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- 消费者要关注自身账户收支情况,及时核对账单,遇有不明原因、金额异常的收支明细,应尽快向()进行查询
- 货币经纪公司允许从事()
- ( )是指经中国银监会批准设立的,为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构
- 与一般消费者相比,金融消费者有其特殊性金融产品和服务主要体现为信息的组合,消费过程更多地表现为信息
- 非金融机构作为汽车金融公司出资人最近1年年末总资产不低于()亿元人民币或等值的可自由兑换货币,年营业
- 汽车金融公司( )是指将汽车金融公司流动性较差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产,通过一定的资
- 汽车金融公司始于( )年的美国通用汽车票据承兑公司
- 在新的监管框架下,各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求,对()等传统业务加强监管,并且
- 消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人,并分为()
- ( )是向社会各阶层消费者提供的,以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式
- 电子银行业务,是指银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络,以及银行为特定自助服
- 汽车金融公司始于1919年的()通用汽车票据承兑公司
- 单位、个人和银行办理支付结算时,必须遵守()的原则
- 下列关于申请设立货币经纪公司或者与境外出资人合资设立货币经纪公司的境内出资人应当具备的条件的叙述错误
- 美国的消费信贷占其国内生产总值的()以上
- 办理支付结算业务时,因工作差错发生延误,影响消费者资金使用的,应当按照中国人民银行()的有关规定计付
- 未填明()字样和代理付款人的银行汇票以及未填明()字样的银行本票丧失,不得挂失止付
- 2004年7月,我国第一家汽车金融公司——( )正式开业,标志着这类专业化、特色化的新型
- 流动性比例是流动性资产与流动性负债之比,应不小于();担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,应不大
- 欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的()以上
- 银行应及时准确地执行消费者发送的有效电子交易指令,对于以下哪种情况,银行应该承担相应的责任()
- 货币经纪公司最早起源于英国外汇市场,其盛行于()
- 我们在使用银行卡消费时,应不以恶意透支为目的,不参与信用卡套现,以免承担()责任,对个人资信状况造成
- 资本充足性指标包括()两个指标
- ()指因理财产品所投资的相关资产关联信用体或交易对手发生违约导致理财产品发生损失的风险
- 下列不属于消费金融公司基本功能定位的是()
- 消费金融公司可以开展固定收益类证券投资业务,投资余额不高于资本净额的()
- ( )是指经中国银监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构
- 金融租赁公司法人机构设立,注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为()亿元人民币或等值的可自由兑换货
- 中国的金融租赁公司起始于()年
- ()是指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位出借贷款资金的一种信用活动形式
- 金融租赁公司设立的境内专业子公司,注册资本最低限额为()万元人民币或等值的可自由兑换货币
- ()业务是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给
- 财务公司应明确划分各机构、各部门、各岗位的任务、职责和权限,建立职责分离、横向纵向相互监督制约的机制
- 财务公司()是财务公司资产业务的一部分,是财务公司主业的延伸和派生,包括有价证券投资和金融机构股权投
- 单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例金
- 金融租赁公司的融资租赁业务不包括()
- ()是财务公司主要负债,也是财务公司货币资金主要来源之一
- 同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例金融租赁公司的同业拆借比例
- 下列属于金融租赁公司业务与创新的是()
- 下列关于信托财产的说法错误的是()
- 财务公司应建立(),培育“诚信、业绩、创新”的经营理念和健康的内部控制文化,提高全体员工的职业操守和
- 金融租赁行业在发展过程中的功能优势不包括()
- 交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司,形成的租赁关系是:金融租赁公司为出租人,交易对手方为
- 《信托法》不允许以( )方式设立信托
- 下列不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()
- 下列属于金融租赁行业在发展过程中的功能优势的是()
- 下列不属于租赁资产交易模式的是()
- 信托的基本分类不包括的是( )
- 吸收成员单位存款的品种不包括()
- 申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于()亿元
- ()是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构
- 合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期
- 下列关于信托的基本分类说法错误的是()
- 战略投资者为境外金融机构的,其最近1个会计年度末总资产原则上不少于()亿美元,且中国银监会认可的国际
- 下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容,说法错误的是( )
- 设立财务公司是()国家实施“大公司、大集团”战略的配套政策之一
- 信用风险转移是指金融租赁公司通过使用各种金融工具把信用风险转移到其他租赁公司或其他金融机构例如,金
