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会计职称最新文章
- 商业银行应当建立由()、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、
- 商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应,并根据情况变化及时进行调整,
- 时间价值、资产定价和()被认为是现代金融理论的三大支柱
- 非法资金进入银行等金融流通领域的首要环节是()
- 商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的优惠
- 以下()不是商业银行主要的内部控制措施
- ()负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营
- 最早进行反洗钱立法的国家的()
- ()的水平体现着商业银行的核心竞争力
- 尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素,这是()的特点
- 银监会《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括()
- 以下不属于高级管理层的职责的是()
- 商业银行通常将()看做是对其经济价值最大的威胁,因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和
- ()明确了我国反洗钱监管的整体框架
- 以下关于风险的定义,说法不正确的是()
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联方不包括()
- 商业银行内部控制评价应当由()指定的部门组织实施,一般为内部控制牵头管理部门
- 重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况
- ()作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作
- ()是最大、最明显的信用风险来源
- 应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是()
- ()是预防洗钱的第一道防线,是司法机关打击洗钱及上游犯罪所需线索和证据的重要来源,是国家反洗钱工作体
- 以下关于合规文化的实现说法错误的是()
- ()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性
- 银行挤兑可能引发商业银行的( )
- 商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任
- 以下不属于国家风险的类别的是()
- 下列关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是()
- ()作为商业银行公司治理中的关键性主体,能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治
- 以下()不属于合规文化的实现应树立的理念
- 根据《商业银行法》和《商业银行股权管理暂行办法》规定,投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持
- 对董事和监事的履职评价要素都选择了(),都是董事、监事履职中应做到的最低要求
- 倡导和培育良好的银行合规文化,首先要明确合规部门的定位、权限及其()
- 落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证和反担保制度的行为不包括()
- 对董事和监事的履职评价,在评价结果的分类上最高为()
- 同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行数量不得超过()家,或控股商业银行的数量不得
- ()加强了风险管理,扩张了董事会在风险管理中的职权,强调董事会及董事会成员的勤勉义务,为监管当局评价
- 金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,以下()不属于合约的基本种类
- 下列关于备用信用证的监管要求,说法不正确的是()
- 加强商业银行股权管理显得尤为紧迫和重要,其意义不包括()
- 商业银行主要股东自取得股权之日起()内不得转让所持有的股权
- 衍生品交易业务主要风险点不包括()
- 《银行公司治理原则》强化风险管理职能和三道防线作用,强调独立的()是银行防御第二条线的核心组成部门
- 关于备用信用证的监管要求,说法正确的是()
- 加强商业银行(),是国际上银行监管的通行做法
- 商业银行()应当勤勉尽责,并承担股权事务管理的最终责任
- 由于商业银行内部流程的不完善或者失效,操作人员操作不当或违规操作导致交易损失的风险是指()
- 在薪酬确定上,()应当负责批准高级执行管理人士,包括首席执行官、首席风险官以及内部审计部门负责人等的
- 一些商业银行出于业务发展的需要,将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,擅自降低收费标准,少
- 在美国,持有银行股份()以上,肯定会认为是“控制”
- 商业银行()是处理商业银行股权事务的第一责任人;()是处理股权事务的直接责任人
- 商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度,不包括()
- 监事任期每届(),任期届满,连选可以连任
- 在德国,直接或者间接持有商业银行股权或投票权达到()的,要监管部门批准
- 下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,不正确的是()
- 对所投资金融机构经营失败或重大违规负有重大责任的企业,()内不得再投资成为金融机构控股股东
- 下列关于表外业务是说法,不正确的是()
- 在(),持有商业银行股权或投票权达到10%的,要向监管部门提交材料,由监管部门进行审批
- 外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过()年
- 目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来
- 从实践情况看,公司机构往往将信息披露的重点放在()方面
- 我国商业银行通常实行董事会领导下的行长负责制,行长对()负责
- 委托贷款采取担保方式的,委托人和()应就担保方式和担保人(物)达成一致,并签订委托贷款担保合同
- 近年来,针对()这一公司治理中的薄弱环节,我国逐步建立和完善相关法规制度
- 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征,建立健全理财业务管理制度,不包括的内容是()
- 我国商业银行行长每届任期(),可以连聘连任
- 主要股东相关信息可能影响股东资质条件发生重大变化导致所持有商业银行股权发生重大变化的,商业银行应及时
- 随着2018年年初()的出台,我国基本形成了较为健全的商业银行股权管理法规体系
- 商业银行对委托贷款业务实行()管理
- 由于金融机构同业业务发展,使得各金融机构之间的业务合作更为紧密,由此产生的金融风险关联度也大幅提高,
- 银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- 由于汇率的变动而导致银行收益的不确定性是()
- 同业业务的监管要求不包括()
- 下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是()
- 下列商业银行业务中,只收取手续费不承担贷款风险的是()
- 商业银行应由()对同业业务进行统一管理,将同业业务纳入全面风险管理,建立健全前中后台分设的内部控制机
- 下列关于委托贷款业务的说法,正确的是()
- ()用途限于借款人日常生产经营周转,即用来弥补营运资金的不足
- 银团贷款中,受邀参加银团,并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是( )
- ()是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务
- 单笔金额超过项目总投资5%或者500万元人民币的贷款资金支付,应采用()方式
- ()要求应注意购销双方是否发生真实合法的交易,是否存在虚报应收账款价值或恶意串通骗贷的行为
- ()是贷款流程管理的首要环节
- 商业银行向借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金称为()
- 特殊的固定资产贷款是()
- 借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括()
- 下列关于经营风险的说法错误的是()
- 银团贷款业务中银团的主要成员不包括()
- ()隶属于贷款决策过程,是贷款全流程管理中的关键环节之一
- ()是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一,在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用
- 下列关于商业银行从事项目融资业务,说法错误的是()
- 下列关于商业银行委托贷款业务的表述,正确的是( )
- 根据个人贷款用途的不同,下列关于个人贷款的分类错误的是()
- ()是商业银行将其所吸收的资金,按一定的利率贷给客户并约期归还的业务
- 证券投资的基本目标是在一定风险水平下()
- 下列因素中,商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定,合理确定贷款金额时应考虑的是(
- ()一般是指贷款期限在1年以内(含1年)的贷款
- 银行向个人发放的用于消费的贷款是()
- 商业银行资产管理的核心是()
- 目前我国商业银行个人贷款业务不包括()
- 有两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按照约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的
- ()是我国商业银行最为传统的信贷业务
- 我国商业银行证券投资以()为主
- ()是指贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款
- 目前,我国商业银行最主要的资产是()
- 单价银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的()
- 商业银行债券投资业务面临的四种关联性风险不包括()
- ()是指贷款期限在5年(不含5年)以上的贷款
- 企业使用较为频繁、出现问题较多,且易于导致挪用的贷款品种是()
- 在银团贷款的主要成员行中,专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是()
- 商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款和费用的贷款是()
- 由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指()
- 流动资金贷款的监管要求不包括()
- ()是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款
- 目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、()、贷款管理责任制相结合,以切实防范、控制
- 下列不属于并购贷款的主要风险点的是()
- 在债券投资业务的风险管理中,债券投资的券种选择不需要考虑的因素是()
- 当前国内商业银行最重要的信贷品种是(),在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用
- ()是指商业银行向借款人发放的用于购买住房的贷款
- 商业银行的信用贷款是()
- 商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过()
- 高风险债券不包括()
- 固定资产贷款的监管要求不包括()
- ()是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制
- 我国商业银行最主要的资产是( )
- 商业银行提供与贸易结算相关的短期融资或信用便利,是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金
- 资产公司的主要业务不包括( )
- 资产公司的主要业务中,()是核心业务
- ()是指金融机构之间相互融通的短期资金融通业务
- ()是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产,并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式,对收购的
- 商业银行发行的()是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券
- ()指在我国境内设立的金融机构法人,通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券,对购买人
- 不良资产业务是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产,并通过相应的方式,对收购的债权资产进行经营
- 银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()
- ()是指商业银行在经营过程中如发生资金不足,向中央银行借款的业务
- ()指的是指商业银行在筹资过程中,不论采取何种筹资方式,都必须严格遵守有关法律、法规,不得进行违法筹
- 不良资产业务是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产,并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式,
- ()最初来源于民法领域,其核心要义在于平等
- 商业银行的非授信客户一般要缴存()的保证金,优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金
- 负债业务的主要风险不包括()
- 下列选项中,不能体现内部控制薄弱的是()
- 金融类不良资产不包括()
- (),以纪律处分代替行政处罚,是监管实践中长期存在的误区
- 保证金存款业务的主要风险点不包括()
- 按照()的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同
- 从商业银行的经营情况看,对公存款业务的风险点不包括()
- 金融资产管理公司成立至今,经营管理的不良资产主要是()
- ()的目的是通过给予行为人告诫,使其以后不再做出违法行为
- 下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法错误的是()
- 根据《中国人民银行法》第二十三条的规定,中国人民银行为执行货币政策,可以为在中国人民银行开立账户的银
- 按照《人民币银行结算账户管理办法》的要求,为存款人开立基本存款账户和临时存款账户,为预算单位开立()
- 不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款,其中不包括()
- 责令停业整顿属于(),是指行政机关对违反行政管理法规的企业或者个体经营户,依法在一定期限内剥夺其从事
- 美国通过一系列的联邦立法授权的银行监督管理机构对银行及其董事、管理人员采取行政措施以及时纠正银行已发
- 向中央银行借款包括向中央银行借款业务和()
- 金融类不良资产主要操作模式环节中,()环节的核心是估值定价
- ()是居民个人将闲置不用的货币资金存入商业银行,可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为,是商业银行
- 警告属于()
- 下列不属于对银行业金融机构措施的内容的是()
- 负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去,可以在所得税以前冲减,从而使商业银行获取潜
- 金融类不良资产主要操作模式的环节不包括()
- 按存款的支取方式不同,储蓄存款的分类不包括()
- 最新修订的《处罚办法》确立了调查、审理和决定环节负责部门分离的行政处罚体制下列说法错误的是()
- 下列关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是()
- 下列关于商业银行负债业务的说法中,错误的是()
- ()是客户存款时不约定存期,可随时到银行提取,利率随存期长短而变化,兼有定期和活期两种性质的一种储蓄
- ()是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务
- 监督检查部门在日常监管中发现当事人涉嫌违法、违规行为的,应当及时进行核查经核查,当事人的违法、违规
- 依法、公开、公正、公平原则包含的内涵不包括()
- 金融债券不可以根据下列哪种分类标准进行分类?()
- 从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括的是()
- 立案程序须经()批准方可生效
- ()是公正原则的必然要求和必要保障
- ()是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而
- 监督检查部门认为需要给予行政处罚的,应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室行政处罚委员会办公室
- 公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求下列不属于实体公正的要求的是()
- 行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议,按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见作出行政处
- 行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书,经行政处罚委员会主任委员批准
- ()是复议机关审理复议案件的基本形式
- 银监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前,应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利
- "发照标准"指的是《有效银行监管的核心原则》中的()
- ()是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后,依法向人民法院提起诉讼,人民法院依法定程序
- 行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出()内,依照行政诉讼法有关规定,将行政处罚决定书送达当事人
- 商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额拨付各分支机构营运资金额的
- 下列不属于现场检查准备阶段的是()
- "大笔所有权转让"指的是《有效银行监管的核心原则》中的()
- 下列不属于现场检查实施阶段的是()
- "许可的业务范围"指的是《有效银行监管的核心原则》中的()
- 行政诉讼的受案范围决定的范围不包括()
- ()是指公民、法人或者其他组织认为行政主体的行政行为侵犯其合法权益,依法向行政复议机关提出复查该行政
- 商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括()
- 我国银行业市场准入的法律体系不包括的是()
- 组织实施现场检查时,检查人员不得少于()人,并应当出示合法证件和检查通知书
- ()是指由行政复议法确立和体现的,反映行政复议基本特点,贯穿于行政复议全过程,并对行政复议起规范和指
- 依据《行政诉讼法》的规定,行政诉讼的参加人不包括()
- 衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,合约的基本种类不包括的是()
- 现场检查实施阶段中的检查方式不包括()
- 下列属于行政法规的是()
- 行政复议的参加人是指行政复议活动的主体,是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人,其范围不包括
- 金融在现代经济中占有()地位,影响着社会生活的方方面面
- 行政许可实施程序中,受理机关首先对申请材料要件和形式进行审查,发现申请材料不齐全或不符合规定要求的,
- 下列关于衍生品交易业务说法错误的是()
- 下列不属于非现场监管的目的的是()
- 巨额的资金损失会加剧金融机构的(),还可能引发()
- 行政许可实施程序中,决定机关认为需要申请人对申请材料作出说明解释的,可以将问题一次汇总成书面意见,并
- 目前,非现场监管主要使用()个基础指标,涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场
- 下列选项中,不属于金融犯罪的划分方式的是()
- ()是指银行吸收非居民的资金,服务于非居民的金融活动
- 除审查书面申请材料外,受理机关或决定机关认为有必要的,可以采取其他方式进行审查,其中不包括()
- ()是指同被申请行政复议的行政行为有利害关系,为了保护自己的合法权益而参加到正在进行的行政复议活动中
- 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处
- 把金融犯罪分为金融故意犯罪和金融过失犯罪的按照()标准进行的划分
- 业务准入中的其他创新业务不包括()
- ()是市场准入前的重要环节,也是确保银行业金融机构合理布局、协调发展的必要手段
- 风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行()整体风险评估
- ()是指以行政复议申请人或者第三人的名义,在代理权限内进行行政复议活动的人
- 《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有特征不包括()
- ()是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及其风险状况进行的全面性检查,原则上每5年至
- 制定银行业金融机构法人或分支机构规划,具体应注重的方面不包括()
- 行政复议的具体程序分为的步骤不包括()
- "重大收购"指的是《有效银行监管的核心原则》中的()
- 下列关于行政复议受理的说法错误的是()
- ()是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查
- 银行业监督管理机构应当特别关注商业银行单一法人数据与银行集团并表数据的差异,识别的内容不包括( )
- ()对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查
- 银行业监督管理机构可以与境外相关银行业监督管理机构以签订()监管备忘录或其他形式开展监管合作,加强跨
- ()是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查
- ()具有对银行业金融机构进行现场检查的主体资格
- 主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是()
- ()是落实政策、防范风险、稳健发展的第一责任人
- 以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是()
- 流动性风险监测指标中,()反映了银行存款的集中度
- ()是银行业监管的首要目标
- 下面关于我国经济新常态具有的主要特征的说法中,错误的是( )
- 甲乙两人在某银行从事柜台业务,乙为会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列两人对密码管理的做法正
- 资本监管的三大支柱不包括()
- 我国银行业监管的新理念不包括()
- ()是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,向商业银行提供融资支持的行为
- 下面关于我国经济新常态具有的主要特征的说法中,错误的是 ()
- 下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因( )
- 金融工作的三大任务不包括()
- 下列属于《巴塞尔协议III》首次提出的流动性监管量化标准的是()
- ()就是实施法人监管,注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
- 以下不属于信息科技系统事件的因素的是()
- 《有效银行监管的核心原则》的主要变化不包括的是()
- 金融工作的三大任务中,()是根本目的
- ()就是以风险作为银行监管的重点,围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制,促使银行体系稳
- 我国经济发展的大逻辑不包括()
- ()是金融监管结构相对复杂的国家,也是最早建立金融分业监管体制的国家
- 金融工作的三大任务中,()是根本动力
- 我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是()
- 因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是()
- 下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是()
- 银行监管机构按照党中央、国务院的部署,认真贯彻落实()的基本要求,积极督导银行业金融机构提升服务实体
- 银监会提出的良好监管标准不包括()
- 监管资源不包括()
- 由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是( )
- 我国经济政策体系中发展的主线是()
- 美国金融监管大致经历阶段中的再次放松监管时期指的是()
- 银行监管将整治市场乱象作为工作重点,其中不属于“三套利”的是()
- 促进金融稳定和金融创新共同发展的内容不包括的是()
- 下列不属于欧盟金融监管体系现状的是()
- 下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是()
- 财政政策环境不包括()
- 在推进银行业对外开放中遵循原则不包括()
- 最大十家客户融资集中度指标标准是()
- 商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有()
- 下列不属于商业银行代理业务中的操作风险是( )
- 我国合理扩大财政支出规模,将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至(),将增加的赤字用于弥补减税降
- (),国务院印发《关于扩大对外开放积极利用外资若干措施的通知》,明确提出要放宽一些机构的外资准入限制
- 几年前,万事达卡国际组织曾宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内
- ()财政部、国家税务总局向社会公布了《营业税改征增值税试点实施办法》
- 下列不属于银行贷款承诺业务的是()
- 下来关于我国经济新常态具有的主要特征的说法中,错误的是()
- 货币政策环境不包括的是()
- 下列选项中,不属于商业银行信贷业务的是()
- ()是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款,是一种带有较强计划性的数量型货币政策工具,
- 根据《商业银行金融创新指引》,商业银行金融创新是以()为中心,以()为主导
- 商业银行资产负债管理的()原则是商业银行持续生存的前提
- 根据《商业杠杆率管理办法(修订)》,商业银行的并表和未并表业务的杠杆率均不得低于()
- 以下关于银行业消费者权利的说法错误的是( )
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率()年得目标
- 根据《商业银行内部审计指引》,商业银行应配备充足的内部审计人员,审计人员不应少于员工总人数的()
- 银行从业人员行应( ),自觉抵制低价倾销、诋毁同业、虚假宣传等不正当竞争行为
- 银行业金融机构应坚持( ),合理安排柜面窗口,缩减等候时间
- 《商业银行流动性覆盖率信息披露指引》适用于资产规模超过()亿元人民币的商业银行
- 银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系,其中不包括的是( )
- 银行对消费者的主要义务不包括( )
- 商业银行的各类负债业务中,最核心的业务是()
- ( )是银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利
- 下列不属于信贷业务的是()
- 银行对消费者的主要义务中银行不得以合同、通知、声明、告示等方式作出对银行业消费者不公平、不合理的规定
- 商业银行定期对交易和帐户进行复核和对账是对()的控制管理
- 以下不属于银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系的是( )
- 银行业消费者的( )是指银行业消费者对其基本信息与财务信息享有不被银行非相关业务知悉,
- 银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言,对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息
- 下列业务中,不属于商业银行发展的负债业务的是()
- 下列不属于银行信贷业务的是()
- 以下不属于银行业消费者权益保护主要内容中为消费者提供规范服务的是( )
- 银行业消费者的( )是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况
- 按照基础交易性与债权人、债务人所在地不同,保理业务划分为()
- 银行对消费者的主要义务中银行提供银行产品或服务应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据
- 商业银行开展创新金融产品和服务,应()先行
- 银行业消费者的( )是指银行业消费者可以根据自己的体验、爱好和判断自主选择银行作为交易
- 以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是( )
- 商业银行内部资金转移()
- 银行业消费者投诉途径不包括( )
- 商业银行监管评级要素由()两类评级指标构成
- 商业银行负债的分类方式较多,下列不属于根据资金来源分类的是()
- 我国目前银行业不足的地方不包括( )
- 银行业消费者的( )是指银行在与消费者形成法律关系时,应当遵守公正、平等、诚实信用的原
- 《巴塞尔协议II》构建了“ 三大支柱”的监管框架,其中,“第一支柱”是指()
- 银行从业人员违规代理销售理财产品,营业网点被客户封堵,媒体大肆报道,这是由于()导致的()
- 银行业消费者按照投诉的影响程度分为( )
- ( )是金融市场的重要参与者
- ( )是指银行业消费者安全权的应有之义和自然合理延伸
- 下列选项中,《巴塞尔资本协议II》“第一支柱”未覆盖的风险是()
- 根据《商业银行内部审计指引》,商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工人数的()
- 以下不属于投诉处理基本要求的是( )
- 我国银行业消费者权益保护基本要求不包括( )
- 银行业消费者的( )中消费者对银行产品和服务有监督批评的权利
- 以下不属于我国银行业消费者权益保护基本要求的是( )
- 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是( )
- ( )承担银行业消费者权益保护工作的最终责任
- 关于银行从业人员行为规范说法错误的是()
- 一般性投诉处理相关要点不包括( )
- 重大投诉处理基本原则不包括( )
- 银行接到大规模投诉或投诉事项重大,可能引发群体性事件的应及时向( )报告
- 下列关于信用风险的说法,错误的是( )
- 银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )
- 商业银行的操作风险不是由( )所引发的风险
- 下列关于商业银行风险的说法,正确的是( )
- 绿色金融包括( )
- 以下关于风险的定义,说法不正确的是()
- 银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的( )
- 以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点
- 个人投资人认购的大额存单起点金额不低于()万元,机构投资人则不低于()万元
- 银行作为经营货币信用业务的金融企业,最显著的特点是()
- 在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的专业经营,持续为国家、股东、客户、员工
- 外部欺诈属于商业银行风险中的( )
- 从资金交易业务流程来看,资金交易不包括( )环节
- ()是商业银行在金融市场发行的、按约定还本付息的有价证券
- 以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导,积极维护消费者、员工和社会大众的社会公共利益属于企业社会责
- ()是在内部控制理论基础上发展和完善起来的,如今已成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石
- 在下列行为中,( )是由于银行内部流程而引发的操作风险
- (),即发行人向特定的投资者直接发行金融债券
- 由有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险是( )
- 2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨
- (),即发行人委托承销商代为发行金融债券
- 下列表述中不属于商业银行操作风险的是()
- 全面风险管理的“全面”主要体现为全面性、全程性和()
- 以下关于节能减排说法错误的是( )
- 下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )
- 下列因素不会引发商业银行操作风险的是()
