行资本的主要部分
- 权重法下,对微型和小型企业的债权必须满足的条件之一为()
- 个人贷款业务的特点是()
- 在资产证券化业务风险管理框架中,按照约定积极履行基础资产管理、运营、维护职责,监测基础资产质量变化情
- 按照《商业银行资本管理办法(试行)》,第一层次的监管资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资
- 若国内银行被认定为全球系统重要性银行,所使用的附加资本按照巴塞尔委员会发布的《全球系统重要性银行评估
- 下面关于内部评级法,说法错误的是()
- 商业银行应该高度重视借款人的第一还款来源,要求借款人以不影响其正常生活的、可变现的财产作为抵押,并且
- 主要用于选择资金筹措方案的报表为( )
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,第三层次是系统重要性银行附加资本要求,国内系统重要性银行附加资
- 违约发生的主要原因不包括()
- 银行的最高杠杆率为()
- ()是银行经营和管理的最基本策略
- 为了使负债水平不同和筹资成本不同的项目具有共同的比较基础,评估中需编制( )
- 下列关于资本充足率管理策略的说法中错误的是()
- 国际上广泛使用的信用风险组合模型不包括()
- ()是银行资本主要部分
- 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()
- 如果项目的设定折现率为19%,下列说法正确的是( )
- 储备资本建立在最低资本充足率的基础上,应当由核心一级资本来满足,比例为()
- 从保护存款人利益、增强银行体系安全性的角度出发,银行资本的核心功能是()
- 一家商业银行对单一集团客户授信余额不得超过该商业银行资本净额的()
- 已知当折现率为18%时,本项目的NPV为8.52万元当折现率为20%时,本项目的NPV为-14.4
- 《商业银行资本管理办法(试行)》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外,系统重要性银行应
- ()是银行持股人的永久性资本投入
- 从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发,银行资本的核心功能是()
- ()又称为风险资本,是指在一定的置信度和期限下,为覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所
- 调整后表外项目余额包括可随时无条件撤销的贷款承诺按()的信用转换系数得出的余额
- 目前,巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别,资本附加要求分别为()
- 下列关于风险管理信息系统的说法中,不正确的是( )
- 中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》规定( )负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作,
- 下列关于风险管理组织中各个机构的说法,正确的是( )
- 在制定风险偏好过程中需要考虑的因素,不包括( )
- 以下关于董事会及其专门委员会的说法,错误的是( )
- ( )向股东大会负责,是商业银行的监督机构
- ( )不是真正的银行资本,它是“算”出来的,在数额上与非预期损失相等
- 风险控制可以分为事前控制和事后控制,常用的事前控制方法不包括()
- 在银行风险管理中,( )是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任
- 商业银行的最高风险管理/决策机构是( )
- 下列哪一项不是《通用数据模板》主要的风险()
- 一般来说,( )作为风险监测的一部分,由风险管理部门负责,并定期发布监测报告
- 以下关于商业银行风险管理流程说法错误的是( )
- 监事会是我国商业银行所特有的监督机构,对( )负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督
- 巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括()
- 下列关于风险管理组织中各个机构职责的说法,正确的是( )
- 风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息,通常分为()
- ( )是商业银行对已经识别和计量的风险,采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具
- 内部控制的要素不包括()
- ( )是商业银行最高风险管理/决策机构,(  
- 商业银行中承担风险管理的最终责任是( )
- ( )是通过专业数据供应商所获得的数据,或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和
- 在商业银行的下列活动中,不属于风险管理流程的是( )
- 以下关于董事会及其风险管理委员会的说法,错误的是( )
- 在风险管理方面,( )对风险管理承担最终责任
- 下面说法不正确的是()
- 巴塞尔委员会《有效银行核心监管原则(2012)》指出,( )是风险管理体系的有机组成部分
- 常用的风险事后控制的方法不包括()
- 以下对商业银行风险管理部门的说法,错误的是( )
- 下列哪一项不属于是风险文化的内容( )
- 该项目每年所需流动资金为( )万元
- 内部审计确认服务是指对组织的一些方面提供独立的评估和客观检查证据的活动,其中不包括( )
- 监事会向( )负责,是商业银行的内部监督机构
- 商业银行的内部控制体系的要素不包括( )
- 下列关于商业银行风险管理部门应当承担的职责的表述,错误的是( )
- 该项目每年所需现金为( )万元
- ()负责设定风险偏好,()负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作
- 风险识别的关键在于()
- ( )对金融机构的一般事务及会计事务进行监督,是商业银行的监督机构,对股东大会负责
- 关于风险管理的“三道防线”说法错误的是(
- 该项目每年所需应收账款流动资金为( )万元
- 压力测试应用不体现在下面哪个方面()
- 商业银行的风险管理流程主要包括四个环节,其中()是落实全面风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基础
- 该项目每年所需存货流动资金为( )万元
- 国内商业银行一般通过( )来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述
- 风险责任承担机制中“三道防线”不涉及哪个部门?()
- 常用的限额指标中的流动性风险限额不包括的是( )
- 该固定资产投资项目所得税前内部收益率为( )
- 银监会《银行监管统计数据质量管理良好标准》提出的要求不包括()
- 商业银行通常用资本金来应对( )
- 对于规模巨大的灾难性损失,一般需要( )来转移
- 下列降低风险的方法中,( )只能降低非系统性风险
- 以下对商业银行风险管理的主要策略,说法错误的是( )
- 下列关于商业银行风险管理的表述,最恰当的是()
- 商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者,应是多方面开展,这是基于( )
- 下列关于商业银行信用风险预期损失的说法,不正确的是()
- 下列关于信用风险的说法,错误的是( )
- 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略
- 下列关于信用风险的说法,错误的是( )
- 法律风险与操作风险之间的关系是( )
- 商业银行通常用资本金来应对( )
- 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于( )
- 下列关于风险的说法,正确的是( )
- 在现代商业银行风险管理实践中,风险规避策略主要通过()来实现
- 根据监管机构的规定,操作风险包括()
- 对于规模巨大的灾难性损失,一般需要( )来转移
- 在商业银行风险管理实践中,与信用风险、市场风险和操作风险相比,( )的形成原因更加复杂和广泛,通常被
- 对于商业银行来说,市场风险中最重要的是( )
- 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述,错误的是()
- 下列关于操作风险说法正确的是( )
- “不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是( )
- ( )属于商业银行所面临的市场风险
- 下列关于流动性风险的说法,不正确的是( )
- ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
- 商业银行在发放贷款时,通常要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于( &nb
- 商业银行与借款人签订贷款合同时,要求第三方提供担保,当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款
- 20世纪60年代,商业银行的风险管理进入( )
- 下列说法中,不正确的是( )
- 商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心,因此( )看做是对其经济价值最大的威
- 商业银行在发放贷款时,通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于( )
- 商业银行( )的做法简单地说就是:不做业务,不承担风险
- 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,以下表述错误的是()
- 根据巴塞尔协议Ⅱ,法律风险是一种特殊类型的( ),它包括但不限于因监管措施和
- ( )是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒
- 甲、乙两家企业均为商业银行的客户,甲的信用评级低于乙,在其他条件相同的情况下,商业银行为甲设定的贷款
- 将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑,从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损
- 关于商业银行声誉风险的理解,正确的是( )
- 在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于( )管理范畴
- 下列关于流动性风险的说法,错误的是()
- 下列关于风险管理策略的说法,正确的是( )
- 下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法,不正确的是( )
- 商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不
- 某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行,2002-2007年
- 下列商业银行面临的风险中,不能采用风险对冲策略进行管理的是()
- 大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临()危机
- 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,下列表述错误的是(  
- 银行面临的结算风险、违约风险属于( )
- 一家商业银行在交易过程中,结算系统发生故障导致结算失败,下列说法正确的是( )
- 当商业银行遭遇大量存款客户的挤提行为时,会面临严重的( )
- 在现代金融风险管理实践中,风险规避主要通过经济资本配置来实现,据此下列描述最不恰当的是()
- 市场风险是指()的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险
- H零售商的资产收益率为()
- 下列关于正态分布曲线的性质,说法正确的是()
- 某笔1000万元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,产
- H零售商的存货周转率为()
- 正态随机变量X落在距均值2倍标准差范围内的概率分布为()
- 商业银行年度结束后应在()内向银监会提交资本充足率报告
- 主权债务人遗漏或延迟支付本金或/利息的行为是()
- H零售商的应收账款周转率为()
- 主要货币汇率出现显著变化,属于()压力测试的情形
- 商业银行由于抵押品质量恶化面临的风险为()
- 投资组合理论是由()提出来的
- 商业银行市场风险管理的最终责任主体是()
- H零售商的固定资产周转率为()
- 下列不属于商业银行流动性应急机制预警信号的是()
- 商业银行应建立健全的内部控制制度,下列不属于其内容的是()
- 关于系统性风险和非系统性风险,说法错误的是()
- 国别风险压力测试旨在测出在()情况下银行的国别风险承受能力
- H零售商的总资产周转率()
- 下列不属于第二支柱核心内容的是()
- ()承担商业银行风险管理的最终责任
- 商业银行下列风险评级中,评级结果不包括违约风险暴露的是()
- 在商业银行风险文化中,能够对员工更具有长效影响的是()
- H零售商的总资产周转率为()
- K公司经营活动的现金净流量为( )万元
- 假设商业银行批发存款和零售存款大量流失,此种情景属于()压力测试的情景
- 商业银行在从事跨国投资和贷款业务过程中,应当特别关注交易对方所在国家的风险状况,据此,下列做法最不恰
- 某商业银行客户服务中心平均每小时接到6个电话,度量该中心5小时内接到38个电话的概率应该采用的概率模
- 商业银行货币政策中间目标是()
- K公司管理费用现金支出为( )万元
- 股票市场大幅下跌和货币市场大幅变动,属于()压力测试
- 商业银行的金融工具和商品头寸可划分为银行账户和交易账户两大类其中,银行账户中的项目通常按()计价
- 商业银行并表与非并表的杠杆率均不得( ),比巴塞尔委员会要求的( )百分点
- 商业银行的在进行贷款组合分析中,组合中的贷款集中度越高,则()
- K公司购货所付现金为( )万元
- 监管部门监督检查与()共同构成了商业营行有效管理和控制风险的外部保障
- 某商业银行的理财产品与国内客户发生诉讼纠纷案件,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有()
- 用标准法测量股票风险的一般市场风险,资本计提比例不得高于( )
- 下列方法中不可以用来计量银行账户利率风险的是()
- 商业银行的贷款定价应至少可以覆盖()
- K公司的销售所得现金为( )万元
- 商业银行与国外客户发生交易纠纷,引起负面影响,且在网络传开,属于商业银行的()
- 一般来说,商业银行的信用风险评级包括()
- 新产品/业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的()和风险点
- H零售商的所有者权益收益率为()
- 商业银行零售存款通常被看作是()
- 不属于商业银行市场风险额度的是()
- 商业银行市场风险管理的主最终责任主体是()
- 下列选项中,不属于商业银行快速融资渠道的是()
- G公司的现金比率为()
- G公司的速动比率()
- 该企业20××年获得净利润为()万元
- G公司的流动比率()
- 主要用于选择资金筹措方案的报表为()
- 该企业的利润总额为()万元
- 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的(),履行告知义务
- G公司的利息保障倍数为()
- 为了使负债水平不同和筹资成本不同的项目具有共同的比较基础,评估中需编制()
- 该企业的毛利润为()万元
- 以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是( )
- 银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式( )
- G公司的负债与有形净资产比率为()
- 如果项目的设定折现率为19%,下列说法正确的是()
- 银行业消费者投诉途径不包括( )
- 如果G公司2016年的费用支出率与2015年保持不变,公司2016年的经营利润应该是()万元(不考
- 以下不属于银行业金融机构在营销产品和服务过程中不可以做的是( )
- G公司的负债与所有者权益比率为()
- 银行业消费者按照投诉的影响程度分为( )
- 已知当折现率为18%时,本项目的NPV为8.52万元当折现率为20%时,本项目的NPV为-14.4
- G公司由于经营成本比率增加而增加的现金流需求为()万元
- 以下关于银行业金融机构说法正确的是( )
- G公司的资产负债率为()
- 以下不属于投诉处理基本要求的是( )
- 关于9月10日采购水泥款550万元,下列说法正确的是()
- G公司由于销售成本比率增加而增加的现金流需求为()万元
- 以下关于银行业消费者权利的说法错误的是( )
- 20××年该生产商的成本费用利润率为()
- 关于9月8日采购钢材款480万元和200万元,下列说法正确的是()
- 重大投诉处理基本原则不包括( )
- 若H公司2016年、2017年应付账款余额分别为400万元、600万元,则该公司2017年()万元
- 银行对消费者的主要义务中银行不得以合同、通知、声明、告示等方式作出对银行业消费者不公平、不合理的规定
- 20××年该生产商的税前利润率与净利润率分别为()
- 银行支票的监管中,应注意的事项表述错误的是()
- 不考虑其他因素时,该公司2017年需补充资金()万元
- 银行接到大规模投诉或投诉事项重大,可能引发群体性事件的应及时向( )报告
- ( )是金融市场的重要参与者
- 20××年该PC生产商的营业利润率为()
- 如果应收账款周转天数的延长属于长期性变化,该公司从2015年末到2016年末应收账款增加了100万元
- 银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )
- 下列关于银行汇兑监管要求,说法错误的是()
- ( )承担银行业消费者权益保护工作的最终责任
- 20××年该PC生产商的销售利润率为()
- ()是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可
- 如果不考虑其他因素,该公司2016年需通过其他融资渠道补充资金()万元
- 银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系,其中不包括的是( )
- 为配合国家节能减排战略的顺利实施,督促银行业金融机构把调整和优化信贷结构与国家经济结构紧密结合,有效
- 普惠金融面临的问题不包括( )
- 以下不属于银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系的是( )
- ( )是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信贷融资
- 以下不属于加强普惠金融教育与金融消费者权益保护的是( )
- 2009年3月,谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户11月有人持伪造的存折和谢某的
- 单位、个人和银行办理支付结算时,必须遵守()的原则
- 银行应及时准确地执行消费者发送的有效电子交易指令,对于以下哪种情况,银行应该承担相应的责任()
- 未填明()字样和代理付款人的银行汇票以及未填明()字样的银行本票丧失,不得挂失止付
- 对重大服务投诉事件,要本着( )的原则进行核实调查,不护短、不遮丑,实事求是的公开投诉
- 商业银行开展金融创新活动,应遵守法律、行政法规和规章的规定,因此应坚持()
- 按照规定以下选项中不属于理财销售人员禁止的销售行为的是()
- 我们在使用银行卡消费时,应不以恶意透支为目的,不参与信用卡套现,以免承担()责任,对个人资信状况造成
- 消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,可以在银行直接办理
- 大额存单(CDs)是指由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款
- 董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况是指()
- 为更好地针对银行业金融机构的交易对手——(),不少国家和地区根据各自的金融市场发展阶段、原有监管架构
- 银行建议消费者在信用卡“凭密码消费”和“凭签名消费”两种交易确认方式中,()
- 定活两便储蓄存款存期超过一年(含)的,无论存期多长,一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打()折计
- ()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新
- ()以来,随着金融理论的发展、科技进步、市场环境波动、监管与放松监管、税收制度、竞争加剧以及金融全球
- 如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果,则金融机构必须接受,如果消费者对解决结果不满意,还可通过(
- 下列哪一项不属于银行给银行卡消费者的风险提示()
- 互联网支付主要表现形式不包括()
- 下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是()
- 金融危机爆发后,金融素质逐渐被大多数国家和地区视为个人()技能的重要组成部分
- 下列不属于个人贷款消费者主要权利的是()
- 通过信贷资产证券化,银行不承担贷款的(),而由购买资产支持证券的投资者承担,银行负责贷款的评审和贷后
- 互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括()
- 在代收代付业务中,以下哪一项不属于消费者应尽的义务()
- 金融消费者面临着无处不在的风险,而且随着金融产品()的提高和金融市场演变的提速,金融消费者权益保护的
- 个人贷款采用()担保方式的,银行在贷款存续期间,须妥善保管质押物
- 互联网消费金融一般为信用贷款,其特点不包括()
- ()的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式
- 金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议,并根据消费者的()等因素,来考虑产品复杂程度
- 金融创新概念是由()提出的,当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新
- 消费者要关注自身账户收支情况,及时核对账单,遇有不明原因、金额异常的收支明细,应尽快向()进行查询
- 目前,商业银行的经营发展越来越倾向于()经营
- 商业银行()负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况
- G20金融消费者保护十项基本原则中,哪一项原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育,应当使消费者容易
- ()负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策
- 金融创新概念是由熊彼特提出的,当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、()、原材料新供应来
- 电子银行业务,是指银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络,以及银行为特定自助服
- 根据综合化经营的股权架构不同,综合化经营的模式不包括()
- 与一般消费者相比,金融消费者有其特殊性金融产品和服务主要体现为信息的组合,消费过程更多地表现为信息
- 商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系
- 狭义的金融创新是指()的金融创新,主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新
- 办理支付结算业务时,因工作差错发生延误,影响消费者资金使用的,应当按照中国人民银行()的有关规定计付
- ()是最为彻底的综合化模式,允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项(至少应包括银行和证券
- 在新的监管框架下,各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求,对()等传统业务加强监管,并且
- 金融创新和金融监管之间的关系最终体现为()的关系
- 以下()不属于商业银行开展金融创新需要遵循基本原则
- 按照是否保证产品本金兑付,商业银行理财产品可以分为()
- 金融效率和()之间既有互补性,又有替代性
- 按照收益表现方式的不同,商业银行理财产品可以分为()
- 商业银行申请开办创新业务,应该按照监管职责划分,向中国银监会或者机构所在地的银监局提出申请,监管部门
- 下列不属于汽车金融公司负债业务的是()
- ( )是指经中国银监会批准设立的,为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构
- 非金融机构作为汽车金融公司出资人最近1年年末总资产不低于()亿元人民币或等值的可自由兑换货币,年营业
- 下列不属于金融衍生品交易品种的是()
- 2004年7月,我国第一家汽车金融公司——( )正式开业,标志着这类专业化、特色化的新型
- 下列属于金融租赁公司业务与创新的是()
- 消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人,并分为()
- 汽车金融公司( )是指将汽车金融公司流动性较差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产,通过一定的资
- 在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人,应当在最近1年年末总资产不低于(
- 货币经纪公司最早起源于()外汇市场
- SPV实现了(),规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响,而
- 下列关于申请设立货币经纪公司或者与境外出资人合资设立货币经纪公司的境内出资人应当具备的条件的叙述错误
- ( )是向社会各阶层消费者提供的,以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式
- 单一集团客户融资集中度是指金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例
- 货币经纪公司最早起源于英国外汇市场,其盛行于()
- 下列不属于消费金融公司基本功能定位的是()
- 流动性比例是流动性资产与流动性负债之比,应不小于();担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,应不大
- 交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司,形成的租赁关系是:金融租赁公司为出租人,交易对手方为
- 同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例金融租赁公司的同业拆借比例
- 中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是()
- 消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币()元
- 资本充足性指标包括()两个指标
- 下列不属于租赁资产交易模式的是()
- 金融租赁行业在发展过程中的功能优势不包括()
- 下列关于与汽车消费相关的贷款说法错误的是()
- 消费金融公司拆入资金的最长期限为3个月,拆入资金余额不得超过实收资本的()
- 消费金融公司可以开展固定收益类证券投资业务,投资余额不高于资本净额的()
- 下列属于金融租赁行业在发展过程中的功能优势的是()
- 合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期
- 下列不属于消费金融公司的业务创新的是()
- ( )是指经中国银监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构
- 货币经纪公司允许从事()
- 信用风险转移是指金融租赁公司通过使用各种金融工具把信用风险转移到其他租赁公司或其他金融机构例如,金
- ()是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构
- 中国的金融租赁公司起始于()年
- 从近20家汽车金融公司的地域分布情况来看,近()的汽车金融公司分布在北上广一线城市
- 货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括()
- 设立财务公司是()国家实施“大公司、大集团”战略的配套政策之一
- 租后管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及()等情况,确保租赁物价值平稳,风险缓
- 货币经纪公司外汇市场交易经纪业务的产品不包括()
- 未来我国金融市场的发展将不仅限于债券与外汇市场,衍生产品和信用产品领域均存在巨大发展空间,预计到20
- ()业务是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给
- 财务公司自成立以来,为我国金融发展作出了重大贡献,其贡献不包括下列哪个选项()
- 金融租赁公司法人机构设立,注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为()亿元人民币或等值的可自由兑换货
- 金融租赁公司的融资租赁业务不包括()
- 财务公司的基本定位不包括()
- 金融租赁公司法人机构设立,有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工
- ()是指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位出借贷款资金的一种信用活动形式
- 金融租赁公司设立的境内专业子公司,注册资本最低限额为()万元人民币或等值的可自由兑换货币
- 财务公司()是财务公司资产业务的一部分,是财务公司主业的延伸和派生,包括有价证券投资和金融机构股权投
- 财务公司应明确划分各机构、各部门、各岗位的任务、职责和权限,建立职责分离、横向纵向相互监督制约的机制
- ()是财务公司主要负债,也是财务公司货币资金主要来源之一
- 下列关于信托财产的说法错误的是()
- 财务公司应建立(),培育“诚信、业绩、创新”的经营理念和健康的内部控制文化,提高全体员工的职业操守和
- 吸收成员单位存款的品种不包括()
- 信托公司在处理信托事务时应当避免利益冲突、在无法避免时,应向委托人、( )予以充分的信息
- 《信托法》不允许以( )方式设立信托
- 下列不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()
- 下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容,说法错误的是( )
- 信托公司异地推介信托产品,应当提前()日向属地银监局和推介地银监局同事报送《信托公司固有业务、信托项
- 下列关于信托公司处理事务的说法中,表述错误的是()
- 信托的基本分类不包括的是( )
- 申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于()亿元
- 除关联交易须属地银监局通知无异议后才可开展以外,监管部门可不对信托公司异地推介的具体产品进行事前审核
- 企业集团财务公司中间业务的内容不包括()
- 信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆入余额不得超过其净资产的()
- 战略投资者为境外金融机构的,其最近1个会计年度末总资产原则上不少于()亿美元,且中国银监会认可的国际
- 下列关于信托的基本分类说法错误的是()
- 新设立的财产信托按信托公司收取报酬的()计算,有信托公司认购
- 企业集团财务公司内部结算业务不包括()
- 信托公司可以开展对外担保业务,但对外担保余额不得超过其净资产的()
- ()是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为
- 资本充足率为资本净额与风险加权资产加()倍的市场风险资本之比,财务公司资本充足率不得低于()
- 下列选项中,不属于信托公司治理应当遵循的原则的是()
- 为解决供应链核心企业的上下游中小企业融资难问题,中国银监会于2014年在全国选取了()等5家企业集团
- 信托公司开展固有业务,不得有的行为不包括()
- ()已经成为信托公司的主营业务
- 拆入资金比例为同业拆入与资本总额之比拆入资金是指财务公司的同业拆入、卖出回购款项等集团外负债财务
- 资产公司的主要业务不包括( )
- “一头在外”是指产业链交易双方中,一方为集团成员单位,另一方为()
- 下列不属于信托公司股东违法行为的是()
- 短期证券投资比例为短期证券投资与资本总额之比,财务公司短期证券投资比例不得高于()
- 下列关于信托业务的分类说法错误的是()
- (),首次将企业集团财务公司纳入信贷资产证券化试点范围
- 资产公司的主要业务中,()是核心业务
- 信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构时,权益性投资余额原则上不超过其净资产的()
- 有两个或两个以上委托人的信托为()
- ()是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受
- 财务公司应培育良好的风险文化,实施合理的风险管理政策,设计完善的风险管理架构,建立包括风险()等内容
- 金融类不良资产不包括()
- 下列属于操作风险监控的是()
- 证券投资信托、私募股权信托指的是()
- 鲁迅在文学创作、文学批评、文学史批评、翻译等多个领域都有贡献,并有相关作品结集流传后世下列属于其小
- 金融资产管理公司成立至今,经营管理的不良资产主要是()
- 合理控制结构化股票投资信托产品杠杆比例,优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过(),最高
- 股权代持、员工福利计划、股权激励计划属于()
- 不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款,其中不包括()
- 信托公司应当根据()原则向上识别信托产品最终投资者,不得突破合格投资者各项规定,防止风险蔓延
- 金融类不良资产主要操作模式环节中,()环节的核心是估值定价
- 金融类不良资产主要操作模式的环节不包括()
- 以下哪一项不是阶段性股权投资的类型?()
- 非金融类不良资产从资产形态来讲,主要不包括( )资产
- 在金融资产管理公司集团层面,未将合并资本充足率作为监管指标,而代之以集团超额资本,要求集团超额资本不
- ()是某一金融机构或非金融机构对另一风险金融机构或非金融企业实施委托
- 2010年6月,经国务院批准,率先完成股份制改造的( )获准试点开展非金融机构不良资产
- 开发银行和政策性银行内部控制评价由董事会指定的部门组织实施,至少()开展一次,年度内部控制评价报告应
- 2015年6月,财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》,允
- 在金融资产管理公司法人层面,与商业银行基本保持一致,集团母公司总资本包括核心一级资本、其他一级资本和
- 清算包括行政清算、司法清算和()三类
- 国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断()以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的
- 开发银行和政策性银行内部控制评价由()指定的部门组织实施,至少每年开展一次,年度内部控制评价报告应当
- 为积极稳妥的发展非金业务,金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务()等手段,创新并发展了重组
- 根据金融资产管理公司资本监管规定,对“金融资产占总资产的比重低于()”或“资产负债率低于()”的非附
- 从委托方的角度来看,通过(),由资产公司代为管理和处置其不良资产,有助于提高工作效率,避免劳动和资源
- 2016年印发《银行业金融机构全面风险管理指引》,将()列入银行业全面风险管理体系十大风险
- 开发银行和政策性银行资本规划应当经()批准后实施并定期审查
- ()在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下,我国成立了四家金融资产管理公司
- 金融资产投资公司在开展债转股业务过程中,既要防范业务经营中固有风险,也要防范()
- 以要约邀请公开竞价、公开询价等方式处置时,至少要有两人以上参加竞价,当只有一人竞价时,需按照公告程序
- 下列不属于监管部门的信息科技风险监管目标的是()
- ()依照相关行政许可对开发银行和政策性银行的机构设立、机构变更、机构终止、业务范围以及董事和高级管理
- 我国的金融资产管理公司不包括()
- 随着资产公司集团化、综合化经营和发展,集团层面的风险日渐突出,有必要建立起与之相适应的全面()体系,
- 在农村金融体系中发挥主体和骨干作用的是()
- 信息科技风险的监管原则是中国银监会以()的监管框架,是一个持续、循环的过程
- 1989年,中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统,各家银行之间实现了业务互
- ( ),是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成
- 国家开发银行应根据依法确定的服务领域和经营范围开展业务,以()为主,辅以()
- 下列选项中不属于集团风险的是()
- 银监会在进行信息科技风险监管时,应遵循的原则不包括()
- 国内商业银行在“九五”末开始掀起以()为主线的前所未有的技术革命浪潮,基本上建立了新一代综合(或核心
- 金融资产管理公司的基本功能定位不包括()
- 国家开发银行董事会应当()或有必要时对业务开展情况进行评估,制定业务范围和业务划分调整方案,确保符合
- 声誉风险主要涉及因市场人士知悉,或是媒体报道确实与集团()相关的风险事项,或是不实谣言,以及恶意诽谤
- 信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标,以利于信息科技监管人员进行风险识别和()
- 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段
- 中国进出口银行应根据依法确定的服务领域和经营范围开展()
- 在持股比例上,单个财务性股权投资项目的持股比例不得超过(),同时不能成为被投资企业的第一大股东
- 在法人层级上,考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性,对集团层级提出了明确要求,原则上是()的
- 商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工,其绩效薪酬的()以上应采取延期支付的方式,且延
- 资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强
- 开发银行和政策性银行不设()
- 银行业信息科技呈现的特征不包括()
- 开发银行和政策性银行应当结合业务特点和风险补偿方式,有效识别、计量、监测、控制和各项业务面临的()
- 下列不属于商业银行绩效考评应当坚持的原则的是()
- 下列选项不属于银行业信息科技风险具有的特征的是()
- 商业银行绩效考评体系的基本要素不包括()
- 同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响,单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉
- 考评指标的设置关键是突出考评重点,下列不属于银行绩效考评指标的是()
- 根据国内外商业银行的最新实践来看,商业银行考评体系中的核心指标是()
- 下列属于商业银行非利息收入的是()
- 发达国家商业银行实践中常见的评价标准不包括()
- 下列关于流动性风险的特征,说法不正确的是()
- 根据《绩效指引》的规定,银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时,应当
- 下列不是衡量商业银行收益的指标的是()
- 当前国内商业银行最重要的信贷品种是(),在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用
- 流动性风险的()体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发,如货币政策、利率、市场重
- 下列不属于监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点的是()
- 根据《商业银行监管评级内部指引(试行)》的规定,商业银行的盈利状况评价体系包括定性指标与定量指标,下
- 净利息收入与生息资产平均余额之比为 ()
- ()管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障
- 固定资产贷款的监管要求不包括()
- 商业银行资产负债管理的最终目标是()
- 下列关于商业银行的薪酬管理体制,说法错误的是()
- 商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配,确保商业银行的安全性、流动性与盈利性,这主要体现了
- 单笔金额超过项目总投资5%或者500万元人民币的贷款资金支付,应采用()方式
- 下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是()
- 从商业银行管理经验看,狭义资产负债管理是银行为应对()变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理
- 下列收益率指标的计算方法错误的是()
- 下列关于商业银行从事项目融资业务,说法错误的是()
- 商业银行薪酬结构的构成不包括()
- 流动性风险管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障,一旦流动性风险爆发,会对银行的生存
- 资产负债管理是风险限额下的一种()管理,通过对资产负债组合进行全面协调,在风险限额范围内追求经营利润
- 下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是()
- 一般的,成本收入比率(),说明银行单位收入的成本支出(),银行获取收入的能力()
- 下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是()
- 下列因素中,商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定,合理确定贷款金额时应考虑的是(
- 下列不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论的是()
- 商业银行资产管理的核心是()
- 有两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按照约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的
- 《薪酬指引》规定,商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()
- 衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是()
- ()是我国商业银行最为传统的信贷业务
- 商业银行流动性风险管理的治理结构中,()应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略
- 下列不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是()
- 监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括()
- 衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标是()
- 商业银行利息收入受多种因素制约,下列因素不会影响商业银行利息收入的是()
- 企业使用较为频繁、出现问题较多,且易于导致挪用的贷款品种是()
- 《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括()
- 结构调整方法不包括()
- 商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风
- 目前,我国商业银行资产负债管理的实施工具不包括()
- 根据《流动性办法》规定,商业银行的流动性比例应当不低于()
- 流动资金贷款的监管要求不包括()
- 流动性风险的特征不包括()
- 下列不属于《流动性办法》中流动性风险监测指标的是()
- 资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成,采用()方法
- 下列不属于商业银行风险控制计划的是()
- 资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括() &n
- 下列不属于商业银行的贷款定价方法的是()
- 根据管理需要,信贷计划管理指标可以分为()
- 某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资
- 商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括()
- 信贷计划管理指标中,不属于个人贷款二级指标的是()
- 我国商业银行的核心一级资本项目包括( )
- 下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是()
- 以下对监管资本描述正确的是( )
- 商业银行信息披露时因特殊原因不能按时披露的,应至少提前()个工作日向银监会申请延迟披露
- 下列不属于贷款计划常用的监测指标的是()
- 商业银行资本充足率不得低于()
- 下列不属于商业银行内部资金转移价格模式的是()
- 某公司2006年12月31日的资产负债表中,总资产为1亿元、负债为6000万元,则所有者权益为( )
- 有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况,提高操作风险的监管资本要求的机构是()
- 优化资产负债区域结构时,区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括()
- 商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产,对银行账户信用风险暴露进行分类不包括()
- 我国银行利率风险管理中,最主要和最常见的利率风险形式是()
- 以下哪一项是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失( )
- 根据资本充足状况,银监会将商业银行分为四类,第一类商业银行是指()
- 资产负债表内外结构的优化,是在给定的资本约束下,以()最大化为目标,推进表内外资产的协调发展
- 商业银行采用内部模型法计量市场风险的,需经银监会核准,且内部模型法覆盖率不得低于()
- 商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和()
- 银行监管机构为了促进商业银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本称为( &
- ()反映的是所有者权益
- 商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括()
- 商业银行可以采用标准法和()计量市场风险资本要求
- 市场风险管理体系的基本要素不包括()
- 为满足监管要求,促进商业银行审慎经营,维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是( &n
- 账面资本与()存在交叉,可以用于吸收损失
- 商业银行开发建设资产负债管理信息系统时,应建立的信息平台不包括()
- 商业银行采用基本指标法计量操作风险资本要求的,应当以()为基础计量操作风险资本要求
- 银行账户利率风险管理常用的方法不包括()
- 为了加强银行业资本监管,提高银行抵御风险能力,巴塞尔委员会于1988年通过了()
- 银行要稳健、审慎经营,持有的账面资本应()经济资本
- 《资本办法》规定,商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率()目标
- 商业银行存款定价方法很多,常用的有行业价格法、基准利率法、逆向倒推法和()
- 银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的,()
- 资本监管的“三大支柱”不包括()
- 从银行管理角度来看,相对于监管资本,()更好地反映了银行的风险状况和资本需求,对银行风险变动具有更高
- 从商业银行自身角度看,制定()有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性
- 商业银行利率定价的基本目标是()
- 下列不属于银行二级资本的是( )
- 根据国内银行资本充足率水平,并考虑资本监管对信贷供给和经济发展的影响,《资本办法》设定了()年的资本
- 经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的()所需要的资本
- 根据披露时间不同,商业银行信息披露的分类不包括()
- 现代商业银行的核心是()
- 下列选项中,不属于商业银行核心一级资本项目的是()
- 商业银行内部控制的基本原则不包括()
- 下列关于商业银行信息披露的说法,不正确的是()
- 商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应,并根据情况变化及时进行调整,
- 商业银行年度披露信息中,基本信息不包括()
- ()负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营
- 内部审计至今已经历了的发展阶段不包括()
- ()建立了内部控制的总体框架和基本要求,明确了内控建设的目标、原则及构成要素,较以往的会计控制更为系
- 以下不属于高级管理层的职责的是()
- ()明确了我国反洗钱监管的整体框架
- ()被认为是现代内部审计的开始
- 商业银行是经营风险的行业,风险管理是其生命线,一家银行能走多远,取决于其()
- ()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性
- 以下不属于三大审计之一的是()
- ()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任
- ()作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作
- 根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循原则不包括()
- 银行挤兑可能引发商业银行的( )
- 中国首部系统规范反恐怖主义工作的综合性法律是()
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联方不包括()
- 商业银行()应针对内部审计部门建立科学的激励约束机制,并对总审计师的履职尽责情况进行考核评价,内部审
- 以下不属于国家风险的类别的是()
- 商业银行应当建立由()、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、
- 标志着我国反洗钱工作正式步入法治化轨道的事件是()
- 关联交易从交易行为来看,主要的交易行为不包括()
- ()是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计,以及独立执行业务会计师事务所接受委
- ()是指由商业银行经营、管理及其行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
- 以下()不是商业银行主要的内部控制措施
- ()是预防洗钱的第一道防线,是司法机关打击洗钱及上游犯罪所需线索和证据的重要来源,是国家反洗钱工作体
- 重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后,提交()批准,并在批准后10日内报告监事会以及银
- 根据《巴塞尔协议》,法律风险是一种特殊的()
- 银监会要求,银行应当委托具有()、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务
- 内部控制保障措施不包括()
- 银行等为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值()以上的现金存取业务,应当识别客户身份