- 中国金融债券的发行大多选择()
- 能效信贷业务的重点服务领域不包括( )
- 从董事会、高管层、监事会到每一个员工,都是风险管理的参与者,都有各自的风险管理职责,这体现了全面风险
- 信用风险可以按( )等方式进行分类
- (),即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券
- 普惠金融基本的本原则不包括( )
- 下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法,不正确的是( )
- 以下不属于按照诱发风险的原因对商业银行风险进行分类的是()
- 债券回购的最长期限为()
- ()是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或
- 时间价值、资产定价和()被认为是现代金融理论的三大支柱
- ( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节
- 定期回购是指最初出售者在卖出债券至少()以后再将同一债券买回
- 2009年3月,谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户11月有人持伪造的存折和谢某的
- ()是最大、最明显的信用风险来源
- 债券回购的回购期限越长,信用风险()
- 商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构,以()为其盈利的根本手段
- ()是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险
- 下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )
- 对重大服务投诉事件,要本着( )的原则进行核实调查,不护短、不遮丑,实事求是的公开投诉
- ()是指商业银行无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲
- ()的水平体现着商业银行的核心竞争力
- 境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用()核定
- 担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方,这种转移属于()
- 债务人对银行的实质性信贷债务逾期()天以上,债务人即被视为违约
- ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择
- 针对柜台业务的操作风险,商业银行应该加强”三道防线“建设,下列不属于”三道防线“内容的是()
- 以下不属于不良贷款的是()
- ()是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前,对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择
- “十三五”时期,国家把维护公共安全摆在更加突出的位置,把公共安全作为最( )的民生
- 针对个人信贷业务的操作风险,可以实行个人信贷业务的(),以达到风险控制的目的
- 商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的优惠
- 尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素,这是()的特点
- 银行业金融机构要加强应急预案的编制与修订工作,确保各类突发事件处置有据可依要定期评估各项预案,实现
- 引发银行业突发事件的诱因一般不包括( )
- 以下不属于代理业务存在的操作风险的是()
- 以下不属于贷款分类应遵循的原则的是()
- 专项应急预案、部门应急预案至少每( )年进行一次应急演练
- 以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是()
- ()是商业银行时刻面临的,但又难以通过量化或可控的方法控制的风险,需要引起充分重视
- 银行业监管机构与相关部门和地方政府如何加强协调沟通,健全应急协同机制,( )处置各类突发事件,需要
- 以下不属于操作风险损失形态的是()
- 应急演练结束后,要充分评估预案编制的( )
- 商业银行分散信用风险,降低信贷集中度的通常做法是对客户、行业、区域和资产组合实行()
- 商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,其声誉的潜在威胁()
- 以下不属于自然灾害类事件的是( )
- 以下不属于商业银行对集团客户授信应遵循的原则的是()
- 以下不属于风险管理框架的要素的是()
- 商业银行的整体风险控制环境不包括()
- 以下不属于社会安全事件类的是( )
- 重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况
- 将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,就可估算出()
- 下列不属于应急管理工作 “一案三制”中“三制”的是( )
- 以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是()
- ()是不良资产最基本、最常用的处置方式
- 商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况,合理确定中长期贷款还款方式,实行分期偿还,至少(
- 操作风险缓释手段不包括()
- 对于银行业来说,应急管理应不从以下哪个方面着手( )
- ()是商业银行得以生存和健康发展的基础前提
- ( )指银行通过诉讼或者仲裁程序,运用强制执行手段,向债务关联人进行追偿,收回现金或者现金等价物的资
- 以下不属于信用风险缓释应遵循的原则的是()
- 以下不属于连续营业方案的是()
- 应急预案将政府及其部门应急预案进行了分类,其中不包括( )
- 以下不属于商业银行内部控制应遵循的原则的是()
- 不良资产批量转让,是指将( )/项(含)以上的债权、物权类、其他类委托资产
- ( )应急预案是预案体系的顶层
- 商业银行在计量操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险的缓释最高不超过操
- 管理声誉风险的最好办法不包括( )
- 商业银行内部控制的基本原则不包括()
- 柜台业务存在的操作风险不包括()
- ( )是针对某种具体、特定类型的紧急事件的应急响应而制定的
- 商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应,并根据情况变化及时进行调整,
- 以下不属于内部控制的基本要素的是()
- ()是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和,是银行实施内部控制的基础,一般包括组
- 对于监督发行的内部控制缺陷,说法不正确的是()
- 以下不属于银行内部控制中内部环境的是()
- 以下不属于合规风险管理体系的基本要素的是()
- ()负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营
- 在内部环境中,以下不属于组织构架的是()
- ()中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的《中国内部审计准则》,并于2014年1月1日起施行
- 以下关于董事会的职责,说法错误的是()
- 以下不属于高级管理层的职责的是()
- 全面审计一般以()为一个周期对分支机构开展一次全面审计
- 以下不属于内部审计的主要工作方法的是()
- ()是商业银行及时识别、系统分析经营活动中与现实内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略
- 按照《商业银行合规风险管理指引》要求,不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是()
- 以下关于内部控制的职责分工说法正确的是()
- 银行内部审计事项不包括()
- 以下不属于合规管理部门的基本职责的是()
- 1941年,维克托?Z布林克指出内部审计应该作为公司管理层的()
- 风险评估不包括的内容是( )
- 内部控制管理职能部门是内部控制的()
- 商业银行合规管理职能应与()分离,合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
- 以下不属于风险应对策略的是()
- 银行建立的内部审计管理体系应当(),审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定
- ()至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段
- 中国证监会于()颁布的《商业银行合规风险管理指引》中对“合规”给出了明确的定义
- 商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的()等
- 银行建立的内部审计管理体系应当独立垂直,审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由()或其专门委员会决定
- 以下不是商业银行运用的控制措施的是()
- 内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是()
- ()是商业银行因没有遵守法律、规章和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
- ()是银行内部控制的基本控制手段
- ()是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带
- 董事会对内部审计的()承担最终责任,为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障,并对审计工作情况进行考
- 银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动,是商业银行在日常经营活动中主动()合规风险,并且主动采取
- 一般应当加以分离的不相容职务不包括的是( )
- ()对内部审计的适当性和有效性承担最终责任,为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障,并对审计工作情
- 银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面:一是,对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责,二是(
- 三大类审计不包括()
- 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的()
- 商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准,于每年()报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行
- 合规文化的核心是()
- 以下关于内部审计部门说法不正确的是()
- ()是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心
- 2001年1月,国际内部审计师协会颁布新版《国际内部审计专业务实框架》认为:内部审计是一种()的确认
- ()负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划
- 以下关于合规文化的特点说法错误的是()
- ()国际内部审计师协会颁布新版《国际内部审计专业务实框架》认为:内部审计是一种独立、客观的确认和咨询
- 以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是()
- 银行内部审计主要的审计方法是()
- 内部审计部门对每一营业机构的风险评估频率是()
- 现场审计不包括()方面
- 首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后,不需要向董事会和高级管理层主要负责人报送的是()
- 金融机构不包括( )
- 内部审计部门不需要向中国证监会或其派出机构报告的事项是()
- 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟
- 为加强反洗钱工作协调力度,我国于2002年建立的反洗钱工作部际联席会议是由( )牵头
- ()对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接负责人追究责任
- ( ),财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》,允许信达
- 银行金融机构( )对从业人员的行为管理承担最终责任
- 对于金融机构的反洗钱监管工作,由( )负责
- ()已经成为信托公司的主营业务
- 离任审计报告的评估结论不包括()
- 2015年6月,财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》,允
- ( )承担从业人员行为管理的实施责任
- ( )负责制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
- 为积极稳妥的发展非金业务,金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务()等手段,创新并发展了重组
- 下列关于信托业务的分类说法错误的是()
- ()是独立于政府机关和事业单位以外的国家审计机构进行的审计,以及独立于执行业务会计师事务所接受委托进
- 以下不属于银行金融机构董事会职责的是( )
- 银行等机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票
- 只有一个委托人的信托为()
- ()是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受
- 银行等为自然人客户办理人民币单笔( )以上或者外币等值( )以上现金存取业务,应当识别客户身份
- 以下不属于高级管理层职责的是( )
- 外部审计的说法不正确的是()
- 有两个或两个以上委托人的信托为()
- 信托设立的构成要素不包括()
- 接收境外汇入款的金融机构,发现汇款人三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充,这三项信息不包括(
- 银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理,其中不包括( )
- 我国银行监督管理部门对银行进行的检查,属于()
- 证券投资信托、私募股权信托指的是()
- 下列关于信托财产的说法错误的是()
- 银行业金融机构对于客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( )年
- 银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理的评估、监管和信息收集对于不能满足从业人员行
- 以下不属于中国银监会对合格外审机构的评估因素的是()
- 股权代持、员工福利计划、股权激励计划属于()
- 《信托法》不允许以( )方式设立信托
- 银行业金融机构对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存( )年
- 中国银监会监管的非银行金融机构不包括( )
- 以下情况中,银行可以委托其从事外部审计业务的是()
- 信托公司在处理信托事务时应当避免利益冲突、在无法避免时,应向委托人、( )予以充分的信息
- 信托的基本分类不包括的是( )
- 非金融类不良资产从资产形态来讲,主要不包括( )资产
- 银行等金融机构应当在大额交易发生之日起( )个工作日内以电子方式提交大额交易报告
- 以下关于中国银监会与外审机构的沟通说法不正确的是()
- 下列关于信托公司处理事务的说法中,表述错误的是()
- 下列关于信托的基本分类说法错误的是()
- ( ),经国务院批准,率先完成股份制改造的信达公司获准试点开展非金融机构不良资产收购业务
- 信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆入余额不得超过其净资产的()
- ()是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为
- 信托公司可以开展对外担保业务,但对外担保余额不得超过其净资产的()
- 信托公司开展固有业务,不得有的行为不包括()
- 吸收成员单位存款的品种不包括()
- ()是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构
- ( )旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,
- 下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容,说法错误的是( )
- 设立财务公司是()国家实施“大公司、大集团”战略的配套政策之一
- ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款
- 我国《商业银行法》规定,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于( )
- 企业集团财务公司中间业务的内容不包括()
- 消费金融公司拆入资金的最长期限为3个月,拆入资金余额不得超过实收资本的()
- 财务公司自成立以来,为我国金融发展作出了重大贡献,其贡献不包括下列哪个选项()
- 货币经纪公司允许从事()
- 公司/机构存款通常( ),对商业银行的流动性影响( )
- 企业集团财务公司内部结算业务不包括()
- 我国的金融资产管理公司不包括()
- 财务公司的基本定位不包括()
- 货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括()
- 下列关于流动性风险的说法不正确的是( )
- ( ),是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成
- ( )是指经中国银监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构
- 根据《企业集团财务公司管理办法》规定,财务公司可以经营的业务不包括()
- 货币经纪公司外汇市场交易经纪业务的产品不包括()
- 从商业银行流动性来源看,下列不属于流动性分类的是( )
- 我国第一家金融租赁公司成立于()年
- 金融资产管理公司的基本功能定位不包括()
- 符合条件的财务公司,可以向中国银监会申请从事相关业务,其中不能从事的业务是()
- 市场流动性风险,反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力,资产变现能力越强,银行的流动性
- 下列不属于汽车金融公司负债业务的是()
- 下列商业银行金融创新行为中,违反《商业银行金融创新指引》的是(
- ()是金融租赁公司根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给
- ()指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位占有、使用,向成员单位收取租金的交易活动
- 以下哪种存款为商业银行的主要资金来源,其流动性风险相对较低( )
- 下列不属于金融衍生品交易品种的是()
- 财务公司()是财务公司资产业务的一部分,是财务公司主业的延伸和派生,包括有价证券投资和金融机构股权投
- 金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具,其具备特殊的功能优势,其中不包括()
- 以下不属于留住老客户的主要方法的是()
- 商业银行的以下哪项资产类别或公开市场业务不能够为其提供流动性准备( )
- 汽车金融公司( )是指将汽车金融公司流动性较差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产,通过一定的资
- ()是财务公司主要负债,也是财务公司货币资金主要来源之一
- 下列关于金融创新的说法错误的是( )
- 经中国银监会批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务,其中不包括()
- 我国《商业银行法》规定,商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过( ),流动性资产余额与流动性负债
- ( )是向社会各阶层消费者提供的,以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式
- 流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景
- 关于互联网金融的特征,说法错误的是()
- 下列关于与汽车消费相关的贷款说法错误的是()
- 下列不属于消费金融公司基本功能定位的是()
- 银行应当建立有效的考评管理机制,注重绩效考评的过程和质量管理,强化绩效考评执行力和约束力,确保经营管
- 消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币()元
- 互联网支付应始终坚持的宗旨,不包括哪项()
- 网络借贷所包括的类型说法不正确的是()
- 客户的风险管理的主要措施有( )
- 关于互联网基金销售,下列说法错误的是()
- 银行绩效考评是商业银行进行( )和改进经营绩效的依据,也是银行决策者进行科学决策的前提和基础,更
- 下列不属于银行营销策略的有( )
- 保险公司开展互联网保险业务,加强风险管理,完善内控系统的目的不包括下列哪一项()
- 商业银行财务管理的原则不包括( )
- 产品开发的方法可主要归纳为( )
- 下列( )不属于银行绩效考评的指标
- ( )是指商业银行设计并确定自身形象,决定向客户提供何种产品的行为过程
- 下列( )不属于按营销渠道模式分类的营销渠道
- 下列( )属于社会责任类的指标
- 现代商业银行财务管理的核心是( )
- 商业银行开展金融创新活动,应坚持( )的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定
- 下列( )不属于银行的主要促销方式
- 资产规模小,提供的信贷产品较少,集中于一个或数个细分市场进行营销的商业银行一般采用的定位选择是( )
- 金融会计作为我国会计体系的主体,是根据金融业务的特点而制定的( )会计
- 下列( )属于发展转型类的指标
- 商业银行的金融创新原则有( )
- 资产规模中等,分支机构不多,没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争,这一类商业银行一般采用的定
- 下列( )不属于商业银行的“展业三原则”
- 下列( )不属于发展转型类的指标
- 金融会计具有( )两项主要功能
- 商业银行的金融创新原则不包括( )
- 在机构设置和网点建设方面,商业银行总体上要按照( )等法规引导下有序推进机
- 银行市场定位主要包括产品定位和( )两个方面
- 由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况,它通常不被应用于( )方面
- 金融创新是商业银行以( )为中心,以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有
- 机构客户可按行业、( )与银行的关系等标准进行细分
- 下列不属于金融会计的主要特点的是( )
- 以下( )不属于商业银行绩效考评的原则
- 根据( ),要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略,通过建立考评指标、设定考
- 银行的客户可分为( )
- 下列属于存款性负债业务创新的是( )
- 以下( )不属于商业银行绩效考评的基本要素
- ( )年财政部重新制定并颁布了《企业会计准则》,这标志着新会计准则体系的
- ( )不属于薪酬机制一般坚持的原则
- 商业银行绩效考评的5个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统,说明它们之间( )
- 下列属于非存款性负债业务创新的是( )
- 具体会计准则对银行的影响有( )
- 商业银行财务管理主要是指商业银行对各职能部门、分支机构的成本费用和利润进行控制考核,其目的( &nb
- 银行客户开发和管理是一项复杂的专业工作,需要一批高素质的专业人员,这类专业人员可称之为(  
- 商业银行财务管理具体内容不包括( )
- 下列属于贷款业务创新的是( )
- 具体会计准则对银行的影响不包括( )
- 下列属于投资业务创新的是( )
- 新会计准则是以( )为指导,结合我国具体的会计环境,金融环境和监管水平而制定的
- 下列( )不是互联网金融的主要特征
- 新会计准则是以IAS32和IAS39为指导,结合我国具体的( )而制定的
- 下列( )不是互联网金融的主要模式
- 互联网保险要遵循( )原则,加强风险管理,完善内控系统,确保交易安全,信息安全和资金安
- 在上海证券交易所,回购业务收取的手续费为成交金额的()
- 下列选项中,( )不属于互联网金融
- 下列不属于单位结算账户的是()
- ()是商业银行将其所吸收的资金,按一定的利率贷给客户并约期归还的业务
- 下列( )不属于商业银行制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序的阶段
- 代理中央银行业务不包括()
- ()是指贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款
- 担保的形式不包括()
- 高级管理层负责执行( )制定的金融创新发展战略和风险管理政策
- ()是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款
- 根据中国银监会规定,境内商业银行开办信用卡发卡业务首先应满足注册资本为实缴资本,且不低于人民币()或
- 现有的票据和结算方式不包括()
- 代理保险业务的种类不包括()
- ( )要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致
- ()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款
- ()是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一,在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用
- ()是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务
- 国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办《商业银行金融创新指引》所述业务和品种的,由( &
- 下列关于按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分类说法错误的是()
- 商业银行基础业务不包括()
- 信用卡透支额计息方式不包括()
- 一般来说,一笔贷款的管理流程分为()个环节
- 商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入( )
- 下列关于信用卡业务说法错误的是()
- ()是指从借款合同规定的第一个还款日至全部本息清偿日止的期间
- 托收结算方式不可分为()
- 对于信用卡透支额计息,我国绝大部分商业银行采用()计息方式
- “一行三会”( )共同制定发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
- 自营贷款期限最长一般不得超过()
- 按照发行机构不同,目前世界上主要的信用卡不包括()
- ()是指商业银行向借款人发放的用于购买住房的贷款
- 经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后,发卡银行在一个账单周期内只能提供()超授信额度用卡服务,在一个
- 银行要坚持( ),实施正向激励,支持小微企业、“三农”、科技创新等重点、新
- 在信用卡授信管理中,个性化分期还款协议的最长期限不得超过()年
- 票据贴现的贴现期限最长不得超过()
- ()是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款
- 基本建设投资的综合范围为总投资()万元以上的基本建设项目
- 单位经常项目外汇账户,境内机构原则上只能开立()个经常项目外汇账户
- 支票不受金额起点限制,提示付款期限自出票日起()日
- 全额罚息中,我国目前信用卡的透支利率上限为(),按月收取复利
- ()是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制
- 下列不属于信用卡发卡业务管理的是()
- 商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括()
- 代理政策性银行业务不包括()
- 下列关于商业银行的理财销售行为规范,说法错误的是()
- 借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括()
- 商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括()
- 对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上
- 随着金融市场的发展,( )已成为商业银行的一种重要资产形式
- 对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过()万元人民币的贷款金额支付,应采用商
- ()是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利,是企业在贸易过程中运用各
- 商业银行债券投资的目标不包括( )
- 商业银行应建立健全委托贷款管理信息系统,应登记的信息不包括( )
- 债务人或第三人将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保是( )
- 2015年7月,巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》,它相较于2010年版本的变化不包括(
- 同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过()
- ( )是平衡银行流动性和盈利性的优良工具
- 债务人或者第三人有权用于质押的资产包括()
- 银行应按照( )的原则向委托人收取代理手续费
- 金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛,是应西方七国财长和央行行长提议于()成立的
- 以下说法正确的是( )
- 债券收益率中属于事后指标的是( )
- 《中华人民共和国物权法》确立的两类质押分别是()
- 即期结售汇业务是指在交易订立日之后( )内完成清算,且清算价格为交易订立日当日汇价的结售汇交易
- 在国内外商业银行实践中,对于投资大、回收期长的大型能源开发项目,通常采用()的方式筹措资金
- 金融稳定理事会成立后,取得了重大进展不包括()
- 单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的()
- 我国《物权法》确立了两类质押,一是( ),二是( &nbs
- ( )是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的人民币与外汇之间兑换的业务,包括即期结售汇业务和人民
- 英国政府对金融监管体制进行一系列的改革,说法错误的是()
- 债券投资对象不包括( )
- ( )又称票面收益率,是票面利息和面值的比率
- ( )是银行业自律管理的最高权力机构,由参加协会的全体会员单位组成
- ( )是指在交易订立日之后两个工作日内完成清算,且清算价格为交易订立日当日汇价的结售汇交易
- (),欧洲议会通过了新的金融监管法案
- 以下不属于债券投资对象的是( )
- ( )是债券票面利息和购买价格的比率
- 为了加强银行业资本监管,提高银行抵御风险能力,巴塞尔委员会于1988年通过了()
- ( )是指银行持有的,因银行办理对客和自身结售汇业务、参与银行间外汇市场交易等人民币与外汇间交易而
- ()是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款的贷款
- 金融机构应坚持()原则合理确定同业业务的期限
- 英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”,说法错误的是()
- 资本监管的“三大支柱”不包括()
- 以下不属于国际结算及贸易结算融资业务的是( )
- 债券投资的风险不包括( )
- 同业拆借的利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定,但期限最长不得超过()
- ()对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管
- 下列《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容说法错误的是()
- ()是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人
- 银行办理结售汇业务,应当遵循( )的原则
- 以下哪个不能成为委托贷款中的委托人( )
- 《巴塞尔协议Ⅲ》里关于扩大资本覆盖面,增强风险捕捉能力,说法不正确的是()
- 欧洲银行业监管局、欧洲证券和市场监管局与欧洲保险和养老金监管局三家机构分别负责对()的微观审慎监管,
- 下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( &nbs
- 巴塞尔委员会于2012年9月正式发布第三版《有效银行监管核心原则》,它的变化不包括()
- (),欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制(SSM)达成了一致意见
- 商业银行可以接受委托人发放的委托贷款是( )
- 接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过()年