- 重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后,提交董事会批准,并在批准后()内报告监事会以及银
- “不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象的说明了风险管理策略的()
- 为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱,外审机构同一签字注册会计师对同一家
- 银监会《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括()
- 商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括()
- 反洗钱制度的核心是()
- 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策
- 商业银行内部控制评价应当由()指定的部门组织实施,一般为内部控制牵头管理部门
- 银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员的行为,并
- ()是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或
- 以下()不属于商业银行年度披露的信息
- 担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方,这种转移属于()
- 应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是()
- 非法资金进入银行等金融流通领域的首要环节是()
- ()是最大、最明显的信用风险来源
- 商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的优惠
- 最早进行反洗钱立法的国家的()
- ()是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险
- 以下不属于信用风险缓释应遵循的原则的是()
- 以下不属于不良贷款的是()
- 小张在某银行从事信贷业务,下列行为中不符合银行业从业人员职业操守要求的是( )
- 尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素,这是()的特点
- 以下()不属于合规管理的基本机制
- 《银行业从业人员职业操守》不适用于下列哪个机构的工作人员( )
- 商业银行通常将()看做是对其经济价值最大的威胁,因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和
- 我国商业银行行长每届任期(),可以连聘连任
- ()是合规文化的核心
- 近期,某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某进行采访,在这种情
- 近年来,针对()这一公司治理中的薄弱环节,我国逐步建立和完善相关法规制度
- ()作为商业银行公司治理中的关键性主体,能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治
- 重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况
- 以下()不属于合规文化的实现应树立的理念
- 根据《商业银行法》和《商业银行股权管理暂行办法》规定,投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持
- 对董事和监事的履职评价要素都选择了(),都是董事、监事履职中应做到的最低要求
- 某银行从业人员由于不了解某理财产品收益率计算,导致宣传该理财产品时所作出的产品收益率解释与产品实质相
- 银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面:一是,对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责,二是(
- 持有或控制商业银行百分之五以上股权或表决权,或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理
- 《银行公司治理原则》强调,公司治理的主要目的是持续维护利益相关者的利益,并将与其公众利益结合起来在
- 对董事和监事的履职评价,在评价结果的分类上最高为()
- 某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时,刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员的下列行
- 以下关于合规文化的特点说法错误的是()
- 同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行数量不得超过()家,或控股商业银行的数量不得
- 《银行公司治理原则》强化风险管理职能和三道防线作用,强调独立的()是银行防御第二条线的核心组成部门
- 下列行为中,违反银行业从业人员“职业操守”规定的是( )
- 商业银行是高负债经营的行业,()是商业银行风险管理的核心
- 小李在甲银行研究部门工作,但他准备辞职,辞职后可能到乙银行类似部门工作,则下列做法正确的是 ( )
- 商业银行主要股东自取得股权之日起()内不得转让所持有的股权
- 在薪酬确定上,()应当负责批准高级执行管理人士,包括首席执行官、首席风险官以及内部审计部门负责人等的
- ()应当理解模型结果的局限性、不确定性和模型使用的固有风险
- 商业银行是高负债经营的行业,资本管理是商业银行风险管理的核心,()决定了商业银行抵御风险能力的高低
- 银行业从业人员处理客户投诉时,下列做法正确的是()
- 商业银行()应当勤勉尽责,并承担股权事务管理的最终责任
- ()也要纳入风险管理政策和程序
- 监事是由()选举并作为监事会成员参与公司经营监督活动的自然人
- 加强商业银行股权管理显得尤为紧迫和重要,其意义不包括()
- 某银行客户经理长期管理同一客户,与该客户财务人员十分熟悉,在一次新增授信中,该客户由于资产负债率过高
- ()是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分,是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心,更是银
- 商业银行()是处理商业银行股权事务的第一责任人;()是处理股权事务的直接责任人
- 监事任期每届(),任期届满,连选可以连任
- 下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是()
- 加强商业银行(),是国际上银行监管的通行做法
- 下列关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是()
- 对所投资金融机构经营失败或重大违规负有重大责任的企业,()内不得再投资成为金融机构控股股东
- 外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过()年
- 在美国,持有银行股份()以上,肯定会认为是“控制”
- 从实践情况看,公司机构往往将信息披露的重点放在()方面
- 我国商业银行通常实行董事会领导下的行长负责制,行长对()负责
- 在德国,直接或者间接持有商业银行股权或投票权达到()的,要监管部门批准
- 主要股东相关信息可能影响股东资质条件发生重大变化导致所持有商业银行股权发生重大变化的,商业银行应及时
- 银行卡用户使用管理中的风险不包括()
- 下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,不正确的是()
- 下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是()
- 检查商业银行是否建立健全同业业务授权管理体系,由()对同业业务专营部门进行集中统一授权
- 贷款承诺业务中,检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查,不包括()
- 银行卡业务监管不包括()
- 商业银行根据相关法律规定,与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务,履行相应职责,收取代理手续
- 金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,以下()不属于合约的基本种类
- 因理财产品投资标的违约而产生的()势必会由银行承担,这也是当前银行理财业务面临的主要风险之一
- 检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容不包括()
- ()是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务
- 委托贷款采取担保方式的,委托人和()应就担保方式和担保人(物)达成一致,并签订委托贷款担保合同
- 以下()不属于国内商业银行主要参与的利率衍生产品交易
- 目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来
- 借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括()
- 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容,说法错误的是()
- 商业银行对委托贷款业务实行()管理
- 衍生品交易业务主要风险点不包括()
- 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征,建立健全理财业务管理制度,不包括的内容是()
- 备用信用证受()影响遭受损失的风险
- 商业银行应及时、完整地在()登记委托贷款相关信息
- 商业银行的目标是()
- 因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指()
- 以下()不属于同业业务的主要风险点
- 下列银行保函监管要求的说法,不正确的是()
- 根据委托贷款的监管要求,商业银行将委托贷款业务与()严格区分,加强风险隔离和业务管理
- 银团贷款的主要风险点不包括()
- 由于商业银行内部流程的不完善或者失效,操作人员操作不当或违规操作导致交易损失的风险是指()
- 关于备用信用证的监管要求,说法正确的是()
- 由于金融机构同业业务发展,使得各金融机构之间的业务合作更为紧密,由此产生的金融风险关联度也大幅提高,
- 外汇管理主要包括()
- 单价银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的()
- 商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度,不包括()
- 贷款承诺业务的主要风险点不包括()
- 目前同业业务的利率价格基本上属于(),市场供求敏感性较高,市场化程度较其他业务开放,因此会承受一定程
- 商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款和费用的贷款是()
- 由于汇率的变动而导致银行收益的不确定性是()
- 商业银行()要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查
- 一些商业银行出于业务发展的需要,将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,擅自降低收费标准,少
- 同业业务的监管要求不包括()
- 下列不属于并购贷款的主要风险点的是()
- 外汇风险是由于汇率的变动而导致银行收益的()
- 商业银行应当建立健全控制法律风险的机制和制度,严格审查交易对手的法律地位和()
- 商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过()
- 商业银行应由()对同业业务进行统一管理,将同业业务纳入全面风险管理,建立健全前中后台分设的内部控制机
- 商业银行可以经营买卖、代理买卖外汇业务需经()的批准
- 下列关于表外业务是说法,不正确的是()
- ()要求应注意购销双方是否发生真实合法的交易,是否存在虚报应收账款价值或恶意串通骗贷的行为
- 商业银行可以经营结汇、售汇业务应该由()批准
- 下列关于经营风险的说法错误的是()
- 根据个人贷款用途的不同,下列关于个人贷款的分类错误的是()
- 金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查,按照()原则,根据所投资基础资产的性质,准确计量
- 个人住房贷款的主要风险点不包括()
- 定期存款和活期存款是按照( )划分的
- 在商业银行存款业务中,7天通知存款是指(
- 我国商业银行证券投资以()为主
- 金融债券不可以根据下列哪种分类标准进行分类?()
- 存款是银行对存款人的()
- 存款是商业银行最主要的()
- 保证金存款业务的主要风险点不包括()
- 我国商业银行可用于投资的证券种类不包括()
- 商业银行新型的负债业务不包括()
- 银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是( &
- 银行最主要的资金来源是( )
- 商业银行发行的()是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券
- 下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法错误的是()
- 商业银行债券投资业务面临的四种关联性风险不包括()
- 下列选项中,不能体现内部控制薄弱的是()
- 个人存款又叫()
- 由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指()
- 美国通过一系列的联邦立法授权的银行监督管理机构对银行及其董事、管理人员采取行政措施以及时纠正银行已发
- 商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括()
- ( )是指因支付清算和业务合作的需要,由其他金融机构存放于商业银行的款项
- 按照()的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同
- 下列不属于投资业务管理基本原则的是()
- 负债业务的主要风险不包括()
- 我国监管强制措施的分类不包括()
- 同业拆入业务种类,按交易方式可分为()
- 依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是()
- 从商业银行的经营情况看,对公存款业务的风险点不包括()
- 投资业务管理基本原则不包括()
- 下列不属于对银行业金融机构措施的内容的是()
- 根据《中国人民银行法》第二十三条的规定,中国人民银行为执行货币政策,可以为在中国人民银行开立账户的银
- 商业银行最主要的资金来源是()
- 按照《人民币银行结算账户管理办法》的要求,为存款人开立基本存款账户和临时存款账户,为预算单位开立()
- 下列关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是()
- 在进行债券投资时,要保证资金整体()的要求
- 客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是()
- 向中央银行借款包括向中央银行借款业务和()
- 审慎经营规则的内容不包括下列哪项()
- 按存款的支取方式不同,储蓄存款的分类不包括()
- 高风险债券不包括()
- 负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去,可以在所得税以前冲减,从而使商业银行获取潜
- 银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施不包括()
- 下列业务中属于商业银行资金来源的业务是()
- 从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括的是()
- 银行业金融机构完成整改,经验收符合有关审慎经营规则时,监管部门应当自验收完毕之日起()内解除对其采取
- 下列关于商业银行负债业务的说法中,错误的是()
- 银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()
- 《处罚办法》第四条规定,行政处罚应当遵守法定程序,不包括()原则
- 依法、公开、公正、公平原则包含的内涵不包括()
- 行政复议的具体程序分为的步骤不包括()
- ()是公正原则的必然要求和必要保障
- 我国银行业市场准入的法律体系不包括的是()
- 下列关于行政复议受理的说法错误的是()
- 公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求下列不属于实体公正的要求的是()
- 业务准入中的其他创新业务不包括()
- 下列属于行政法规的是()
- ()是复议机关审理复议案件的基本形式
- 非现场监管的作用不包括()
- ()最初来源于民法领域,其核心要义在于平等
- 在审查过程中,银行业监管机构建立了相关程序,对拟任人任职资格的适当性进行审查其中不包括()
- 行政许可实施程序不包括的是()
- 行政诉讼的受案范围决定的范围不包括()
- 目前,非现场监管主要使用()个基础指标,涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场
- 《处罚办法》第七条规定,()在处罚银行业金融机构时,应当依法对直接负责的董(理)事,高级管理人员和其
- 银行业金融机构确认本机构董事(理事)和高级管理人员不符合任职资格条件时,应当停止其任职并()监管机构
- ()是市场准入前的重要环节,也是确保银行业金融机构合理布局、协调发展的必要手段
- 依据《行政诉讼法》的规定,行政诉讼的参加人不包括()
- 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处
- 立案程序须经()批准方可生效
- 如果商业银行违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以取消直接负责的
- 商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括()
- 行政诉讼的程序不包括()
- 监督检查部门认为需要给予行政处罚的,应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室行政处罚委员会办公室
- 风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行()整体风险评估
- 机构终止的情形不包括()
- ()对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查
- 行政诉讼的执行条件不包括()
- 监管评级应当遵循的原则不包括()
- 行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议,按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见作出行政处
- ()是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查
- 信用卡业务分为发卡业务和()
- 巨额的资金损失会加剧金融机构的(),还可能引发()
- 银行业监督管理机构应当特别关注商业银行单一法人数据与银行集团并表数据的差异,识别的内容不包括( )
- 行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出()内,依照行政诉讼法有关规定,将行政处罚决定书送达当事人
- 现场检查实施阶段中,实施步骤不包括()
- 衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,合约的基本种类不包括的是()
- 下列选项中,不属于金融犯罪的划分方式的是()
- 银行业监督管理机构可以与境外相关银行业监督管理机构以签订()监管备忘录或其他形式开展监管合作,加强跨
- 行政复议的参加人是指行政复议活动的主体,是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人,其范围不包括
- 组织实施现场检查时,检查人员不得少于()人,并应当出示合法证件和检查通知书
- ()是风险监管的第一步,与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条
- 下列关于衍生品交易业务说法错误的是()
- ()具有对银行业金融机构进行现场检查的主体资格
- 现场检查实施阶段中的检查方式不包括()
- ()是指银行吸收非居民的资金,服务于非居民的金融活动
- 检查人员执行现场检查任务时,应当保持应有的()
- 下列不属于非现场监管的目的的是()
- ()是落实政策、防范风险、稳健发展的第一责任人
- ()是银行业监管的首要目标
- 资本监管的三大支柱不包括()
- 我国银行业监管的新理念不包括()
- ()负责对银行和其他吸收存款的机构(包括房屋抵押贷款协会和信用社)、保险公司和大型投资公司进行审慎监
- 下列属于《巴塞尔协议III》首次提出的流动性监管量化标准的是()
- ()就是实施法人监管,注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
- 货币政策环境不包括的是()
- ()独立于英格兰银行,直接对英国财政部和议会负责
- 《有效银行监管的核心原则》的主要变化不包括的是()
- ()就是以风险作为银行监管的重点,围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制,促使银行体系稳
- 根据《商业杠杆率管理办法(修订)》,商业银行的并表和未并表业务的杠杆率均不得低于()
- ()是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款,是一种带有较强计划性的数量型货币政策工具,
- ()是金融监管结构相对复杂的国家,也是最早建立金融分业监管体制的国家
- ()承担了最后贷款人的职能,为现代意义上的银行监管奠定了基础
- 银监会提出的良好监管标准不包括()
- 根据《商业银行内部审计指引》,商业银行应配备充足的内部审计人员,审计人员不应少于员工总人数的()
- 金融工作的三大任务不包括()
- 下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是()
- 1929年至1933年的“大萧条”奠定了()的主流地位
- 商业银行的各类负债业务中,最核心的业务是()
- 监管资源不包括()
- 美国金融监管大致经历阶段中的大萧条后的严格监管时期指的是()
- 银行监管机构按照党中央、国务院的部署,认真贯彻落实()的基本要求,积极督导银行业金融机构提升服务实体
- 金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是()的根本举措
- 促进金融稳定和金融创新共同发展的内容不包括的是()
- 商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对()的控制管理
- 下列不属于欧盟金融监管体系现状的是()
- 下面关于我国经济新常态具有的主要特征的说法中,错误的是 ()
- 银行监管将整治市场乱象作为工作重点,其中不属于“三套利”的是()
- 下列不属于银行信贷业务的是()
- 最大十家客户融资集中度指标标准是()
- 欧洲金融监管当局不包括()
- 我国经济发展的大逻辑不包括()
- 在推进银行业对外开放中遵循原则不包括()
- 商业银行开展创新金融产品和服务,应()先行
- 主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是()
- 欧洲央行对美元区经济和金融形势的分析是其制定()的基础,也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必须的
- 我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是()
- (),国务院印发《关于扩大对外开放积极利用外资若干措施的通知》,明确提出要放宽一些机构的外资准入限制
- 商业银行监管评级要素由()两类评级指标构成
- 流动性风险监测指标中,()反映了银行存款的集中度
- 英国金融监管体系现状不包括( )
- 我国经济政策体系中发展的主线是()
- 下列不属于银行贷款承诺业务的是()
- 银行从业人员违规代理销售理财产品,营业网点被客户封堵,媒体大肆报道,这是由于()导致的()
- 财政政策环境不包括()
- 下列选项中,不属于商业银行信贷业务的是()
- 根据《商业银行内部审计指引》,商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工人数的()
- 根据《商业银行金融创新指引》,商业银行金融创新是以()为中心,以()为主导
- 商业银行资产负债管理的()原则是商业银行持续生存的前提
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率()年得目标
- 银行承担全面风险管理的最终责任机构是()
- 《商业银行流动性覆盖率信息披露指引》适用于资产规模超过()亿元人民币的商业银行
- 王某在甲银行工作,陈某在乙银行工作,两人是多年的好友陈某向王某提议分享彼此客户资源,以最大化各自的
- 商业银行声誉风险管理指引》,重大声誉风险事件发生()小时内向银行业监督管理机构及其派出机构报告相关事
- 下列不属于信贷业务的是()
- 下列选项中关于香港银行公会的说法错误的是()
- 网络传言某银行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到在该支行的一位朋友张某欲进行采访,在这种
- 下列业务中,不属于商业银行发展的负债业务的是()
- 按存款()不同,对公存款可以分为定期存款,活期存款和通知存款
- 银行业金融机构(),是指银行业金融机构在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的
- 金融机构信息披露中资本充足状况不包括()
- 某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时,符合职业操守要求的正确做法是( &nbs
- 按照基础交易性与债权人、债务人所在地不同,保理业务划分为()
- 商业银行杠杆率管理办法,并表和非并表的杠杆率均不得低于()
- 银行业金融机构支持国家产业政策和环保政策,节约资源,保护和改善自然生态环境,支持社会可持续发展是指银
- 2009年3月,谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户11月有人持伪造的存折和谢某的
- 某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示此理财
- 商业银行内部资金转移的模式不包括()
- 下列不属于行政案件中的参加者的是()
- ()是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心
- 银行业金融机构应坚持( ),合理安排柜面窗口,缩减等候时间
- 某银行信贷员办理其父亲所经营公司的一笔贷款项目时,应该()
- 商业银行负债的分类方式较多,下列不属于根据资金来源分类的是()
- 下列理财产品中,银行承担经营风险最高的是()
- ()是银监会的基本职责和目标追求
- 以下关于银行业消费者权利的说法错误的是( )
- 下列不属于公平竞争行为的是()
- 合规监管是以()为主,主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内
- 《巴塞尔协议II》构建了“ 三大支柱”的监管框架,其中,“第一支柱”是指()
- 消费金融公司的投资金额不得超过资本净额的()
- 银行业金融机构应该尊重银行业消费者的(),履行告知义务
- ()是指通过识别银行业务中固有的风险种类,进而对银行业务的各类风险进行评估,并按照CAMEL评级标准
- 以下关于信息保密的说法不正确的是( )
- 张某为某银行营业部的会计人员,某日中午因要外出办事,担心无法在上班之前赶回,耽误业务,遂在临走前将保
- 下列选项中,《巴塞尔资本协议II》“第一支柱”未覆盖的风险是()
- 以下选项中不属于我国银行监管的流程是()
- 以下不属于银行业金融机构在营销产品和服务过程中不可以做的是( )
- 一银行准备汇款五万元钱到异地,银行职员要求其提供身份证或其他合法身份证明文件,该客户称自己忘记带身份
- 下列行为中,不符合银行从业人员“保护客户隐私和商业秘密”规定的是(  
- 利率风险计量是反映银行未来重定价现金流净现值对利率波动的影响,其衡量方法是()
- ()是金融机构获得许可证的过程
- 金融机构应当()至少开展一个金融消费者权益保护专题教育和培训,培训对象应该全面覆盖中高级管理人员及基
- ()是指监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料,以及通过其他渠道取得的信息,进行整理和综合分析
- 某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了(
- 以下选项中不属于国际上银行自律组织的是()
- 金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料,资料留存时
- 非现场风险监测分析的基本方法不包括()
- 国际清算银行的总部设在()
- 金融机构应依法收集个人金融信息,采取有效措施确保个人金融信息安全,至少()排查一次个人金融信息安全隐
- ()是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析
- ()是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型
- 现场检查的作用不包括()
- 以下属于近年来银行监管的目标的是()
- 美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行了重新修订,增加了第六个评估内容,即()
- 根据检查的目的、范围和重点,现场检查分为()
- ()是指由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会同意监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及
- 骆驼评级体系的第六个评估内容,即市场风险敏感度主要考察的内容不包括()
- 按监管主体数量划分法又称(),即对于不同的金融机构和金融业务,无论审慎监管,还是业务监管,都由一个机
- 涵盖被检查机构的各项主要业务及风险,以及管理内控的各个领域,要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出
- 限制人身自由的行政法规,只能由( )规定
- 迄今为止金融服务局(FSA)使用的唯一的风险评估体系是()
- ()是银行同业自我管理与约束的过程
- 以下不属于实行单一全能型监管体制的国家是()
- ()是指对金融机构的一项或几项业务进行的重点检查,具有较强的针对性和目的性
- 行政机关作出行政处罚决定之前,应当告知当事人有要求举行听证的权利当事人在行政机关告知之后( &nb
- ARROW评估体系风险评估的主要内容不包括()
- ()是指银行的债权人或所有者,借助于银行的信息披露和有关的社会中介机构,通过自觉提供监督和实施对银行
- 对金融机构的常规性全面检查至少()进行一次
- ()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域,分别设置专业的监管机构负责包括审慎
- 行政强制,包括( )和( )
- ()是我国银行业监管规则体系的基础和主干
- ()是结合了新形势下我国大型银行的风险特征,是一个全新的监管模型
- ()设置两类监管机构,一类负责对所有金融机构进行审慎监管,控制金融体系的系统性金融风险;另一类负责对
- 现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题,其中不包括()
- 行政强制的设定分为( )和( )
- ()是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理,以维护市场秩序和防范市场风险
- ()构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳
- 当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,经依法催告仍不履行行政决议的,没有行政强制执行权的
- “双峰”监管型的代表国家是()
- ()是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和
- ()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等
- 《中华人民共和国外资银行管理条例》是银行业监管规则体系中的()
- ()是全球银行业审慎监管标准的主要制定者
- 法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起诉讼的,行政复议机
- ARROW评价体系的实际含义是()
- 目前主要的部门规章和规范性文件以()的形式发布
- 银行监管的本质实际上是()
- 我国银行监管体制在(),银行监管运行上有两个特点:一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚
- 以下不是行政复议当事人的是( )
- 我国传统的监管工具不包括()
- 下列选项中不属于骆驼评级体系特点的有()
- ()标志着银行监管制度的正式确立
- 我国的银行监管在改革调整阶段,以下选项中不属于监管运行机制的突出特点是()
- 行政许可,是指行政机关根据( )的申请,经依法审查,准予其从事特定活动的行
- ( )指公民、法人或者其他组织对行政机关的具体行政行为不服申请行政复议的
- ()是监管的最高层次
- 依据《行政复议法》,行政复议事项由( )负责法
- 行政许可的被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的,一般可以在行政许可有效期届满(
- 以下不是《行政诉讼法》设立的目的是( )
- ( ),即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织
- 某人被银行辞退,离职后佯装仍在银行上班,自称能弄到银行内部高利息集资指标,很多人信以为真,他获取大量
- ( ),即作出被诉具体行为的行政机关
- 以下不属于主刑的处罚措施的是()
- 王某是甲商业银行储蓄所柜员,工作期间从他人手中获得百元面额假币10000元,王某利用职务上的便利,趁
- 以下不属于行政诉讼当事人的权利的是( )
- 证券的代销、包销期限最长不超过()
- 以下不属于附加刑的是()
- 某犯罪分子将50元面额的人民币涂改成为100元面额的人民币,这种行为属于( )
- 张某原是某公司董事长兼总经理,明知其没有还款能力,但于2010年4月4日至18日,先后利用其个人持有
- 根据《中华人民共和国合同法》的规定,下列表述错误的是()
- 下列关于交易条件的说法,不正确的是()
- 我国刑事诉讼采取()原则,未经人民法院依法判决,对任何人不得确定有罪
- 根据《中华人民共和国刑法》的有关规定,下列行为构成诈骗银行贷款罪的是()
- 银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时,下列说法正确的是( )
- 甲向乙借款5万元,由丙书面承诺在甲不能履行债务时,由丙承担一般保证责任,借款到期后,甲虽有钱仍想赖账
- 根据保险的实施方式,保险可以分为()
- 以下不是刑事诉讼阶段的是()
- 下列关于金融犯罪说法错误的是( )
- 李某是A城市商业银行分支机构的会计主管,利用职务之便,其先后三次挪用本单位资金25万元,用于网上赌球
- 前进机械厂购买一批设备急需资金500万元,向甲商业银行申请贷款,并请市第三人民医院提供保证按照法律
- 信托的基本特征不包括()
- 以下关于我国公司资本制度的特点说法错误的是( )
- 张某为毒品交易非法所得提供资金账户,洗钱数额高达1000万元,则以下罚金数额中,不合规定的是( )
- 江某冒用他人信用卡进行诈骗,且数额较大针对该行为,下列表述正确的是()
- 下列关于委托人的说法不正确的是()
- 以下说法错误的是( )
- 关于我国公司资本制度特点的描述不正确的是( )
- 王某在家私设银行、钱庄,非法办理存款贷款业务,他这种非法吸收公众存款罪的行为属于( )
- 下列关于金融犯罪的表述,错误的是( )
- 以下属于破产开始的法律效果的是()
- 民事法律能力必须具备的条件不包括( )
- 甲签发给乙一张支票,金额为2万元乙背书转让第三人丙,丙付出2万元对价后甲发现被乙欺诈,当丙要求甲
- 甲农村信用社将吸收的500万元储蓄资金不入账,用于向乙企业发放高利贷款,因经营管理不善,贷款到期前,
- 票据一经背书转让,票据上的权利也随之转让给( )
- 下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是( )
- 以下哪项不是无效的民事行为( )
- 票据流通的方式是()
- 江某用自己仿制的信用卡在自动取款机上提取了数额较大的现金,则下列关于江某行为的表述正确的是()
- 我国基金监管法律体系的核心是()
- 以下哪一项不是代理的法律特征( )
- 下列不属于金融凭证诈骗犯罪行为对象的是( )
- 下列不属于票据丧失后的补救措施是( )
- 代理的种类不包括( )
- 我国私募股权基金的监管机构是();自律机构是()
- 盗窃分子练习偷盗技巧,属于()
- 证券发行和交易制度的核心是()
- 以下哪项财产不能用来抵押( )
- 下列关于无效合同表述正确的是()
- 以下关于同一财产向两个以上债权人抵押的规定错误的是( )
- 质权人的权利不包括( )
- 以下不属于夫妻共同财产的是()
- 保证担保的范围不包括( )
- 下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( &nbs
- ()指经国家公证机关依法认可其真实性与合法性的书面遗嘱
- 接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过()年
- 我国《担保法》规定,一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起( &
- ()负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作
- 洗钱的过程通常分为三个阶段,即()
- 风险管理的“三道防线”是指( )
- 次贷危机中,有些银行因无法偿付短期债务而不得不破产,这属于银行的()
- 以下关于保证人的主体资格的问题,说法错误的是( )
- 对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请,银监会应当在自收到申请文件之日起()日内作出
- 下列关于风险监测报告说法错误的是( )
- 不属于商业银行主要风险的是( )
- 下列关于冻结单位存款的表述,正确的是()
- 以下关于留置权的主要特征,说法错误的是( )
- 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,银监会应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警
- 风险控制的措施包括( )
- 下列洗钱阶段中,最容易被侦查到的阶段是()
- 民法调整的对象包括两大类,分别是平等主体之间的( )
- 下列关于国家风险的表述,正确的是()
- 《商业银行法》规定,对任何单位和个人购买商业银行股份总额达()以上的,应当事先经银监会批准
- 按照风险能否分散,信用风险可分为( )
- 下列不属于金融机构反洗钱义务的是( )
- 以下哪项不是民事立法确立的原则( )
- 下列选项中,属于商业银行信用风险的是()
- 银行业监督管理机构现场检查时,检查人员不得少于()人
- ( )是现代银行信用风险管理基本要求的体现
- 以下哪项纠纷可以仲裁( )
- 下列因素不会引发商业银行操作风险的是()
- 下列关于商业银行关系人表述正确的是()
- 银监会或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的
- 银行面临的主要市场风险是( )
- 合同解除的形式不包括( )
- 下列关于商业银行贷款业务的表述,正确的是( )
- 银行面临的最复杂、最主要的风险是()
- 商业银行应当按照()规定的存款利率的上下限,确定存款利率,并予以公告
- 商品价格风险中商品所指不包括( )
- 抵消的作用不包括( )
- 无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长的风险是(  
- 被称为保密天堂的国家和地区一般不具有的特征是( )
- 商业银行应当按照()的规定,向中国人民银行交存存款准备金,留足备付金
- 市场风险的计量方法不包括( )
- 下列关于商业银行业务的表述,错误的是( )
- 风险战略的类型可以分为( )
- 商业银行应当于每一会计年度终了()个月内,按照银监会的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告
- 常用的市场风险限额不包括()
- 商业银行的最高风险管理和决策机构是( )
- 标准法将银行全部业务划分为()个业务线条
- 操作风险管理工具和手段不包括( )
- 以下哪一项是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失( )
- 流动性风险管理的管控手段不包括( )
- 根据国内银行资本充足率水平,并考虑资本监管对信贷供给和经济发展的影响,《资本办法》设定了()年的资本
- 某公司2006年12月31日的资产负债表中,总资产为1亿元、负债为6000万元,则所有者权益为( )
- 需要重组的贷款应至少归为()
- 在其他条件不变的情况下,商业银行可以提高资本充足率的方法是()
- 某商业银行资产负债表中所有者权益规模为100亿美元,这100亿美元是指( )
- 以下对监管资本描述正确的是( )
- 银行的预期损失应该用()进行抵补
- 衡量短期资产负债效率的核心指标是()
- 商业银行根据所承担的风险需要保有的最低资本量为( )
- 为满足监管要求,促进商业银行审慎经营,维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是( &n
- 银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的()
- ()是不良贷款最基本、最常用的处置方式
- 资产负债管理长期目标可概括为:从银行整体战略出发,建立符合现代商业银行要求的资产负债管理体系,强化资
- 关于巴塞尔委员会的宗旨,下列说法中错误的是( )
- 下列不属于银行二级资本的是( )
- 按照我国《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行的核心一级资本不包括()
- 资产负债组合管理是对()进行积极的管理
- 声誉风险管理中,要对信息发布和新闻进行()
- 银行监管机构为了促进商业银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本称为( &
- 某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资
- 下列不属于《巴塞尔新资本协议》规定的资本监管“三大支柱”的是()
- 资产负债组合管理不包括()部分
- 商业银行应()承担声誉风险管理的最终责任
- 为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响,降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负
- 《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上,提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定,形成了资本监管
- 以下不属于资产负债结构计划的是()
- 下列关于商业银行的资本作用的表述,错误的是()
- 商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括()
- 下列关于建立有效的声誉风险管理体系,说法不正确的是()
- 商业银行资本中最稳定、质量最高的部分是( )
- 下列关于商业银行资本的表述,正确的是()
- ()指由于汇率波动造成的以基准计价的资产遭受价值损失和财务损失的可能性
- 随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进,商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充,呈现出
- 声誉风险事件高发、频发的层级是()
- 关于商业银行资本的描述,以下哪一项是正确的( )
- 银行资本中的经济资本又称为()
- 关于缺口管理,说法不正确的是()
- 商业银行资产负债管理的整体目标是在承受合理的缺口与流动性风险的前提下,()
- 某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则其
- 根据第一版的巴塞尔资本协议规定,下列选项全都属于附属资本的是()
- 以下应计入银行核心资本的是( )
- 风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配,实现()的相互抵消,进而锁定整体收益率
- 影响银行价值的主要变量是()
- 关于内部资金转移定价的说法不正确的是()
- 净利息收入与生息资产平均余额之比为 ()
- 子公司净经营成果和净资产中不以任何直接或间接方式归属于母银行的部分为()
- 关于收益率曲线的说法中,正确的是()
- 以下不属于收益率曲线的作用的是()
- 以下不属于商业银行内部控制的目标的是()
- 资产负债管理的核心策略是()
- ()是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动
- 银行应指定()作为内部控制管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
- 在商业银行资产负债管理中,()主要用于绩效考核和风险定价两个方面
- 商业银行不得将()外包
- 下列关于商业银行内控合规的目标,说法错误的是()
- 内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应,并根据情况变化及时进行调整,这体
- 在银行公司治理中,负责具体执行董事会的决策的是()
- 以下说法不正确的是()
- 根据内部审计的总体原则,商业银行应建立()的内部审计体系
- 商业银行组织构架是其各种构成要素的载体,以下不属于其主要作用的是()
- 商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为()
- 下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是( )
- 关于成本收入比,下列说法不正确的是()
- ()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任
- 多法人制组织构架的集团总部下设立若干子公司,子公司在法律上是具有法人地位的企业,母公司和子公司之间主
- 银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独
- 与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系,且不在商业银行担任除董事以外职务的
- 以下关于市盈率说法不正确的是()
- 以区域管理为主的总分行型组织构架的缺点不包括()
- 对本行内部审计工作进行监督属于()的职责
- 激励约束机制是()的重要内容,商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展
- 稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是()
- 一般来说,市净率()的股票,投资的价值()但在判断投资价值时还要考虑当时的市场环境以及公司的经营情
- 内部审计部门向()负责并报告工作
- 以下不属于以业务线管理为主的事业部制组织架构的缺点的是()
- ()负责对商业银行董事和监事履职的综合评价,向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会
- 银行的最高权力机构是()
- 市净率的计算公式()
- 商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工总数的()
- 被评为()的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求,如长期未能改进,商业银行应
- 从企业法人角度来看,我国商业银行组织架构的主流形式是()
- 下列关于董事监事履职评价说法正确的是()
- 拨备前利润是银行常用的财务指标,是银行对经营中可能已经构成的()作出的准备
- 商业银行应制定内部审计章程,章程应由()批准
- 商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工,其绩效薪酬的()以上应采取延期支付的方式,且延
- 商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()
- 以下不属于银行经营管理评价的基本指标是()
- 以下不属于商业银行类型划分方式的是()
- 商业银行应制定内部审计章程,章程应并报监管部门()
- 《中华人民共和国公司法》规定,公司的权力机构是()
- 同时在A股和H股上市的中国的银行而言,计算以A股为基准的市值公式是()
- 以下不属于银行管理的基本指标的是()
- 年度内部审计计划应充分考虑()
- 以下关于生息资产说法不正确的是()
- 下列关于风险调整后资本回报率说法不正确的是()
- 下列说法正确的是()
- 下列关于净利息收益率说法不正确的是()
- 下列关于客户集中度指标说法正确的是()
- 合格投资者投资于单只混合类理财产品的金额不得低于( )元人民币
- 衡量银行规模的重要综合性指标是()
- 单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的( )
- 销售人员从事理财产品销售活动,应当遵守的原则不包括( )
- 下列选项中,不属于借记卡的功能的是()
- 我国银行业的非利息收入一般占营业收入的()
- 下面关于银行卡的叙述不正确的有( )
- 销售人员从事理财产品销售活动时,不得有( )情形
- 按照客户需求,信息咨询服务不包括()
- 我国信用卡持卡人的信用额度一般在()元人民币以内
- 有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品是(  
- 持卡人可以通过银行网点、网上银行、自助银行等渠道将款项转账或汇款给其他账户因为借记卡具有()功能
- 根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括(&n
- 商业银行理财产品不可以投资于( )
- 下列关于信用卡消费信贷的特点,描述不正确的是()
- 财务制度顾问是商业银行对客户现行财务制度进行重新设计,提出有关的建议方案,其作用不包括()
- 信用卡的持卡人应在规定的时间内向()偿还刷卡消费本息
- 商业银行对理财产品进行风险评级的依据不包括( )
- 持卡人必须先存入一定金额的备付金,账户余额支付不足时,可在规定的信用额度内透支的银行卡是()
- 商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于( )
- 投资理财顾问是指商业银行向客户提供某些专业化服务,其中不包括()
- 信用卡的持卡人授信额度是由()进行授信的
- 商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向( )
- 要求先存款后消费、不具备透支功能的银行卡是( )
- 非银借款业务最长期限为( ),业务到期后不得展期
- 下列选项中,不属于信用卡业务的是()
- 下列关于余额包销的特点,说法错误的是( )
- 合格投资者若为自然人的,其家庭金融资产应不低于( )元人民币
- 下列关于商业银行借记卡使用的表述,正确的是( )
- 银行开展同业代付业务应当制定明确的管理办法,其中涵盖的内容不包括( )
- 下列()不是发卡银行对可疑交易可以采取的措施
- 商业银行应当根据( ),将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产
- 全额包销的方式按照承销机构的不同进行分类,不包括( )
- 下列关于信用卡的表述,错误的是( )
- 发卡银行常用的催收手段不包括()
- 开展特定目的载体同业投资业务要遵守的原则不包括( )
- 商业银行承销的债券不包括( )
- 商业银行理财产品宣传销售文本中不可以出现( )
- 国内的银行卡组织是()
- 下列关于商业银行同业业务授信管理政策,说法错误的是( )