- 目前中国整体经济形势处于增长速度换档期、结构阵痛期和()叠加的影响
- 银行的监管指标不包括()
- 特定情况下,商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本逆周期资本要求为风险加权资产
- 商业银行资本充足率计算公式为()
- 《商业银行法》明确指出:“商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借
- 核心一级资本不包括()
- 国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的()
- 新的《非现场监管暂行办法》中,确立工作组织架构,由()作为牵头部门负责银行业系统性风险防控
- (),中国银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,定义了关联方和关联方交易
- 金融危机发生的重要原因不包括()
- 二级资本不包括()
- 如果张先生计划借入100万元投资某项目,约定在8年内按年利率12%均匀偿还这笔借款,那么每年应偿还本
- 下列关于现场检查的分类,不正确的是()
- 商业银行的关联方不可以是()
- 现场检查中,检察人员不可以通过()方式进行深入检查
- (),中国银监会修订出台了《商业银行杠杆率管理办法》
- 对于超额贷款损失准备,商业银行采用内部评级计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但
- ()一般不用来表示资金的时间价值
- 在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时,下列哪个不属于它的重要决定因素()
- 现场检查的主要作用不包括()
- 《杠杆率办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于()
- 某后付年金每期付款额2000元,连续10年,收益率6%,则期末余额为()元
- 商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,其他一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中扣除(
- 流动性覆盖率的计算公式是()
- (),十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》
- 不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于()
- 商业银行资本充足率监管要求不包括()
- 银行业金融机构违反审慎经营规则的,中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者
- 小王年初借款1000万元,3年后归还,年利率为5%,半年计息一次,若按复利计息,则年有效利率高出名义
- 流动性比例的计算公式为()
- 中国银监会于()出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》,设立了拨备覆盖率和贷款拨备率两个指标来考核商
- 商业银行核心一级资本充足率不得低于()
- 银行业监督管理机构的其他监督管理措施不包括()
- 嘉江集团从2015年起每年年末存入银行一笔固定金额的款项,若想求出第t年末能从银行取出的金额,则应选
- 商业银行累计外汇敞口头寸比例,即累计外汇敞口头寸与资本净额之比,不得超过()
- 贷款拨备率基本标准为()
- 商业银行操作风险损失收入比,即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比,不得超过()
- 根据《中国人民银行法》,中国人民银行的职能中,()的目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济增长
- 商业银行资本充足率不得低于()
- 若某项目的净现值小于零,那么其折现率一般()
- 拨备覆盖率基本标准为()
- 下列关于非现场监管的作用,说法错误的是()
- 中国人民银行的监督管理权不包括()
- 商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本储备资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本来满
- 下列公式中错误的是()
- 为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人,监管部门制定了相应的监管标准,商业银行对最大十家客户贷款总额
- 下列不属于非现场监管的基本程序的是()
- 赵小姐投资一个项目,第一年收到4000元,以后每年增长3%,年利率为6%,则该理财产品的现值约为()
- 王先生决定投资一个10年期期限的投资项目,从投资之日起每年可获得投资收益10000元,年利率为6%,
- 王先生想为母校成立一项永久性奖学金,现在投资400000元,年利率为8%,则该项奖学金每年能够颁发的
- 中国银行业协会的最高权力机构为会员大会,由参加协会的()组成
- 中国银行业协会履行的职责不包括()
- 中国财务公司协会是( )的行业自律组织,是全国性、非营利性的社会团体法人
- 下列哪一项不属于中国银行业协会的自律职责()
- 中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应表现在( )
- 银行金融机构违反审慎经营规则,逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人
- 下列哪一项不属于中国银行业协会的维权职责()
- 当中央银行提高再贴现率时,()
- 货币政策是指中央银行为实现()目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和
- 根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括( )
- 以下属于货币市场的是( )
- 下列哪一项不属于中国银行业协会的协调职责()
- 货币政策工具“三大法宝”是指()
- 目前,我国货币政策的操作目标和中介目标分别是()和()
- 对问题银行业金融机构的其他监管措施不包括( )
- 《中国人民银行法》明确规定,我国的货币政策目标是()
- 直接的融资工具不包括( )
- 现阶段我国货币政策的中介目标是()
- 《中国银监会行政处罚办法》确立了调查、审理和决定环节分离的行政处罚体制,监督检查部门负责立案、调查取
- 下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责()
- 中国信托业协会成立于(),是全国性信托业自律组织
- 中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为( )
- 中央银行在金融市场上买卖证券的目的是()
- 在我国货币供应量划分的层次中,被称为广义货币的是()
- 金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的
- 《中国信托业协会章程》规定,中国信托业协会应该做的事不包括()
- 中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )
- 中央银行提高再贷款或再贴现利率,市场的反应通常是()
- 当中央银行进行下列货币政策操作时,能够引起货币供应量减少的是( &
- 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险,利用组合投资可分散投资于单一金融资产所面临的非系统风
- 中国财务公司协会成立于(),是企业集团财务公司的行业自律性组织
- 中央银行可以采取()的货币政策工具增加货币供应量
- 中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为()
- 以下关于金融工具的分类,错误的是( )
- 我国目前货币供给量按( )划分层次
- 《中华人民共和国中国人民银行法》以( )形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位,明确了中国人民银行
- 我国货币政策的目标是( )
- 中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券、吞吐基础货币的政策措施属于货币政策工具中的()
- 股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于( )
- 发行市场和流通市场的主要区别是( )
- ()是金融市场最主要、最基本的功能
- 中国人民银行为执行货币政策,可以依照()的有关规定从事金融业务活动
- 金融市场分为现货市场和期货市场是按( )来划分的
- 金融市场的二级市场是指( )
- 现代中央银行应用最为广泛并被称为“三大法宝”的货币政策工具是()
- 当中央银行降低再贴现率时,所要达到的政策调控目的是()
- 下面属于间接融资工具的是( )
- 金融市场最主要、最基本的功能是( )
- 下列货币供应量统计指标中,通常能反映潜在购买力的指标是()
- 同业拆借市场在金融市场体系中属于( )范畴
- 下列哪些属于资本市场的特点( )
- 我国金融机构体系由()组成
- 下列属于资本市场的是()
- 下列金融市场属于货币市场的是()
- 《存款保险条例》规定,存款保险实行限额赔偿,最高赔偿额度为人民币( )万元
- 在金融市场中具备期限短、流动性强、风险小特点的市场是()
- 下列金融工具中属于直接融资工具的是()
- 金融市场是经济景气情况的重要信号系统,是反映经济情况的“晴雨表”因为金融市场具有( &nb
- ( )的初始作用是保证存款的支付和清算,之后才逐渐演变为货币政策
- 我国的资本市场主要包括( )
- 下列属于直接融资工具的是()
- 国家或地区政体稳定,经济政策被证明有效且正确,不存在任何外汇限制有及时偿债的超强能力属于( )
- 银行及非银行金融机构之间进行短期的、临时性的资金调剂所形成的市场是( &nbs
- 下列金融工具中不属于短期金融工具的是( )
- ( )在形式上具有强制性、无偿性和固定性的特征
- 金融市场最主要、最基本的功能是()
- 国别风险应当至少划分为( )个等级
- 制定和实施货币政策,首先必须明确货币政策最终要达到的目的,即货币政策的( )
- 回购的期限一般不超过( )
- 国债作为一种财政信用形式,最初是用来( )的
- 一家公司需要融入短期资金以保持流动性,它可以运用的金融工具是()
- ()规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上,结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定
- 现阶段我国货币政策的操作目标是( )
- ( ),我国成立了三家政策性银行——国家开发银行、中
- 财政用于资本项目的建设支出,最终将形成各种类型的固定资产是指(
- 金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险,这属于金融市场的( )功
- 为有效规避和缓释业务所涉国别风险,下列说法错误的是( )
- ( )指具有使货币总量成倍扩张或收缩能力的货币,由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构
- 下列不属于第五次全国金融工作会议提出的做好金融工作需要把握的重要原则的是( )
- 紧缩性财政政策可以( ),达到供求平衡
- 投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”进行债券买卖转让交易,该交易市场为
- 国别风险预警和应急处置不包括()
- 在金融工作的优化结构原则中,要坚持质量优先,引导金融业发展同经济社会发展相协调,对此以下说法错误的是
- 根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为( )
- 现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,其中表示( )
- 下列不属于直接融资工具的是()
- 可用于反映银行的现金头寸情况的指标是( )
- 一般性政策工具不包括( )
- 下列不属于金融工作三大任务的是( )
- 根据金融产品成交和定价方式的不同可以将金融市场分为( )
- 下列关于金融市场分类的表述,错误的是()
- “三位一体”的金融工作主题中,( )是核心目标
- 初次发行的有价证券的交易市场是( )
- 如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心负债为200亿元,应收存款为10亿元,现金头
- 金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是( )
- “三位一体”的金融工作主题中,( )是根本动力
- 根据市场功能不同可以将金融市场分为( )
- ( )是指商业银行在不影响日常经营活动或财务状况的情况下,无法及时有效地满足资金需求的风险,反映了商
- ( )指某一国家或地区的还款能力出现明显问题,对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失
- 净稳定资金比率指标的观察区间为一个(),有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的30日时间区
- 根据《商业声誉风险管理指引》,商业银行发生重大声誉风险后( )内向银监会及其派出机构报告相关情况
- 贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款
- 银行业金融机构应至少每( )开展一次绿色信贷的全面评估工作,并向银行业监管机构报送自我评估报告
- 巴塞尔协议的最低资本要求覆盖了()
- 以下不属于互联网金融的特征的是()
- 银团贷款是指由一家或几家银行牵头,组织多家银行参加,在同一贷款协议中按商定的条件向同一借款人发放的贷
- 下列不属于债权融资工具的是()
- 下列不属于资产公司处置资产方式的是()
- 下列属于银行业 “展业三原则”的是()
- 由于银行外部欺诈事件而引起的操作风险是()
- 根据《银行贷款损失准备计提指引》贷款损失准备金应按一定比例计提专项准备,关注类计提比例为 ()
- 商业银行应当对交易账户头寸按市值()至少重估一次价值
- 下列不适用于《金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)》的是()
- 金融机构之间以货币借贷进行短期资金融通是( )
- 下列不包括表内授信的是()
- 《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括()
- 按现行规定,单笔金额超过()万元人民币的固定资产贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式
- 依据公司法,以下不属于股东出资的方式是()
- 根据《企业集团财务公司管理办法》,注册财务公司的注册资本金最低为()亿元人民币
- 根据《金融企业呆账核销管理办法(2013修订版)》,金融企业在每个会计终了()个月,向同级财政部门报
- ()是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择
- 银行市场定位的步骤是( )
- 依据《合同法》,当事人可以解除合同的情况有()
- 根据《公司法》,股东的出资方式不包括()
- 信息系统风险管理的第一责任人是()
- 商业银行贷款审批应遵循()原则
- 在()的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道
- 下列()不属于商业银行的“展业三原则”
- 根据《商业银行操作风险管理办法》,在大多数情况下,操作风险损失()
- 我国《票据法》规定的票据包括()
- 能够满足金融机构日常资金的支付清算和短期融通需要的金融市场是()
- 根据《票据法》,下列关于票据业务的说法,正确的是()
- 中国银监会于2011年出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》,贷款拨备率的基本标准为()
- 根据《商业银行资产管理指引(试行)》商业银行资产的最高风险权重是()
- 出票人签发的,委托付款人在指定付款日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是( )
- 下列属于商业银行的市场定位的是()
- 不属于小微企业金融服务机构的是()
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合
- 某商业银行由于过失导致客户保险箱损毁,该风险是()
- 存款业务是属于商业银行的( )
- 金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制的,依照《巴塞尔协议》资本充足率不能低于()
- 表外授信包括贷款承诺、()、信用证、票据承兑等
- 以下()不属于商业银行绩效考评的基本要素
- 根据《合同法》,发生下列情况可以解除合同的是()
- 银行营销组织中,分行具有的职责不包括()
- 商业银行可独立运用的最可靠、最稳定的资金来源是()
- 1996年1月,巴塞尔委员会允许银行采用自己的内部风险管理模型,但应同时满足定性与定量标准是通过制定
- 根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司同业拆入的资产余额不得超过资本金额的()
- 信贷公司下列事项中,无须报银监会批准的是()
- ()主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动
- 采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是()
- 不属于商业银行经营终止条件的是()
- 根据《银行业监督管理法》,银行业监督管理机构对银行业金融机构可以区别情况,采用的监管强制措施是()
- 下列属于投资组合决策基本原则的是()
- 商业银行可以通过资产组合管理或与其他商业银行组成银团贷款的方式,属于()
- 中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )
- 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》的规定,商业银行的贷款损失准备不包括()
- 代理商业银行业务不包括()
- 商业银行贷款定价至少应该覆盖贷款的( )
- 市场处在不停变化之中,当存款价格制定以后,商业银行可根据情况调整存款价格,下列说法错误的是()
- 下列不属于商业银行获取流动性快捷通道的是()
- 某金融资产的收益率为20%的概率为0.8,收益率为10%的概率为0.1,完全收不回来的概率为0.1,
- 根据《银行业监督管理法》,银行业监督管理机构依法监督管理对象是( )
- 为控制商业银行资产规模过度扩张,巴塞尔协议Ⅱ引入了()指标
- 以下商业银行风险类别中,与系统风险特征最相似的是( )
- 结算风险是一种特殊的()
- 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》,贷款损失准备不包括()
- 某人投资某债券,以100元的价格买入,一年后以110元的价格卖出,期间获得利息10元,则该投资持有期
- 某商业银行发行的理财产品出现了和国内客户诉讼纠纷的情况,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有(
- 某客户投资债券,买入价格为100元,一年后卖出110元,期间收入利息10元,则其持有期收益率为()
- 在商业银行的经营和发展过程中,存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要,因此()对商
- 下列不属于商业银行市场风险的是()
- 某企业总资产为1000万元,其中流动性资产500万元,存货300万元,总负债800万元,其中流动性负
- 商业银行应该对交易账户头寸至少( )进行价值重估
- 某客户投资债券,买入价格为100元,一年后卖出110元,期间收入利息10元,则其持有期收益率为( )
- ()代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合《巴塞尔新资本协议》和各国监管机构的监管要求,已经成为
- 在商业银行的经营管理过程中,()决定其风险承担能力
- 某债券面值1000元,票面利率为5%,投资者以950元的价格在市场买入,则投资者可以获得的即期收益率
- 根据监管当局要求,商业银行并表和非并表杠杆率均不得低于( )
- 某企业总资产1000万元,流动资产500万元,存货300万元,总负债800万元,流动负债400万元,
- ()是指信用风险损失分布的数学期望,代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失,是商业银行已经
- 下列关于流动性风险的说法,不正确的是()
- 同业投资是银行业金融机构购买金融机构资产或特定目的载体的投资,下列不属于特定目的载体的是
- 根据监管要求,商业银行流动性比例不低于( )
- 下列关于信用风险的说法不正确的是()
- 商业银行风险管理的主要策略不包括()
- 若利率变动对存款人有利,存款人就可能选择重新安排存款,从而对银行产生不利影响,这是()
- 2013年1月1日《商业银行资本管理办法(试行)》正式施行后,通常情况下,我国系统重要性银行的资本充
- 根据《贷款风险分类指引》,下列贷款应至少归为次级贷款的是( )
- 下列关于风险、收益、损失的描述,正确的是()
- 下列不适用于《个人贷款暂行办法》的贷款是()
- 下列不属于商业银行操作风险管理工具的是()
- 根据监管要求,我国商业银行资本充足率中的风险加权资产的范围包括( )
- A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高,不应该介入,该银行的风险管理措施是(  
- 下列贷款中,贷款人可以不进行贷款面谈的是()
- 下列指标中属于客户风险的基本面指标是()
- 当市场存在中短期流动性不足时,收益率曲线形状可能会()
- 商业银行的贷款风险,应以评估借款人的()为核心
- 关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是( )
- 下列不属于商业银行流动性应急机制中的预警信号的是()
- 风险识别包括( )两个环节
- 在商业银行的下列活动中,不属于风险管理流程的是( )
- 下列不属于市场风险的是()
- 商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的
- 新产品/业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的()和风险点
- 以下风险评级结果不包括违约概率的是()
- 商业银行应该按季计提一般准备,一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的()
- ()是商业银行最高风险管理/决策机构,()是商业银行风险管理最终责任人
- 商业银行对市场风险管理承担最终结果责任的是()
- 应针对潜在损失不断增大的风险,商业银行应早期加以防范,及时采取()降低风险和损失程度
- 风险偏好收益指标不包括( )
- 下列方法中不适合用于银行账户利率风险分析的是()
- 当市场存在中短期流动性降低时,收益率曲线最有可能会()
- 商业银行应对交易账户头寸至少()重估一次市值
- 商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行
- 杠杆率监管覆盖了表外资产,弥补了( )资本监管下表外资产风险计提不足的问题,减少了银行向表外转移资
- 反映银行实际拥有的资本水平的是()
- 下列不属于商业银行风险偏好收益率指标的是()
- 人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是()
- 商业银行某笔贷款,借款人违约概率为1%,贷款违约损失率为30%,贷款违约风险暴露为2000万元,该笔
- 某商业银行的理财产品与国内客户发生诉讼纠纷案件,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有()
- 主权债务人遗漏或延迟支付本金和/或利息的行为()
- 根据监管要求,商业银行贷款拨备率不得低于()
- 《商业银行资本管理办法(试行)》要求资本规划中,商业银行应优先考虑补充()
- 商业银行中,计量操作风险的方法不包括( )
- 我国第一家入选全球系统重要性银行的是()
- ()是银行监管的首要环节,是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础
- 下列不属于商业银行市场风险限额管理额是()
- 商业银行最基本、最常用的风险识别方法是()
- 商业银行资金来源中,对利率最为敏感的是( ),随时可能被提取,商业银行应对该部分负债准备充足的准备
- 监管部门通过()等监督检查手段,实现对风险的及时预警、识别和评估,并针对不同风险程度的银行机构,建立
- 如果利率变动对存款人有利,存款人就可能重新安排存款,从而对银行产生不利影响,这是()
- 商业银行零售存款通常被认为是( )
- 商业银行贷款定价应至少覆盖()
- 某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,
- 监管部门与( )共同构成商业银行的有效监管和市场控制的外部保障
- 商业银行对交易账户头寸应至少()重估一次市值
- 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失该情况
- 监管部门监督管理与()共同构成商业银行有效管理和控制的外部手段
- 某资产组合是由两个独立的贷款组成(如下表),则该资产组合一年期的预期损失为( )万元
- 根据监管规定,下列属于二级支柱核心内容的是( )
- 下列关于商业银行风险管理的表述,最恰当的是()
- 在商业银行风险管理实践中,与信用风险、市场风险和操作风险相比,形成原因更加复杂和广泛,通常被视为一种
- 商业银行灾难性损失由()来弥补或应对
- 央行对商业银行实施的核心监管工具是( )
- 以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法,正确的是( )①推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预
- 商业银行资产非预期损失可以通过( )来弥补过应对
- ()对声誉风险管理的结果负有最终责任
- 将商业银行的()和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面
- 下列关于商业银行风险管理中压力测试的说法正确的是( )
- 以下不属于声誉风险管理的基本做法的是( )
- 董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的(),并将其作为商业银行未来发展的行动指南
- 声誉风险管理的最好办法是:推行( )管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类主要风
- 下列关于战略风险管理方法说法不正确的是( )
- 商业银行的声誉危机管理应当建立在( )的基础上,而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理,将取得更
- 有效的战略风险管理应当定期采取()的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,并据此制定切
- 有效的战略风险管理流程应当确保商业银行紧密联系在一起,不包括()
- 商业银行应当将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则,从( )的风险管理操作转变为( )的
- 商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、( )和可利用资源紧密联系在一起
- 商业银行有关战略风险管理的评估要求不正确的是( )
- 声誉风险管理部门处在声誉风险管理的()
- 如果制定的战略规划缺乏足够的()认同感,最终必将阻碍战略目标的顺利实现
- 下列关于战略风险管理的说法不正确的是( )
- ( )对战略风险管理的结果负有最终责任
- 下列哪项不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容( )
- (),美国货币监理署发布了《大型银行监理专员手册》
- 下列关于战略风险管理流程的说法错误的是( )
- 商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、()和可利用资源紧密联系在一起
- ()负责制定商业银行最高级别的战略规划,成为商业银行未来发展的行动指南
- 商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容?( )
- 目前声誉风险管理最佳的实践操作是( )
- 下列关于战略风险监测和报告的说法错误的是()
- 商业银行的声誉危机管理应当建立在()的基础上,而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理,将取得更好
- ()是商业银行和其利益相关群体保持密切联系的纽带
- ()是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面
- 下列关于声誉风险管理的说法,不正确的是( )
- 国别风险的主要类型不包括()
- 商业银行将()和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面
- ()应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件,准确评估和报告声誉风险管理政策的遵
- 下列不属于声誉风险管理体系内容的是( )
- ()负责制定商业银行最高级别的战略规划,并将其作为商业银行未来发展的行动指南
- 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要,据此下列描述最不恰当的是(
- 下列关于国别风险的说法,正确的是()
- 战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力,能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和
- ()应当定期审核声誉风险管理政策,敦促员工熟知相关政策,并在商业银行内部积极鼓励严谨的工作方式和态度
- 负责识别、评估、监测和控制战略风险的部门是()
- 商业银行有必要对()做好事前准备,建立有效的沟通预案,制定有效的危机应对措施,并及时调动内外部资源以
- 根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )
- 下列关于战略风险管理基本做法的说法,正确的是( )
- 下列哪项不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容?( )
- 有效的战略风险管理流程不与商业银行( )紧密联系
- 国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括( )
- ()指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿
- 在声誉风险管理中,下列哪项不是董事会及高级管理层的责任? ( )
- 将商业银行的()和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面
- ()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或
- 下列关于战略风险管理的叙述,说法错误的是( )
- 下列关于声誉风险管理体系的说法,不正确的是( )
- 下列对于银行业危机的理解,最不恰当的是( )
- 下列关于声誉风险评估的说法中,错误的是()
- 国别风险应当至少划分为( )个等级
- 国家或地区政体稳定,经济政策被证明有效且正确,不存在任何外汇限制有及时偿债的超强能力属于( &nbs
- 流动性风险成因的( )决定了它可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险
- ( )指某一国家或地区的还款能力出现明显问题,对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一
- 商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指
- ( )是指商业银行能够以较低的成本过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力
- 某一国家或地区出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件或出现该事件的概率较高,在采取所有可能的措施或一
- 银行往往用( )去支持长期的贷款出现期限错配
- 从商业银行()看,流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性
- 如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心负债为60亿元,应收存款为10亿元,现金头寸
- 重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少( )向董事会报告
- 香港金融管理局建议商业银行将一级流动资产比率维持在15%以上,这里的一级流动资产是指可在()天内变现
- 净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比,这个比率必须大于( )
- 下列属于流动性最差的资产的是( )
- 商业银行下列资金来源中,()对利率最为敏感,随时都有可能被提取,商业银行应对这部分负债准备比较充足的
- 重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向( )报告
- 下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法,不正确的是( )
- 中长期较为稳定的负债占总负债的比例称为( )