- 发卡银行与持卡人达成的个性化分期还款协议,最长期限不得超过()
- 银团成员按照( )的原则自主确定各自授信行为,并按实际承担份额享有银团贷款项下相应的权利,履行相应
- 同一客户在同一银行开立借记卡原则上不得超过()张;同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过()
- 银行卡业务发展的重要趋势是()
- 金融机构办理同业业务,应当合理审慎确定融资期限其中,同业借款业务最长期限不得超过( ),其他同业
- 按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任,银团牵头行分销银团贷款进行分类,不包括( )
- 以下选项中不属于咨询服务的是()
- 银团贷款的日常管理工作主要由( )负责
- 原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求,其中对于资本充足率的要求是不低于( )
- 根据客户需要,提供询证函是属于( )
- 债券远期是债券市场规避()的金融衍生工具
- 银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告,单位调查、资产调查和市场调查均属于( )
- 买断式回购的交易期限最长不得超过()天
- 下列选项中,()不属于商业银行债券投资的主要风险
- 商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的是( )
- A银行代理销售B公司某指数型基金,下列关于该笔业务的说法中,正确的是()
- 支票是由出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据,
- 同业拆借交易必须在()进行
- 下列不属于商业银行代收代付业务的是( )
- 主要的财务顾问服务不包括( )
- 由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( )
- 下列各类支票中,既可以支取现金也可以转账的是( )
- 下列关于同业拆借市场的特点,说错误的是()
- 某人投资债券,买入价格是100元,卖出价格是105元,期间获得利息收入是5元,则该投资的持有期收益率
- 下列属于商业银行托管业务的是( )
- 下列关于委托贷款业务的说法,正确的是()
- 银行本票提示付款期限为( )
- 同业拆借金额最低为()万元,最小变动量为()万元
- 一般来说,广泛用于非贸易结算或贸易从属费用收款的托收方式是( &n
- 某商业银行2006年1月5日买入国债,价格是100元,2007年1月5日卖出该国债,价格是110元,
- 下列关于信用证的表述,错误的是()
- 银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔金额较大的汇款,以下最为适宜的汇款方式是( )
- 下列()不属于外汇交易的主要业务品种
- 汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过( )年
- 某银行于2010年3月5日购入面值100元的国债10000份(价格为101元/每份),6月5日因资金
- 下列不属于商业银行托管业务范围的是()
- 某商业银行为客户办理资金收付业务,客户为此支付了100元手续费,这种业务属于商业银行的( )
- 以下()不是贵金属业务的特点
- 持卡人进行信用消费、取现和其他情况所产生的累积未还款金被称为( )
- 甲公司向乙银行交付10万元,申请签发银行汇票向丙公司付款这份汇票当事人的关系为()
- 某客户2010年1月5日买入某理财产品,价格是10000元,2011年1月5日到期,得到11000元
- 甲某接受乙某的委托,以乙某的名义与银行签订合同,则在乙某和银行之间形成的债权债务关系,属于( )关系
- 贵金属具有()
- 个人贷款业务的还款方式不包括( )
- 下列关于商业银行出租保管箱业务的表述,正确的是( )
- 下列选项中,()不是债券交易的种类
- 下列关于商业银行中间业务的说法,正确的是()
- 债券回购是一种()资金借贷行为
- 急需用款用下列哪种汇款方式( )
- 甲公司向乙银行交付N万元,申请签发银行汇票向丙公司付款这份汇票的当事人为()
- 在个人贷款中,要遵循( )原则,全面持续评估借款人的信用情况、偿付能力、贷款用途等
- 债券买卖双方在成交的同时,约定于未来某一时间以某一价格,双方再进行反向交易的行为是指()
- 债券回购业务的特点不包括()
- 甲公司委托乙银行为代理人向其客户提供服务,下列情形中甲公司不需要对此服务过程承担民事责任的是()
- 下列关于支票使用的表述,正确的是( )
- 商业银行加强流动资金贷款发放后管理的途径不包括( )
- 下列关于商业银行委托贷款业务的表述,正确的是( )
- 根据国家统计局的定义和口径,下列关于固定资产投资的说法,错误的是( )
- 下列不属于住房开发贷款用途的是( )
- 以下不属于商业用房开发贷款用途的是( )
- 小李在2010年3月3日存入一笔30000元、定期整存整取六个月的存款,假设半年期定期存款年利率为1
- 房地产开发企业申请银行贷款,应取得的证书不包括( )
- 储蓄业务客户群体大,其主要风险为()
- 某企业客户在某商业银行开立用途为日常转账结算和现金收付的账户,该商业银行的操作正确的是()
- 包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是(
- 下列属于银监会监管的非银行金融机构的有( )个①城市商业银行②基金管理公司③农村信用社④信托公司
- 下列选项中,()不属于单位保证金存款
- 在办理个人存款业务时,下列表述正确的是()
- 早期的银行具有的特点下列说法不正确的是()
- 以下关于保函、承诺等业务的说法,错误的是( )
- 下列属于政策性银行的是()
- 下列对单位外汇存款操作表述正确的是()
- 以下关于贷款公司的说法正确的是()
- 目前,()也是商业银行之间业务竞争的重点
- 关于构建绿色金融体系的作用,以下说法有误的是( )
- 四大商业银行中,最早改制为股份有限公司的是( )
- 下列关于现代商业银行的产生和发展说法不正确的是()
- 在现实中,以下活期存款说法正确的是( )
- 绿色信贷的内容不包括( )
- 由于商业银行员工对外币假钞的识别能力有限,容易收进国外流入的假钞或已停止流通的货币属于()
- 目前,执行国家产业政策和外贸政策,为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持的政
- 以下关于中央银行最后贷款人操作方式说法错误的是()
- 下列关于商业银行基本存款账户的表述,正确的是( &nb
- 根据《节能减排授信工作指导意见》规定,对于淘汰类项目,( )
- 下列选项中,不属于大额存单付息方式的是()
- 目前主要承担国家规定的农业政策性金融任务的金融机构是()
- 下列哪些属于资本市场的特点( )
- 借款人向商业银行借款10000元,银行要求的复利年利率为3%,期限为4年,则借款人4年后应交还的本息
- ()是指由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证,是一种货币市场工具
- 能效信贷的重点服务领域不包括( )
- 下列关于企业集团财务公司的表述,正确的是()
- 以下关于金融市场的分类,错误的是( )
- 下列关于单位外汇存款的表述,错误的是( )
- 银行向个发售的在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生品,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体
- 如果商业银行的年利率是6.96%,折算为月利率应当是()
- 下列关于中央银行说法错误的是()
- 下列关于教育储蓄存款表述正确的是()
- 以下关于金融工具的分类,错误的是( )
- 个人结构性存款是银行向个发售的在普通外汇存款的基础上嵌入某种(),通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩
- 最后贷款人只向暂时出现流动性不足但仍具有偿清力的机构援助,而对出现偿清力危机的银行不施以救助,这是为
- 一般来讲,下列属于商业银行长期借款业务的是()
- 我国商业银行临时存款账户的有效期最长不得超过()
- 关于商业银行同业拆借资金说法正确的是( )
- 下列关于商业银行其他存款业务的说法,不正确的是()
- 以下不属于我国存款保险制度的目的的是()
- 下列属于直接融资工具的是()
- 根据《金融租赁公司管理办法》的规定,金融租赁公司以经营( )业务为主
- 以下说法正确的是()
- 金融市场最主要、最基本的功能是()
- 下列关于金融市场分类的表述,错误的是()
- 下列关于金融工具和金融市场的表述,错误的是()
- 下列属于资本市场的是()
- 当中央银行提高再贴现率时,()
- 中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )
- 在金融工具中,兼具债权和股权特征的是()
- 当外币汇率()、本币汇率()时,意味着以外币表示的本国出口商价格比以前下降了
- 货币政策工具“三大法宝”是指()
- 中央银行可以采取( )的货币政策工具增加货币供应量
- 初步核算,中国2008年全年城镇新增就业1113万人,年末城镇登记失业率为4.2%,比上年末提高0.
- 我国的资本市场主要包括( )
- 商品的价值表现经历了( )个阶段,并最终产生货币
- 浮动汇率制度是由()来决定货币汇率水平的汇率制度
- 浮动汇率制度下,汇率决定取决于( )
- 下列金融工具中不属于短期金融工具的是( )
- 某市拥有500万人口,其中从业人数450万,登记失业人数15万,该市统计部门公布的失业率应为( )
- 在金属货币制度下,具有自发调节货币流通的作用的职能是( )
- 当经济处于( )阶段时,商业银行的资产规模和利润量处于最低水平
- 我国货币政策的目标是( )
- 银行属于我国的第( )产业
- 不属于国家外汇管理局的职责的是()
- 以下不属于货币的支付手段的是( )
- 下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的( )
- 保险公司按照经营方式分类,可以分为()
- 为抑制严重通货膨胀,中央银行公开市场操作可以采取的措施是()
- 完全竞争的市场的根本特点是( )
- 根据货币流通规律有如下公式M=PQ/V,其中P代表( )
- 经济处于( )阶段时,生产发展迅速,市场兴旺,社会购买力上升,企业的经营规模不断扩充,投资数额显著扩
- 下列关于汇率的表述,错误的是()
- 增长型企业不依靠( )来维持增长形态
- 下列不属于保险专业中介机构的是()
- 经济周期的四个阶段是( )
- 下列关于固定利率与浮动利率的说法,错误的是()
- 中央银行提高法定存款准备金率时,市场的反应通常是()
- 我国金融市场组织体系中,不属于其他金融机构的是()
- 以下关于衡量通货膨胀指标的说法,不正确的是( )
- 一个行业的黄金发展时期是指( )
- 在我国的货币层次中,M1表示( )
- 下列不属于银行间市场交易商协会管理的是()
- 中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券、吞吐基础货币的政策措施属于货币政策工具中的()
- 当一国存在较大的国际收支逆差时,会造成外汇率(),本币对外()
- 以下关于消费投资的说法,不正确的是( )
- ( )的企业面临的竞争压力最大
- 下列货币供应量统计指标中,通常能反映潜在购买力的指标是()
- 国际友人对我国某慈善机构的外汇捐赠应记入国际收支的( )
- 政府干预汇率变动的形式主要是()
- 行业发展的稳定阶段是指( )
- 2007年4月份,我国居民消费价格总水平同比上涨3.0%,已经压在警戒线上, 3月份 CPI涨幅达3
- 行业生命周期最长的阶段是( )
- 区域社会经济发展的物质前提和物质基础是( )
- 在区域发展中,( )仍然是核心
- 下列不是商业银行高级管理层的是()
- ()是在区域自然条件分析的基础上,进一步对区域经济发展的现状作一个全面的考察、评估
- 下列关于商业银行创造存款货币的能力的说法中,正确的是()
- 商业银行发放给员工的基本薪酬不超过薪酬总额的()
- 下列属于中央银行的业务的是()
- 公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是( )
- 当存在的商品和劳务销售的完全竞争市场时,不可能产生的是()
- 2015年1月5日,某投资人买入个人理财产品,价值10000元,2016年1月5日到期,获得1050
- 银行增发()可能会对股东控股权发生影响
- 下列不属于农村中小金融机构的是()
- 按利息支付方式,债券不包括()
- 冒认他人信用卡,恶意透支涉及数额较大的,属于()
- 在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是()
- 假设某一银行客户,在未来一年内的违约率为1%,违约损失率为50%,违约风险暴露为100万,则该客户的
- 按利息支付方式,债券不包括( )
- 下列不属于农村中小金融机构的是( )
- 在经济周期的()阶段,企业进行固定资产更新
- 关于债券发行方式的说法,错误的是()
- 操纵市场的手段之一是利用资金优势,持股优势,或者信息优势联合他人影响操纵()
- 选择中介目标的可控性是指货币政策中介目标要能通过()进行调控
- 下列关于我国金融资产管理公司的说法,错误的是()
- 随着经济全球化及金融创新的发展,金融危机越来越多地表现为()
- 影响债券定价的内部因素不包括()
- 境内商业银行买入外国可兑换汇票时,使用的外汇牌价是()
- 根据购买力平价理论,决定汇率长期趋势的主导因素是()
- 关于中央银行的职能,下列说法不正确的是()
- 以下属于国民经济产业结构中第二产业的是()
- 保险公司按照()的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司
- 当一国出现国际收支逆差时,该国政府可以采取()财政政策
- 个人实盘黄金交易,本币金单位是()
- 下列选项中体现了商业银行金融服务职能的是()
- 下列关于区域发展条件分析,说法错误的是()
- 在信用活动中起主导作用的金融机构是()
- 金融工具的风险来源之一是()
- 村镇银行是指由境内外金融机构、()、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发
- 下列关于货币需求的理解,错误的是()
- 根据我国现行法律法规,网络借贷由()负责监管
- 在信用活动中起主导作用的金融机构是( )
- 金融工具的风险来源之一是( )
- 货币供应量是指()
- 构成金融安全网的三大支柱不包括()
- 上市商业银行的最高权力机构是()
- 我国三大政策性银行成立于()年
- 如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通,则它可以参加()市场
- 下列不可开立基本存款账户的是()
- 政策性银行的资金来源不包括()
- 中国人民银行公布的当日外汇牌价是()
- 公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()
- 根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》,可以通过外汇储蓄账户办理的业务是()
- 根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》,可以通过外汇储蓄账户办理的业务是( )
- 在公司贷款的基本流程中,合同签订强调()原则
- 下列关于教育储蓄存款表述正确的是()
- 摩根大通银行将零售业务分为常规的零售业务、信用卡和汽车贷款两大条线,形成“零售金融服务”、“信用卡和
- ()直接关系到商业银行预期收益的实现和信贷资金的安全
- 张先生在2017年2月1日存入一笔1000元的活期存款,3月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算
- 下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是()
- ()是商业银行生息资产中最重要的组成部分
- 苏先生2016年11月8日存入10000元,定期整存整取半年,假定年利率为2.7%,到期日为2017
- 票据的出票日期为2008年3月12日,下列选项中将出票日期填写正确的是()
- 商业银行经济资本配置的作用主要体现在()
- ()对银行总体负责,包括审慎监管银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况
- “二八定律”是指()
- 教育储蓄的对象为在校小学()以上学生
- 下列关于汇票的表述,正确的有()
- 有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通,不包括()
- 下列关于商业银行经济资本的描述,错误的是()
- 在资金投入环节,提高效率的重点是()
- 下列关于存款的说法正确的是()
- 商业银行在我国发挥着重要的作用,这与它的代理业务的广泛性密不可分下列关于商业银行的代理业务的说法不
- 下列选项中,属于银行可以直接利用的资本是()
- 商业银行的薪酬机制应坚持一定的原则,不包括()
- 张鹏硕士毕业后,准备前往美国自费攻读博士学位在他取得前往美国的入境签证之前,他需要在我国商业银行持
- 假设某银行的所有资本为200亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则其资本充足率为()
- 公司开设离岸银行账户的好处不包括()
- 在第三版巴塞尔协议中,新引入的用来反映商业银行长期流动性水平的指标是()
- 商业银行资产负债管理的对象和内涵呈现出()的趋势
- 信用卡的功能不包括的是()
- 以下不属于个人存款的是()
- 已知某银行拥有现金等流动资产30万元,预计未来30日将会购买价值30万元机器设备(用现金支付),同时
- 在短期内,影响银行价值的主要变量是()
- 下列选项中,不属于商业银行附属资本的是()
- 客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回,商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的
- shibor是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆借利率计算确定的()
- 高级管理人员绩效薪酬的()以上应采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于3年
- 净利息收益率是净利息收入与()之比
- 下列关于资本的说法,不正确的是()
- 某银行最近推出一项理财产品,该产品的理财期限为6个月(如未提前终止),此银行在提前终止日或理财到期日
- 下列金融工具及其发行机构对应错误的是()
- 下列选项中不属于商业银行合规风险管理制度的是()
- ()是商业银行资产增长的边界之一,也是最主要的制约因素
- 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()
- 若某银行风险加权资产为10000亿元,若不考虑扣除项因素,则根据《巴塞尔新资本协议》,其资本不得()
- 下列选项中不属于商业银行合规风险管理制度的是( )
- 商业银行的()是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一
- 若某银行风险加权资产为10000亿元,若不考虑扣除项因素,则根据《巴塞尔新资本协议》,其资本不得(
- 下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()
- 资产管理的核心是建设()
- 《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》不包括的内容是()
- 为了提高商业银行核心资本,下列最合理的方式是()
- 下列关于第三版巴塞尔资本协议的说法错误的是()
- 根据《商业银行法》,商业银行的注册资本最低限额为()
- 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释追回20万元
- 限制民事行为能力人可以进行与其()相适应的民事活动
- 根据《商业银行法》,商业银行的注册资本最低限额为( )
- ()是商业银行面临的最主要的风险
- 甲向乙借款30万元,以自己的轿车进行抵押,办理了抵押登记,同时甲的好友丙同意以其居住的一套房屋为甲提
- 关于无效民事行为与可撤销的民事行为的联系和区别,下列表述错误的是()
- 下列选项中,不属于银行信用风险的是()
- 以下关于商业银行分支机构的说法中,符合法律规定的是()
- 关于我国《公司法》规定的公司资本制度,下列说法错误的是()
- 李某是乙企业销售人员,拥有企业的空白合同书,后李某因违规被乙企业除名,但空白合同书未收回李某以此合
- 下列选项中具有法人资格的是()
- ()一旦受到不利影响,会影响到商业银行业务的正常经营
- 下列关于商业银行存款业务的表述,错误的是()
- 根据《公司法》的规定,公司股东依法享有的权利不包括()
- 根据《合同法》的规定,下列关于合同与合同订立的表述不正确的是()
- 甲向乙贷款6万元,由丙书面承诺在甲不能履行债务时,由丙承担一般保证责任,借款到期后,甲虽有钱仍想赖账
- ()是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估,从而确定风险水平的过程
- 《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款,下列情形中不属于前述“关系人”的
- 商业银行资金不足时,可以向()借款
- 甲与乙订立合同,双方约定甲于3月20日向乙交付机器一台,后该机器在3月10日由于社会骚乱而丢失,无法
- 下列属于民事法律行为的是()
- ()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下,无法及时满足有效资金需求的风险
- 下列关于商业银行业务的表述,正确的是()
- 下列关于遗嘱的说法,不正确的是()
- 中央银行组织全国清算是中央银行()的业务
- 某商业银行接受客户拥有的股权作为其贷款担保,该担保方式属于()
- 风险管理的基本前提是()
- 下列关于商业银行业务的表述,正确的是( )
- 若A持有一张本票,出票日期为2009年1月1日,则持票人对出票人的权利消灭日期为()
- 某商业银行接受客户拥有的股权作为其贷款担保,该担保方式属于( )
- 一国利率低于别国利率,对国际收支和外汇的影响可能是()
- 一银行的某客户在未来一年违约概率是1%,违约损失率是40%,违约风险暴露100万元,则该笔信贷资产的
- 根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,银监会的具体职责不包括()
- 按我国现行规定,可以向商业银行申请贴现的票据必须是()
- 存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是借款合同缔结过程中()阶段
- 我国商业银行资产中,流动性最高的是()
- 下列关于商业银行“三性四自”的经营原则,说法错误的是()
- ()负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督
- 根据我国《公司法》的规定,我国采取的公司资本制度是()
- 下列关于质权人的权利义务的说法,不正确的是()
- 我国诉讼时效最长为()
- 下列有关于商业银行贷款的表述不正确的是()
- 票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务为目的的法律行为,()是汇票所独有的一种票据行为
- 下列不属于代理活动包含的法律关系的是()
- 下列部门中,无权查询单位和个人银行账户的是()部门
- 证券上市交易,应当向()提出申请,由其依法审核同意, 并由双方签订上市协议
- 保险箱业务按照()收费
- 保险箱业务按照( )收费
- 我国仲裁实行()制度
- 《中华人民共和国担保法》和《中华人民共和国物权法》规定不同的,()
- 我国仲裁实行( )制度
- 如果客户经理负责贷款调查环节,贷款审查人员应重点关注( )
- 人民法院因审理案件,需要查询银行存款信息,存款人不得()
- 下列不属于代理银行业务的是()
- 银团贷款是指由两家或两家以上银行( ),按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业
- 原则上不接受( )作为个人经营贷款的抵押物
- 票据转让的方法是()
- ()是实施《贷款通则》的监管机关
- 我国以政策性银行为主体,发行的浮息债券是以()为基准利率
- 下列不属于票据承兑业务中银行需重点关注的风险点的是( )
- 贷款合同中约定的事项不包括( )
- 票据的出票日期必须使用大写,因此,11月20日的正确写法是()
- 《贷款通则》中,下列说法错误的是()
- ( )类贷款不属于不良贷款
- 某人买入10000英镑的看涨期权,则()
- 在权重法计量加权资本时,对个人住房抵押贷款计量风险权重为( )
- 合规是商业银行所有员工的责任,应从商业银行的() 做起
- 根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于格式合同文本中应注意的主要条款的说法,不正确的是( )
- 根据《商业银行授信工作尽职指引》,( )业务中应注意,除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金
- 在利率互换交易中,交易双方在约定的一段期限内交换的是()
- 《贷款通则》从( )起施行
- 由货币当局制定并限制,必须在一定的幅度内波动的汇率是()
- 根据《商业银行授信工作尽职指引》,表外授信不包括( )
- 贷款分类的目标不包括( )
- 中国银行业协会的职能不包括()
- 短期贷款是指期限在( )以内的贷款;长期贷款是指期限在( )以上的贷款
- 首次申请自用新能源汽车贷款的额度最高为( )
- 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集
- 根据《贷款风险分类指引》,下列关于贷款分类的说法,不正确的是( )
- 法院持法定手续去某银行分行查询某贸易公司的存款情况,该行客户经理小刘与该贸易公司保持良好的业务关系,
- 下列关于重组贷款的说法,错误的是()
- 商业银行以( )为准,来认定借款人的房贷次数
- 下列关于久期的表述,正确的是()
- 《贷款通则》中,关于贷款展期的说法错误的是()
- 商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报( )备案
- 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,一家商业银行对单一集团客户授信余额(包括第四条第二款所
- 在成本加成定价模型中,利率的组成要素不包括( )
- 陈某将自己的信用卡交给江某保管,江某私自用陈某的信用卡取走大量现金,下列说法正确的是()
- 票据贴现的贴现期限最长不得超过()个月,贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止
- 银团贷款的( )是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行
- 银团贷款的( )是指银团贷款协议签订后,按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款,并接
- 初审环节审查的内容不包括( )
- 贷款人只收取手续费,不承担贷款风险的是( )
- 银团贷款的( )是指银团贷款协议签订后,按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款并接
- 自营贷款期限最长一般不得超过()年
- ()是指经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款
- 根据《固定资产贷款管理暂行办法》,下列关于贷后管理的内容,错误的是()
- 《固定资产贷款管理暂行办法》自发布之日起()个月后施行
- 采用借款人自主支付的,()不属于核查贷款支付是否符合约定用途的方式
- 某分行一年内已处理的抵债资产总价(列账的计价价值)为5000万元一年内待处理的抵债资产总价(列账的
- 单笔金额超过项目总投资的()或超过()万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式
- 为防止债务人的财产被隐匿、转移或者毁损灭失,保障日后执行顺利进行,银行可以依法采取()
- 商业银行在取得抵质押品及其他以物抵贷财产后,确定价值的原则不包括()
- 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集
- 银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼银行如果不服地方人民法院一审判决的,有权在判决书送达之
- 呆账核销后进行的检查,应将重点放在()上
- 下列关于贷款重组的说法正确的是()
- 关于破产重整,以下说法正确的是()
- 开办并购贷款业务是商业银行法人机构,资本充足率不低于()
- 和解与整顿由()决定和主持,带有立法之时的时代特征,不符合今天市场经济发展的形势
- 抵债资产拍卖原则上应采用()拍卖的方式
- 根据《呆账核销管理办法》,城市商业银行在采取所有可能的措施和实施必要的程序之后,对于余额在( )万元
- 和解是指人民法院受理()提出的破产申请后()个月内,债务人的上级主管部门申请整顿,经债务人与债权人会
- 抵债资产应当是债务人所有或债务人依法享有处分权并且具有较强变现能力的财产,不包括()
- 并购交易中并购贷款所占比例不应高于();并购贷款期限不超过()年
- 下列资产不得用于抵偿债务的是()
- ( )是指银行经过内部审核确认后,动用呆账准备金将无法收回或者长期难以收回的贷款或投资从账面上冲销,
- 抵债资产收取后应尽快处置变现,不动产和股权应自取得日起()年内予以处置
- 商业银行应对押品管理情况进行定期或不定期检查,重点检查押品保管情况以及权属变更情况,排查风险隐患,评
- 某分行一年内已处理的抵债资产总价(列账的计价价值)为5000万元,一年内待处理的抵债资产总价(列账的
- 关于变更担保条件,以下说法正确的是()
- 某分行一年内已处理的抵债资产总价(列账的计价价值)为5000万元,一年内待处理的抵债资产总价(列账的
- 下列各项中,不属于银行贷款重组方式的是()
- 因债务人(包括借款人和保证人)不能以货币资产足额偿付贷款本息时,银行根据有关法律、法规或与债务人签订
- 银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼,人民法院审理该案件,一般应在立案之日起( )内作出判决
- 根据抵债资产管理的严格控制原则,银行债权应首先考虑以( )形式受偿
- 贷款重组是指()
- 下列贷款重组方式中,()不属于变更担保条件
- 对于动产类抵债资产,商业银行应当自取得之日起()内予以处置
- 向人民法院申请保护债权的诉讼时效期间通常为( )年
- 对可能因债务人一方的行为或者其他原因,使判决不能执行或者难以执行的案件,人民法院根据债券银行的申请裁
- 根据《民事诉讼法》的规定,申请强制执行期限,( )
- ()是银行信贷管理的重要组成部分
- 某分行一年内已处理的抵债资产总价(列账的计价价值)为5000万元,一年内待处理的抵债资产总价(列账的
- 某公司欠银行贷款本金1000万元,利息120万元经协商双方同意以该公司事先抵押给银行的闲置的机器设
- 当债务人不能偿还到期债务而且经营亏损的趋势无法逆转时,应当()
- 尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的是(  
- 关于申请支付令,以下说法正确的是()
- 常规清收方式不包括( )
- 某商业银行2009年底一项抵债房产的账面余额为2000万元,2010年1月份评估公司评估的该房产评估
- 借款人无法足额偿还本息,即使执行抵押或担保,也肯定要造成较大损失的贷款属于( )贷款
- 2008年施行的《民事诉讼法》规定,债权人申请强制执行的法定期限为()年
- 下列关于呆账核销的说法,不正确的是( )
- 商业银行对抵债资产的账实核对时间至少应为()一次
- 下列关于各类贷款的主要特征的说法,不正确的是( )
- 抵债资产的管理原则不包括( )
- 办理贷款重组的条件是()
- 商业银行应及时、动态地根据借款人经营管理状况的变化调整分类结果,至少()对全部贷款进行一次分类
- “借款人的还款能力出现明显的问题,依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息,即使执行担保,也可能会造
- ()是反映客户风险的客观信号,贷款是否出现逾期和逾期时间长短,应作为商业银行贷款分类时的重要参考
- 商业银行贷款分类应真实客观的反映贷款的风险情况属于( )
- 客户评级对象可以参照( )内部评级法的要求,根据不同潜在风险特征
- 借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务,本金或者利息已经逾期的贷款应该归为()
- 商业银行应及时、动态地根据借款人经营管理状况的变化调整分类结果,至少每季度对全部贷款进行一次分类属于
- 下列关于贷款档案管理期限的说法,不正确的是( )
- 若单个债务人级别风险暴露超过所有级别风险暴露总量的( ),商业银行应有经验数
- 银行由于借款人财务状况恶化,或无力还款而对借款合同 还款条款做出调整的贷款是指()
- 丧失一个或多个客户,而这些客户财力雄厚或关系到企业生产能力的某一客户的订货变化无常等因素是属于(&n
- 借款人不履行已发生法律效力的判决书,银行应向人民法院申请强制执行,申请执行的期间为( )
- 商业银行分类人员对影响贷款分类的诸多因素,要根据五级分类核心定义确定关键因素进行评估和分类属于( &
- 评级人员对客户进行一次新的评级过程属于( )
- 重组贷款的分类当次在至少()的观察期内不得调高,观察期结束后,应严格按照指引规定进行分类
- 依法收贷的对象是( )
- 银行风险预警后的处置措施不包括( )
- 商业银行分类人员对难以准确判断借款人和还款能力的贷款,应适应下调其分类等级是属于( &
- 评级认定人员对评级发起人员评级建议进行最终审核认定的过程是( )
- 重组后的贷款(简称重组贷款)如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,应至少归为()
- 贷款的审批实行( )审批制度,贷款展期的审批实行( )审批制度
- 借助预警操作工具对银行经营运作全过程进行全方位实时监控考核,在接收风险信号、评估、衡量风险基础上提出
- 信贷人员可以从客户的生产流程入手,通过供、产、销三个方面分析客户的经营状况,其中供应阶段的核心是(&
- 下列不属于表内贷款业务是()
- 贷款展期审批实行()
- 对于保证贷款的展期,因贷款展期而增加的利息费用( )在担保金额中,保证合同期限( )
- 相关部门应在贷款本息收回后( )内形成书面总结报告,便于其他相关部门借鉴参考
- 下列()不属于表外信贷
- 信贷人员可以从客户的生产流程入手,通过供、产、销三个方面分析客户的经营状况,其生产阶段的核心是(&n
- 商业银行对客户的信用评级,主要是对其()的计量和评价,反映客户违约风险的大小
- 贷款总结评价的内容不包括( )
- 在商业银行依法收贷过程中,按照法律规定,以下关于仲裁和诉讼时效的叙述正确的是()
- 债务人有能力履行贷款承诺,能够全额归还债务本金和利息属于()
- 下列不属于银行应重点监控的管理状况风险的是()
- 相比之下,如借款人的长期负债和所有者权益之和小于长期资产,则借款人的()
- 业务经办部门应按客户分别建立客户档案卷,移交贷款档案员集中( )
- 银行起诉前申请财产保全被人民法院采纳后,应该在人民法院采取保全措施()天内正式起诉
- 借款人采取不争的的手段套取贷款属于()的主要参考特征
- 在起诉前申请财产保全并被人民法院采纳后,应该在人民法院采取保全措施( )天内正式起诉
- 商业银行对客户销售阶段应重点调查的方面一般不包括(
- ()一直是我国商业银行金融机构信贷管理的短板
- 贷款分类的重要参考因素是()
- 在依法收贷过程中,银行向仲裁机关申请仲裁的时效为( )年,向人民法院提起诉讼的时效为( )年
- 下列关于借款人提前还款的表述,错误的是()
- 银行信贷人员应严格按照贷款新规对借款人的提用款项进行()
- 资金结构是指借款人全部资金来源中,( &n
- 在商业银行的依法收贷过程中,按法律规定,向仲裁机关申请仲裁的时效为()
- 风险预警的步骤包括:(1)风险分析;(2)信用信息的收集和传递;(3)风险处置;(4)后评价正确的
- ()银监会下发《关于完善和创新小微企业贷款服务 提高小微企业金融服务水平的通知》
- 贷款风险的预警信号系统通常不包含( )
- 下列()不属于小微企业申请续贷应符合的条件
- 在贷款发放中,对借款合同审查应着重于( )的审查
- 下列文件中属于担保类文件的是()
- 质押合同的条款不包括( )
- ()是实贷实付我的外部执行依据
- 在贷款发放的原则中,( )原则是指在中长期贷款发放过程中,银行应按照完成工程量的多少进行付款
- 下列关于贷款发放管理中,说法不正确的是()
- 信贷业务政策符合性审查不包括()
- 贷款人()是实贷实付原则的主要体现方式
- 关于商业银行贷款发放管理,下列说法正确的是()
- 下列关于使用受托支付的方式错误的是()
- 关于信贷授权应遵循的基本原则,下列说法错误的是()
- 下列()不属于审贷分离的形式
- 贷款人()不会为了维护与银行的关系而保留一定的贷款余额
- 下列选项中不属于担保类文件的是()
- 关于信贷授权,下列说法错误的是()
- ()是实贷实付的重要手段
- 固定资产贷款对单笔金额超过项目总投资()的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式
- 下列关于集体审议机制的说法,错误的是()
- 借款合同的必备条款不包括( )
- 客户的还款能力主要取决于客户的()
- 下列选项中不属于用款申请材料检查的是()
- 下列不属于受托支付的操作要点的是()
- 授权的有效期限一般为()
- 贷款发放的原则不包括( )
- 银行的客户政策,即银行针对客户的市场策略,这取决于()
- 根据《固定资产贷款管理暂行办法》的规定,贷款人应设立独立的责任部门或岗位,负责贷款发放和审核,所指的
- ()是借款人自主支付方式下的重要环节
- 下列银行确立授信额度的步骤中,位于“进行偿债能力分析”后面的是()
- 下列()不是贷款支付的主要方式
- 下列()不属于签约过程违规操作的情形
- 银行针对客户的市场策略,这取决于银行的风险偏好和银行对未来市场的判断,将直接影响()
- 下列选项中,()不属于自主支付的操作要点
- 关于信贷授权应遵循的基本原则,下列说法错误的是()
- 根据《民法通则》的规定,债权适用()年诉讼时效规定,即自知道或应当知道权利被侵害之日起()年内,权利
- ()是信贷风险管理的最起码要求
- 银行信贷部门的授信流程不包括()
- 下列()不属于信贷授权的类型
- 借款人()方式下,贷款发放后因要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况
- 下列关于签订合同中的事项,错误的是()
- ()是实贷实付的根本目的
- 授信额度的确定流程中应进行()去辨别和评估关键的宏观、行业和商业风险,以及所有影响借款企业的资产转换
- 授权的有效期限一般为()
- 借款企业信用额度是指银行授予某个借款企业的( )
- 按照()发放贷款是实贷实付的基本要求
- 如果通过评估借款原因,明晰了短期和长期借款存在的理由,在一些情况下,()的进程可以在这一时点上进行大
- ()是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机
- 授信额度是指银行在客户授信限额以内,根据客户的还款能力和银行的客户政策最终决定给予客户的( )
- ()是在对众多因素进行评估和考虑的基础上决定的
- 下列()不属于信贷授权的类型
- 下列选项中,不属于贷款审查的原则的是()
- 贷款审查事项的基本内容不包括()
- 在抵押担保贷款中,( )拥有抵押财产的占有权
- 对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查属于()
- 保证合同不能为( )
- 质押与抵押本质属于( )
- 客户的()是决定客户还款能力的主要因素
- 下列质押品中,不能用其市场价格作为公允价值的是( )
- 下列关于防范质押操作风险的说法,不正确的是( )
- 银行信贷业务中较少用到的担保形式为( )
- 抵押物由于外部环境变化引起的贬值或增值称为( )
- 银行的客户政策即银行针对客户的市场策略,这取决于()
- 财产抵押后,该财产的价值大于所担保债权的余额部分,( )
- 下列关于质押率的说法,不正确的是( )
- 一般而言,保证贷款的诉讼时效为( )
- 某抵押物市场价值为15万元,其评估值为10万元,抵押贷款率为60%,则抵押贷款额为( )万元
- 银行针对客户的市场策略,取决于银行的风险偏好和银行对未来市场的判断,将直接影响()
- 抵押物由于技术相对落后发生的贬值称为( )
- 质押的标的物是( ),抵押权的标的物是( )
- 下列选项中,银行信贷部门的授信流程不包括()
- 质押贷款最主要的风险因素是( )
- 由于使用磨损和自然损耗造成的抵押物贬值是( )贬值
- 1996年,在国家的大力倡导下,企业纷纷放弃含氟冰箱研制生产,从而导致生产该冰箱的设备使用率极低,价
- 下列关于质押的说法,不正确的是( )
- 在授信额度的确定流程中,应进行()去辨别和评估关键的宏观、行业和商业风险,以及所有影响借款企业的资产
- 公立医院为向其提供医疗设备的企业充当债务保证人,则( )
- 下列关于贷款抵押的说法,不正确的是( )
- 抵押人转让抵押物所得的价款,( )
- M公司为N公司贷款提供保证,申请贷款本息额500万元,银行可接受保证限额为1000万元,则该项贷款的
- 如果通过评估借款原因,明晰了短期和长期借款存在的理由,在某些情况下,()的进程可以在这一时点上进行大
- 某企业到甲银行存钱取得存单,再用此存单到乙银行取得质押贷款,之后到甲银行挂失原存单取走存款,这种行为
- 在贷款担保中,借款人将其动产交由债权人占有的方式属于( )
- 下列关于抵押物转让的说法,不正确的是( )
- 关于保证,下列说法正确的是()
- 在抵押贷款中,( )直接影响了抵押物对债权的保障程度
- 保证抵押物足值的关键是( )
- 国家机关可作为保证人的一种特殊情况是( )
- 某上市公司目前正与一家风险投资公司谈判并购事宜,并以其法人股权为质押向银行申请质押贷款,下面是按不同
- 下列关于担保中留置的说法,正确的是( )
- 在( )的担保形式下,债权人占有债务人的财产
- 股票、债券、保单担保贷款属于( )
- 保证人的保证限额等于( )
- 下列选项中,()不属于实现债权的费用
- 如果保证合同对保证期间未约定或约定不明,则自主债务履行届满之日起( ),债权人未要求保证人承担保证责
- 下列关于贷款担保中人的担保的说法,不正确的是( )
- 根据《担保法》的规定,法定的保证责任期间为( )
- 信贷人员应根据抵押物的(),分析其变现能力,充分考虑抵押物价值的变动趋势,科学地确定抵押率
- 在贷款质押业务的风险中,最主要的风险因素是( )
- 设定质押的股票必须是( )
- 以下各项中不得抵押的财产是()
- 对抵押物进行估价时,对于机器设备的估价,主要考虑()
- 对于抵押物的估价,应当是评估抵押物的( )
- ( )要求当事人在担保活动要言行一致、表里如一,恪尽担保合同的义务
- 下列有关抵押的说法不正确的是()
- 贷款抵押中的抵押权人是指( )
- 保证人与债务人约定,当债务人不履行债务时,保证人必须按照约定履行债务或者承担责任的行为是( 
- 下列关于抵押物认定的说法,错误的是()
- 在绿色信贷的组织管理方面,银行业金融机构( )应当明确一名高管人
- 债权人所享有的通过占有由债务人或者第三人移交的质物而使其债权优先受偿的权利是指( )
- 所谓保证是指保证人与( )约定,当债务人不履行债务时
- 商业银行的押品目录应()更新一次
- 某笔30万元的住房抵押贷款,以估价为80万元的住宅作为抵押,规定分5年还清,则其抵押率为( )
- 设立质权的人,称为( )
- 在绿色信贷的组织管理方面,银行业金融机构高级管理层应当明确( )
- 贷款保证就是债权债务关系当事人以外的第三人担保( )履行债务的一
- 企业甲的银行未偿还贷款本金余额为1000万元,利息总计为201.16万元,企业乙为担保人,企业乙的信
- 商业银行应明确押品及其权属证书的(),妥善保管抵押(出质)人依法移交的要或权属证书
- 债务人或者第三人移交给债权人的动产或权利为( )
- ()是可以用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款
- 贷款保证就是债权债务关系当事人以外的第三人担保债务人履行债务的一种( )制度
- 甲公司为乙公司贷款提供保证,申请贷款本息额200万元,银行可接受保证限额为400万元,则该贷款的保证
- 商业银行应按照规定()对押品进行价值重估
- 贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性,降低银行资金损失的风险,银行在发放贷款时要求借款人提供担保,以保
- 流动资金贷款用途的满足借款人日常生产经营周转资金需要,贷款人应根据借款人(),合理设定流动资金贷款的
- 融资性担保公司有省、自治区、直辖市( )实施属地管理
- ( )是指为提高贷款偿还的可能性,降低银行资金损失的风险,银行在
- 某公司以其商标权为担保,向银行贷款1000万元这种担保属于()
- 商业银行应根据重要程度和风险状况,定期对押品开展压力测试,原则上()至少进行一次,并根据测试结果采取
- 用于借款人固定资产投资的本外币贷款是指()
- 担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额( )的,实行差额提取
- 贷放分控是指银行业金融机构将( )作为两个独立的业务环节,分别管理和控制,以达到降低信贷业务操
- 根据《中华人民共和国担保法》规定,不可以设定抵押的是()
- 商业银行应根据(),定期对押品开展压力测试,原则上每年至少进行一次,并根据测试结果采取应对措施
- 固定资产投资是()的活动,固定资产贷款按照所支持固定资产投资性质差异主要分为基本建设贷款和技术改造贷
- ( )是债务人或第三人对债权人以一定财产作为清偿债务担保的法律行
- 贷放分控是指银行业金融机构将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节,分别管理和控制,以达到降低信贷
- 银行与借款人及担保人签订担保协议后,当借款人无法偿还本息时,银行可以通过()来收回贷款本息
- ( )指的是公民、法人或者其他组织有权根据自己的意愿决定参不参加民事活动,参加何种民事活动,根据自己
- 提供抵押财产的债务人或者第三人称为( )
- 从属性原则要求商业银行使用押品缓释()应以全面评估债务人的偿债能力为前提
- 银行业金融机构应当有效识别、计量、监测、控制信贷业务活动中的(
- ()为银行提供了一个可以影响或控制的潜在还款来源,从而增加了贷款最终偿还的可能性
- 当事人从事担保活动时应遵循的基本原则是( ),其在担保活动中主要
- 抵押人所提供的抵押财产称为( )
- ( ),银监会发布《关于绿色信贷工作的意见》,主要是对《绿色信贷
- ()应督促高级管理层在全面风险管理体系框架下构建押品管理体系,切实履行押品管理职责
- ()在借贷、买卖等民事活动中,为保障实现其债权,需要担保的,可以依法律规定设立担保
- ()应规范押品管理制度流程,落实各项押品管理措施,确保押品管理体系与业务发展、风险管理水平相适应
- 由借款合同、银行承兑协议、出具保函协议书等各种信贷主合同所确定的独立存在的债权是指()
- 商业银行应明确前、中、后台各业务部门的压迫管理职责,()应将押品管理纳入内部审计范畴定期进行审计
- 法定担保范围具体由()规定
- 随着社会的进步和科学技术的发展,()在商品经济发展中的作用越来越大
- 押品评估管理中,对于尾部估值情形,其评估的结果应由()确认
- 银行贷款的顺利回收有利于银行扩大贷款投放,充分发挥()的利用效果
- 项目风险分析中,主要包括项目中存在的()等内容
- 商业银行应根据不同押品的价值波动特性,合理确定价值重估频率,()应至少重估一次
- ()的行为有利于促进借款企业加强管理、改善经营管理状况
- 下列情形中,不属于押品应由外部评估机构进行估值的是()
- 长期贷款是指贷款期限在( )年以上的贷款
- 下列情形下,不属于押品应由外部评估机构进行估值的是()
- 营运能力影响着借款人的偿债能力和盈利能力从一方面看,借款人资产周转速度越快,就表明其(
- 信贷人员对保证人的评价不包括以下()方面
- 资产负债表中的项目变动对现金流量的影响表现为:资产增加,现金(
- 下列关于我国计算利息传统标准的说法,不正确的是( )
- 银行与借款人及担保人签订担保协议后,若借款人无法偿还本息,银行可以通过()来收回贷款本息
- 经商业银行认可的具有较强代为清偿能力的、无重大债权债务纠纷的()可以接受为保证人
- 财务杠杆比率考察的是借款人的( )
- 下列关于资产收益率和所有者权益收益率的说法,不正确的是( &nbs
- 根据《贷款通则》的规定,自营贷款期限最长一般不得超过( )年,超过此年限应当报监管部门备案
- 为银行提供了一个可以影响或控制的潜在还款来源,从而增加了贷款最终偿还的可能性是指()
- ()质押中,质权自出质人交付质押财产时成立
- 借款人存货周转率是指用一定时期内的( )除以( &nb
- 某公司上一期的经营费用为2.5亿元,销售成本为3亿元,与经营费用相关的预付费用增加0.8亿元应付费
- 我国中央银行公布的贷款基准利率是( )
- 某公司2008年的销售收入净额为1亿元,年初应收账款余额为900万元,未贴现的应收票据余额为1000
- ()在借贷、买卖等民事活动中,为保障实现其债权,需要担保的,可以依法律规定设立担保
- 计算现金流量时,以( )为基础,根据( &
- 出质人与质权人可以协议设立()
- 在信贷管理流程中,合同签订强调( )原则
- 客户经理在面谈后,应向()回报了解到的客户信息
- 下列公式中,不能反映存货周转速度的是( )
- 损益表结构分析是以( )为100%,计算相关指标占其的百分比
- ()负有妥善保管质押财产的义务
- ( )是借款人偿债资金保证的绝对量,而(
- 为确保受理贷款申请的合理性,在必要情况下,业务人员可将有关书面材料送交()征求意见
- 押品担保本金余额与押品估值的比率是指()
- 现金流量表是在()和()基础上构建的
- 相关财务指标、财务现金流量和各年累计盈余资金是否出现负值、盈亏平衡点分析、敏感性分析等内容属于()
- ()是指押品担保本金余额与押品估值的比率
- 商业银行应遵循客观、审慎原则,依据评估 准则及相关规程、规范,明确各类押品的估值方法,保持()
- 假定在其他条件相同的情况下,下列公司中最有可能获得银行贷款的是( )
- 下列不属于非财务因素的是()
- 在贷前调查阶段就应参照各商业银行要求安排调查()
- 商业银行应遵循客观、审慎原则,依据评估 准则及相关规程、规范,明确各类押品的估值方法,并保持()
- 押品评估管理中,对于尾部估值情形,评估的结果应由()确认
- ( )是以财务报表中的某一总体指标为100%,计算其各组成部分占
- 一般情况下,流动比率以()为宜
- 损益表的编制原理是( )
- 商业银行应根据不同押品的价值波动特性,合理确定价值重估频率,应至少()重估一次
- 在一般情况下,速动比率合理的范围在()
- 在比较分析法中,现实中通常以( )的标准作为行业平均
- 下列关于抵押率的计算公式,正确的是()
- 借款人的( )是反映借款人在某一特定日期财务状况的财务报表
- 下列选项中,我国不包括的外汇贷款币种是()
- 某地区拥有丰富的淡水资源,因而养鱼成为该区域的主业和农民致富的主要渠道随着鱼产量增加,为解决乡亲们
- 为应对经营风险,企业应()
- 某公司2009年年末流动资产为400万元,总负债500万元,所有者权益300万元,2009年销售收入
- ()是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价
- 关于对上市客户法人治理结构的分析,下列说法中正确的是()
- 企业控制管理的全部资产的不确定性所导致的风险称为()
- ()是控制客户产品成本的第一道关口
- 商业银行对授信中的国别风险进行识别时,应严格遵循()原则
- 某企业某年实现净利润1500万元,利息支出500万元,所得税支出500万元,该企业利息保障倍数为()
- 某公司上一期的经营费用为2.5亿元,销售成本为3亿元,与经营费用相关的预付费用增加0.8亿元,应付费
- 下列关于企业最佳资金结构,说法错误的是()
- 某保证人信用风险限额为350万元,对银行负债为150万元,申请保证贷款的本金为60万元,利息20万元
- 在比较分析法中,现实中通常以()的标准作为行业平均水平
- 某企业2009年末总资产为1000万元,非流动资产为500万元,净资产为500万元,非流动负债100
- 资产负债表中的项目变动对现金流量的影响表现为:资产增加,现金( );负债减少,现金( )
- 下列关于客户合理的资金结构的理解,错误的是()
- 甲公司主营业务收入净额为60000万元,流动资产平均余额为6000万元,固定资产平均余额为9000万
- 商业银行的客户信用评级的评价目标是( ),评价结果是( )
- 目前在我国商业银行客户信用评级中运用较广泛的分析方法是( )
- 目前所使用的定性分析方法中,使用最为广泛的系统是()