- 资产的流动性,主要表现为资产变现能力越( ),银行的流动性状况越(),其流动性风险也相应越()
- 季末和年终时点,需要缴存的存款准备金(),也会带来流动性紧张
- 下列商业银行资产中,通常最具流动性的资产是()
- 某一国家或地区出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件或出现该事件的概率较高,在采取所有可能的措施或一
- ( )是流动性风险管理必不可少的环节
- 下列说法错误的是()
- 在宏观整体性因素的影响下,不同市场体现出()的流动性特点
- 正常条件下,下列负债中对商业银行的风险状况和利率水平敏感性最低、最不容易对商业银行的流动性造成影响的
- 下列不属于关于合格优质流动性资产的基本特征的是( )
- 流动性比例=( )
- 以下不属于风险限额作用的是( )
- 外汇占款增加,商业银行从海外获得外汇,再向中央银行兑换为人民币,商业银行流动性()
- 一般来说,我国商业银行持有的下列资产中流动性最差的是()
- ( )通常被认为是商业银行破产的直接原因
- ( )对商业银行的信用和利率水平不是很敏感,往往被看做是核心存款的重要组成部分
- 宏观因素是驱动银行体系,进而影响单个银行流动性的()
- 活期存款和现金具有( )的期限和( )的流动性,但收益也是( )
- 如果商业银行获取资金的能力较弱,则其流动性风险也相应( )
- 为了应对短期潜在的流动性压力,银行可以设定的限额不包括()
- 商业银行中长期预警机制为( )级,短期预警机制为()级
- 商业银行外部流动性因素不包括()
- 日常管理最常用的手段是( )
- 商业银行的零售存款通常被认为是( )
- 通常情况下,下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是( &nb
- 影响超额备付金头寸的主要因素不包括()
- 我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得()
- 银行往往用( )去支持长期的贷款出现期限错配
- 以下商业银行资产的流动性由弱到强排序是( )(1)国债 (2)同业拆借(3)在子公司的投资(
- 下列关于现金流分析和期限错配分析的说法,错误的是()
- 某商业银行的老企业客户经营利润大幅度提高,该企业为了扩大生产,欲向银行申请一笔流动资金贷款以购买设备
- 商业银行的存贷比应当不高于( )
- 下列关于流动性风险的现金流分析,说法错误的是()
- 香港金融管理局规定的法定流动资产比率为()
- 下列关于现金流分析的说法,不正确的是( )
- 下列不属于银行建立流动性应急机制主要原因的是()
- 当银行业出现整体性不利传闻的时候,银行业的股票指数相对股票市场下跌,商业银行金融债的信用点差()
- ( )是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收
- 商业银行至少()一次对应急计划进行评估,必要时进行修订,并不定期对应急计划进行演练,确保在紧急情况下
- 中国货币政策目前以()调控为主,未来以()调控为主
- ( )是银行由于信息科技系统缺陷而引发的操作风险
- 对于受到()限制影响的分支机构或附属机构,应当制定专门的应急计划
- 以下( )不属于造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素
- 在经济下行期间,贷款需求()与宏观政策()会导致反映银行业整体流动性水平的货币市场利率逐
- 下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是( )
- 流动性应急计划主要包括()
- 外部欺诈事件是指( )
- 以下选项不属于法人信贷业务操作风险成因的是( )
- 对银行体系流动性产生冲击的常见因素不包括()
- 下列关于操作风险的说法,不正确的是( )
- 2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨
- 在下列行为中,( )是由于银行流程管理事件而引发的操作风险
- 在特定市场环境下,相同的信用违约掉期价差()意味着相同的风险状况
- 某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性,从而导致核心业务系统瘫痪,此操作风险属于( )
- 在下列行为中,( )是由于银行内部流程管理而引发的操作风险
- 有价值的市场监测信息不包括()
- 下列不属于资金业务的是( )
- 下列关于操作风险基于损失事件类型分类的说法,不正确的是( )
- 因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件,应当被归类为( )
- 下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是()
- 市场上可得的流动性监测指标不包括()
- 下列属于法人信贷业务的是( )
- 某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务,该操作风险的类别属于( )
- 下列不属于违反用工法造成损失的原因的是( )
- 商业银行可以采取下列( )措施进行操作风险缓释
- 下列不属于负债方日常管理下银行的主要流动性需求的是()
- 下列不属于由基于损失事件类型对操作风险进行分类的是( )
- 下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( &nbs
- 内部欺诈事件是指( )
- 下列属于由执行、交割和流程管理事件引起的操作风险的是( )
- ()是银行进行流动性管理的一类政策和程序,这类政策和程序用于应对极端的流动性紧张情形,使银行能够在危
- 从资金交易业务流程来看,资金交易不包括( )环节
- 甲乙两人在某银行从事柜台业务,乙为会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列两人对密码管理的做法正
- 银行对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别,评估固有风险,再通过分析现有控制活动的有效性,评估剩余
- 下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )
- 违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是( )
- 自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构,原则上覆盖所有业务品种属于( )原则
- 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款,期限15年该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下,便提前向其
- 下列不属于由执行、交割和流程管理事件引起操作风险的是( )
- ( )是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标,是识别、计量操作风险的重要工具
- 自我评估工作应及时开展,评估结果应及时报送,管理行动应及时实施,对实施效果应及时追踪指的是( &nb
- ( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节
- 自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循( )原则
- 操作风险关键风险指标不包括()
- 反洗钱的主要制度不包括()
- 对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的
- 反洗钱的主要制度中,处于基础地位的是()
- 国际评估准则委员会(IVSC)发布的国际评估准则将( )定义为:“在评估基准日,自愿的买卖双方在知情
- 操作风险专项报告由相关业务部门负责编写,分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患,提交(),并向高管层
- 反洗钱的主要制度中,处于核心地位的是( )
- 在其它条件保持不变的情况下,金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长,并且在到期日之前支付的金
- ()是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险
- 操作风险损失事件报告的要素不包括()
- 我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”一部门主管是指( )作为反洗钱行政主管部门,
- 在每个时间段内,将利率敏感性资产减去利率敏感性负债,再加上表外业务头寸,就得到该时间段内的重新定价(
- 商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险,这里的商品不包
- VaR值的局限性不包括( )
- 操作风险管理与控制情况报告中不包括()
- 在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生
- 缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)
- 通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法
- 商业银行负责操作风险管理的部门、()的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告
- ()是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法
- 某银行外汇敞口头寸为:欧元多头90,日元空头40,英镑空头60,瑞士法郎多头40,加拿大元空头20,
- 商业银行在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料客户身份资料在业务关系
- 为避免经济下滑,央行宣布降低存贷款基准利率,如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度,则商业银行面临
- 下列不属于风险报告要素的是( )
- 为了保持统计口径的一致性,黄金价格的波动仍然被纳入()
- 假设某商业银行的资产负债管理策略是:资产以五年期以上固定利率的个人住房贷款为主,而资金主要来源于银行
- 建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由( )会同国务院有关金融监督管理机
- 广义而言,( )就是商业银行所持有的各类风险性资产的余额
- 久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析,是衡量利率变动对银行( )影响的一种方法
- 商业银行因黄金价格波动而遭受损失,此风险事件应当归属于()
- ()是指商业银行制定的业务操作规程应覆盖存在洗钱风险的各业务环节或流程,将反洗钱要求真正细化到各业务
- 商业银行当前的外汇敞口头寸如下:瑞士法郎空头50,日元多头50,欧元多头150,英镑多头150,美元
- 银行的存贷款业务应归( )账户
- 操作风险评估的对象通常为“业务流程”和(),在特定情况下,也可能是某个特定的操作风险事件
- 商业银行当前的外汇敞口头寸如下:法郎空头20,日元多头50,马克多头100,英镑多头150,美元空头
- 商业银行反洗钱内控制度体系中,处于基础地位的是()
- 银行账户中的项目通常按照( )计价
- 操作风险评估的评估阶段不包括()
- 债券A的票面利率为8%,债券B的票面利率为6%,假设其他因素完全一样,如果市场利率完全下降时,则(&
- 市场风险是指( )的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险
- 商业银行反洗钱内控制度体系中,处于核心地位的是()
- 假设一家银行的外汇敞口头寸为日元多头120,欧元多头50,港币空头60,美元空头30,则累计总敞口头
- 操作风险评估的核心流程分为()
- 在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量( )变动
- ()是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法
- 外汇( )是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法
- 风险价值通常是由银行的内部市场风险计量模型来估算目前,常用的风险价值模型技术主要有三种,不包括(
- ( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务
- 汇率风险是指由于( )的不利变动而导致银行业务发生损失的风险
- 交易账户记录的是银行为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的( )
- 商业银行的审计部门应当定期( )对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、
- ( )是指保持其他条件不变的前提下,对单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)
- 某企业2006年净利润为0.5亿元人民币,2005年末总资产为12亿元人民币,2006年末总资产为1
- ( ) 是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额
- 商业银行在针对单一客户进行限额管理时,一般首先需要计算客户的( )
- 根据商业银行业务特点和风险特性的不同,商业银行的客户可以划分为( )
- 商业银行总的市场风险限额以及限额种类、结构应当提交( )批准
- 商业银行与借款人及其他第三人签订担保协议后,当借款人财务善恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时,银
- 根据贷款风险分类指导原则,借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,
- 专家系统在分析信用风险时,需要考虑与借款人有关的因素,下列说法错误的是( )
- 市场风险计量管理报告不存在()
- 管理层素质属于( )指标
- 下列有关集团客户信用风险特征的说法,不恰当的是( )
- 某银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元,至期末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿
- 风险预警程序包括:①信用信息的收集和传递;②风险处置;③风险分析;④后评价其顺序正确的是( )
- 信用风险计量经历了三个主要的发展阶段( )
- 下列关于国家风险暴露的说法,不正确的是( )
- 以下关于商业银行国家风险限额管理的表述,不恰当的是( )
- 某儿童玩具厂欲向银行借贷以扩大生产,拟请附近一家声誉卓著的公立幼儿园为其担保,该幼儿园( )
- 对法人客户的财务状况分析采取的方法不包括()
- 某客户的2015年度税后损益为300万元,利息费用为200万元,平均资产总额为2000万元,税率为3
- 与综合报告不同,专题报告主要是( )
- 在商业银行信用风险识别过程中,分析企业偿债能力的指标不包括( )
- 商业银行的内部评级系统应当包括( )两个维度
- 某客户的2015年度的销售收入为1000万元,销售成本为600万元,净利润为200万元,则该客户的销
- 不良贷款拨备覆盖率计算公式为( )
- 贷款迁徙类指标主要用于衡量商业银行( )的变化程度
- 下列指标计算公式中,不正确的是( )
- 专家系统在分析信用风险时,需要考虑与借款人有关的因素,其中下列说法错误的是( )
- 信用风险计量经历了三个主要的发展阶段( )
- 以下( )属于融资活动的现金注入
- 商业银行可以利用下列哪项指标评估客户的短期偿债能力( )
- 从报告的使用者来看,风险报告可分为( )
- 商业银行除了要对客户的财务状况进行风险识别和分析外,还要分析非财务因素,以下各项中不属于非财务因素的
- 下列关于留置的说法,不正确的是( )
- 商业银行信用风险预警的正确程序是( )
- 以下( )不是衡量盈利能力比率的指标
- ( )是用来判断企业归还短期债务的能力
- 下列关于担保的说法,不正确的有( )
- 对小企业进行信用风险分析时,商业银行应关注一些主要的风险点,以下不属于对小企业进行信用风险分析时应关
- 与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同,商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时,应更加关注( )可能
- 某公司流动资产合计6000万元,流动负债合计4000万元,存货合计2000万元,则该公司的速动比率为
- 盈利能力比率用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率,体现管理层控制费用并获得投资收益的能力,其
- 在对商业银行客户进行信用风险识别时,以下不属于财务报表分析的是( )
- 商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上,而应当在贷款组合的层面上进行综合考量,这是因为
- 5Cs方法是商业银行使用最广泛的、传统的企业信用分析方法,这种方法不包含下列哪一项因素 ( )
- 运营效率属于( )指标
- 客户信用评级所使用的专家判断法中,与市场有关的因素不包括( )
- ( )是现代信用风险管理的基础和关键环节
- 某企业2015年净利润为0.5亿元人民币,2014年末总资产为12亿元人民币,2015年末总资产为1
- 客户风险的基本面指标不包括( )
- 在客户信用评级中,由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成,针对企业信用
- 对于一家生产汽车配件的中小企业,下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小()
- 与单一法人客户相比,( )不是集团法人客户的信用风险具有的特征
- 下列商业银行客户中,仅适合采用专家判断法进行信用评级的是()
- 下列风险监测指标中,能够反映商业银行审慎经营状况的是()
- 张某2015年度的销售收入为1000万元,销售成本为600万元,净利润为200万元,则该客户的销售毛
- 某商业银行资产总额为200亿元,风险加权资产总额为150亿元,资产风险暴露为170亿元,预期损失为5
- 下列商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是()
- 下列关于商业银行信用风险预期损失的表述,错误的是()
- 下列关于留置的说法,不正确的是( )
- ( )指针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备
- 个人信贷产品可基本划分为个人住房按揭贷款和( &nbs
- 下列风险监测指标中,最能够反映商业银行审慎经营状况的是()
- ( )是用来判断企业归还短期债务的能力
- 下列关于不良资产处置方法中的清收处置的说法,错误的是( )
- 某商业银行当期期初可疑类贷款余额为600亿元,其中100亿元在当期期末成为损失类贷款期间由于正常收
- ()是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法
- 针对企业短期贷款,商业银行对其现金流量的分析应侧重于()
- 甲公司2014年销售收入为2亿元,销售成本为1.5亿元,2014年期初应收账款为7500万元,201
- ( )是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时,商业银行为了降低客户违约风险引致的损失,
- 某商业银行的老客户经营利润大幅度提高,为了扩大生产,企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩
- 下列关于专家判断法的说法中,错误的是( )
- 下列关于商业银行信用风险预期损失的表述,错误的是( )
- 假设某商业银行的五级贷款分类情况为:正常类贷款150亿,关注类贷款40亿,次级类贷款5亿,可疑类贷款
- ( )能够拓宽商业银行处置不良贷款的渠道,加快不良贷款处置速度,有利于提高商业银行资产质
- 专家判断法中与借款人有关的因素不包括( )
- 下列商业银行客户中,最适合采用专家判断法进行信用评级的是( )
- 低利率水平表示央行正在实施相对宽松的货币政策从宏观角度看,在该货币政策的影响下,()
- 某儿童玩具厂欲向银行借贷以扩大生产,拟请附近一家声誉卓著的公立幼儿园为其担保,该幼儿园()
- 2016年银行将100个客户信用评级为BB级,2017年该批客户中有3个违约,则3%表示( )
- 专家系统的局限性对于( )尤为突出,使得商业银行统一的信贷政策在实际操作过程
- 某商业银行资产总额为200亿元,风险加权资产总额为150亿元,资产风险暴露为170亿元,预期损失为3
- 国内某儿童玩具厂欲向银行借贷以扩大生产,拟请附近一家声誉卓著的公立幼儿园为其担保,该幼儿园(&nbs
- 商业银行采用回收现金流法计算某比违约贷款的违约损失率时,若该笔贷款的回收金额为1.5亿元,回收成本为
- 根据商业银行信用风险内部评级法,不同信用等级的客户,其违约风险与信用等级之间的变化趋势应当为()
- 下图是某商业银行当期贷款五级分类的迁徙矩阵已知期初正常类贷款余额500亿元,关注类贷款余额40亿元,
- 对于商业银行贷款业务来说,较少接受的担保方式是()
- 信用评分模型对个人客户而言,可观察到的特征变量不包括( )
- 与单笔贷款业务的信用风险识别不同,商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时,应更加关注()可能造成的影
- 假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级,第二年观察这组客户,发现有3个客户违约,则3%是
- 下列关于商业银行贷款五级分类的描述,错误的是( )
- 一些银行会采用评分卡的方式进行中小企业客户的准入和核定,该方式的特点不包括()
- 针对企业申请短期贷款,商业银行对企业现金流量的分析应侧重于( &n
- 银行应当按照( ),合理估计贷款可能发生的损失,及时计提贷款损失准备
- 如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为:正常类贷款500亿,关注类贷款30亿,次级类贷款10亿,可
- 下列关于客户评级的说法,不正确的是( )
- ( )根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备
- 下列关于商业银行对借款人的信用风险因素的分析与判断,明显错误的是()
- 债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期( )天以上(含),则被视为违约
- 假设某商业银行的五级贷款分类情况为:正常类贷款150亿,关注类贷款40亿,次级类贷款5亿,可疑类贷款
- Credit Risk +模型认为,贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立,因此贷
- ()是银行持股人的永久性资本投入
- 下列关于信用风险组合模型,说法正确的是()
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,第三层次是系统重要性银行附加资本要求,国内系统重要性银行附加资
- 国际上广泛使用的信用风险组合模型不包括()
- ()又称为风险资本,是指在一定的置信度和期限下,为覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所
- 调整后表外项目余额包括可随时无条件撤销的贷款承诺按()的信用转换系数得出的余额
- 下列关于资本充足率管理策略的说法中错误的是()
- 违约发生的主要原因不包括()
- 由于风险管理对于商业银行的重要性, 大部分银行,特别是大型银行和国际活跃银行,在( &
- 下列不属于杠杆率指标的优点的是()
- 储备资本建立在最低资本充足率的基础上,应当由核心一级资本来满足,比例为()
- 商业银行的风险管理流程的主要步骤不包括( )
- 目前,我国商业银行的资本充足率是以( )为基础计算的
- 目前,巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别,资本附加要求分别为()
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本包括()
- 《商业银行资本管理办法(试行)》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外,系统重要性银行应
- 从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发,银行资本的核心功能是()
- 下列不属于商业银行风险管理部门的职责的是( )
- 一般银行的杠杆率国际标准最低为()
- 我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本满足
- 在商业银行的下列活动中,不属于风险管理流程的是( )
- 下列不属于二级资本的是( )
- 我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的()
- 我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%,由()满足
- ()是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之
- ( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
- 目前我国商业银行的资本充足率是以( )为基础计算的
- ()是指监管机构在最低资本要求的基础上提出的各类特定资本要求的总和
- 我国国内系统重要性银行附加资本由()满足
- ()是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款,本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收
- ( )对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健
- 从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发,()是银行资本的核心功能
- 一般银行要求的最高杠杆率为()
- 下列选项中,()不属于第二支柱资本要求覆盖的风险
- 商业银行在计算资本充足率时,应当从()中全额扣除一些项目
- ()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意且能够承担的风险类型和风险总量
- 巴塞尔委员会于()发布的巴塞尔协议
- 下列哪一项不属于是风险文化的内容( )
- (),银监会发布了《商业银行杠杆率管理办法》,首次提出对商业银行的杠杆率监管要求
- 商业银行在计算资本充足率时,应当从核心一级资本中全额扣除的项目不包括()
- 商业银行完整的风险管理流程可以依次概括为( )四个主要步骤
- 以下关于董事会及其专门委员会的说法,错误的是( )
- 根据《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率不得低于()
- 下列关于资本充足率的计算公式正确的是()
- 以下对商业银行风险管理部门的说法,错误的是( )
- 风险控制可以分为事前控制和事后控制,常用的事前控制方法不包括()
- 商业银行的内部控制体系的要素不包括( )
- 核心一级资本充足率的计算公式为()
- 按照《商业银行资本管理办法(试行)》,第一层次的监管资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资
- 下列关于风险管理组织中各个机构职责的说法,正确的是( )
- 风险管理的目标是( )
- ( )向股东大会负责,是商业银行的监督机构
- 商业银行的最高风险管理/决策机构是( )
- 下列不属于商业银行风险管理部门职责的是( )
- 中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》规定( )负责根据业务战略和风险偏好组织实施
- 在风险偏好设置与实施过程中,需要注意的事项不包括( )
- 商业银行的风险管理流程主要包括四个环节,其中()是落实全面风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基础
- 以下关于商业银行风险管理流程说法错误的是( )
- 对于超限额的处置,应由( )负责组织落实
- 商业银行的决策机构是( )
- 金融稳定( )在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用,要
- 商业银行董事会及其( )应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告,对商业银
- 下列关于风险管理组织中各个机构的说法,正确的是( )
- 风险管理信息系统不需要重视的是( )
- 风险数据包括( )
- 下列关于商业银行风险管理部门应当承担的职责的表述,错误的是( )
- 金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》要求总体风险偏好分解到的方面不包括( )
- 风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息,通常分为()
- 监事会是我国商业银行所特有的监督机构,对( )负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督
- 监事会是我国商业银行所特有的监督机构,对( )负责
- 常用的限额指标中的流动性风险限额不包括的是( )
- ( )是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观,通过商业银行的风险管理战略、风
- ( )是通过专业数据供应商所获得的数据,或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和
- 下列关于风险管理信息系统的说法中,不正确的是( )
- ( )是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任
- ( ) 是在给定置信水平下,银行用来抵御非预期损失的资本量,也称风险资本, 它是一种虚拟
- ( )是商业银行最高风险管理/决策机构,(  
- 巴塞尔委员会《有效银行核心监管原则(2012)》指出,( )是风险管理体系的有机组成部分
- 银行风险管理的流程是( )
- 风险识别的关键在于()
- ( )是按监管当局的要求计算的资本,商业银行应满足监管的最低要求
- 在风险管理方面,( )对风险管理承担最终责任
- ( )是银行有效实施其风险管理政策和程序的重要手段
- ( )对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计
- ( )对金融机构的一般事务及会计事务进行监督,是商业银行的监督机构,对股东大会负责
- ( )不是真正的银行资本,它是“算”出来的,在数额上与非预期损失相等
- 关于风险管理的“三道防线”说法错误的是(
- ( )是一种独立、客观的确认和咨询活动,旨在增加价值和改善组织的运营它通过
- 在银行风险管理中,( )是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任
- 风险限额管理不包括( )环节
- ( )是商业银行对已经识别和计量的风险,采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具
- ()在风险管理方面,对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改
- 内部审计确认服务是指对组织的一些方面提供独立的评估和客观检查证据的活动,其中不包括( )
- ( )是整个限额管理流程的重要基础
- 以下关于董事会及其风险管理委员会的说法,错误的是( )
- 国内商业银行一般通过( )来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述
- ( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风
- 根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )
- 一般来说,( )作为风险监测的一部分,由风险管理部门负责,并定期发布监测报告
- ( )是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他
- 下列说法中不正确的是( )
- 对于商业银行来说,市场风险中最重要的是( )
- 下列商业银行面临的风险中,不能采用风险对冲策略进行管理的是()
- ( )是商业银行的基本职能
- 20世纪60年代,商业银行的风险管理进入( )
- 商业银行( )的做法简单地说就是:不做业务,不承担风险
- 下列关于流动性风险的说法,错误的是()
- 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于( )
- 《中华人民共和国商业银行法》明确规定了“商业银行以( )为经营原则”
- 在商业银行的经营过程中,( )决定其风险承担能力
- ( ),商业银行进入负债风险管理模式阶段
- 设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略( )
- 下列关于商业银行流动性风险的描述中,错误的是( )
- 对于规模巨大的灾难性损失,一般需要( )来转移
- 商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者,应是多方面开展,这是基于( )
- 20世纪60年代,商业银行的风险管理进入( )
- 当商业银行遭遇大量存款客户的挤提行为时,会面临严重的( )
- ( )是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲
- 商业银行通常用资本金来应对( )
- 金融风险可能造成的损失不包括( )
- 商业银行风险管理的主要策略不包括( )
- 下列关于风险的说法,不正确的是( )