- 下列关于资金结构的理解,正确的是()
- 一般来说,( )能够带来现金流入,( )会带来现金流出
- 计算经营活动现金流量的直接法是从( )出发,将损益表中的项目与资产负债表中的有关项目逐一对应,逐项调
- 以下几个指标,专门针对商业银行等金融机构的是( )
- 客户评级的评价主体是()
- 下列关于企业销售渠道的说法,正确的是()
- 一般来说,股东背景为外资背景的客户在经营、管理上所具有的特点为()
- 某公司某期销售收入为5亿元,销售成本为3亿元,与购货相关的应收账款增加3000万元,应付账款减少80
- 某公司年初流动比率为2.2,速动比率为1.0;年末流动比率为2.5,速动比率为0.8,下列各项中可以
- 某企业的货币资金150万元,交易性金融资产30万元,应收票据50万元,存货30万元,预付账款10万元
- 客户核心竞争力的主要内容为()
- 某公司某月经营活动现金净流量为150万元,投资活动的现金流入量为35万元,现金流出量为15万元,融资
- 在其他条件相同的情况下,下列指标中,越小越好的是( )
- 下列项目中,不计入资产负债表的是()
- 流动比率高,表明借款人可以变现的资产数额(),债权人遭受损失的风险()
- 关于信贷人员对借款人信誉状况的分析,下列说法错误的是()
- 损益表分析中,计算企业净利润的步骤应为()
- 某公司2007年的销售收入净额为6亿元,销售成本为4亿元,销售税金及附加为700万元,销售费用为15
- 商业银行评价企业经营管理状况时,对企业供应阶段分析的内容不包括()
- 某公司某年主营业务收入3000万元,主营业务成本2000万元,营业费用200万元,管理费用150万元
- 在客户品质基础分析中,关于对客户经营范围的分析,下列说法正确的是()
- 损益表的编制原理是( )
- ( )等物品质量是客户产品质量的重要基础,而产品质量
- 商业银行对客户生产阶段进行分析时,()是客户核心竞争力的主要内容
- 下列不属于企业收款条件的是()
- 进货价格除了市场供求关系外,影响进货价格的因素不包括( )
- ( )对货品的质量和价格都起着决定性影响
- 信贷人员分析进货渠道可以从四个方面来考虑,其中不包括( )
- 高经营杠杆行业的特征不包括( )
- ( )主要取决于市场供求和商业信用两个因素
- 高经营杠杆行业的特征不包括( )
- 处于启动阶段的行业,当新的产品或者服务项目刚被推出时,销售量一般较( &nb
- 随着社会环保意识的增强和环保法律体系的完善,直接影响银行客户(主要是工业客户)的生存与发展的是(&n
- 净息差、经济资本回报率和经济附加值等指标反映了银行的()水平
- 某银行现有一笔贷款需要发放,目前有四个行业可以选择:市场上只有一家厂商的A行业;市场上有许多厂商生产
- 下列关于信贷余额扩张系数的说法,不正确的是( )
- 处于成熟期的行业,价格竞争( ),新产品的出现速度非常( )
- ( )是连接厂商与终端客户的桥梁和纽带
- 价格竞争一般会出现在()
- 经营杠杆是()相对于销售量变化敏感度的指示剂
- 下列关于固定成本的说法,正确的是( )
- ()是指受特定区域的自然、社会、经济、文化和银行管理水平等因素影响,而使信贷资产遭受损失的可能性
- 一个企业的产品(包括服务)特征主要表现在其产品的( )方面
- ( )是指某一行业内企业的固定成本和可变成本之间的比例
- 处于成长阶段的行业通常年增长率会()
- 行业发展的各个阶段,按照商业银行信贷风险的程度从高到低排列,依次为()
- 区域风险是指受特定区域的自然、社会、经济、文化和银行管理水平等因素影响,而使()遭受损失的可能性
- 下列不属于银行开户信用评级体系效能的是()
- 处于( )的行业销售的波动性及不确定性都是最小的,而现金流为最大
- 竞争性进入威胁的严重程度取决于()
- 我国东、中、西部地区在自然资源分布上存在明显的( )特征
- 一般来说,新兴产业在发展期收益( ),风险( )
- 在《巴塞尔新资本协议》下,银行内部评级下每个债务人评级结果都需要对应一个()
- 一个行业的进入壁垒越高,则该行业的自我保护越( ),该行业的内部竞争越( )
- 下列关于信贷余额扩张系数的说法,不正确的是( )
- 下列对于经济周期的描述,正确的是()
- 对信贷经营来说,对区域风险影响最大、最直接的因素是( )&nb
- 下列关于经济周期的说法,不正确的是( )
- 债务人对于银行的实质性信贷债务逾期()天以上可视为违约
- 下列关于行业风险分析框架中盈亏平衡点的说法,错误的是()
- 行业信贷政策的基础是()
- 下列关于盈利性的说法,正确的是()
- 评价信贷资产质量的指标不包括( )
- H银行2009年初对国内整个房地产行业贷款5000万元,后由于我国房市震荡,H银行无法按期收回贷款,
- ()用于评价目标区域信贷资产质量的变化情况,反映信贷资产质量和区域风险变化的趋势
- 下列不属于行业信贷政策制定的目的是()
- 关于信贷余额扩张系数,下列说法正确的是()
- 在经济周期的繁荣到顶峰阶段,( )
- 各种因素导致供给和需求发生变化,使得经济处于非均衡状态,从而形成累积性的经济扩张或收缩的现象称为()
- ( )行业表现出较强的生产半径和销售区域的特征
- 下列不属于行业信贷政策的是()
- 进行内部因素分析时,常用的内部指标不含()
- 能够反映一个地区金融总量及变化趋势的是()
- 波特认为有5种力量决定整个市场或其中任何一个细分市场的长期的内在吸引力下列选项不属于这5个群体是(
- 处于成长阶段的行业,产品价格( ),利润为( )
- 替代品价格越( )、用户转换成本越( ),其所能产生的竞争压力就越强
- 地方政府债务率的国际货币基金组织建议警戒标准为()
- 不良贷款剪刀差通过预期()以上贷款与不良贷款比值,反映目标区域贷款质量分类准确性和不良贷款真实水平情
- 可持续增长率是公司()条件下预期可实现的增长率
- ()大于1时,说明目标区域信贷风险高于银行一般水平
- 营运资本投资等于( )
- 借款需求是公司对()的需求超过自身储备,从而需要借款
- 某公司2008年的销售收入为2000万元,应收账款为400万元,则该公司2008年度的应收账款周转天
- 若一家公司的固定资产使用率达到70%,此时意味着该公司()
- 某公司第一年的销售收入为100万元经营成本比率为30%第二年的销售收入为200万元,经营成本比率
- 某公司第一年的销售收入为100万元,经营成本比率为30%,第二年的销售收入为200万元,经营成本比率
- 下列关于营运资本投资的说法,不正确的是()
- 下列情形中,可能导致长期资产增加的是( )
- 某公司2007年和2008年的销售收入分别为2000万元和2400万元,应收账款额分别为50万元和8
- 应收账款、应付账款、存货周转天数的延长反映了()引起的借款需求
- 核心流动资产增长不应由( )实现
- 总资产2000,销售收入2500,总负债1200,净利润100,所有者权益800,股利分红30,该公
- 下列关于借款需求和借款目的的说法,不正确的是( )
- 某公司的总资产为12896万元,销售收入为13287万元净利润为875万元所有者权益为5833万
- 当应收账款周转天数()时,公司可能会有借款需求
- 某公司第一年的销售收入为100万元,销售成本比率为40%;第二年的销售收入为200万元,销售成本比率
- 债务重构是()
- 应付账款实质上是一种()
- 以下( )不是内部融资的资金来源
- 当公司()时,资产效率下降和商业信用减少可能成为公司贷款的原因
- 下列选项中,公司发放红利不是合理的借款需求原因的是( )
- 在分析固定资产扩张引起的贷款需求时,()是一个相当有用的指标
- 公司发放红利的一个主要目的为()
- 核心流动资产增长不应由( )实现
- 某企业向银行申请短期季节性融资,银行经借款需求分析,发现该企业比以往季节性融资时所持现金少很多,原因
- 下列关于应付账款的说法,不正确的是( )
- 与固定资产扩张相关的借款需求,其关键信息主要来源于()
- 关于可持续增长率与其四个影响因素的关系,下列说法错误的是()
- 导致商业信用减少从而导致借款需求的一个重要原因是()
- 如果某公司的总折旧固定资产为200万元,净折旧固定资产为100万元,年折旧支出为10万元,则其固定资
- 某公司2007年和2008年的销售收入分别为2000万元和2400万元,应收账款额分别为50万元和8
- 银行在接到一笔新的贷款业务时,最需要重点关注的指标是()
- 某公司2007年和2008年的应收账款周转天数分别为35天和48天,销售收入分别为2100万元和26
- 最适合长期投资的融资方式为()
- 如果某公司的固定资产使用率( ),就意味着投资和借款需求很快将会上升,具体由( )决定
- 某公司的总资产为12896万元,销售收入为13287万元净利润为875万元,所有者权益为5833万
- 资本回报率为净利润与()的比率
- 对于长期销售增长企业,()对于销售收入增长显得非常重要
- 如果某公司固定资产的累计折旧为50万元,总固定资产为100万元,总折旧固定资产为80万元,则该公司的
- 企业长期销售收入的增长最终必须得到()的支持
- 在估计可持续增长率时,通常假设内部融资的资金来源不包括( )
- 假设某公司的红利支付率是0.4,则留存比率为()
- 一个公司由固定资产折旧导致的借款需求上升的速度由()决定
- 如果一个公司的固定资产使用率大于60%或70%,这就意味着()
- 一般来说,短期贷款主要用于()
- 如果公司实际增长率低于可持续增长率,银行是否会受理贷款申请()
- 借款需求与()紧密相连,是决定贷款期限、利率等要素的重要因素
- 通常情况下,银行经常会接到企业()的申请
- 在抵押贷款中,为规避贷款风险,借款人为抵押物办理保险手续的,需以()作为第一受益人
- 公司贷款安全性调查的内容不包括( )
- 信贷业务人员将贷前调查与信用风险分析结果形成贷前调查报告交于()评审、批准
- 下列关于贷款申请受理的说法,不正确的是( )
- 作为( )的贷款意向书( )法律效力
- ()是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款
- 银行提供贷款,是基于对借款人的()
- 公司信贷中,内部意见反馈原则适用于()
- 贷款安全性调查中,对于申请外汇贷款的客户,业务人员尤其要注意()变化对抵押担保额的影响程度
- 并购贷款的借款人是()
- 我国中央银行现行公布的贷款基准利率是()
- 初次面谈前,调查人员应当做好充分准备,拟定详细的面谈()
- 抵押品的可接受性可从其种类、权属、价值、()等方面考察
- 贷款效益性调查的内容不包括对借款人()进行调查
- 浮动利率贷款是指贷款利率在贷款期限内随(
- 并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于()
- 下列选项中()不属于信贷中台部门
- 初次面谈中了解客户贷款需求状况时,除贷款目的、贷款金额、贷款期限、贷款利率、贷款条件外,还应了解()
- 下列关于业务人员面谈结束后的做法,不正确的是( )
- 在商业银行贷款中,从贷款提款完毕之日起,或最后提款之日开始,至第一个还本付息之日为止的期间为(&nb
- 并购贷款期限一般不超过()年
- 根据《人民币利率管理规定》,中长期贷款利率按贷款合同()相应档次的法定贷款利率计算
- 初次面谈时,银行调查人员可按照()标准原则,从有关方面集中获取客户相关信息
- ()通过中介机构或银行自身网络开展调查
- 银行监管和银行经营的实践表明,信贷管理不能仅仅粗略地分为三个环节,不属于三个环节的是( &
- 按付款期限不同,信用证可以分为()
- 自营贷款期限超过( )应当报中国人民银行备案
- 公司信贷的借款人应当是经工商行政管理机关核准登记的()
- 下列()不属于非现场调查
- 下列关于诚信申贷原则的说法不正确的是( )
- 信用证抵押贷款是指()
- 宽限期是指()
- 银企合作协议涉及的贷款安排一般属于()性质
- 面谈结束时,如经了解客户的贷款申请可以考虑,但不确定是否可受理,调查人员应()
- 要求银行业金融机构作为贷款人,应与借款人乃至其他相关各方通过签订完备的贷款合同等协议文件,规范各方有
- 福费廷的实质是()
- 公司信贷的基本要素不包括()
- 银行信贷人员考察借款人、保证人是否已建立良好的公司治理机制属于()
- ()是贷前调查中最常用、最重要的一种方法
- 项目融资的借款人通常为()
- ()是指由付款人或者收款人签发,付款人作为承兑人承诺在汇票到期日,对收款人或持票人无条件支付汇票金额
- 在商业银行贷款中,从贷款提款完毕之日起,或最后提款之日开始,至第一个还本付息之日为止的期间为()
- 根据《国家统计局关于印发的通知》的要求,借款人可以划分为()种类型
- 保证业务一般以()形式出具
- 银团贷款即通常所说的()
- ()是指以借款人或第三人的动产或权利作为质押物发放的贷款
- 履约保证的保函申请人一般为()
- 单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的();分销给其他银团成员的份额原则上不得
- 以下保证业务中,银行应卖方要求向买方进行保证的是()
- 借款人需要贷款资金时,应按照贷款人的方式和内容提出贷款申请,并恪守()原则,承诺所提供材料的真实、完
- 资产负债表的内容不包括()
- ()隶属于贷款决策过程,是贷款全流程管理中的关键环节之一
- 某公司总资产为12000万元,销售收入为18000万元,总负债为3000万元,净利润为900万元,则
- 抵债资产应当是债务人所有或债务人依法享有处分权并且具有较强变现能力的财产,不包括()
- 贷款支付方式应符合()相关贷款支付管理要求
- 预付账款属于()
- 下列关于客户财务分析的说法,错误的是( )
- ()直接关系到银行业金融机构预期收益的实现和信贷资金的安全,贷款到期按合同月的足额归还本息,是借款人
- 通过各种方式均无法实现回收价值的不良贷款,银行应该采取的不良资产处置方式是()
- 一般情况下,( )的主要资金来源是企业所有者或者是风险投资者,而不是银行贷款
- 抵押和质押的最根本的区别是()
- 我国贷款风险分类的标准的核心内容是()
- 当借款人长期负债与所有者权益之和小于其长期资金需求时说明( )
- ()是商业银行的最高风险管理和决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任
- 在授信中应遵循“了解你的客户”原则,下列不属于这一原则的做法的是( )
- 甲公司向乙银行申请一笔贷款,以一栋房屋作为抵押,房屋购买时成本300万元,现在的帐面价值是260万元
- 信贷资产相对不良率越高,区域风险越高该指标大于()时,说明目标区域信贷风险高于银行一般水平
- 贷款担保品信用等级( ),担保品市场价值( ),变现能力( ),
- 监事会是我国商业银行所特有的监督部门,对()负责
- 银企合作协议涉及的贷款安排一般属于( )性质如果要求协议具有法律效力,则对其中的贷款安排应以()
- 预收账款属于( )
- 承兑是银行在商业汇票上签章承诺按()指示到期付款的行为
- 某企业期末流动负债2000万元,流动比率2,速动比率0.8,全年摊销成本30000万元,年初存货16
- 毛利润率的计算公式为()
- 银行业金融机构应至少()开展一次绿色信贷的全面评估工作,并向银行业监管机构报送自我评估报告
- ( )和()的下降可能成为长期融资和短期融资需求的借款原因
- 不属于流动负债的是( )
- 农产品收购企业在8月初开始收购,经过简单加工在次年3月销售完,贷款最多4月结清则银行应提供( ),
- 《民法通则》第一百三十五条明确规定:向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( ),法律另有的规
- ()通过计算资产的周转速度来反映管理部门控制和运用资产的能力,进而估算经营过程中所需的资金量&nb
- 银行业金融机构应大力促进节能减排和环境保护,从战略高度推进绿色信贷,加大对绿色经济、低碳经济、循环经
- 票据贴现的贴现期限最长不得超过( )
- 某上市公司2015年末的财务状况如下: 则该公司的留存比率()
- 在中长期贷款发放过程中,银行应按照完成工程量的多少进行付款体现的贷款发放原则是( )
- 继2012年《绿色信贷指引》之后中国绿色信贷发展历程又一标志性事件是()
- ()是我国商业银行所特有的监督部门,对股东大会负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督
- ()是通过列示借款人在一定时期内取得的收入,所发生的费用支出和所获得的利润来反映借款人一定时期内经营
- 我国商业银行普通准备金按照贷款余额的( )提取
- ()是指银行业金融机构根据贷款项目进度和有效贷款需求,在借款人需要对外支付贷款资金时,根据借款人的提
- 关于保证人资格的说法,正确的是()
- 银行业金融机构应至少每()开展一次绿色信贷的全面评估工作,并向银行业监管机构报送自我评估报告
- 银行在进行利润表分析时,从利润总额出发,减去(),得出当期净利润
- 某公司财务状况如下表:
- 营运资金公式为( )
- 某银行金融机构,开发了新产品,而且市场份额占比较大,客户反馈较好,这表现为SWOT分析法中的(),且
- 下列不属于流动负债的是()
- 行业四阶段中,成长期呈现( )程度的风险
- 下列不属于细分市场评估的内容是( )
- 年利息又叫年息率,以一年为记息期,以本金的( )表示
- 利息保障倍数是用以衡量客户偿付负债利息能力,正常情况下不得低于( )
- ()是指债权人与债务人或债务人提供的第三方以协商订立书面合同的方式,转移债务人或者债务人提供的第三方
- 根据《贷款通则》的相关规定,自营贷款期限最长一般不得超过(),票据贴现的贴现期限最长不得超过()
- 银行进行公司信贷贷前调查常用的、最重要的方式是()
- 在公司信贷管理的原则中,“实贷实付”的根本目的是()
- 设备安装引起的借款需求属于()
- 企业销售长期保持稳定增长,该企业固定资产通常呈“()”增长
- ()企业可以直接用来偿还银行贷款
- A公司2016年初固定资产净值为2300万元,年末固定资产净值为3400万元,其当年销售收入净额为8
- ()是指通过有助于贷前调查的杂志、书籍、期刊、互联网资料、官方记录等各种媒介物搜寻有价值的资料开展调
- 下列关于个人贷款期限的表述,错误的是( )
- 因技术相对落后造成的抵押物价值贬值,属于()贬值
- 一般情况下,借款人的利息保障倍数至少应()
- 贷款一旦到期,银行不能通过一般途径获得偿还贷款本息的,必须采取()
- 下列文件中,属于商业银行贷款类文件的是()
- ()以内(含)的个人贷款,展期期限累计不得超过原贷款期限;()以上的个人贷款,展期期限累计与原贷款期
- 总资产周转率和存货周转天数均属于()
- 在商业银行信贷业务经营管理组织架构中,()是商业银行的最高风险管理和决策机构
- 某企业用商标权担保,向银行申请贷款1000万元,这种保证方式是()
- 下面关于个人贷款对象的表述,错误的是()
- 下列个人税收规划行为中,不能达到合理避税目的的是( )
- 下列不属于非预期性支出的是()
- 假设老陈在2年后将有升职加薪的机会,他想缩短还款期限,则适用他的还款方法是( )(单选题)
- 下列选项中可以作为合格的个人贷款对象的有( )
- 甲银行给乙企业提供贷款10000万元,甲以房产一幢设定抵押,丙为保证人,贷款到期乙不能偿还贷款,房产
- 按照监管的方式,授信额度不包括( )
- ()的必备条款包括贷款利率、贷款种类、还款方式和还款期限
- ()是银行业金融机构根据外部经营环境、整体发展战略和风险管理水平,为反映整个机构组合层面风险,针对具
- 下列不属于催收评分范畴的模型的是()
- 下列关于借款需求和借款目的的说法,不正确的是( )
- 符合呆账认定条件的贷款,应划分为()贷款
- B公司2012年总利润为1530万元,销售成本为1200万元,销售费用为2390万元,管理费用为98
- 下列关于个人贷款的表述,错误的是( )
- 个人贷款借款人还款能力证明材料不包括()
- 根据监管指引要求,商业银行审计部至少()应对贷款类型进行检查和估计
- 在做出贷款决策前,通过财务指标对借款人综合能力进行财务分析,其中效率比率指标包括()
- 某企业2011年实现销售收入为8000万元,其中现销收入为1600万元,销售成本400万元,年初应收
- 下列关于个人可循环授信额度说法错误的是()
- 农村金融机构对优质和诚信的农户客户提供的激励方式不包括()
- 《贷款通则》规定:短期贷款在到期()天前,中、长期贷款在到期()天前,应向借款人发送还本付息通知单
- 随着生产和销售水平的变化而变化的成本是()
- 下列关于个人不可循环授信额度的说法,错误的是()
- 按照业务处理的渠道不同,个人贷款可以分为( )和互联网个人贷款
- C企业2018年期初流动资产500万元,期末流动资产700万元,经营净额600万元,C企业净资产周转
- 企业贷款是商业银行的()业务
- 下列关于个人单笔贷款说法错误的是()
- 信用卡个人贷款一般不用于( )用途
- 甲先生胁迫乙先生为其提供担保的行为违反了()
- 下列属于按贷款是否可以循环分类的贷款是()
- 按照业务载体,可将个人贷款分为传统个人贷款和( )
- 借款人贷款本金为80万元,贷款期限为15年,采用按月等额本金还款法,年利率为5.318%,借款人第一
- 个人住房贷款的期限最长可达( )年
- 下列不属于个人信用贷款特点的是( )
- 某客户向商业银行申请了一笔住房贷款,贷款额度为36万元,贷款期限为3年,还款采用等额本金还款法,月利
- 在个人贷款业务的的发展过程中,各商业银行不断开拓创新,逐渐形成了颇具特色的个人贷款业务,下列不属于个
- 贷款额度是指()
- 个人贷款的对象是( )
- 下列关于等额本息还款法和等额本金还款法两种还款方式的表述,错误的是()
- 2012年7月,中国人民银行将贷款利率浮动区间的下线调整为基准利率的( &nb
- 贷款期限是指从()到约定的最后还款或清偿的期限
- 贷款20万元,贷款年利率6%,期限10年,采用等额本息法和等额本金法,在第一个月供款时利息支出额分别
- 个人贷款业务区别于公司贷款业务的重要特征是( )
- 经贷款人同意,个人贷款可以展期一年以内(含)的个人贷款,展期期限累计不得超过原贷款期限;一年以上的
- 采用等额累进还款法的借款人,当预期收入增加时,为减少利息负担,可( )
- 借款人每个时间段上以一定比例累进的金额(分期还款额)偿还贷款,此种方法称为(
- ( )能比较灵活地按照借款人的还款能力规划还款进度,真正满足个性化需求
- 公积金个人住房贷款是政策性贷款,实行()的利率政策,带有较强的政策性
- 到目前为止,我国个人贷款业务的发展经历了起步、发展和规范三个阶段,其诱因不包括( )
- 根据担保方式的不同,个人贷款产品的种类不包括下列哪项()
- 改革开放以来,我国个人贷款业务初步形成了以个人( )贷款为主体的贷款体系
- 国家助学贷款属于( )
- 李先生每月收入1万元,贷款20万元用于购买住房,采用等额本金还款法,期限为10年,年利率为5%,李先
- ()是指借款人或第三人不转移对法定财产的占有,将该财产作为贷款的担保
- 下列关于利率的表述,不正确的是( )
- 选择下列哪一种方式还款方式的利息是逐月递减的()
- 个人汽车贷款所购车辆按()可以划分为自用车和商用车
- 下列关于个人住房贷款利率和还款方式的表述,错误的是()
- 下列还款方式中,能按照借款人的还款能力灵活地规划还款进度、真正满足个性化需求的是( )
- ()贷款具有较强政策性,且贷款额度受到限制
- 假设某人申请60万元个人住房贷款,还款期限20年,月利率5‰,如选择等额本金还款法,第一个月的还款额
- 保证担保是指()和贷款银行约定,当借款人不履行还款义务时,由其按照约定履行或承担还款责任的行为
- 商业助学贷款发放所遵循的原则不包括( )
- 下列关于个人住房组合贷款的表述,正确的是()
- ()是指银行运用信贷资金向在城镇购买、建造或大修各类型住房的个人发放的贷款
- 个人贷款担保的方式不包括( )
- 个人住房贷款实行()的利率政策
- 下列关于个人住房贷款的说法,错误的是( )
- 下列关于个人住房贷款的表述,错误的是()
- 一般来说,经济尚未稳定而且是初次贷款购房的人会选择的还款方式是(
- 借款人应从( )开始归还商业助学贷款
- 关于我国现有的个人贷款品种,下列说法不正确的是( )
- 下列关于等额本息还款法和等额本金还款法的说法,不正确的是( )
- 到期一次还本付息法一般适用于期限为()的个人贷款
- 以下不属于耐用消费品的有()
- 二手车是指从办理完机动车注册登记手续到规定报废年限()之前进行所有权变更并依法办理过户手续的汽车
- 法定利率由()来制定
- 钱先生当前的工资不高,但是未来的预期收入可能有较大增长,如果他买房需要贷款,则比较适合的还款方式是(
- ()属于借款人的行为风险
- 在商业银行,个人贷款业务是以()为标准进行贷款分类的一种结果
- 关于我国的个人教育贷款,下列说法错误的是( )
- 商业助学贷款中,对借款人贷后检查的主要内容不包括( )
- 将风险等同于损失的危害不在于( )
- 商业助学贷款实行的原则不包括( )
- 有效的贷后管理工作的作用不包括( )
- 个人汽车贷款贷款期限内,借款人须持续按照贷款银行的要求为贷款所购车辆购买指定险种的车辆保险,并在保险
- 风险是( )
- 贷款申请人应秉承诚实守信原则向贷款人提供( )的申贷材料
- 一个有效的贷后管理机制,要求( )
- 就个人汽车贷款的期限调整而言,下列情形符合相关规定的是( )
- 在银行实践中,行为评分的预测结果不可用于()
- 如将信贷管理大致分为贷前管理、贷中管理和贷后管理三个环节,会难以对信贷管理中的具体问题采取有针对性和
- 损失是( )
- 重视贷后管理原则的主要内容不包括( )
- 全国学生贷款管理中心在收到各贷款总行的汇总资料后,应于( )个工作日内将对应的风险补偿金支付给各总行
- ()本质上是对客户“变坏”可能性的一种直观化的表现形式
- ( )设计和发展满足客户需求的产品和服务,从而激发客户的消费行为
- 以下( )三类贷款称为不良贷款
- 实贷实付是指银行业金融机构根据借款人的有效贷款需求,主要通过( )的方式,将贷款资金支付给符合合同
- 国家助学贷款采用的担保方式为( )
- 行为评分依据的关键信息不包括()
- ( )针对性强,适宜少数尖端客户,能够为客户提供需要的个性化服务,但营销渠道狭窄,营销成本太高
- 资产组合的风险监控通过观测风险指标变化进行下列不属于关键风险指标的是()
- 下列关于实贷实付原则的说法,错误的是( )
- 申请评分依据的关键信息不包括()
- 信用风险又被称为( )
- ( )要求银行在所选市场的一个或几个部分中加大竞争力度
- 在实施零售贷款风险监控过程中,客户风险管理监控的原则不包括()
- 下列说法错误的是( )
- 信用评分模型运用先进的()方法,通过对消费者的人口特征、信用历史信息、行为记录、交易记录等大量数据进
- 下列关于信用风险监控的说法,错误的是()
- 利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险属于( )
- ()是消费信贷管理中先进的技术手段,是商业银行个人授信业务最核心的管理技术之一
- 商业银行不可以通过以下哪种策略来达到营销目的( )
- 下列关于个人贷款定价的一般原则的说法,不正确的是()
- 推行审贷分离的作用不包括下列哪项( )
- 由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险,属于( )
- 网点机构主要的营销渠道不包括()
- 信用评分模型被广泛应用的领域不包括()
- ( )是指导银行开展具体营销业务的指路灯
- 下列关于审贷分离的说法,错误的是( )
- 商业银行个贷业务风险的主要类别不包括( )
- ()是银行业务人员面对面向客户销售产品的场所,也是银行形象的载体
- 风险评分种类很多,但常见的、也是业内目前应用较为广泛的不包括()
- 协议承诺原则强调合同的( )的法律化
- 银行作为经营货币商品的特殊企业,要实现( )
- 以下关于网点机构营销的说法错误的是()
- 诚信申贷不包括以下( )含义
- 下列关于押品管理基本流程说法正确的是()
- 有效的营销策略应该是营销目标与( )的统一
- 下列关于押品管理基本流程说法错误的是()
- 下列关于押品种类的说法,正确的是()
- 下列关于个人贷款定价的一般原则的说法正确的是()
- 下列关于押品种类的说法,错误的是()
- 对个人住房贷款楼盘项目的审查不包括()
- 下列不属于个人贷款定价一般原则的是()
- 下列关于押品种类说法正确的是()
- 在商业银行发放个人住房贷款前,开发商开发的项目必须“五证”齐全,“五证”是指()
- 某男性借款人年龄45岁,向银行申请个人一手住房贷款,则贷款的最长年限一般不超过()年,符合相关条件的
- 下列关于押品种类说法错误的是()
- 下列关于个人贷款定价一般原则的说法,错误的是()
- 某客户以自身持有的50万元国债为担保向银行申请个人住房贷款,则该担保方式属于()
- 从现有个人住房贷款和汽车贷款的实践情况看,加强对个人贷款合作机构的风险管理非常重要合作机构可能给贷
- 办理个人住房贷款时,借款人须向商业银行提供购房首付款证明材料,下列不属于首付款证明材料的是()
- 经贷款人同意,个人的贷款可以展期,一年以内(含)的个人贷款,展期期限累计不得超过( &nb
- 下列关于押品管理的原则说法正确的是()
- 下列关于个人住房贷款利率调整方式的表述,正确的是()
- 个人住房贷款对合作机构分析的要点不包括()
- 我国某城市受国内外经济不景气影响,很多企业经营者收益下降或员工收入减少,同时房价大幅下挫,借款人无力
- 下列关于押品管理的原则说法错误的是()
- 按照中国银行业监管管理委员会《贷款风险分类指引》规定,( )三类
- 在个人一手住房贷款业务中,在未实现抵押登记前,普遍采取的担保方式是()
- 个人住房贷款合作机构的风险表现形式不包括()
- 个人住房贷款操作风险的防范措施不包括()
- 个人住房贷款采取保证担保方式的,不属于调查内容的是()
- 个人贷款合同填写并复核无误后,贷款发放人应与借款人、担保人签订合同,下列关于合同签订的表述,错误的是
- 实施押品的()是防范押品风险的重要举措,是实现银行债权的重要保证
- 下列关于保证担保法律风险表现的表述,错误的是()
- 公积金个人住房贷款实行()的原则
- 下列关于个人住房贷款合同变更的表述,错误的是()
- 个人住房贷款业务中,贷款审批的风险点不包括()
- 关于信用评分的模型的描述,错误的是( )
- 实施押品的精细化管理是防范押品风险的重要举措,是实现银行()的重要保证
- 在个人住房贷款业务中,担保公司的“担保放大倍数”是指()
- 个人住房贷款最常用的还款方式是()
- 下列不属于按客户定位分类的网点机构营销渠道的是()
- 公积金个人住房贷款实行“存贷结合、先存后贷、()和贷款担保”的原则
- 押品是缓释银行()的重要工具
- 在商业银行个人住房贷款业务中,房地产开发公司和二手房经纪公司等外部合作机构在银行贷款业务中的主要作用
- 按照有关规定,商业银行应将个人住房贷款借款人的月还款支出与收入比控制在()以下,月所有债务支出与收入
- 下列不属于押品管理活动的是()
- 下列关于公积金个人住房贷款利率的表述,正确的是()
- 下列属于委托贷款的是()
- 在下列个人贷款产品中,我国境内开办最早、规模最大的是()
- 公积金个人住房贷款实行的利率政策是()
- 个人住房贷款业务中,贷款签约的风险点不包括()
- 下列不属于个人住房贷款的担保方式的是()
- 下列关于个人住房贷款借款人还款意愿的表述,错误的是()
- 目前,我国个人住房贷款的期限最长可达()年
- 在个人住房贷款的贷前调查环节,对开发商及楼盘项目审查时,无需审查的是( )
- 对于二手个人住房贷款,银行最主要的合作单位是()
- ( )率先在国内开办了个人住房贷款业务
- 商业银行在办理个人住房贷款业务时,应区别判断抵押物状况,抵押物价值的确定以该房产的( &n
- 下列情况不可以申请公积金个人住房贷款的是( )
- 防范个人住房贷款违约风险需特别重视把握(
- 个人住房贷款的利率实行( )
- 个人住房贷款业务中,在房屋未办妥正式抵押登记前,普遍采取的担保方式为( &nb
- 公积金个人住房贷款和商业银行自营性个人住房贷款的主要区别不包括( )
- 目前我国个人住房贷款中的( )制度,使借款人承担了一
- 个人住房贷款业务中,下列不属于“假个贷”防控措施的是( )
- 在个人汽车贷款放款时,下列关于放款利率表述正确的是()
- 公积金个人住房贷款的还款方式不包括( )
- 个人住房贷款对合作机构分析的要点不包括( )
- 现行的公积金个人贷款利率:5年期以下(含)为()
- 目前我国个人住房贷款中的( )制度,使借款人承担了一定的利率风险
- 下列关于个人汽车贷款业务的表述,错误的是()
- 下列关于目前个人住房贷款特点的表述,错误的是( &nb
- 个人住房贷款的信用风险通常是因借款人的( )和( )下降导致的
- 个人住房贷款的贷后与档案管理包括()工作
- 按照现行国家助学贷款管理办法规定,国家助学贷款学生( )由财政补贴,毕业后开始偿还贷款
- 我国规模最大的个人贷款产品为( )
- 对开发商及楼盘项目本身审查具体不包括( )
- 下列选项中,(
- 个人住房贷款的贷款受理人应要求借款申请人提供的申请材料不包括()
- 商业助学贷款的贷款额度不超过借款人在校年限内所在学校的( )
- 个人住房贷款与其他个人贷款相比,不具备的特点是( )
- 下列关于公积金个人住房不良贷款催收的说法,正确的是( )
- 我国个人贷款业务以( )为主
- 对开发商及楼盘项目本身的审查不包括( )
- 商业助学贷款业务中,每笔贷款可展期()次
- 在个人住房贷款中,贷款审批环节的主要业务操作风险控制点不包括( &
- 公积金个人住房贷款业务中,承办银行的可委托代理职责是()
- 个人住房贷款中,贷款审批环节主要业务风险控制点不包括(  
- 目前,大多数银行对房屋进行估价时,首先( )
- 关于不良个人教育贷款的管理,贷款人应首先按照()对不良个人教育贷款进行认定
- 一般情况下,公积金个人住房贷款资金必须以(  
- 个人住房贷款的利率按商业性贷款利率执行,实行()
- 陈小姐是某一公司职员,本月工资收入8000元,本月向同事借款2000元(期限三个月),本月信用卡还款
- 个人住房贷款的流程包括()
- 下列不属于个人教育贷款操作风险防控措施的是()
- 贷款审查人审查完毕后,应对贷款调查人提出的调查意见和贷款意见是否合理、合规等在( )上签
- 个人住房贷款可采用多种担保方式,其中不正确的是( )
- 个人住房贷款的签约流程不包括()
- 以下各项中,不属于贷款支付管理中风险的是()
- 某校学生向商业银行申请个人教育贷款,因在校期间违法被学校开除,贷款风险属于()
- 采用质押担保方式时,以下属于无效质物的是(  
- 借款人所购汽车为二手车的,贷款额度不得超过所购汽车价格的()
- 下列可申请个人耐用消费品贷款的商品是()
- 办理个人住房贷款时,借款人须向银行提供购房首付款证明文件,以下不属于首付款证明材料的是()
- 王某想购买一部售价30万元的某品牌新小轿车自驾,可暂时资金周转不及,欲向商业银行贷款买车请你帮他算
- 个人汽车贷款所购车辆按用途可以划分为()
- 个人汽车贷款的原则不包括()
- 在个人汽车贷款期限内,借款人须持续按照贷款银行的要求为贷款所购车辆购买指定险种的车辆保险,并在保险单
- 借款人购买一辆20万元的自用新车,则贷款额度不得超过()
- 下列各项中,不属于商业助学贷款对象的是(
- 个人汽车贷款发放的具体流程为()
- 个人汽车贷款业务中,保险公司保证保险的责任限制对银行带来的影响是()
- 个人汽车贷款的受理是指从客户向银行提交( )、银行受理到上报
- 商业助学贷款的借款人离校后(
- 国家助学贷款借款人自()起,下月1日(含1日)开始归还贷款利息,并可以选择在毕业后的()个月内的任何
- 国家助学贷款的财政贴息是指()
- 个人住房装修贷款是银行向个人发放的,用于装修( &nb
- 下列属于个人汽车贷款中应警惕的操作风险是( )
- 商业助学贷款的利率按中国人民银行规定的利率政策执行,原则上( &n
- 个人教育贷款的借款人为受教育人,毕业后一时难以找到工作,其父母等关系人又因失业、疾病等原因致使家庭经
- 国家助学贷款借款人自()起,下月1日(含)开始归还贷款利息,并可以选择在毕业后的()个月内的任何一个
- 出国留学贷款的最短期限是( )
- 中国证监会2008年印发的《商业助学贷款管理办法》规定,出国留学贷款额度最低不少于()元人民币,最高
- 在个人汽车贷款中,关于保险公司履行保证保险作用的表述,正确的是(
- 下列属于商业助学贷款实行的原则是()
- 商业助学贷款实行的原则不包括( )
- 汽车贷款业务中保险公司履约保证保险的责任范围是( )
- 巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型不包括()
- 关于个人汽车贷款展期说法正确的是()
- 选择按月还息,按计划表还本的还款方式的借款人必须在贷款发放后的第()个月开始偿还首笔贷款本金
- 下列对国家助学贷款和商业助学贷款的描述正确的是( &n
- 下列不属于个人教育贷款操作风险防范措施的是( &nbs
- 根据贷款性质的不同,个人教育贷款可分为( )
- 可以用于支付家庭装潢和维修工程的施工款、相关的装修材料和厨卫设备款的是()
- 个人汽车贷款的贷款额度是根据借款人所购汽车价格确定的,其中新车的价格是指()
- 在个人汽车贷款期限内,借贷人需持续按照贷款银行的要求为贷款所购车辆购买指定险种的车辆保险,并在保险单
- 办理个人教育贷款时,签约与发放中的风险不包括( )
- 借款人要求提前还款的,应提前( )个工作日向贷款银行提出申请
- 国家助学贷款的发放应采取()形式发放给借款人
- 个人汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过( )年,其中,二手车贷款的贷款期限(含展期)
- 下列关于个人教育贷款的表述,错误的是( &
- 下列关于国家助学贷款和商业助学贷款的表述,正确的是(
- 国家助学贷款首次还款日应不迟于毕业后( )
- 个人汽车贷款所购车辆按用途划分为()
- 下列各项中,不符合申请个人汽车贷款条件的是( &nbs
- 国家助学贷款的担保方式采用的是()的方式
- 国家助学贷款的信用风险防范措施不包括( )
- 下列关于商用房贷款的表述,错误的是()
- 个人汽车贷款业务操作风险的防范措施不包括(  
- 下列关于个人汽车贷款中提前还款的表述,错误的是( &n
- 在个人汽车贷款中,关于保险公司履约保证保险作用的表述,正确的是(
- 在个人商用房贷款中,银行对借款人购买单独处置困难的产权式商铺等房产,原则上不得接受()
- 办理国家助学贷款的经办银行在发放贷款后,于每季结束后的( )工作
- 商业助学贷款的学费应按照( )逐笔发放,
- 根据监管部门文件规定,以“商住两用房”名义申请贷款的,首付比例不得低于()
- 个人商用房贷款的利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次贷款基准利率的()倍
- 个人经营贷款的对象应该是具有合法经营资格的法人企业或()
- 个人商用房贷款中,贷款人应开展风险评价工作,以分析()为基础,采取定性和定量分析方法,全面动态地进行
- 农户贷款原则上一年期以上贷款不得采用()方式还款
- 下列关于采用抵押方式申请商用房贷款的表述,错误的是(
- 商用房贷款发放后,借款人和保证人发生隶属关系、性质、名称、地址等变更时,应提前( )个工作日通知银行
- 采用抵押担保方式申请个人经营贷款的,贷款期限不需要超过抵押房产剩余的土地使用权年限,贷款金额最高不超
- 个人商用房贷款的贷款额度不得超过所购商用房价值的()
- 办理个人经营贷款时,不属于担保机构应具备的基础准入资质的是( &n
- 下列关于农户贷款的贷后管理表述,错误的是(  
- 客户通过发卡银行网站或者登陆个人网银、手机银行等自助终端完成一张或多张个人信用卡的申办业务属于(
- 个人商用房贷款中,借款人和保证人发生隶属关系、性质、名称、地址等变更时,应提前()通知贷款银行,并与
- ( )贷款在性质上属于小额个人信贷
- 个人贷款利率需同时符合中国人民银行和商业银行总行对相关产品的风险定价政策,并符合商业银行总行利率授权
- 申请个人经营贷款,借款人需提供一定的担保措施,不包括(  
- 信用卡申请人应当从严审核,加强风险防控的情况不包括( )
- 1985年,我国的第一张信用卡是()发行的
- 以第三方保证方式申请的商用房贷款发放后,如果借款人和保证人的隶属关系发生变更,应提前( )天通知贷款
- 商用房贷款审查和审批环节中的主要风险点不包括( &nb
- 申请个人商用房贷款的借款人的年龄应在()周岁之间
- 向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )家(附属卡除外)
- 在( )发生了两件对于我国银行产业而言具有里程碑意义的事件
- 下列属于个人商用房贷款申请材料清单的是()
- 下列选项中,不属于防控个人经营贷款信用风险措施的是( )
- 仅采用抵押担保的个人经营贷款的贷款金额最高不超过抵押物价值的( )
- 发卡银行在取得客户授权后,通过查询中国人民银行个人征信报告,结合客户在发卡银行内部的信用评分和征信机
- 下列有关商用房贷款提前还款的说法,错误的有( )
- 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为()和()
- 下列各项中,不符合个人商用房贷款借款条件的是( )
- 个人商用房贷款额度不得超过所购商用房价值的( &nbs
- 商用房贷款的贷前调查内容不包括( )
- 按照发行对象不同,商务差旅卡和商务采购卡属于( )
- 商业银行应当按照( )原则制定学生信用卡业务的管理制度
- 借款人申请个人商用房贷款,应提交贷款人要求的申请材料中不包括()
- 个人商用房贷款的贷款发放要遵循()的原则,由独立的放款管理部门或岗位负责落实放款条件、发放满足约定条
- 在个人商用房贷款中,贷款受理人应要求商用房贷款申请人以书面形式提出申请,填写借款申请表,并按银行要求
- 信用卡申请材料文本中不包含的要素是( )
- 在已通过信用卡领用合同(协议)、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下,发卡银行
- 在个人商用房贷款中,贷款受理人应要求商用房贷款申请人以书面形式提出申请,填写借款申请表,并按银行要求
- 个人商用房贷款中,贷款审查应对贷款内容的()进行全面审查,重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力
- 申请人确认栏应当载明以下语句:“本人已阅读全部申请材料,充分了解并清楚知晓该信用卡产品的相关信息,愿
- 个人经营贷款中,贷款期限不得超过抵押房产剩余的土地使用权年限,贷款金额最高不超过抵押物价值的()
- 信用卡卡片发放时,应当向持卡人书面告知的信息不包括( )
- 下列关于商用房贷款签约流程的说法,不正确的是( )
- 申请信用卡的渠道不包括( )
- 个人经营贷款期限一般不超过 ( )年,采用保证担保方式的不得超过
- 借款人申请商用房贷款,须具备的条件不包括( )
- 银行与特约商户签订协议,在特约商户按约定受理银行卡与持卡人达成交易后,为特约商户提供本外币交易资金结
- 客户通过电话银行、网上银行、手机银行、短信银行等渠道申请数字信用卡属于( )
- 收单业务不包括( )
- 透支取现的额度根据持卡人用卡情况设定,最高不超过持卡人信用额度的( )
- 发卡银行根据持卡人发生的交易将交易款项记入其信用卡账户,或根据规定将费用(包括但不限于违约金、年费、
- 分期付款每期本金扣款金额入账计入下期最低还款额,其他如还款规则、计息规则以及违约金等费用计收规则(
- 发卡银行定期对持卡人的交易款项、费用等进行汇总,结计利息,计算出持卡人当期应还款项的日期被称为(
- 发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收,对催收过程应当进行录音,录音资料至少保存( )备查
- 持卡人在消费后、到期还款日前的免息期内,将一笔或多笔符合条件的消费交易转为分期付款的业务被称为(
- 我国的信用卡业务最早开始于()年
- 贷记卡除取现及转账透支交易外,其他透支交易从银行记账日起至到期还款日(含)之间可享受免息待遇的时间段
- 个性化分期还款协议的内容不包括( )
- 银行根据持卡人申请,将持卡人信用卡中一定额度的资金转入本人借记卡,用于借款人指定消费用途被称为(
- 普惠金融的内涵不包括( )
- 银行记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期,免息还款期最长为( )
- 我国信用卡产业的“互联网+”时代,深度激发了信用卡产业的创新活力,开辟了众多新产品、新渠道和新场景,
- 信用卡第一次进入中国市场的时间是( )
- 5月25日客户张某持贷记卡消费7992元,5月26日办理消费转分期,期数为6期,手续费率3.6%,手
- 不属于我国普惠金融重点服务对象的是( )
- 发卡银行对贷记卡持有人未偿还最低还款额和超信用额度用卡的行为,应当分别按最低还款额未还部分、超过信用
- 以卡基为基础的闪付和以移动终端为基础的HCE云支付将成为( )支付形态
- 互联网个人贷款面临的( )是指贷款投向行业发展趋势不明朗或整体环境趋于恶化导致的风险
- 5月25日客户张某持贷记卡消费7992元,5月26日办理消费转分期,期数为6期,手续费率3.6%,手
- 发卡银行对持卡人信用卡账户的各项欠款进行冲还的时候,按照先应收利息或各项费用、后本金的顺序进行冲还的
- 普惠金融概念的提出始于联合国( )宣传小额信贷年时,后被联合国和世界银行大力推行
- 信用卡全流程互联网化不包括( )
- 个体网络借贷平台出现时间较晚,但平台数量迅速增加的原因不包括( )
- 信用卡资金可以用于以下哪方面( )
- 在信用卡的客户服务中,通过营业网点、客户服务电话或电子银行等渠道及时受理持卡人挂失申请并采取相应的风
- ( )国务院下发了《推进普惠金融发展规划(2016——2020年)》,为金融机构发展普惠金融业务提
- 个体网络借贷的特点不包括( )
- 目前,国内信用卡时长已相当成熟,逐渐从( )转向( )
- 发卡银行应当对可疑交易采取的核实方式不包括( )
- 分期付款是指持卡人使用信用卡消费时,银行向商户( )支付其所购商品或服务的消费资金,并根据持卡人申
- 关于P2P网络借贷,监管设置的几条红线,说法错误的是( )
- 《关于强化实施创新驱动发展战略 进一步推进大众创业万众创新深入发展的意见》,是( )通过的
- 现在信用卡营销的主流趋势是( )
- 发卡银行获悉持卡人有非正常用卡行为等风险时,应当( )
- 分期付款首期一次性收取金额分期付款手续费称为( )
- ( ),人民银行发布《关于对普惠金融实施定向降准通知》,对发展普惠金融业务的金融机构实施定向降准,
- 个人网络小额贷款又可分为消费贷和现金贷,下列属于消费贷的是( )
- 要求先存钱后消费,不具有透支功能的是()
- 发卡银行应当建立( ),规范信用卡催收策略、权限、流程和方式,有效控制业务风险
- 分期付款的首期扣款日一般为办理付款业务( )
- 信用卡个人贷款不可用于()
- 消费贷和现金贷有相似性却又有明显区别,其中不属于它们区别的是( )
- 银行业金融机构向个体工商户发放的、用于从事生产经营活动、单户授信总额( )的贷款被称为普惠性个体工
- 信用卡催收函件应当对持卡人充分披露的信息不包括( )
- 1985年,我国的第一张信用卡是()发行的
- 具有方便灵活的借款与还款方式,实时审批、快速到账的无抵押、无场景、利率高的,对申请人发放的小额现金贷
- 银行业金融机构向不持有个体工商户营业执照、也未登记注册企业的非农户个体经营者发放的,用于其本人从事生
- 立足于机会平等要求和商业可持续原则,以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的
- 银行业金融机构向客户发放的用于从事生产经营活动、单户授信总额( )的贷款是普惠性型农户及贫困户经营
- 银行业金融机构向自然人发放的、单户授信总额( )的消费贷款是普惠型消费贷款
- 农户消费贷款属于( )
- 客户通过中介机构申请留学,中介机构因为缺乏资质导致留学申请失败,客户无法实现留学的理想导致贷款收回风
- 下列关于互联网个人贷款业务分类的说法错误的有( )
- 征信服务中心应当在接受异议申请后( )个工作日内,向异议申请人或转交异议申请的中国人民银行征信管理部
- 互联网个人贷款的风险不包括( )
- ( )是指根据个人日常行为特征判断贷款申请人是否提供了真实信息、满足发放贷款条件
- 征信服务中心应在接到异议申请()个工作日内进行内部核查
- 个人征信系统的经济功能不包括()
- 互联网个人贷款申请主要渠道不包括( )
- 个人征信系统是在国务院领导下,由()组织各商业银行建立的个人信用信息共享平台
- ( )是指在特殊场景下,通过对贷款申请人可能出现的行为或引起的后果作出预测的方法来判断
- 下列属于个人基本信息的是( )
- 异议就是个人对自己的()中反映的信息持否定或不同意见
- 以下关于个人征信查询系统中个人征信查询申请处理的说法中,不正确的是()
- 商业银行互联网个人贷款业务的诞生与变化伴随着互联网与信息技术的大发展,主要经历了几个阶段,不包括()
- ( )是指根据客户对所提问题的回答准确程度判断其是否为本人申请贷款同时核对客户相关信息
- 下列关于个人征信系统管理模式的说法,错误的是( )
- 商业银行在()情况下不能查看个人信用报告
- 对于个人信用报告的异议处理,商业银行应当在接到核查通知的( )个工作日内向征信服务中心
- 客户在银行登记过的()信息和()信息会通过商业银行的数据报送而进入个人征信系统,从而形成了客户的信用
- ( )是指因为缺少相应监管政策、政策内容不明确及政策导向发生明显变化产生的风险
- 中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的( )个工作日内将异议申请转交征信服务中心,征信服务
- 书面授权可以通过()中增加相应条款取得
- 下列关于互联网金融下征信业务的新发展说法错误的是()
- 对于各地查询机构转交的个人征地信息查询申请,征信中心应在( &nb
- ( )又称违约风险,是指交易对手未能履行义务而造成经济损失的风险
- 下列不能作为个人基础数据库信用信息查询主体的是( )
- 如果申请查询个人信用报告,须核实()的身份
- ()在提高审贷效率,方便广大群众借贷,防止不良贷款,防止个人过度负债以及根据信用风险确定利率水平方面
- 个人征信查询系统中,( )涵盖了信用卡与贷款的明细等情况
- ( )是金融风险的主要类型
- ( )是全面记录个人信用活动、反映个人信用状况的文件,是征信机构把依法采集的信息,依法进行加工整理,
- 个人信用报告有异议时,提出个人异议申请需提交的证件有()
- 个人征信系统是我国社会信用体系的重要基础设施,是由()组织各商业银行建立的个人信用信息共享平台
- ( )是指互联网平台或服务器存在系统漏洞、缺陷或者受到黑客攻击等导致系统无法正常运营及
- 商业银行各级用户应妥善保管用户密码,至少( )更改一次密码
- 下列关于个人信用报告的档案管理的表述,错误的是( &n
- 中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的()个工作日内将异议申请转交征信服务中心
- 互联网个人贷款面对监管政策的缺失及不确定性,业务发展面临着诸如身份证与核实、电子合同合规性等方面的风
- 下列关于个人信用信息基础数据库查询规定的表述,错误的是()
- 商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的()
- 个人征信查询系统中,( )涵盖了信用卡与贷款的明细等情况
- 我国个人征信系统(个人信用信息基础数据库)中的个人基本信息,包括个人身份、婚姻身份、()、职业信息等
- ()是全面记录个人信用活动、反映个人信用状况的文件,是征信机构把依法采集的信息,依法进行加工整理,最
- 个人征信系统是我国社会信用体系的重要基础设施,是在国务院领导下,由( )组织各商业银行建立的个人信用
- 个人信用信息基础数据库更新个人信息的频率是()
- 商业银行如果违反规定查询个人的信用报告,将被责令改正,并处以()万元以上()万元以下的罚款
- 在我国个人信用信息基础数据库中,信用卡明细信息包括信用卡最近()个月每个月的还款状态记录
- 下列关于信贷信息采集的内容说法错误的是()
- 个人信用报告中的信息不包括()
- 商业银行如果违反规定查询个人的信用报告,或将查询结果用于规定范围之外的其他目的,将被责令改正,并处以
- 下列不属于住房公积金管理中心职责的是( )
- 对于各地查询机构转交的查询申请,征信中心应在()个工作日内予以处理,并通过专用电子邮箱将查询结果返还
- 下列不能对个人养老保险金和住房公积金信息异议处理的部门为()
- 住房公积金管理委员会的职责不包括( )
- 征信服务中心应当在接受异议申请后( )个工作日内,向异议申请人或转交异议申请的中国人民
- 下列关于自然人的民事权利能力和民事行为能力的说法,正确的是( )
- 商业助学贷款中,以第三方担保的,保证人承担( )
- 签订的合同有下列情形()时,当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销
- 债务人或者第三人可以抵押的财产是( &nb
- 以下不属于个人征信查询管理的是()
- 新参加工作的职工从参加工作的第( )个月开始缴存住房公积金
- 下列关于不动产登记管理的说法,不正确的是( )
- 国家助学贷款风险补偿专项资金由财政承担( ),普通高校承担( )
- 《个人贷款管理暂行办法》规定,对于借款人无法实现确定具体交易对象,贷款资金用于生产经营且金额不超过(
- 买受人有权在通知到达之内日起()内做出是否退房的书面答复
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限,但所
- 下列担保方式中,不属于物的担保的是( )
- 根据《担保法》的规定,一般保证的保证人可以行使先诉抗辩权的情况是( )
- 根据《中华人民共和国物权法》,下列不得作为个人质押贷款质押物的是( )
- 未取得房地产开发企业资质书,擅自销售商品房的,责令停止销售活动,处()的罚款
- 根据《商业助学贷款管理办法》,贷款人应要求借款人在变更联系方式、工作单位或居住地址后( )天内,将变