- ( )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险
- 大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临()危机
- 金融风险可能造成的损失不包括( )
- 下列关于风险管理策略的说法,正确的是( )
- ( )是商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲
- ( )是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理方法
- 下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法,不正确的是( )
- 甲、乙两家企业均为商业银行的客户,甲的信用评级低于乙,在其他条件相同的情况下,商业银行为甲设定的贷款
- 下列关于信用风险的说法,错误的是( )
- 对于规模巨大的灾难性损失,一般需要( )来转移
- 以下对商业银行风险管理的主要策略,说法错误的是( )
- 下列关于风险的说法,正确的是( )
- ( )属于商业银行所面临的市场风险
- ( )是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒
- 20世纪70年代,商业银行的风险管理模式进入了( )阶段
- “不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是( )
- ( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
- 按诱发风险的原因,下列不属于巴塞尔委员会将商业银行面临的风险进行分类的是( )
- 在商业银行风险管理实践中,与信用风险、市场风险和操作风险相比,( )的形成原因更加复杂和广泛,通常被
- 商业银行的风险管理模式大体经历了四个发展阶段,其顺序是( )
- 下列关于流动性风险的说法,不正确的是( )
- 在现代商业银行风险管理实践中,风险规避策略主要通过()来实现
- 以下关于风险的定义,错误的是( )
- 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略
- 商业银行通常用资本金来应对( )
- 下列关于信用风险的说法,错误的是( )
- 下列降低风险的方法中,( )只能降低非系统性风险
- 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,下列表述错误的是()
- ( )代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求,已经成为
- 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述,错误的是()
- 某商业银行发行的理财产品出现了和国内客户诉讼纠纷的情况,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有(
- 商业银行在发放贷款时,通常要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于( &nb
- 商业银行在发放贷款时,通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于()管理策略
- 下列关于正态分布曲线的性质,说法正确的是()
- 商业银行应该对交易账户头寸至少( )进行价值重估
- 一家商业银行在交易过程中,结算系统发生故障导致结算失败,下列说法正确的是( )
- ()是指信用风险损失分布的数学期望,代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失,是商业银行已经
- 在风险管理实践中,通常将()作为刻画风险的重要指标
- 商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比,具有( )的特点
- 根据监管当局要求,商业银行并表和非并表杠杆率均不得低于( )
- 法律风险与操作风险之间的关系是( )
- 若利率变动对存款人有利,存款人就可能选择重新安排存款,从而对银行产生不利影响,这是()
- 关于系统性风险和非系统性风险,说法错误的是()
- 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,以下表述错误的是()
- 根据监管要求,商业银行流动性比例不低于( )
- 下列不属于商业银行操作风险管理工具的是()
- 投资组合理论是由()提出来的
- 关于商业银行声誉风险的理解,正确的是( )
- 2013年1月1日《商业银行资本管理办法(试行)》正式施行后,通常情况下,我国系统重要性银行的资本充
- 当市场存在中短期流动性不足时,收益率曲线形状可能会()
- 从市场经济本质看,()主要指在市场竞争中一家商业银行相对于其他商业银行把握良好投资机会的能力
- 根据监管机构的规定,操作风险包括()
- 根据监管要求,我国商业银行资本充足率中的风险加权资产的范围包括( )
- 从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失通常为( )
- 下列不属于商业银行流动性应急机制中的预警信号的是()
- 商业银行可以通过资产组合管理或与其他商业银行组成银团贷款的方式,属于()
- 下列关于操作风险说法正确的是( )
- 某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行,2002-2007年
- 商业银行的贷款风险,应以评估借款人的()为核心
- 商业银行贷款定价至少应该覆盖贷款的( )
- 下列不属于商业银行获取流动性快捷通道的是()
- 在商业银行的经营过程中,决定其风险承担能力的核心要素是( )
- 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》的规定,商业银行的贷款损失准备不包括()
- 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》,贷款损失准备不包括()
- 市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种,其中( &
- 某金融资产的收益率为20%的概率为0.8,收益率为10%的概率为0.1,则该金融资产的预期收益率为(
- 结算风险是一种特殊的()
- 国内投资者投资于国外公司的普通股,该投资者希望规避本国货币( )
- ( )管理市场风
- 正态随机变量X落在距均值2倍标准差范围内的概率分布为()
- 在商业银行的经营和发展过程中,存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要,因此()对商
- 下列不属于商业银行市场风险的是()
- 市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和( )四种
- ()代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合《巴塞尔新资本协议》和各国监管机构的监管要求,已经成为
- 在商业银行的经营管理过程中,()决定其风险承担能力
- 以下商业银行风险类别中,与系统风险特征最相似的是( )
- 下列关于流动性风险的说法,不正确的是()
- 商业银行风险管理的主要策略不包括()
- 根据监管要求,商业银行贷款拨备率不得低于()
- 下列关于风险、收益、损失的描述,正确的是()
- 主权债务人遗漏或延迟支付本金和/或利息的行为()
- 下列不属于商业银行市场风险限额管理额是()
- 下列指标中属于客户风险的基本面指标是()
- 监管部门通过()等监督检查手段,实现对风险的及时预警、识别和评估,并针对不同风险程度的银行机构,建立
- ()是银行监管的首要环节,是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础
- 某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,
- 商业银行贷款定价应至少覆盖()
- 关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是( )
- 监管部门与( )共同构成商业银行的有效监管和市场控制的外部保障
- 如果利率变动对存款人有利,存款人就可能重新安排存款,从而对银行产生不利影响,这是()
- 监管部门监督管理与()共同构成商业银行有效管理和控制的外部手段
- 商业银行对交易账户头寸应至少()重估一次市值
- 风险识别包括( )两个环节
- 根据监管规定,下列属于二级支柱核心内容的是( )
- 商业银行灾难性损失由()来弥补或应对
- 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失该情况
- 在商业银行的下列活动中,不属于风险管理流程的是( )
- 央行对商业银行实施的核心监管工具是( )
- 下列关于商业银行风险管理的表述,最恰当的是()
- 下列不属于市场风险的是()
- 在商业银行风险管理实践中,与信用风险、市场风险和操作风险相比,形成原因更加复杂和广泛,通常被视为一种
- 商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的
- 将商业银行的()和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面
- 商业银行资产非预期损失可以通过( )来弥补过应对
- 新产品/业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的()和风险点
- 以下风险评级结果不包括违约概率的是()
- ()是商业银行最高风险管理/决策机构,()是商业银行风险管理最终责任人
- 商业银行应该按季计提一般准备,一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的()
- 下列关于商业银行风险管理中压力测试的说法正确的是( )
- 商业银行对市场风险管理承担最终结果责任的是()
- 应针对潜在损失不断增大的风险,商业银行应早期加以防范,及时采取()降低风险和损失程度
- 下列方法中不适合用于银行账户利率风险分析的是()
- 当市场存在中短期流动性降低时,收益率曲线最有可能会()
- 风险偏好收益指标不包括( )
- 商业银行应对交易账户头寸至少()重估一次市值
- 反映银行实际拥有的资本水平的是()
- 杠杆率监管覆盖了表外资产,弥补了( )资本监管下表外资产风险计提不足的问题,减少了银行向表外转移资
- 下列不属于商业银行风险偏好收益率指标的是()
- 商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行
- 人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是()
- 商业银行某笔贷款,借款人违约概率为1%,贷款违约损失率为30%,贷款违约风险暴露为2000万元,该笔
- 《商业银行资本管理办法(试行)》要求资本规划中,商业银行应优先考虑补充()
- 某商业银行的理财产品与国内客户发生诉讼纠纷案件,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有()
- 商业银行中,计量操作风险的方法不包括( )
- 商业银行最基本、最常用的风险识别方法是()
- 我国第一家入选全球系统重要性银行的是()
- 商业银行资金来源中,对利率最为敏感的是( ),随时可能被提取,商业银行应对该部分负债准备充足的准备
- 商业银行零售存款通常被认为是( )
- 理财师与客户关系的基础是()
- 某资产组合是由两个独立的贷款组成(如下表),则该资产组合一年期的预期损失为( )万元
- 家庭消费开支规划的核心是()
- 我们将理财师的工作流程概括为六个方面,最先进行的一个环节是( )
- 下列各项中属于理财规划服务内容的是()
- 下列各项不属于影响定期评估频率的因素是()
- 下列选项中不属于理财规划服务的内容是()
- ( )是专业理财服务不可或缺的环节
- 用现金偿还债务与用现金购买房产体现在资产负债表上,下列说法正确的是()
- 下列选项中属于客户信息中定性信息的是()
- 下列有关理财师为客户提供后续跟踪服务的原因的说法正确的是()①理财规划服务是一项长期服务②客户的理
- 对下列信息收集步骤顺序排列正确的一项是()①理财师自己没有心理障碍 ②制定系统性收集客户
- 关于理财目标的确定,下列说法正确的是( )
- 客户信息的整理主要针对的是()
- 理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:①收集、整理和分析客户的家庭财务状况;②制订理财规划方案;③
- 下列选项中影响不定期评估的宏观经济政策是()①税务政策变化 ②法律法规的修订
- 下列各项中不属于定性信息的是()
- 下列不属于家庭收支平衡规划内容的是( )
- 在金融实务中尊重客观规律的存在,属于遵循SMART原则中的()
- 客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉,从熟悉到了解,从了解到理解的过程客户关系的基础
- 下列选项中,符合客户自身情况变动的内容是()①投资移民 ②客户股权投资③客户继承大笔遗产
- 理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括()
- 下列各项中属于执行理财规划方案原则的是()
- 现金规划的核心是( )
- 理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是( )
- 理财师以专业技能和优异服务,获得客户信赖,最终真正实现()的共赢①机构利益②社会利益③客户利益&n
- 影响定期评估频率的因素不包括()
- 家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是()
- 下列理财客户的信息中,可以进行定量化衡量的是( )
- 在理财方案执行过程中,不属于专业理财师应遵行的主要原则是(
- 属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是()
- 客户实现其理财目标最重要的基础是()
- 理财师工作的基本阶段的内容包括()①发现潜在客户 ②通过接触发现客户需求③客户与理财师相
- 下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是( )
- 下列各项中,不属于退休规划的最大影响因素的是()
- ( )是整个理财规划中最实质性的一个环节
- 客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,说明客户实现了()
- 客户转移人身风险的方法是()
- 客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )
- 属于外部因素发生变化导致理财规划需要调整的是( )
- 下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理
- 理财师进行财务规划的基本假设是()
- 子女教育规划的内容不包括()
- 关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )
- 理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和专业指导意见,所遵循的原则是()
- 下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是()
- 理财规划师收集客户信息时,做法不正确的是( )
- 降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有()①与客户重复沟通,有明确的预期 ②强调
- 关于客户信息的整理,下列说法错误的是( )
- 当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是( )
- 李先生购买一套住房,首付款是20万元,另40万元的价款用分期付款的方式还清,时间是10年,按照等额本
- 退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括( )
- 李先生每年年底都会有10000元的闲置资金,所以决定将该资金存入银行以作为退休养老所用假设银行的年
- 下列关于税务规划的说法,不正确的是( )
- 李先生投资100万元于项目A,预期名义收益率10%,期限为5年,每季度付息一次,则该投资项目有效年利
- 影响货币时间价值的首要因素是()
- 现年45岁的李先生决定自今年起每年年初过生日时将10000元存入银行直到60岁退休;假定存款的利率是
- 假定年利率为10%,某投资者欲在5年后获得本利和61051元,则他需要在接下来的5年内每年末存入银行
- 下列关于税务规划的表述有误的是( )
- 李先生向银行贷款30万元,期限为2年,年利率为4%,则按单利和复利计算,李先生在2年后应归还银行的金
- 假定某投资者欲在3年后获得133100元,年投资收益率为10%,那么他现在需要投资( )元
- 本金的现值为1000元,年利率为8%,期限为3年如果每季度复利一次,则3年后本金的终值是()
- 张先生打算分5年偿还银行贷款,每年末偿还100000元,贷款的利息为10%,则等价于在第一年年初一次
- 下列因素中,( )不是定期评估频率的主要决定因素
- 张小姐看好某一项目,并投资20万元,希望能在12年后收回40万元,那么该项目的投资回报率约为()
- 张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金,计划每年末颁发5000元资金若银行年利率恒为5%,
- 李先生拟购买面值为1000元的贴现债券,期限为2年,若要获得5%的年收益率,李先生应该以什么价格买入
- 家庭收支平衡规划的内容不包括( )
- 某项目初始投资1000元,年利率8%,期限1年,每季度付息一次,按复利计算则其1年后本息和为( )元
- 小王投资某种名义利率为10%的理财产品,投资总额为50万元,期限为5年,采取连续复利计息方式,则该理
- 张君5年后需要还清100000元债务,从现在起每年末等额存入银行一笔款项假设银行存款利率为10%,
- 李先生拟在5年后用20000元购买一台电脑,银行年复利率为12%,此人现在应存入银行()
- 某公司债券年利率为12%,每季复利一次,其实际利率为( )
- ( )是家庭消费开支规划的一项核心内容
- 小华每月末投资1万元,年报酬率为6%,10年后累计多少元( )
- 小赵买房每月末偿还房贷6000元,月利率为1%,则一年后小赵大约总共偿还房贷()元
- 李先生将1000元存入银行,银行的年利率是5%,按照单利计算,5年后能取到的总额为()
- 以下关于现值和终值的说法,错误的是( )
- 和海外发达国家比较,关于我国理财行业的下列说法中不正确的是( )
- 某项永久性奖学金,每年颁发5万元,年利率为8%,则该项奖学金的本金是()元
- 假如你有一笔资金收入,若目前领取可得10000元,而3年后领取可得15000元如果当前你有一笔投资
- 复利现值与复利终值的确切关系是()
- 投资本金20万元,在年复利5.5%情况下,大约需要( )年可使本金达到40万元
- ( )是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分
- 小王投资一个期限5年的项目,第一年盈利20000元,每年盈利固定增长3%,项目收益率为3%,则此项目
- 刘君投资100元,报酬率为10%,累计10年可积累多少钱( )
- 在利息不断资本化的条件下,资金时间价值的计算基础应采用()
- 假设王先生有现金100万元,按单利10%计算,5年后可获得( )万元
- 在理财规划方案的具体实施过程中,必然会产生大量的文件资料,不包括(  
- 小李购买理财产品,第一年收益为1000元,并以4%的速度增长下去,年利率为5%,则该理财产品的现值是
- 面额为100元,期限为10年的零息债券,当市场利率为6%时,其目前的价格是( )
- 张君5年后需要还清100000元债务,从现在起每年末等额存入银行一笔款项假设银行存款利率为10%,
- 影响货币时间价值的主要因素不包括( )
- 已知某两年期的投资项目的初始投资额为20000元,第一年年末现金流入8000元,第二年年末现金流入1
- 采用贴现方式发行的面值为1000元,发行价格为900元,其一年期债券年期利率为( )
- 陈君投资100元,报酬率为10%,累计10年可积累多少钱()
- 小赵现投资200万元购买理财产品,投资期为3年,年收益率为12%,现用财务计算器计算小赵3年后收回的
- 下列因素与货币的时间价值呈反向变化的是()
- 下列属于Excel表格计算净现值的特点的是()
- 张女士每年年初在银行存入10000元,作为儿子上大学的教育储备金,年利率为7%,则5年后张女士得到的
- 一笔100万元的资金存入银行,2年后,按5%的年均复利计算比按5%的年均单利计算,多得的利息为()元
- 小王大学毕业后,需要自己租赁一处房屋,每年年末需要支付房租10000元,年利率为8%,则小王5年所付
- 下列关于年金的说法中,错误的是()
- 假定某人将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,若每季度末收到现金回报一次,投资期限为2
- 赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元,甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同,赵先生应该选择(
- 李先生在未来10年内每年年底获得1000元,年利率为8%,则这笔年金的终值为()元
- 某公司本年起每年年末存入银行一笔固定金额的款项,若采用最简便算法计算n年后的本利和,则应选用的时间价
- 王先生将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,投资期限为3年,每个季度计息一次,投资期满
- 下列公式中,属于期初年金现值公式的是( )
- 6年分期付款购物,每年初付200元,设银行利率为10%,该项分期付款相当于购价为( )元的一次现金支
- 王先生投资某项目初始投入10000元,年利率10%,期限为1年,每季度付息一次,按复利计算,则其1年
- 假设王先生每年年末存入银行10000元,年利率为7%,则该笔投资5年后的本利和为()元
- 随着复利次数的增加,同一个年名义利率求出的有效年利率也会不断
- 某企业拟建立一项基金计划,每年初投入10万元,若利率为10%,5年后该项基金本利和将为( )元
- 某投资者将5000元投资于年息10%,为期5年的债券(按年复利计息),则5年后投资者能获得的投资本金
- A方案在三年中每年年初付款100元,B方案在三年中每年年末付款100元,若利率为10%,则二者在第三
- 根据货币的时间价值理论,在期末年金现值系数的基础上,期数减1,系数加1的计算结果,应当等于( )
- 假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款,年利率为10%,则王先生每年年末需要存入()万元数额以用
- 某一次还本付息债券的票面额为5000元,票面利率10%,必要收益率为12%,期限为5年,如果按复利计
- 王先生投资10000元到某项目,预期名义收益率12%,期限为3年,每季度付息一次,则该投资项目有效年
- 下列系数间关系错误的是( )
- 某市建立一项永久性奖学金,每年向该市的文理科状元各颁发3万元,年利率为5%,则该项奖学金的本金是()
- 下列不属于货币产生时间价值的原因的是()
- 通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为( )
- 假设有一款固定收益类理财产品,理财期限为6个月,理财期间固定收益为年收益率3.00%客户小王购买该
- 李先生想要4年分期付款购买汽车,每年年末支付200000元,若年利率为6%,则该项分期付款相当于现在
- 期末年金是指在一定时期内每期( )等额收付的系列款项
- 下列选项中,不属于影响货币时间价值的主要因素的是()
- 根据货币时间价值概念,下列不属于货币终值影响因素的是( )
- 政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助,每年年底支付,第一年为15万元,并在往后每年增长5%,贴现
- 永续年金可以看作是()的特殊形式
- 某投资者做一项定期定额投资计划,每季度投入3000元,连续投资5年,如果每年的平均收益率为12%,那
- 永续年金是一组在无限期内金额
- 某企业3年后一次还清所欠债务20000元,若年利率为6%,则应从现在起每年年末等额存入银行()元
- 王先生将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年年未支付一次利息,
- 假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元,必要收益率为10%,而当时股票价格为65元,每股股票净现值
- 下列现金流量图中,符合年金概念的是( )
- 以下关于现值的说法,正确的是( )
- 张先生为了给女儿准备教育储蓄金,在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为
- 王先生将1000元存入银行,银行的年利率是5%,按照单利计算,5年后能取到的总额为()元
- 下列选项属于期末年金的是( )
- 关于现值和终值,下列说法错误的是( )
- 年金必须满足三个条件,不包括( )
- 假定汪先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元,第二年年初又追加投资50000元
- 关于单利和复利的区别,下列说法正确的是( )
- 在理财规划方面,生活费、房租与保险费通常发生在
- 陈先生正在考虑一投资项目,该项目的初始投资为1500元,投资收益率为10%,每年的收入和支出如表1-
- 某人希望在5年后取得本利和1万元,用于支付一笔款项若按单利计算,利率为5%那么,他现在应存入(
- 某投资项目现金流如下:初始投资20000元,第一年年末收入5000元,第二年年末收入10000元,第
- 在复利计算时,一定时期内,复利计算的周期越短,频率越高,那么( )
- 以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中,错误的是( )
- 下列关于复利终值的说法,错误的是( )
- 李某是一个不借钱、不用信用卡理财比较单纯的人该客户可定义为( )
- 家庭的生命周期主要包括( )阶段
- 吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房,10年后子女高等教育需要消费60万元,20年后需要积累
- 随着市场竞争的加剧,金融企业的经营理念应以()为中心
- 王某比较担心财富不够,量出为入,开源重于节流该客户可定义为( )
- 下列关于期初年金现值系数公式错误的是( )
- 储蓄增长的最佳时期是家庭生命周期的()
- 生命周期理论指出,个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现( )的最佳配
- 理财师的工作职责决定其首要工作是()
- 下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是( )
- 下列计算器的使用说法,错误的是( )
- 家庭成熟期的主要目标是()
- 生命周期理论对消费者的()行为提供了全新的解释
- 商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品是商业银行销售理财产品时应当遵循
- 在家庭衰老期,理财师应建议进一步提升资产安全性,投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为()
- 以下有关个人生命周期各阶段的理财业务说法中,不正确的是( &nbs
- 年金通常用( )表示
- 下列关于理财师工作职责的要求中,说法错误的是( )
- 家庭形成期的投资组合中( )的比重应该最高
- 商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别
- 了解客户、收集信息的最好时机是()
- 王先生投资上市公司股票获得分红5万元,以后每年的分红将按5%的速度逐年递增,假设王先生期望的投资回报
- 下列关于客户信息的说法错误的是( )
- 客户家庭的收支与资产负债状况属于客户的()
- 下列了解客户的方法中,简单易行,容易量化,客户接受度高的是()
- 李先生拟投资一个期限为5年的项目,初始投资5000元,贴现率为5%,未来5年每年的现金流如下:第一年
- 关于家庭生命周期的各个阶段不同的理财重点,以下不合适的是( )
- 理财师开展工作最关键的环节是( )
- 客户的职业生涯发展属于()
- 真正意义上的的个人理财生涯从( )开始
- 2007年以来,由于国内的消费物价指数屡创新高,中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息,
- 下列选项中不属于定性信息的是()
- 客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与( )
- 马斯洛需求层次中的最高层次是()
- 风险匹配原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则,某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了
- 一个期限为4年的项目,初始投资35000元,贴现率为8%,未来4年每年的现金流如下:第一年盈利500
- 从子女经济独立到夫妻双方退休的阶段属于家庭生命周期阶段的()
- 对银行理财从业人员而言,客户最重要的非财务信息是()
- 在理财规划中,客户的经济目标不包括( )
- 按照客户不同的财富观,量出为入,开源重于节流的是()
- ( )已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计
- 现代商业银行的核心和支柱产业是()
- 下列不属于客户财务信息的是()
- 按投资者对风险的态度划分,投资以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合
- 根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将风险分为三种类型,以下( )不属于三种类型之一
- 在家庭生命周期各阶段中,收入以薪水为主,支出随子女诞生后而增加的时期是()
- 下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是( )
- 理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有
- 债券型基金以各类债券为主要投资对象,债券投资比重不得低于( )
- 对消费者的消费行为提供了全新的解释,指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为,在整个生命周期内
- 根据马斯洛需求层次理论,下列哪一项属于爱和归属感的需求?( )
- 张勇夫妇明年将退休,三个子女均已研究生毕业并组建了家庭,且张勇夫妇有丰厚的储蓄,两个人的支出也比较少
- 当前市场主要的银行理财产品不含( )
- 按照不同的财富观对客户进行分类,下列哪项属于对挥霍者的描述?( )
- 赵先生今年32岁,妻子30岁,儿子两岁家庭年收入10万元,支出6万元,有存款20万元,有购房计划
- 信托按信托关系建立的方式可以划分为( )
- 既要获得一定的当期收入,又要追求组合资产的长期增值的基金是( )
- 根据个人生命周期理论,自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入( )
- 下列关于各种特殊类型基金的说法,正确的是( )
- 根据弗里德曼等人的生命周期理论,个人在维持期的理财特征是( )
- 我国的信托制度最早诞生于20世纪初,20世纪( )年
- A银行发行了一期人民币债券理财计划,如果在理财期内,市场利率上升,但该产品的收益率不随市场利率的上升
- 债券型理财产品主要投资于信用等级( )、流动性( )、风险( )的产品,收益( )
- 根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是( )
- ( )是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险
- 信托制度起源于( )
- ()年12月,银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品,为以后中国银行业
- ( )通常被作为活期存款的替代品
- 个人生命周期中探索期的主要理财活动是( )
- 下列基金中,具有“准储蓄”之称的是( )
- 凭证式国债以“凭证式国债收款凭证”为债权,不上市流通提前兑换时利息按实际持有天数及相应的利率档次计
- 从( )年开始,各家银行陆续推出了自己的理财产品
- 购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同,具有( )的特点,一旦签订保险合同,不能随意更改
- 货币型理财产品主要投资的金融工具,不包括( )
- 按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段,其中最重要的理财活动是收入增加、筹退休金的时期是(
- 下列关于基金的风险说法中,错误的是( )
- ( )年初出现了国内首个人民币结构性理财产品
- 投资债券的收益不包括( )
- 凭证式国债提前兑取时,除偿还本金外,利息按实际持有天数及相应的利率档次计算,经办机构按兑付本金的()
- 高原期的理财活动包括( )
- 基金的收益从高到低的排列顺序是( )
- ( )年,第一个银行理财产品问世,标着着银行个人理财业务达到了新的水平
- 个人抵押商品住房保险是一种( )
- 下列关于基金特点的表述不正确的是( )
- 被称为“黄金存折”的是()
- 我国QDII基金在我国( )设立,从事( )投资
- 保险产品具有其他投资理财工具不可替代的( )
- 下列关于债券风险的说法,不正确的是( )
- 价值受主题和发行量的影响较大,因此和鉴赏能力、题材炒作等高度相关,和金价的关联度反而较小的是()
- 某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品到期一次还本付息2007年8月1日某人投资5000元购
- 注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的是(
- 下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?( )
- 影响基金类产品收益的因素不包括( )
- 以下关于黄金的说法中,错误的是( )
- 有“活期储蓄”之称,可以给中小投资者带来相对安全的增值收益,同时又与一般开放式基金一样有较好流动性的
- 以下关于流动性排列,正确的是( )
- ( )基金被称为准储蓄
- 由于( )的发行和交易均无纸化,所以效率高、成本低、交易安全
- 下列关于债券的说法,不正确的是( )
- 不记名不挂失的是( )
- 下列选项中,不属于基金子公司产品特征的是()
- 目前,银行代理国债的种类不包括( )
- 按照中国保监会《个人分红保险精算规定》,保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年
- 下列关于基金投资的风险,说法错误的是()
- 为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上保证的是()
- 投资连结保险销售人员应至少有1年以上的保险销售经验,接受过不少()小时的专项培训,并无不良记录
- 目前,银行代理的寿险三大险种不包括( )
- 下列选项中,不属于投连险的费用的是()
- 下列关于QDII的说法,错误的是()
- 下列说法中,正确的是()
- 银行理财产品要素包含的信息不包括()
- ( )由于安全性和相对固定的收益,可被视为储蓄的替代品
- 关于基金投资的风险,以下说法错误的是()
- 下列不属于债券型理财产品的投资方向的是()
- 下列不属于国债投资特征的是()
- 关于我国银行理财产品市场的发展,以下说法错误的是()
- 银行代理服务类业务简称代理业务,指( )商业银行表内资产负债业务,给商业银行带来( )的业务
- 稳健型投资者为了获得稳定的现金流,应当投资于()基金
- 下列关于货币型理财产品的特点的说法中,正确的是()
- 没有实物形态的票券,通过证券交易所的交易系统发行和交易的债券是( )
- 证券公司发行,投资者超过()人的集合资产管理计划将被定性为公募基金
- 某基金的资产配置长期维持在如下水平:股票85%、债券15%、现金5%,则基本上可以判断,该基金是()
- 把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按( )划分的
- 稳健型投资者为了获得稳定的现金流,应当投资于()
- 基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过( )人
- 下列选项中,不属于寿险的是()
- 下列关于债券价格风险的说法,不正确的是( )
- 下列不属于理财产品开发主体信息的是( )
- 下列债券中风险最高的是()
- 所谓合伙制私募资金,由普通合伙人和有限合伙人组成,普通合伙人即私募基金管理人,他们和不超过( &nb
- 若理财客户的投资目标是获得较稳定的收益,但是收益率要超过银行存款,则下列最合适的投资工具是()
- 保险产品是具有法律效应的合同,具有( )的特点,一旦签订保险合同,不能随意更改
- 国内首个人民币结构性理财产品出现在( )年
- 下列投资产品中,流动性最好的是()
- 下列不属于基金的特点的是()
- 下列对基金的申购赎回叙述中,错误的是()
- 银行代理信托类产品是指信托公司委托( )代为向合格投资者推介信托计划
- 2005年12月,银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行( )产品,为中国银行业理财产品的大发展提
- 下列选项中,不属于特殊类型基金的是()
- 债券投资者可能面临的风险有()①通货膨胀风险 ②信用风险 ③提前偿还风险 ④价格风险 ⑤流动性风险
- 下列理财产品不能用来保本的是()
- 下列不属于债券型理财产品特点的是( )
- 下列关于电子式储蓄国债,说法错误的是()
- 下列理财产品中,不属于银行代理销售的理财产品的是()
- 下列( )不属于债券型理财产品资金的主要投向市场
- 银行代理理财产品销售的基本原则不包括()
- 国内银行在提供个人理财顾问服务业务时,一般会对投资者进行风险提示假如A银行推出债券型理财产品,则其
- 在进行另类资产投资时,需要承担的风险不包括( )
- 下列基金中,基金规模不固定的是( )
- 另类投资可以采用( )策略,以实现以小博大的投资目的
- 一般而言,按流动性从小到大顺序排列正确的是( )
- 开放式基金的交易价格主要由( )决定
- 下列关于另类理财产品的说法,不正确的是( )
- 黄金基金适合于( )
- ( )的收益主要来源是价差收益
- 下列选项中,不属于成长型基金与收入型基金差异的是( )
- 实物黄金主要形式不包括( )
- 在通货膨胀条件下,下列叙述正确的是( )
- 基金子公司在产品开发和主动管理能力上有自己独特的优势,从产品来看,不属于基金子公司产品特征的是( )
- 下列基金中,投资对象常常是风险较大的金融产品的是( )
- 可赎回债券往往规定有赎回保护期,常见的赎回保护期是发行后的( )年
- 产品发行人的情况是产品的( ),信用级别高、风控措施严格、资本雄厚的机构在产
- 产品本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性是指( )
- 注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的是( )
- (),证监会印发《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》,进一步规范和管理期货经营机构资产管理业
- 下列关于债券违约风险的说法,不正确的是( )
- 银行代理保险业务属于银行的( )
- 下列关于封闭式基金的说法,不正确的是( )
- 下列具有低风险、收益稳定、高流动性特征的基金是( )
- 期货资产管理参照私募基金管理,单只产品投资者人数不得超过()人,且必须为合格投资者
- 下列关于信托的说法,不正确的是( )
- 某基金为了应对投资者随时可能的赎回,而必须持有一定量现金,则该基金属于( )
- 股票型基金属于( )资产
- 银行代理人身保险产品的特点不包括( )
- 金融市场是指以金融( )为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和
- 信托公司推介信托计划时,委托人以
- 已知某只基金的投资资产中现金持有量较小,则该只基金最有可能是( )
- 下列投资产品中,较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是( )
- ()是银行发行的固定面额、可转让流通的存款凭证
- 贵金属产品投资存在着政策风险,下列不属于政策风险的是( )
- 下列关于信托理财产品的说法,不正确的是( )
- 下列关于证券投资基金的说法,正确的是( )
- ()是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场
- 银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务
- 下列不属于私募理财产品的是( )
- 基金财产的保管由( )负责
- 我国的国债指
- 以下四种投资工具中,风险最低的是( )
- ( )是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人
- 下列关于我国银行理财产品市场改革和深化发展阶段的描述,错误的是( )
- ( )的价值受主体和发行量的影响较大,和鉴赏能力、题材炒作等高度相关,和金价的关联度较小
- 以下对于银行承兑汇票描述错误的是( )
- 下列描述中,属于开放式基金特点的有
- 甲在某公司工作,其主要任务是在某保险公司授权的范围内为保险公司代办保险业务甲是保险公司的( )
- 一般为T+2或T+3到账的是( )
- 投资者之所以买入看涨期权,是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会( )
- 保险公司在厘定费率时不需要考虑的因素是( )
- 证券的发行市场又称为( )
- 在金融市场上,( )是最大的资金供给者
- 下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是( )
- 编制股票指数,通常以某个时点为基础,以基期的算术或加权平均股票价格为()
- 金融市场分为有形市场和无形市场,是按( )进行的分类
- ()是指与保险人订立保险合同,并按照合同约定负有支付保险费义务的人
- 有“金边债券”之称的是( )
- 金融市场的构成要素不包括( )
- 下列金融交易中不属于资本市场交易项目的是()
- 以下各类金融资产不属于货币市场工具的是( )
- 下列选项中,不是间接融资市场特征的是()
- ()是指投资于货币市场上短期(一年以内,平均期限120天)有价证券的一种投资基金
- 下列关于金融市场的含义,以下说法不正确的是()
- 大额可转让定期存单的发行人一般是()
- ()是指受所在国政府主管当局控制的外汇市场
- 关于外汇市场的交易的层次,不正确的是()
- 下列金融衍生工具中,()赋予持有人的实质是一种权利
- ()是指以各种金融期货合约作为期权合约的标的物的期权
- 财产保险是以财产及其有关利益为()的保险
- 下列不属于货币市场工具的是()
- 外汇市场可以按照不同的划分标准可有多种不同的分类,其中()是指有供交易者交易的固定场所,由一些指定的
- 下列对货币市场特征描述正确的是( )
- 下列不可以发行公司债券的单位是()
- 下列金融资产不属于基础资产的是()
- 下列选项中,不属于金融市场构成要素的是()
- 期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权的是()
- 以下关于收藏品市场的说法中,错误的是( )
- 下列不属于社会保险的特点的是()
- 金融市场按金融工具发行和流通特征分类,可划分为()
- ()是指公司依照法定程序发行的,约定在一定期限内还本付息的有价证券公司债券是公司向债券持有人出具的
- 下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是()
- 下列不属于债券市场的功能的是()
- 以下关于影响黄金价格变动因素的说法中,错误的是( )
- 按基础资产的性质划分,金融期权可以分为()
- 下列关于货币市场的特征,描述正确的是()
- ()是金融市场风险最小的信用工具
- 某投资者在股票市场上买入甲公司股票,担心股价会下跌,同时买进了甲公司的看跌期权,这体现了金融市场的(
- 保险产品的功能不包括( )
- 企业是经济活动的中心,也是金融市场运行的()
- 其他条件相同的情况下,以外币计价的债券风险高于以本币计价的债券风险,是由于()的作用
- 只要掌握了衍生品的定价和复制技术,就可以较随意地分解、组合,根据不同的市场参数设计不同的产品,属于金
- 全球铂金总储量的98%集中在(),由于这种稀缺性,铂金价格受到供给的影响较为明显
- 以下关于各保险要素的说法,错误的是( )
- 外汇市场的特点是()
- 保险是指( )根据合同约定,向( )支付保险费,( )对于合同约定的可能发生的事故及相应的财产损失承
- 下列关于金融市场的中介的说法中,错误的是()
- 按行权日期分类,金融期权可分为()
- 金融市场的客体包括( )
- 货币市场基金投资于货币市场上的短期有价证券,平均期限为()
- 下列关于债券价格,说法错误的是()
- 同业拆借市场是指()
- 下列有关证券发行市场与流通市场的关系,表述错误的是( )
- 由出票人开立一张远期汇票,以银行为付款人,命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票是()
- 在( )上,银行等金融机构之间进行短期的资金借贷,以调剂资金余缺
- 下列关于有形市场和无形市场的描述,错误的是( )
- 债券市场是一种()市场
- 大户报告制度与( )紧密相关
- 下列金融交易中,属于货币市场交易的项目是( )
- 从本质上说,回购协议是一种( )
- 下列关于房地产特点的说法,错误的是( )
- 投保人或被保险人对()应当具有法律上承认的经济利益
- ( )是保险产品的直接保险形式
- 下列关于间接融资说法不正确的是( )
- 金融中介可以分为交易中介和服务中介,下列不属于交易中介的是()
- 下列对股票和债券特征的比较,不正确的是( )
- 邮票投资增值的多少取决于( )
- 保险人通过将所收的保费建立起保险基金,使基金资产保值增值,从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿是保险
- 市场利率会对经济各方面产生影响,下列说法错误的是( )
- ( )是资金需求者和供给者之间的纽带
- 下列关于股票价格指数的说法,不正确的是( )
- 下列不属于财产保险的是( )
- 下列流动性最差的是( )
- ( )以金融资产为交易对象,对经济活动的各个方面都有着深刻影响
- 以下融资方式中,不属于直接融资方式的是( )
- 下列不属于责任保险的有( )
- 下列选项中,不符合期货交易制度的是( )
- 下列收藏品中,最适合普通投资者进行投资的是( )
- 下列哪项不是与货币市场相关的理财产品?( )
- ( )是金融市场运行的基础
- 关于金融互换,下列说法不正确的是( )
- 下列关于股票市场的说法,错误的是( )
- 目前,国际间最典型的市场基准利率是( )
- 一般来说,( )是大额可转让定期存单的发行人
- 在金融资产的交易机制中,最主要的是( )
- 当股票价格波动幅度非常大时,下列哪个期权投资组合策略的获利可能性高?( )
- 按照经营性质划分,保险可以分为( )
- 下列关于债券投资的说法中,不正确的是( )
- 金融市场为市场参与者提供分散风险的可能,下列属于其实现方式的是( )
- 个人投资者A想将自己一笔数额为3000元的闲置资金短期投资于金融市场现知A厌恶风险,对收益并无特别
- 黄金的主要标价货币是( )
- 下列关于看涨期权和看跌期权的说法,正确的是( )
- 保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则,其不包括( )
- 在出售证券时,与购买者约定到期买回证券的方式是指( )
- 买入看涨期权,( )
- 与房地产、古玩等投资相比,黄金投资的流动性和变现性( )
- ( )是亚洲最大的外汇交易中心
- 下列关于金融期权要素的说法,错误的是( )
- 关于金价与美元的关系,下列说法正确的是( )
- ( )是北美洲最活跃的外汇市场
- 以下关于保险费的描述中错误的是( )
- 直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间,或者企业与个人之间进行的,这体
- 以下不属于中国社会保险产品的是( )
- 深港通不设总额度限制,但为防范资金每日大进大出的跨境流动风险,深港通设置了每日额度的限制,深股通每日
- 下列关于间接融资相对集中性的说法错误的是( )
- 保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任,由( )承担
- 以下不属于债券市场功能的是( )
- 金融期权的要素不包括( )
- 不动产登记,由( )的登记机构办理
- 商业银行从事境内黄金期货交易业务,通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于()人,其中交易人
- 保险兼业代理人是指接受( )的委托,在从事自身业务的同时,在( )的授权范围内代为办理保险业务,并收
- 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种,下列属于间接方式的是( )
- 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值( )
- 外汇市场交易不包括( )
- 下列不能成为民事法律关系主体的是( )
- 当事人互负债务,有先后履行顺序,先履行一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行要求;先履行一方履行债务
- 收藏品价格的影响因素不包括( )
- ( )的未成年人,( )自己行为的精神病人是限制民事行为能力人
- 下列关于保险市场说法错误的是( )
- 下列不属于可变更,可撤销民事行为类型的是( )
- 在我国,以下各项中属于企业法人的是( )
- 下列关于金融市场的描述,错误的是( )
- ( )周岁以上不满( )周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的视为完全民事行为能力人
- 下列关于代理的说法,不正确的是( )
- 下列关于被保险人的特征说法错误的是( )
- 个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即( )
- 金融市场交易的对象不仅有货币、资金还有信用以及其他金融工具,这体现的金融市场的特点是( )
- 下列关于银保产品中人身保险新型产品的特点,描述错误的是( )
- 合伙企业存续期间,合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产时,应当符合()
- ( )周岁以上的公民是成年人,是完全民事行为能力人
- 未按规定办理个人外汇汇出境业务的是( )
- 政府参与金融市场,主要是通过( )
- (),沪港通正式开通
- ( )是指公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为
- 以下属于财产权的是( )
- 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资
- 对银行业自律组织的活动进行指导和监督的是( )
- 深港通于()正式启动
- 下列不属于代理的特征的是()
- 当订立合同双方对格式条款有两种以上解释时,应( )
- 根据《合同法》规定,( )情形下合同中的免责条款无效
- 归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务的机构是( )
- ()是指投资者委托香港经纪商,经由香港联交所设立的证券交易服务公司,向上海证券交易所进行申报(买卖盘
- 个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资的,应当依法以家庭共有财产对企
- ()是指自然人、法人和其他组织依照《中华人民共和国合伙企业法》在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙
- 下列对格式条款理解不正确的是( )
- 直接融资的特点不包括( )
- 有限合伙企业至少应当有()个普通合伙人
- 公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是( &n
- 以下()可以开办个人理财业务
- 下列选项中,关于代理的法律责任的表述正确的是()
- 理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定,个人理财业务是建立在()和客户签订的相关合同基
- 按照《个人外汇管理办法实施细则》,对经常项目个人外汇管理描述错误的是()
- 下列选项中,关于当事人订立合同的形式说法错误的是()
- 不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形是( )
- 根据《民法通则》规定,民事活动中最核心、最基本的原则是()
- 下列选项中,关于合伙人出资的表述,错误的是()
- 当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同,合同生效日为( )
- 下列哪项不属于免责事由?( )
- 下列选项中,关于代理的法律责任的说法表述正确的是()
- 下列选项中,属于合同中免责条款无效的情形的是()
- ()是指开展具有存款性质业务而形成的账户
- 2014年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证,约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有,因
- 下列关于保本类理财产品的说法中错误的是( )
- 个人理财业务中,当事人订立合同时,法律、行政法规规定采用书面形式的,应当采用书面形式,以下不属于书面
- ()是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户
- 下列关于合同履行的抗辩权的说法中,表述错误的是()
- 下列关于为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额的说法错误的是( )
- 基金宣传推介材料中可以登载的是( )
- 普通合伙企业由普通合伙人组成,合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任,关于普通合伙企业的说法不正确的是
- 商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进
- 法规是由()依照相应法律进行细化后的规则,虽然效力不及法律,但更加贴近理财师的实际工作,是理财师执业
- 不动产登记的登记机构办理所在地为()
- 下列关于代理的说法,错误的是( )
- 关于保险兼业代理人,下列说法错误的是( )
- 下列对综合理财服务的理解,错误的选项是()
- 下列不属于合同中的免责条款无效的是()
- 下列叙述错误的是( )
- 商业银行应当根据(),在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系
- 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,单笔或当日累计汇出在规定金额以上的,( )在银行办理
- 与理财计划相比,私人银行业务更加强调( )
- 基金销售机构从事基金销售活动,未取得基金销售业务资格或经中国证监会资质认定的机构或者个人合作,开办基
- 2010年1月至5月,在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元,由其妻将美元兑换成人民币取出
- 甲为未成年人,其父母以甲的名义购买了一套房屋甲与其父母在该法律行为中的关系为( )
- 下列选项中,说法错误的是()
- ()是一种向高净值客户提供的综合理财业务
- 违约责任的承担形式不包括()
- 当出现( )情形时,委托代理视为终止①代理人死亡;②作为被代理人或者代理人的法人终止;③被代理人和
- 2009年修订的《保险法》自( )起施行
- 下列选项中,关于留置的说法中错误的是()
- 商业银行在提供财务分析与规划的基础上,进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )
- ( )是引起民事法律关系最重要的方式
- 当事人为了重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商的条款是( )
- 以下选项中,( )不属于无效合同
- 夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中,归夫妻共同所有的是()
- 个人理财业务最早兴起于()
- 第一顺序继承人是()
- 下列不属于无民事行为能力人的是( )
- 个人理财业务的萌芽时期()
- (),证监会正式印发《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》(证监会令第151号),对证券期货经
- 总体上,目前()业务已成为商业银行金融业务的重要组成部分,是银行中间业务收入的重要来源
- ()是指经过专业资格认证,即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士
- 下列选项中,理财业务是按照客户类型分类的是()
- ()是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业
- 促进国内个人理财业务迅速发展的来自银行内部的转型驱动力不包括( )
- 下列选项中不属于个人理财业务在理财服务扩张阶段的主要内容的是()
- ()是理财师资格认证的首要环节
- 关于个人理财业务,下列说法中不正确的是( )
- 下列不属于个人理财业务供给方的有( )
- 下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是( )
- ()是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节
- ()是指个人理财业务的需求方
- 个人理财业务的客户不包括( )
- 下列选项中,商业银行个人理财业务特点不包括( )
- 商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )
- 下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是()
- 私人银行业务不具有的特征是( )
- 按照4E标准要求,理财师资格认证的首要环节是( )
- 个人理财业务属于商业银行的( )
- 在个人理财标的的定义中,本身包括()
- 下列关于理财顾问服务特点的描述,不正确的是()
- 从人才需求推动行业发展的角度看,支持个人理财业务发展的原因不包括( )
- 下列选项中,不属于个人理财人员提供的专业化服务是( )
- 个人理财在国外的发展过程中,( )通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期
- 假定期初投资100000元,单利计息,5年后收到130000元,则其年利率为( )(答案取近似数值
- 商业银行业务金字塔的塔尖是()
- 与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出( )
- 2007年3月,( )首开私人银行业务
- 李先生夫妇即将退休,儿女均已成家,有一笔丰厚的储蓄,夫妻二人支出较少,属于生命周期的( )
- 商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段,该阶段是( )
- 商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于()
- 理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为( )
- 下列关于商业银行个人理财业务,描述错误的是( )
- 顾先生想在一所高校设立一项永久性奖学金,计划从今年开始每年年末还本付息30万元,年利率为4%,则现在
- 个人理财最早在
- 在商业银行综合理财服务活动中,投资和资产管理方式是( )
- 商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务,称为( )
- 理财规划师的社会责任是( )
- 李先生拟在5年后用200,000元购买一辆车,年利率为8%,李先生现在应投资()元(答案取近似数值
- 下列国内机构中,无法提供理财服务的是( )
- 理财规划师了解、分析客户的能力不包括( )
- 个人理财业务中,客户和商业银行之间是()关系
- 个人理财业务建立的基础是( )
- 按照金融工具融资的方式,金融市场可分为()
- 从客户等级来看,( )客户范围相对较广,但服务种类相对较窄
- 理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情这体现了( )的职业道德准则
- 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( )
- 下列关于债券的分类的表述错误的是()
- 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟
- ( )业务的服务对象主要是高净值客户
- ( )是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务
- 以下哪种大额交易的情况,银行等金融机构不必向反洗钱监测中心报告( )
- 某笔1000万元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,产
- 以下哪种大额交易情况,银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告( )
- 下列理财产品通常被作为是活期存款的替代品的是()
- 假定某投资者购买了某种理财产品,该产品的当前价格是75.13元人民币,3年后可获得100元,则该投资
- 银行等金融机构应当在大额交易发生之日起( )个工作日内以电子方式提交大额交易报告
- 高先生用10000元进行投资,年利率为8%,期限为3年如果每季度复利一次,则3年后终值为()元(
- 商业银行销售的各类投资品种,根据相关规定必须包含的是()
- 境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭有效身份证件和原兑换水单办理,对于当日累计兑换不超过等值()
- 下列属于个人资产负债表中固定资产的是()
- 基金申购一般发生在()的时期
- 银行业金融机构对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存( )年
- 保险规划的基本功能是()
- 金融期权是一种契约,它赋予了持有人在未来某一特定时间内按买卖双方约定的价格,购买或者出售一定数重某种
- 商业银行一般会对客户的()进行客户分层,以调查客户理财的共性
- 分红保险经营中,分红保险、非分红保险以及分红保险产品与其附加的非分红保险产品必须满足的基本经营要求是
- 根据《证券投资基金销售管理办法》基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持()原则,注重根据
- 银行业金融机构对于客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( )年
- 下列选项中,决定个人贷款能力的最重要因素是()
- 家庭消费开支规划的核心内容是()
- 金融机构以高净值客户为中心,根据其需求来提供个性化产品,这是指()
- 假设邱女士每年年末存入银行5000元,年利率为10%,则邱女士该笔投资5年后的本利和为()元(取最
- 保险经纪人是基于()的利益,为投标人和保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位
- 用现金偿还债务与用现金购买股票反映在资产负债表上的相同点是()
- 在金融资产交易机制中,最主要的机制是()
- 根据F?莫迪利安尼等家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是()
- 个人外汇账户按账户性质区分为()
- 接收境外汇入款的金融机构,发现汇款人三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充,这三项信息不包括(
- 一般而言,其他条件不变时,债券的价格与收益率()
- 下列可以进行黄金T+D交易的时间点为()
- 个人提取外币现钞当日累计等值()的,可以在银行直接办理,超过上述金额的,凭本人有效身份证、提钞用途证
- 银行等为自然人客户办理人民币单笔( )以上或者外币等值( )以上现金存取业务,应当识别客户身份
- 开放式基金单位申购价等于()
- 一般情况下,对于国债而言,中期债券是指期限在()的债券
- 银行等机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票
- 林先生在未来的10年内每年年初获得10000元,年利率为10%,则这笔年金的终值约为()元
- 债券型理财产品的目标客户主要为()较低的投资者
- 在外汇市场上,即期利率高的货币,其本国远期汇率表现为()
- 证券交易的时间优先原则是指()
- ( )负责制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
- 理财师进行财务规划的基本假设是()
- ()实质上是一种契约,它赋予了持有人在未来某一特定时内按买卖双方约定的价格,买入或卖出一定数量的某种
- 个人向外汇储蓄账户提取外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,可以在银行直接办理
- 下列不属于黄金T+D交易时段的是()
- 在“价格优先,时间优先”的证券交易竞价机制,在同一时间内,下列表述正确的是()
- 金融市场经常被称为资金的“蓄水池”和国民经济的“晴雨表”,这两种说法分别指出了是金融市场的()
- 理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分祈的内容不包括()
- 王先生从第四年末开始每年末存入2000元,连续存入7年后,于第十年末取出,若利率为10%,则相当于现
- 根据监管规定,理财产品风险评级结果由低到高至少包括()等级
- 下列()不是高净值客户(1)小王单笔认购理财产品150万元人民币(2)小李购买理财产品时,出示12
- ()是指其财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人
- 投资10万元炒期货,对一个仅有10万元养老金的退休人员和一个拥有数百万资产的年轻人产生的影响是不同的
- 在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是()
- 一般来说,各类基金的风险收益率特征由高到低的排序依次是()
- 将10万元进行投资,年利率10%,每季付息一次,2年后有效年利率为多少()
- 假定某投资者购买了某理财产品,该产品的当前价格是82.64元,2年后可获得100元,则该投资者获得的
- A银行提供一款理财产品“香港市场基金组合理财计划”,该产品的理财期限3年,每年分红一次,预期年收益率
- 根据《保险法》的规定,健康保险属于()范围
- 对于即将退休的投资人,比较适合金融理财师推荐的投资组合是()
- 货币型理财产品主要投资于信用级别较高()较好的金融工具
- 下列客户信息中不属于财务信息的是()
- 在金融市场上,实现资金融通一般有两种方式,直接融资和间接融资,下列选项中,()属于间接融资工具
- 关于私人银行业务,下列表述不恰当的是()
- 下列金融交易中涉及货币市场工具的是()
- 一般来说,债券的价格与到期收益率成(),债券的市场交易价格与市场利率成()
- ()指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流
- 交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得()
- 根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》,下列关于极低风险产品表述正确的是(
- 关于股票的风险,下列表述错误的是()
- ()是一种资费灵活、保额可调整、非约束性的寿险,具体定义为包含保险保障功能并设立有单独保单账户的人身
- 张先生投资10000元于一项期限为2年,年息5%的债券(按年计息),按复利计算该项投资的终值为()元
- 就银行而言,通过()实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,提高银行经营业绩
- 根据《个人外汇管理办法实施细则》规定,对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每
- ()是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位
- 下列关于现值和终值的表述错误的是()
- 在国际货币市场中,最典型的、最有代表性的同业拆借利率是()
- 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,可以在银行直接办理
- 现值利率因子(PVIF)也称为复利现值系数,与时间、利率的关系为()
- 保险规划具有()的功能
- 下列家庭生命周期中,高风险证券投资占比最少的阶段是()
- 短期政府债券通常采用()发行
- 同样用10万元买股票,对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情况是截然
- 下列不属于家庭资产负债表中流动资产项目的是()
- 下列关于个人理财顾问服务业务的表述,错误的是()
- 下列()不属于家庭资产负债表中流动资产项目
- 下列各项年金中,只有现值没有终值的年金是()
- 黄金ETF投资的资产是()
- 理财顾服务有一定程序,一般来说,商业银行理财顾问业务的第一步是()
- 一般而言,关于银行承兑汇票的特征,下列表述错误的是()
- 钱先生去年与某银行签订了理财协议,将存款、债券和股票账户委托给该银行的从业人员小于管理,并明确约定每
- 银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是()
- 保险规划最主要的功能()
- 下列各项资产中,流动性最好的资产是()
- 商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()
- 从理财业务的客户准入角度来说,下列说法错误的是()
- 根据《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》,下列对于居民购汇的表述错误的是()
- 根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、()等管理制度
- 客户将10000元存入银行,5年期利率是5%,5年后到期本息合计为()
- 下列不属于货币市场工具的是()
- 商业银行应当根据( ),将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品
- 对于按照金融商品转让项目计征增值税的,对应的应纳税额计算公式为()
- 在估计客户的未来支出时,银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出()
- 商品及金融衍生品类理财产品投资于商品金融衍生品的比例不低于( )
- 以年均3%通货膨胀率计算,2015年的100元钱的购买力(也就是它的货币时间价值)相当于2025年的
- 某人分期购买一辆汽车,每年末付10000元,分五次付完,年利率为5%,那么相当于他一次性付款()元
- 权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于( )
- 根据概率和收益的权重,风险厌恶投资者在投资时通常会选择()
- 林某有投资了100万资金,假设未来10年的通货膨胀率为5%,那么他现在这100万元相当于10年后的(
- 在金融资产管理公司法人层面,与商业银行基本保持一致,集团母公司总资本包括核心一级资本、其他一级资本和
- 固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )
- 从第一期开始,在一段时期内每期期初等额收取的系列款项是 ()
- 某企业发行债券,在名义利率相同的情况下,对他不利的复利计息期是()
- 在金融资产管理公司集团层面,未将合并资本充足率作为监管指标,而代之以集团超额资本,要求集团超额资本不
- 下列不属于投资贵重金属产品风险的是()
- 商业银行应当根据( ),将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产
- 通常情况下,FOF的投资标的主要是 ()
- 下列不属于人身保险的是()
- ()依照相关行政许可对开发银行和政策性银行的机构设立、机构变更、机构终止、业务范围以及董事和高级管理
- 合格投资者若为法人或依法成立的其他组织的,其最近1年末净资产应不低于( )元人民币
- 下列属于间接融资工具的是()
- 属于反映个人或家庭在某一时点的财务情况的报表是 ()
- 下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是()
- 开发银行和政策性银行应当建立稳健的内部资本充足评估程序内部资本充足评估应当至少()开展一次,评估结
- 按照客户的资产规模等级从高到低进行划分,可将个人理财业务分为()
- 合格投资者若为自然人的,近3年本人平均收入不低于( )元人民币
- 若某一项投资的年收益率为20%,每半年分红一次,则实际年化收益率为 ()
- 股票每年年末付0.9元股利,若年利率为3%,那么它的价格为()
- 通过投资而收取的固定利润或保本收益缴纳增值税的资管产品,其应纳税额的计算公式正确的是()
- 风险承受能力从低到高排列,可将客户分为()
- 商业银行个人理财业务收入大部分可以归入 ()
- 开发银行和政策性银行资本规划应当经()批准后实施并定期审查
- 合格投资者若为自然人的,其家庭金融资产应不低于( )元人民币
- 某人购买了一份生死两全保险,之后被诊断为急性突发精神分裂症在治疗过程中情况一度恶化,终日意识模糊情
- 国际金融危机的最新经验表明,银行市场经营行为也可能导致系统性风险并给金融体系及社会经济造成危害,其与
- 开发银行和政策性银行内部控制评价由()指定的部门组织实施,至少每年开展一次,年度内部控制评价报告应当
- 根据《个人外汇管理办法》第二十七条,个人外汇账户按账户性质可划分为()
- 在债券市场,根据债券发行价格和票面价值的高低分类,当债券发行价格高于票面价值时是()
- 根据利息分配、破产清算顺序排序,在债权投资之后,普通股之前的是()股票
- 国际金融危机的最新经验表明,银行市场经营行为也可能导致()并给金融体系及社会经济造成危害
- 开发银行和政策性银行内部控制评价由董事会指定的部门组织实施,至少()开展一次,年度内部控制评价报告应
- 张先生投资10000元于2年期债券,年息率5%,按复利计息该投资的终值为()
- 名义利率为10%,通货膨胀率为12%,则实际利率为()
- 《金融资产投资公司管理办法(试行)》限定了金融资产投资公司业务,还要求全年主营业务占比或者主营业务收
- 开发银行和政策性银行应当建立与业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系,制定规范员工行为和道
- 理财产品售后管理的重点是 ()
- 金融资产投资公司在开展债转股业务过程中,既要防范业务经营中固有风险,也要防范()
- 开发银行和政策性银行应当结合业务特点和风险补偿方式,有效识别、计量、监测、控制和各项业务面临的()
- 在信托计划中,受益人自 ()起享有信托受益权
- 根据金融资产管理公司资本监管规定,对“金融资产占总资产的比重低于()”或“资产负债率低于()”的非附
- 开发银行和政策性银行不设()
- 中国进出口银行应根据依法确定的服务领域和经营范围开展()
- ()是预防洗钱的第一道防线,是司法机关打击洗钱及上游犯罪所需线索和证据的重要来源,是国家反洗钱工作体
- 国家开发银行董事会应当()或有必要时对业务开展情况进行评估,制定业务范围和业务划分调整方案,确保符合
- 从实践情况看,公司机构往往将信息披露的重点放在()方面
- 国家开发银行应根据依法确定的服务领域和经营范围开展业务,以()为主,辅以()
- 在(),持有商业银行股权或投票权达到10%的,要向监管部门提交材料,由监管部门进行审批
- 对所投资金融机构经营失败或重大违规负有重大责任的企业,()内不得再投资成为金融机构控股股东
- 在农村金融体系中发挥主体和骨干作用的是()
- ()作为商业银行公司治理中的关键性主体,能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治
- 商业银行()是处理商业银行股权事务的第一责任人;()是处理股权事务的直接责任人
- 标志着我国反洗钱工作正式步入法治化轨道的事件是()
- ()经国务院同意,银监会批复国家开发银行改制设立国家开发银行股份有限公司
- 商业银行()应当勤勉尽责,并承担股权事务管理的最终责任
- 《商业银行公司治理指引》规定,商业银行()应当分设
- 中国首部系统规范反恐怖主义工作的综合性法律是()
- 在(),持有商业银行股权达到5%的,要向监管部门报告,违反监管规定的,将面临监禁或罚款
- 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟
- 商业银行主要股东自取得股权之日起()内不得转让所持有的股权
- ()作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作
- 在德国,直接或者间接持有商业银行股权或投票权达到()的,要监管部门批准
- 银行等金融机构应当在大额交易发生之日起()内以电子方式提交大额交易报告
- 同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行数量不得超过()家,或控股商业银行的数量不得
- ()明确了我国反洗钱监管的整体框架
- 我国商业银行行长每届任期(),可以连聘连任
- 持有或控制商业银行百分之五以上股权或表决权,或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理
- 反洗钱制度的核心是()
- 我国商业银行通常实行董事会领导下的行长负责制,行长对()负责
- 金融行动特别工作组(FATF)成立于()
- 根据《商业银行法》和《商业银行股权管理暂行办法》规定,投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持
- 银行业金融机构应当按照规则保存客户身份资料和交易记录,无论是客户资料还是交易记录都至少保存()
- 在美国,持有银行股份()以上,肯定会认为是“控制”
- 外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过()年
- 最早进行反洗钱立法的国家的()
- 随着2018年年初()的出台,我国基本形成了较为健全的商业银行股权管理法规体系
- 银行等为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值()以上的现金存取业务,应当识别客户身份
- 加强商业银行(),是国际上银行监管的通行做法
- 监事任期每届(),任期届满,连选可以连任
- 非法资金进入银行等金融流通领域的首要环节是()
- 近年来,针对()这一公司治理中的薄弱环节,我国逐步建立和完善相关法规制度
- 加强商业银行股权管理显得尤为紧迫和重要,其意义不包括()
- 监事是由()选举并作为监事会成员参与公司经营监督活动的自然人
- 银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员的行为,并
- 商业银行是高负债经营的行业,资本管理是商业银行风险管理的核心,()决定了商业银行抵御风险能力的高低
- 主要股东相关信息可能影响股东资质条件发生重大变化导致所持有商业银行股权发生重大变化的,商业银行应及时
- 在薪酬确定上,()应当负责批准高级执行管理人士,包括首席执行官、首席风险官以及内部审计部门负责人等的
- 商业银行是高负债经营的行业,()是商业银行风险管理的核心
- 《银行公司治理原则》强化风险管理职能和三道防线作用,强调独立的()是银行防御第二条线的核心组成部门
- 对董事和监事的履职评价,在评价结果的分类上最高为()
- 《银行公司治理原则》强调,公司治理的主要目的是持续维护利益相关者的利益,并将与其公众利益结合起来在
- 对董事和监事的履职评价要素都选择了(),都是董事、监事履职中应做到的最低要求
- 1995年()的颁布明确了国有银行商业银化改革的方向
- 商业银行对委托贷款业务实行()管理
- ()加强了风险管理,扩张了董事会在风险管理中的职权,强调董事会及董事会成员的勤勉义务,为监管当局评价
- 巨额的资金损失会加剧金融机构的(),还可能引发()
- 按照委托贷款的相关原则,商业银行应向()收取代理手续费
- (),美国参众两院通过《金融服务现代化法案》,废除了《格拉斯—斯蒂格尔法案》,开始实行混业经营
- 银行()要主动研究并积极制定各项应对措施,并确保外汇业务发展战略与本行的风险管理水平、资本充足水平相
- 与20世纪90年代相比,现今更多的金融犯罪呈现的新特点不包括()
- 委托贷款采取担保方式的,委托人和()应就担保方式和担保人(物)达成一致,并签订委托贷款担保合同
- 商业银行可以经营结汇、售汇业务应该由()批准
- 金融在现代经济中占有()地位,影响着社会生活的方方面面
- 面对当前复杂多变的全球经济、金融格局,各国政府及监管机构持续加强并深化银行监管,主要因为银行业是()
- 商业银行根据相关法律规定,与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务,履行相应职责,收取代理手续
- 1929年至1933年的“大萧条”奠定了()的主流地位
- ()是落实政策、防范风险、稳健发展的第一责任人
- 商业银行可以经营买卖、代理买卖外汇业务需经()的批准
- ()是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为,监管部门通过制定法律、制度和规则,实施监督检
- 下列关于表外业务是说法,不正确的是()
- ()承担了最后贷款人的职能,为现代意义上的银行监管奠定了基础
- 金融机构赢得合理配置同业投资业务的资金来源及运用,将同业业务置于流动性管理框架之下,加强期限错配管理
- 检查人员执行现场检查任务时,应当保持应有的()
- 外汇风险是由于汇率的变动而导致银行收益的()
- 巴塞尔协议()是银行的最低资本要求
- 金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查,按照()原则,根据所投资基础资产的性质,准确计量
- (),国务院印发《关于扩大对外开放积极利用外资若干措施的通知》,明确提出要放宽一些机构的外资准入限制
- ()具有对银行业金融机构进行现场检查的主体资格
- 由于汇率的变动而导致银行收益的不确定性是()
- 操作风险损失事件中,理财业务规模快速增长,但客户投诉/法律诉讼超比例增加的风险类别是()
- 金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是()的根本举措
- ()是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为
- 在推进银行业对外开放中遵循原则不包括()
- 外汇管理主要包括()
- 商业银行通常可以借助(),对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成
- 按照我国加入WTO的承诺,我国于()以后全面开放金融市场
- 银行监管将整治市场乱象作为工作重点,其中不属于“三套利”的是()
- 把金融犯罪分为金融故意犯罪和金融过失犯罪的按照()标准进行的划分
- 根据委托贷款的监管要求,商业银行将委托贷款业务与()严格区分,加强风险隔离和业务管理
- 商业银行操作风险识别包括()
- 金融监管探索为()
- 下列选项中,不属于金融犯罪的划分方式的是()
- 银行监管机构按照党中央、国务院的部署,认真贯彻落实()的基本要求,积极督导银行业金融机构提升服务实体
- 商业银行应及时、完整地在()登记委托贷款相关信息
- (),巴塞尔银行监管委员会发布了第三版巴塞尔协议
- ()是指压力测试所设定的,假设未来期限内发生,会带来损失的不利情况或事件
- 金融工作的三大任务中,()是根本动力
- 压力测试()的核心技术是在压力情景和承压指标确定后,建立风险因子与承压指标(即模型自变量和因变量)之
- 金融工作的三大任务中,()是根本目的
- ()中的承压指标一般应包括交易失败次数及比例、损失数额及占资产比例、案件发生比例等指标
- 金融工作的三大任务不包括()
- ()中的承压指标一般应包括资产市值、收益率、净利息收入、风险价值等指标
- 中国香港金融管理局在()对其部门进行调整和重组,新设立银行操守部,重点在于对不良行为强化问责和处罚力
- 专项应急预案、部门应急预案至少每( )年进行一次应急演练
- 行为风险体现了()的风险理念
- 以下不属于自然灾害类事件的是( )
- 下列关于行为风险的特征说法正确的是()
- 银行业金融机构要加强应急预案的编制与修订工作,确保各类突发事件处置有据可依要定期评估各项预案,实现
- 对于金融机构的反洗钱监管工作,由( )负责
- 银行业监管机构与相关部门和地方政府如何加强协调沟通,健全应急协同机制,( )处置各类突发事件,需要
- ( )是针对某种具体、特定类型的紧急事件的应急响应而制定的
- ()是指金融机构零售业务行为给消费者带来不良后果的风险
- 银行业消费者,是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的()
- 为加强反洗钱工作协调力度,我国于2002年建立的反洗钱工作部际联席会议是由( )牵头
- 引发银行业突发事件的诱因一般不包括( )
- 下列关于商业银行公平交易控制的说法错误的是()
- ( )应急预案是预案体系的顶层
- 金融机构不包括( )
- ()要求银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则,在业务宣传、办理业务过程中,不得使用不正当竞
- 非因商业银行主观因素导致突破产品资产投资比例限制的,商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢
- “十三五”时期,国家把维护公共安全摆在更加突出的位置,把公共安全作为最( )的民生
- 应急预案将政府及其部门应急预案进行了分类,其中不包括( )
- 银行办理结售汇业务,应当遵循( )的原则
- 全部产品投资单只股票的市值占该股票流通市值的比例应不超过()
- 下列不属于银行从业人员与工业人员间的职业操守的是()
- 银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理的评估、监管和信息收集对于不能满足从业人员行
- 对于银行业来说,应急管理应不从以下哪个方面着手( )
- 以下不属于国际结算及贸易结算融资业务的是( )
- 银行客户关系管理系统不包括()
- 应急演练结束后,要充分评估处置措施的( )
- 下列不属于应急管理工作 “一案三制”中“三制”的是( )
- 银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理,其中不包括( )
- ( )是指银行持有的,因银行办理对客和自身结售汇业务、参与银行间外汇市场交易等人民币与外汇间交易而
- 客户关系管理的日常性工作是指()
- 应急演练结束后,要充分评估预案编制的( )
- 以下属于公共卫生事件类的是( )
- 以下不属于高级管理层职责的是( )
- ( )是指在交易订立日之后两个工作日内完成清算,且清算价格为交易订立日当日汇价的结售汇交易
- 应急演练结束后,要充分评估信息报告的( )
- 以下不属于社会安全事件类的是( )
- 以下不属于银行金融机构董事会职责的是( )
- ()既是有效满足客户需求的中心环节,又是做好客户关系营销的基础
- ( )是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的人民币与外汇之间兑换的业务,包括即期结售汇业务和人民
- 以下不属于事故灾难类事件的是( )
- ( )承担从业人员行为管理的实施责任
- 国有商业银行、股份商业银行以及邮政储蓄银行等申请注册基金销售业务资格,取得基金从业资格人员不少于()
- 即期结售汇业务是指在交易订立日之后( )内完成清算,且清算价格为交易订立日当日汇价的结售汇交易
- 银行金融机构( )对从业人员的行为管理承担最终责任
- 商业银行申请注册基金销售业务资格的,应满足最近()没有受到过重大行政处罚或者刑事处罚
- ()是银行业消费者作为消费主体享有的基本权利
- 我国私募股权基金的监管机构是();自律机构是()
- 防范金融风险,要严格执法,深入整治银行业市场乱象2017年以来,银行业监管将整治时长乱象作为监管工
- 防范金融风险,不包括以下哪个方面( )
- 下列不属于金融工作三大任务的是( )
- 国务院关于“回归本源,服从服务于经济社会发展”基本要求中,引导银行业金融机构提升服务企业“走出去”的
- 商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于人民币()
- 在金融工作的优化结构原则中,要坚持质量优先,引导金融业发展同经济社会发展相协调,对此以下说法错误的是
- 以下说法中,不符合党中央、国务院关于“回归本源,服从服务于经济社会发展”基本要求的是( )
- (),美国货币监理署发布了《大型银行监理专员手册》
- 商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于人民币()
- 下列不属于第五次全国金融工作会议提出的做好金融工作需要把握的重要原则的是( )
- 当前我国金融体系风险防控能力有了显著提升,但国内经济“三期叠加”的考研,金融产品创新的丰富和金融科技
- 下列关于外包,说法错误的是()
- 声誉风险管理部门处在声誉风险管理的()
- 法人单位要成为私募产品的合格投资者,需要满足的条件是最近1年末净资产不低于()
- 开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值()的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据
- 现代金融发展的“助推器”是( )
- ()由业务规模参数乘以内部损失乘数计算得出
- 下列关于声誉风险评估的说法中,错误的是()
- 私募产品面向的合格投资者要求,近3年本人年均收入不低于()
- 推动金融业高质量发展,要强化信贷政策的指引作用,引导金融资源更有效地进入实体经济各个环节,对各方面加
- 为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于()
- 新标准法主要由()构成
- 流动性应急计划主要包括()
- 私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行其中,合格投资者的家庭金融净资产应不低于()
- 金融业需要在几个层面加速变革,充分发挥在供给侧结构性改革中的重要作用,推动经济转向高质量发展,下列不
- 从目前来看,造成产品期限错配的资产端因素主要有()两方面
- 下列不属于银行建立流动性应急机制主要原因的是()
- 为反映压力市场条件下某类业务产品的市场流动水平,巴塞尔协议Ⅲ为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限
- 资产管理业务的产品端,从约定的投资范围看,固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于()
- “三位一体”的金融工作主题中,( )是根本动力
- 公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的()
- 商业银行应针对产品(业务)的设计、审批与使用,建立交叉性风险的识别机制在产品设计阶段,应按照()的
- (),巴塞尔委员会正式发布《巴塞尔Ⅲ最终方案》
- ()是银行进行流动性管理的一类政策和程序,这类政策和程序用于应对极端的流动性紧张情形,使银行能够在危
- “三位一体”的金融工作主题中,( )是核心目标
- 交叉性金融业务的()决定其本质上具有较强的风险传染性
- 每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的(),每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超
- 在资产证券化业务风险管理框架中,安全保管专项计划资产的是()
- 下列不属于负债方日常管理下银行的主要流动性需求的是()
- “三位一体”的金融工作主题中,( )是根本目的
- 交叉性金融产品是指银行、证券、保险、基金、信托、私募股权、资产管理公司等()金融机构组合各自金融产品
- 商业银行反洗钱内控制度体系中,处于核心地位的是()
- 商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额
- 在资产证券化业务风险管理框架中,按照约定积极履行基础资产管理、运营、维护职责,监测基础资产质量变化情
- 企业资产证券化的审核方式为()
- 下列关于战略风险监测和报告的说法错误的是()
- 商业银行反洗钱内控制度体系中,处于基础地位的是()
- 商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只混合类理财产品的金额不得低于人民币()
- ()是指商业银行制定的业务操作规程应覆盖存在洗钱风险的各业务环节或流程,将反洗钱要求真正细化到各业务
- 资产支持票据的监管主体是()
- 企业资产证券化的监管主体是()
- 根据产生现金流的基础资产类型的不同,资产证券化分为可()
- 调整后表外项目余额包括可随时无条件撤销的贷款承诺按()的信用转换系数得出的余额
- 根据贷款的会计核算方式看,资产证券化分为可()
- ()是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款,本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收
- (),银监会发布了《商业银行杠杆率管理办法》,首次提出对商业银行的杠杆率监管要求
- 根据贷款的形成阶段看,资产证券化分为可()
- (),美国货币监理署发布了《大型银行监理专员手册》
- ()是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之
- ()是指监管机构在最低资本要求的基础上提出的各类特定资本要求的总和
- 商业银行反洗钱内控制度体系中,处于基础地位的是()
- 声誉风险管理部门处在声誉风险管理的()
- ()即证券资产的再证券化过程,就是将证券或证券组合作为基础资产,再以其产生的现金流或现金流相关的变量
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本包括()
- 《商业银行资本管理办法(试行)》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外,系统重要性银行应
- ()是指商业银行制定的业务操作规程应覆盖存在洗钱风险的各业务环节或流程,将反洗钱要求真正细化到各业务
- 下列关于声誉风险评估的说法中,错误的是()
- ()是指将缺乏流动性但能够产生可预计的未来现金流的资产(如银行的贷款、企业的应收账款等),通过一定的
- ()又称为风险资本,是指在一定的置信度和期限下,为覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所
- 储备资本建立在最低资本充足率的基础上,应当由核心一级资本来满足,比例为()
- 流动性应急计划主要包括()
- 一般银行要求的最高杠杆率为()
- 单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不
- ()是银行持股人的永久性资本投入
- 下列关于资本充足率管理策略的说法中错误的是()
- 对于受到()限制影响的分支机构或附属机构,应当制定专门的应急计划
- 我国国内系统重要性银行附加资本由()满足
- 一家商业银行对单一集团客户授信余额不得超过该商业银行资本净额的()
- 巴塞尔委员会于()发布的巴塞尔协议
- 我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的()
- 商业银行至少()一次对应急计划进行评估,必要时进行修订,并不定期对应急计划进行演练,确保在紧急情况下
- 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,第三层次是系统重要性银行附加资本要求,国内系统重要性银行附加资
- 从保护存款人利益、增强银行体系安全性的角度出发,银行资本的核心功能是()
- 在资产证券化业务风险管理框架中,安全保管专项计划资产的是()
- 下列不属于银行建立流动性应急机制主要原因的是()
- ()是银行经营和管理的最基本策略
- 按照《商业银行资本管理办法(试行)》,第一层次的监管资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资
- ()是银行资本主要部分
- ()是银行进行流动性管理的一类政策和程序,这类政策和程序用于应对极端的流动性紧张情形,使银行能够在危
- 在资产证券化业务风险管理框架中,按照约定积极履行基础资产管理、运营、维护职责,监测基础资产质量变化情
- 目前,巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别,资本附加要求分别为()
- 核心一级资本充足率的计算公式为()
- 从市场经济本质看,()主要指在市场竞争中一家商业银行相对于其他商业银行把握良好投资机会的能力
- 企业资产证券化的审核方式为()
- 下列不属于负债方日常管理下银行的主要流动性需求的是()
- 下列关于资本充足率的计算公式正确的是()
- 下列关于战略风险监测和报告的说法错误的是()
- 资产支持票据的监管主体是()
- 商业银行反洗钱内控制度体系中,处于核心地位的是()
- 企业资产证券化的监管主体是()
- 根据产生现金流的基础资产类型的不同,资产证券化分为可()
- 同业代付业务中,接受客户申请、从同业机构融通资金并委托同业机构将款项支付给该客户交易对手的同业代付业
- 根据贷款的会计核算方式看,资产证券化分为可()
- 我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%,由()满足
- ( )是经原中国银监会批准设立,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构
- 根据贷款的形成阶段看,资产证券化分为可()
- 商业银行在计算资本充足率时,应当从()中全额扣除一些项目
- 根据业务期限将非银借款业务细分为短期非银借款和中长期非银借款两个品种,其中中长期非银借款期限大于1年
- 我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本满足
- ()是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款,本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收
- 根据业务期限将非银借款业务细分为短期非银借款和中长期非银借款两个品种,其中短期非银借款期限不超过(
- ()即证券资产的再证券化过程,就是将证券或证券组合作为基础资产,再以其产生的现金流或现金流相关的变量
- ()是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之
- 国别风险预警和应急处置不包括()
- 《商业银行资本管理办法(试行)》规定在最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外,系统重要性银行应
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本包括()
- ()是指将缺乏流动性但能够产生可预计的未来现金流的资产(如银行的贷款、企业的应收账款等),通过一定的
- 为有效规避和缓释业务所涉国别风险,下列说法错误的是( )
- 储备资本建立在最低资本充足率的基础上,应当由核心一级资本来满足,比例为()
- 单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不
- ()又称为风险资本,是指在一定的置信度和期限下,为覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所
- ()规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上,结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定
- 非银借款业务最长期限为( ),业务到期后不得展期
- 下列关于资本充足率管理策略的说法中错误的是()
- 一家商业银行对单一集团客户授信余额不得超过该商业银行资本净额的()
- 国别风险应当至少划分为( )个等级
- ()是银行持股人的永久性资本投入
- 同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行,由双方共同协商确定,但最长期限自提款之
- 商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,第三层次是系统重要性银行附加资本要求,国内系统重要性银行附加资
- 国家或地区政体稳定,经济政策被证明有效且正确,不存在任何外汇限制有及时偿债的超强能力属于( )
- 巴塞尔委员会于()发布的巴塞尔协议
- ( )是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为
- 风险分散是银行经营和管理的最基本策略在实践中,一些业务的集中可带来诱人的()而使银行容易忽略这种集
- 按照《商业银行资本管理办法(试行)》,第一层次的监管资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资
- ( )指某一国家或地区的还款能力出现明显问题,对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失
- 卖出回购是指两家金融机构之间按照协议约定先( )金融资产,再按约定价格于到期日将该项金融资产(
- 从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发,()是银行资本的核心功能
- 核心一级资本充足率的计算公式为()
- 为委托行提供资金来源和代付服务的境内外同业机构或委托行海外分支机构称为( )
- 某一国家或地区出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件或出现该事件的概率较高,在采取所有可能的措施或一
- 买入返售是指两家金融机构之间按照协议约定先( )金融资产,再按约定价格于到期日将该项金融资产(
- ()是银行资本的主要部分
- 下列关于资本充足率的计算公式正确的是()
- 市场上可得的流动性监测指标不包括()
- 若国内银行被认定为全球系统重要性银行,所使用的附加资本按照巴塞尔委员会发布的《全球系统重要性银行评估
- 从市场经济本质看,()主要指在市场竞争中一家商业银行相对于其他商业银行把握良好投资机会的能力
- 有价值的市场监测信息不包括()
- 商业银行在计算资本充足率时,应当从核心一级资本中全额扣除的项目不包括()
- 在特定市场环境下,相同的信用违约掉期价差()意味着相同的风险状况
- 对银行体系流动性产生冲击的常见因素不包括()
- 外汇占款增加,商业银行从海外获得外汇,再向中央银行兑换为人民币,商业银行流动性()
- 在经济下行期间,贷款需求()与宏观政策()会导致反映银行业整体流动性水平的货币市场利率逐
- 操作风险管理与控制情况报告中不包括()
- 在宏观整体性因素的影响下,不同市场体现出()的流动性特点
- 中国货币政策目前以()调控为主,未来以()调控为主
- 下列关于信用风险组合模型,说法正确的是()
- 操作风险损失事件报告的要素不包括()
- 季末和年终时点,需要缴存的存款准备金(),也会带来流动性紧张
- 当银行业出现整体性不利传闻的时候,银行业的股票指数相对股票市场下跌,商业银行金融债的信用点差()
- 操作风险专项报告由相关业务部门负责编写,分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患,提交(),并向高管层
- Credit Risk +模型认为,贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立,因此贷
- 下列关于委托人的说法不正确的是()
- 下列关于现金流分析的说法,不正确的是( )
- 下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法,不正确的是( )
- ()即自我管理机构,是政府监管的重要辅助,也是监管机构进行监管必要的和有益的补充
- 对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的
- 委托人有权查阅、抄录、或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件,体现了委托人()
- 香港金融管理局建议商业银行将一级流动资产比率维持在15%以上,这里的一级流动资产是指可在()天内变现
- 下列关于流动性风险的现金流分析,说法错误的是()
- 以下选项中不属于国际上银行自律组织的是()
- 操作风险评估的核心流程分为()
- 下列关于客户评级的说法,不正确的是( )
- 下列关于现金流分析和期限错配分析的说法,错误的是()
- 香港金融管理局规定的法定流动资产比率为()
- 国际清算银行的总部设在()
- 操作风险评估的评估阶段不包括()
- 假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级,第二年观察这组客户,发现有3个客户违约,则3%是
- 影响超额备付金头寸的主要因素不包括()
- 某商业银行的老企业客户经营利润大幅度提高,该企业为了扩大生产,欲向银行申请一笔流动资金贷款以购买设备
- 第二次世界大战后,国际清算银行成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构,该行的宗旨不包括()
- 操作风险评估的对象通常为“业务流程”和(),在特定情况下,也可能是某个特定的操作风险事件
- 根据保险的实施方式,保险可以分为()
- 商业银行外部流动性因素不包括()
- 以下选项中关于美国银行家协会的说法,错误的是()
- 银行往往用( )去支持长期的贷款出现期限错配
- 市场风险计量管理报告不存在()
- 根据商业银行信用风险内部评级法,不同信用等级的客户,其违约风险与信用等级之间的变化趋势应当为()
- 宏观因素是驱动银行体系,进而影响单个银行流动性的()
- 下列不属于风险报告要素的是( )
- 下列选项中关于香港银行公会的说法错误的是()
- ()是指与投保人订立保险合同,并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司
- 违约发生的主要原因不包括()
- 债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期( )天以上(含),则被视为违约
- 商业银行负责操作风险管理的部门、()的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告
- ()指基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构
- 以下不属于信托法律关系的主体的是()
- 商业银行采用回收现金流法计算某比违约贷款的违约损失率时,若该笔贷款的回收金额为1.5亿元,回收成本为
- 国际上广泛使用的信用风险组合模型不包括()
- 《证券法》在()年正式实施
- 《证券法》贯彻的最基本的原则是()
- 证券上市交易,应当向()提出申请,由其依法审核同意, 并由双方签订上市协议
- 证券发行和交易制度的核心是()
- 债权的期限结构和()在某一既定时间存在的变化关系称为利率的期限结构,表示这种关系的曲线称为收益率曲线
- 我国《民法通则》规定的普通诉讼时效期间为( )
- 目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是()
- 有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通,不包括()
- 关于收益率曲线的说法中,正确的是()
- 自权利被侵犯之日起超过20年的,人民法院不予保护这是指( )
- 在商业银行支付结算业务中,托收属于()
- 我国证券公开发行实行的是()
- 投资组合理论是由()提出来的
- 以下不属于收益率曲线的作用的是()
- 在诉讼时效进行期间的最后( ),因不可抗拒力或其他障碍不能行使请求权的,诉讼时效中止
- 企业发行股票的规模,按计划来确定,在股票发行方式和股票发行定价上有较多的行政干预,这是证券发行()的
- 正态随机变量X落在距均值2倍标准差范围内的概率分布为()
- 关于系统性风险和非系统性风险,说法错误的是()
- 在商业银行资产负债管理中,()主要用于绩效考核和风险定价两个方面
- 我国诉讼时效最长为()
- 证券的代销、包销期限最长不超过()
- 下列关于单位外汇存款的表述,错误的是( )
- 信用证项下不附有商业单据的是( )
- 2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷在此背景下,巴塞尔委员会于()发布
- ()又称利率敏感性缺口管理法,是利率风险管理的重要工具
- 下列关于交易条件的说法,不正确的是()
- 提前支取的定期储蓄存款,支取部分按( )计付利息
- 信用证按开证行保证性质的不同,可分为()
- 稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是()
- 关于缺口管理,说法不正确的是()
- 小李在2010年3月3日存入一笔30000元、定期整存整取六个月的存款,假设半年期定期存款年利率为1
- 申请股票上市,公司股本总额超过人民币4亿元的,公开发行股份的比例为()以上
- 信用证项下的汇票需要附商业票据才可以结算的属于()
- 董事应具备并持有履职所需的(),清楚了解其在公司治理中职能,有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策
- ()可用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标,可表示为利率变动1%时,导致资产负债净
- 我国商业银行办理个人整存整取定期存款的起存金额是()元
- 公司申请债券上市,公司债券实际发行额不少于人民币()
- 下列关于信用证的表述,正确的是()
- 风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配,实现()的相互抵消,进而锁定整体收益率
- ()应在董事会的指导下确保银行业务活动与董事会审核通过的经营战略、风险容忍/偏好和各项政策相符
- 下列关于人民币零存整取存款计息方式的表述,错误的是( )
- 《中华人民共和国证券法》证券交易实行公开、公平、公正的原则,其中核心原则是()
- 下列选项中,多用于急需用款和大额汇款的汇款方式是( )
- 关于内部资金转移定价的说法不正确的是()
- 银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独
- 银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是( )
- 在风险管理实践中,通常将()作为刻画风险的重要指标
- 2016年银行将100个客户信用评级为BB级,2017年该批客户中有3个违约,则3%表示( )
- 我国商业银行办理个人零存整取定期存款的起存金额是( )
- 下列关于正态分布曲线的性质,说法正确的是()
- 我国商业银行办理个人零存整取定期存款的起存金额是( )
- 银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是( )
- 金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料,资料留存时
- 区域分析是对区域发展的影响因素进行分析,下列不是影响区域发展的是( )
- ()是我国基金市场的监管主体,依法对基金市场及其活动实施监督管理
- 金融机构应当()至少开展一个金融消费者权益保护专题教育和培训,培训对象应该全面覆盖中高级管理人员及基
- 区域社会经济发展的物质前提和物质基础是( )
- ()是银行实施客户关系营销的基础
- 根据相关规定,()以上的基金资产投资于股票的,为股票基金
- 以下不属于银行业金融机构在营销产品和服务过程中不可以做的是( )
- ( )将区域发展的可能性转化为现实
- 依据( )原则,在特定目的载体所投资的基础资产项下,保付行、承兑行、开证行等承担付款责任的主体,可
- 声誉风险管理后评价是对声誉事件应对措施的()及时进行评估
- 我国基金监管法律体系的核心是()
- 银行业金融机构应该尊重银行业消费者的(),履行告知义务
- 下列关于区域发展条件分析,说法错误的是()
- 商业银行总行对特定目的载体同业投资业务实施的管理不包括( )
- 对声誉风险排查,要定期分析声誉风险和声誉风险事件的()
- 银行实行客户关系管理的前提和基础是()
- ()中国银监会颁布《银行业金融机构绩效考评监管指引》,将社会责任类指标作为五大指标之一专门纳入绩效考
- 以下关于银行业消费者权利的说法错误的是( )
- 下列选项中,()不属于银行客户关系管理的内容
- 开展特定目的载体同业投资业务要遵守的原则不包括( )
- 声誉风险管理的流程不包括以下()环节
- 银行业金融机构支持国家产业政策和环保政策,节约资源,保护和改善自然生态环境,支持社会可持续发展是指银
- 银行业金融机构应坚持( ),合理安排柜面窗口,缩减等候时间
- 银行开展同业代付业务应当制定明确的管理办法,其中涵盖的内容不包括( )
- 单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的( )
- 声誉风险事件高发、频发的层级是()
- 2009年3月,谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户11月有人持伪造的存折和谢某的
- 银行业金融机构()是指银行业金融机构以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导,积极维护消费者、员工和
- 单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不
- 下列关于建立有效的声誉风险管理体系,说法不正确的是()
- ( )原则上仅适用于银行业金融机构办理跨境贸易结算
- 银行业金融机构(),是指银行业金融机构在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的
- ()最终得到了实现,消费者的合法权益才算真正得到了保护
- 金融机构办理同业业务,应当合理审慎确定融资期限其中,同业借款业务最长期限不得超过( ),其他同业
- ( )是指商业银行(受托方)接受金融机构(委托方)的委托向企业客户付款,委托方在约定还款日偿还代付
- 商业银行应()承担声誉风险管理的最终责任
- 下列关于商业银行同业业务授信管理政策,说法错误的是( )
- 金融机构应依法收集个人金融信息,采取有效措施确保个人金融信息安全,至少()排查一次个人金融信息安全隐
- ()是银行业消费者安全权的应有之义和自然合理延伸
- ( )是指现行法律法规赋予此项业务范围的金融机构开展的同业资金借出和借入业务
- 商业银行应由()负责制定声誉风险管理政策、建立声誉风险管理体系
- 商业银行同业业务专营部门可以委托其他部门或者分支机构进行部分代理的事项是( )
- 享有(),是银行业消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件
- ( )是指经中国人民银行批准,进入全国银行间同业拆借时长的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进
- 声誉风险管理中,要对信息发布和新闻进行()
- 商业银行开展同业业务,应遵守国家法律法规及政策规定,建立健全相应的风险管理和内部控制体系,遵循(
- 同业存款业务分为结算性同业存款和非结算性同业存款,以下不属于此类型分类依据的是( )
- 简单按照简易征税来看,资管产品征税后回报率为原回报率基础上的()
- 开放式理财产品应当持有不得与该理财产品资产净值( )的现金或者到期日在( )以内的国债、中央银行
- 商业银行理财产品投资资产管理产品的,应当的要求说法错误的是( )
- 商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于( )
- 商业银行全部理财产品投资于单一机构及其关联企业的非标准化债权类资产余额,不得超过理财产品发行银行资本
- 商业银行理财产品可以投资于( )
- 商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过( )
- 合格投资者若为自然人的,应当具有( )年以上投资经历
- 商业银行理财产品投资资产管理产品的,应当的要求说法错误的是( )
- 商业银行理财产品不可以投资于( )
- 商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过( )
- 发卡银行应建立信用欠款催收管理制度,规范信用卡催收策略、权限、流程和方式,有效控制()
- 商业银行根据( )的不同,将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品
- 商业银行理财产品可以投资于( )
- 非因商业银行主观因素导致突破比例限制的,商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的(
- 销售人员从事理财产品销售活动时,不得有( )情形
- 下列()不是发卡银行对可疑交易可以采取的措施
- 商业银行开展理财业务应当遵守的原则是( )
- 商业银行理财产品不可以投资于( )
- 销售人员从事理财产品销售活动,应当遵守的原则不包括( )
- 商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票,不得超过该上市公司可流通股票的( )
- 非保本型公募基金进行买卖股票转让收益时,应适用的税率为()
- 销售人员从事理财产品销售活动时,不得有( )情形
- 依托传统金融学理论、运用以统计学为主的算法、结合客户数据画像,为客户提供自动化投资顾问服务的模式是(
- 商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值,不得超过该证券市值或该公募证券投资
- 商业银行可以通过( )渠道销售理财产品
- 自2018年1月1日起,资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为,应按照()的征收率缴纳
- 销售人员从事理财产品销售活动,应当遵守的原则不包括( )
- 发卡营销中,营销人员开展电话营销时,录音资料应当至少保存()备查
- 商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券
- 商业银行不得通过( )渠道销售理财产品
- 商业银行可以通过( )渠道销售理财产品
- 资管产品管理人不包括()
- 商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的( ),也不
- 信用卡在发卡时由发卡银行设定卡片有效期,有效期一般不超过()年
- 合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于( )元人民币
- 商业银行不得通过( )渠道销售理财产品
- 目前智能投顾的核心问题是()
- 商业银行全部理财产品投资于单一机构及其关联企业的非标准化债权类资产余额,不得超过理财产品发行银行资本
- 合格投资者投资于单只混合类理财产品的金额不得低于( )元人民币
- ()是各银行信用卡业务的最主要收入来源之一
- 合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于( )元人民币
- 商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的( ),也不
- 智能投顾搭建的步骤,排序正确的是()①构建投资组合②获取客户信息,完成可能画像③跟踪分析并动态调整
- 下列选项中,不属于信用卡业务的是()
- 合格投资者若为自然人的,其家庭金融净资产应不低于( )元人民币
- 发卡银行与持卡人达成的个性化分期还款协议,最长期限不得超过()
- ()是指发卡银行给予持卡人一定信用额度,持卡人在信用额度内先消费、后还款的信用卡
- 信用卡的持卡人授信额度是由()进行授信的
- 发卡银行常用的催收手段不包括()
- 信用卡的持卡人应在规定的时间内向()偿还刷卡消费本息
- 信用卡的持卡人可依据发卡机构的授信额度,凭卡在()直接消费或者在其他指定机构、地点存取款及转账,并在
- ()是实时扣账的借记卡,具有转账结算、存取现金和消费功能
- 记录持卡人账户相关信息,具备银行授信额度和透支功能,并为持卡人提供相关银行服务的各类介质是指()
- 卖出回购是指两家金融机构之间按照协议约定先( )金融资产,再按约定价格于到期日将该项金融资产(
- ()向持卡人提供银行卡交易的受理渠道,出售商品或服务并获得营业利润
- 贷款人应设立独立的责任部门或岗位,负责贷款支付审核和支付操作采用( )的,贷款人应审核交易资料是
- ()是电子贸易中最普遍使用的支付工具之一
- 买入返售是指两家金融机构之间按照协议约定先( )金融资产,再按约定价格于到期日将该项金融资产(
- ()为合作商户提供刷卡消费的机具等各项服务
- 对非住宅部分投资占总投资比例超过( )的综合性房地产项目,其贷款也视同商业用房开发贷款
- ( )隶属于贷款决策过程,是贷款全流程管理中的关键环节之一
- 借记卡具有和()一样的安全保障
- ( )是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以卖断方式向另一金融机构转让的票据行为
- ()是银行卡交易的发起方
- 以下不属于商业用房开发贷款用途的是( )
- 持卡人可以通过银行网点、网上银行、自助银行等渠道将款项转账或汇款给其他账户因为借记卡具有()功能
- 银行信贷人员应将调查结论和初步贷款意见提交( )
- ( )是指由付款人或收款人签发,付款人作为承兑人承兑在汇票到期日,对收款人或持票人无条件支付汇票金
- 国内的银行卡组织是()
- 下列不属于住房开发贷款用途的是( )
- 借记卡大多具备本外币、定期、活期等储蓄存款,借记卡可以在发卡、借记卡银行网点、自助银行存款,也可在全
- 银行在接到借款人的借款申请后,应由分管客户关系管理的客户经理采用有效方式收集借款人的信息,对借款人的
- ( )是指由承兑申请人签发并向开户银行申请,经银行审查同意承兑的商业汇票
- 银行卡交易的主要参与主体不包括()
- 项目融资具有不同于一般固定资产投资项目的风险特征,以下说法错误的是( )
- 下列选项中,不属于借记卡的功能的是()
- ( )是贷款全流程管理的首要环节
- ( )是商业汇票的合法持票人,在商业汇票到期以前为获取票款,由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利
- 开展代理业务,要按照()原则,制定完善较为科学的代理业务管理办法、操作规程和财务核算办法
- 根据原中国银监会《项目融资业务指引》规定,项目融资具有的特征不包括( )
- 同一客户在同一银行开立借记卡原则上不得超过()张;同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过()
- 票据承兑业务一般归于( )
- 科学合理的信贷业务管理实质上是规避风险、获取效益,以确保信贷资金安全性、流动性、( )的过程
- 以下关于保函、承诺等业务的说法,错误的是( )
- 采取项目融资的方式来筹措资金的项目通常不包括( )
- ()是发卡银行根据持卡人的要求将其资金转至卡内存储,交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡
- 出口商收到境外开来的信用证,出口商在采购这笔信用证相关的出口商品或生产出口商品时,资金出现短缺,用该
- 票据承兑业务是商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请,对客户的基本情况进行审查最后决定是否承兑的过
- 根据《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》(银发
- 专用卡具有专门用途,下列选项中属于专用卡用途的是()
- 对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )或超过( )元人民币的贷款资金支付,应
- 下列不属于《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》
- 包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是(
- 诚信申贷的实质中,借款人应恪守诚实守信原则,按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料,并且承诺
- 固定资产贷款根据用途来划分有( )
- 销售商通过将其合法拥有的应收账款转让给银行,从而获得融资的行为,被称为( )
- 贷后管理的主要内容不包括( )
- 房地产开发投资不包括( )
- 房地产开发企业申请银行贷款,应取得的证书不包括( )
- 基本建设投资,其综合范围为总投资( )的基本建设项目
- 基本建设投资不包含( )以扩大生产能力或工程效益为主要目的的新建、扩建工程及有关工作
- 从国际上个人贷款业务惯例和我国银行长期业务实践来看,在( ),通过面谈制度,可以有效鉴别个人客户身
- 根据国家统计局的定义和口径,下列关于固定资产投资的说法,错误的是( )
- 汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过( )年
- 从国际上个人贷款业务惯例和我国银行长期业务实践来看,在贷款受理与调查环节,通过( ),可以有效鉴别
- 商业银行加强流动资金贷款发放后管理的途径不包括( )
- 存款类金融机构发行同业存单,应该于(),向中国人民银行备案年度发行计划
- 持卡人进行信用消费、取现和其他情况所产生的累积未还款金被称为( )
- 自用传统动力汽车贷款最高发放比例为( )
- 由于商业银行员工对外币假钞的识别能力有限,容易收进国外流入的假钞或已停止流通的货币属于()
- 存款类金融机构发行同业存单,应该于每年首只同业存单发行前,向中国人民银行()年度发行计划
- 个人消费贷款一般不包括( )
- (),证监会印发《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》,进一步规范和管理期货经营机构资产管理业
- 商业银行在发放流动资金贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件,并按照合同约定( )对贷款资金的支
- 存款类金融机构发行同业存单,应该于每年首只同业存单发行前,向()备案年度发行计划
- 个人申请经营贷款,一般需要( )作为借款基础
- 贷款人向借款人发放的用于购买商业用房的贷款属于( )
- 商业银行应对客户的借款申请进行尽职调查,形成书面报告,并对其内容的( )负责
- 目前,()也是商业银行之间业务竞争的重点
- 同业存单是指由银行业存款类金融机构法人(即存款类金融机构)在()上发行的记账式定期存款凭证,是一种货
- 银行对自然人发放的、用于合法生产、经营的贷款被称为( )
- 商业银行受理客户的借款申请后,应采取( )的形式履行尽职调查
- 个人住房贷款的类型不包括( )
- 下列选项中,()不属于单位保证金存款
- ()是指由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证,是一种货币市场工具
- 个人消费额度贷款中,质押额度一般不超过借款人提供的质押权利凭证票面价值的( )
- 下列关于商业银行其他存款业务的说法,不正确的是()
- 借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括( )
- 商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具,或提供资金融通后按约履行义务,而与其约
- 下列选项中,不属于大额存单付息方式的是()
- 国家助学贷款的发放对象不包括( )
- 从2004年初开始,小额外汇结构性存款在我国流行起来,其特点是()
- ()是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入,到期一次性支取本息的存款类型
- 流动资金贷款可以用于( )
- 个人投资人认购的大额存单起点金额不低于()万元,机构投资人则不低于()万元
- 个人结构性存款是银行向个发售的在普通外汇存款的基础上嵌入某种(),通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩
- 从()初开始,小额外汇结构性存款在我国流行起来,但名称各异,其特点是本金无风险
- 储蓄业务客户群体大,其主要风险为()
- 在个人贷款中,要遵循( )原则,全面持续评估借款人的信用情况、偿付能力、贷款用途等
- 浮动利率存单以()为浮动利率基准计息
- ()是银行向个发售的在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生品,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与
- 在结构性存款发展初期,银行只能对等值()以上的大额外汇存款提供这样产品
- 深港通不设总额度限制,但为防范资金每日大进大出的跨境流动风险,深港通设置了每日额度的限制,深股通每日
- 个人贷款业务的还款方式不包括( )
- 大额存单发行利率以()方式确定
- 期货资产管理参照私募基金管理,单只产品投资者人数不得超过()人,且必须为合格投资者
- 存款类金融机构可以在当年发行备案额度内,自行确定每期同业存单的发行金额、期限,但单期发行金额不得低于
- ()是指投资者委托香港经纪商,经由香港联合交易所在深圳设立的证券交易服务公司,向深圳证券交易所进行申
- 大额存单的期限共有()种
- ()是指投资者委托香港经纪商,经由香港联交所设立的证券交易服务公司,向上海证券交易所进行申报(买卖盘
- 浮动汇率制度是由()来决定货币汇率水平的汇率制度
- (),证监会正式印发《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》(证监会令第151号),对证券期货经
- 深港通于()正式启动
- 商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段,该阶段是( )
- 第一顺序继承人是()
- (),沪港通正式开通
- 下列关于客户需求调查相关说法不正确的是( )
- 个人理财在国外的发展过程中,( )通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期
- 理财业务的鼻祖是( )
- 下列选项中,可以充当固定汇率制度的参照物的是()
- 在个人理财标的的定义中,本身包括()
- 个人理财业务属于商业银行的( )
- 下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是( )
- 促进国内个人理财业务迅速发展的来自银行内部的转型驱动力不包括( )
- 商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )
- 一国货币当局对其货币汇率的变动所作的一系列安排或者规定的统称为()
- 下列不属于合格理财师衡量标准的是( )
- 理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情这体现了( )的职业道德准则
- 下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是( )
- 下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是( )
- 当外币汇率上升、本币汇率下跌时,资本特别是()为避免货币贬值的损失会流向国外
- 下列选项中,商业银行个人理财业务特点不包括( )
- 下列关于商业银行个人理财业务,描述错误的是( )
- 理财规划师了解、分析客户的能力不包括( )
- 当外币汇率()、本币汇率()时,意味着以外币表示的本国出口商价格比以前下降了
- ( )是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务
- 关于个人理财业务,下列说法中不正确的是( )
- 当外币汇率上升、本币汇率下跌时,意味着以外币表示的本国出口商价格比以前()了
- 2007年3月,( )首开私人银行业务
- 我国理财师市场认可度有待提高的原因不包括( )
- ( )业务的服务对象主要是高净值客户
- 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( )
- ()是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户
- 从人才需求推动行业发展的角度看,支持个人理财业务发展的原因不包括( )
- ()中国银监会颁布《银行业金融机构绩效考评监管指引》,将社会责任类指标作为五大指标之一专门纳入绩效考
- 个人理财业务建立的基础是( )
- 从客户等级来看,( )客户范围相对较广,但服务种类相对较窄
- ()是指开展具有存款性质业务而形成的账户
- 下列国内机构中,无法提供理财服务的是( )
- 按照4E标准要求,理财师资格认证的首要环节是( )
- 关于理财规划服务涉及的内容,下列说法中错误的是( )
- 银行业金融机构支持国家产业政策和环保政策,节约资源,保护和改善自然生态环境,支持社会可持续发展是指银
- 个人理财最早在
- 个人理财业务的客户不包括( )
- 理财规划师的社会责任是( )
- 银行业金融机构()是指银行业金融机构以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导,积极维护消费者、员工和
- 下列不属于个人理财业务供给方的有( )
- 理财师职业特征中的( )要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相
- 银行业金融机构(),是指银行业金融机构在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的
- 金融机构应依法收集个人金融信息,采取有效措施确保个人金融信息安全,至少()排查一次个人金融信息安全隐
- 金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料,资料留存时
- ()是银行业消费者作为消费主体享有的基本权利
- 金融机构应当()至少开展一个金融消费者权益保护专题教育和培训,培训对象应该全面覆盖中高级管理人员及基
- 银团贷款的日常管理工作主要由( )负责
- 以下不属于银行业金融机构在营销产品和服务过程中不可以做的是( )
- 银行业消费者,是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的()
- 下列关于建立有效的声誉风险管理体系,说法不正确的是()
- 下列()不属于外汇交易的主要业务品种
- ()在中国银监会的指导下,积极开展银行业消费权益保护工作
- 银行业金融机构应该尊重银行业消费者的(),履行告知义务
- 重组贷款的分类当次在至少()的观察期内不得调高,观察期结束后,应严格按照分类标准进行分类
- 商业银行应()承担声誉风险管理的最终责任
- 国际外汇市场上,下列()不采用间接标价法
- ()银监会发布《银行业消费者权益保护工作指引》,标志着中国银监会已经将消费者权益保护全面纳入监管体系
- 以下关于银行业消费者权利的说法错误的是( )
- 需要重组的贷款应至少归为()
- 商业银行应由()负责制定声誉风险管理政策、建立声誉风险管理体系
- 国际外汇市场上,()不采用直接标价法
- 2013年8月,银监会发布(),标志着中国银监会已经将消费者权益保护全面纳入监管体系当中
- 商业银行不得将()外包
- 银行业金融机构应坚持( ),合理安排柜面窗口,缩减等候时间
- 声誉风险管理中,要对信息发布和新闻进行()
- 下列()不是外汇的报价方式