- ()是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为
- 企业集团财务公司中间业务的内容不包括()
- 资本充足率为资本净额与风险加权资产加()倍的市场风险资本之比,财务公司资本充足率不得低于()
- 财务公司自成立以来,为我国金融发展作出了重大贡献,其贡献不包括下列哪个选项()
- 租后管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及()等情况,确保租赁物价值平稳,风险缓
- ()已经成为信托公司的主营业务
- 企业集团财务公司内部结算业务不包括()
- 拆入资金比例为同业拆入与资本总额之比拆入资金是指财务公司的同业拆入、卖出回购款项等集团外负债财务
- 财务公司的基本定位不包括()
- 下列关于信托业务的分类说法错误的是()
- 短期证券投资比例为短期证券投资与资本总额之比,财务公司短期证券投资比例不得高于()
- 为解决供应链核心企业的上下游中小企业融资难问题,中国银监会于2014年在全国选取了()等5家企业集团
- 只有一个委托人的信托为()
- ()是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受
- “一头在外”是指产业链交易双方中,一方为集团成员单位,另一方为()
- 有两个或两个以上委托人的信托为()
- 信托设立的构成要素不包括()
- 财务公司应培育良好的风险文化,实施合理的风险管理政策,设计完善的风险管理架构,建立包括风险()等内容
- 证券投资信托、私募股权信托指的是()
- 股权代持、员工福利计划、股权激励计划属于()
- 合理控制结构化股票投资信托产品杠杆比例,优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过(),最高
- 信托公司在处理信托事务时应当避免利益冲突、在无法避免时,应向委托人、( )予以充分的信息
- 金融资产管理公司成立至今,经营管理的不良资产主要是()
- 信托公司应当根据()原则向上识别信托产品最终投资者,不得突破合格投资者各项规定,防止风险蔓延
- ( ),是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成
- 下列关于信托公司处理事务的说法中,表述错误的是()
- 不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款,其中不包括()
- 信托公司异地推介信托产品,应当提前()日向属地银监局和推介地银监局同事报送《信托公司固有业务、信托项
- 新的报表指标体系包括39张报表,()个监管指标
- 金融资产管理公司的基本功能定位不包括()
- 信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆入余额不得超过其净资产的()
- 金融类不良资产主要操作模式环节中,()环节的核心是估值定价
- 除关联交易须属地银监局通知无异议后才可开展以外,监管部门可不对信托公司异地推介的具体产品进行事前审核
- 随着资产公司集团化、综合化经营和发展,集团层面的风险日渐突出,有必要建立起与之相适应的全面()体系,
- 在持股比例上,单个财务性股权投资项目的持股比例不得超过(),同时不能成为被投资企业的第一大股东
- 信托公司可以开展对外担保业务,但对外担保余额不得超过其净资产的()
- 新设立的财产信托按信托公司收取报酬的()计算,有信托公司认购
- 下列选项中不属于集团风险的是()
- 金融类不良资产主要操作模式的环节不包括()
- 以下哪一项不是阶段性股权投资的类型?()
- 下列不属于信托公司股东违法行为的是()
- 截至2015年末,保障基金管理规模265.17亿元,保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动性支
- 声誉风险主要涉及因市场人士知悉,或是媒体报道确实与集团()相关的风险事项,或是不实谣言,以及恶意诽谤
- 非金融类不良资产从资产形态来讲,主要不包括( )资产
- 下列不属于信托公司风险管理体系的是()
- 在投资期限上,资产公司应制定明确的退出计划,在()年内实现退出
- 《金融资产管理公司监管办法》发布于()
- 下列选项中,不属于信托公司治理应当遵循的原则的是()
- 2010年6月,经国务院批准,率先完成股份制改造的( )获准试点开展非金融机构不良资产
- 境内非金融机构作为信托公司出资人,最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的()
- ()是某一金融机构或非金融机构对另一风险金融机构或非金融企业实施委托
- 2015年6月,财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》,允
- 在法人层级上,考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性,对集团层级提出了明确要求,原则上是()的
- 资产公司的主要业务不包括( )
- 信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构时,权益性投资余额原则上不超过其净资产的()
- 清算包括行政清算、司法清算和()三类
- 为积极稳妥的发展非金业务,金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务()等手段,创新并发展了重组
- 资产公司的主要业务中,()是核心业务
- 资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强
- 从委托方的角度来看,通过(),由资产公司代为管理和处置其不良资产,有助于提高工作效率,避免劳动和资源
- 下列属于操作风险监控的是()
- ()在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下,我国成立了四家金融资产管理公司
- 金融类不良资产不包括()
- 资产公司1999年成立时主要业务是对接收的国有银行不良贷款进行处置,该任务于()年圆满完成
- 我国的金融资产管理公司不包括()
- 以要约邀请公开竞价、公开询价等方式处置时,至少要有两人以上参加竞价,当只有一人竞价时,需按照公告程序
- 1989年,中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统,各家银行之间实现了业务互
- 国内商业银行在“九五”末开始掀起以()为主线的前所未有的技术革命浪潮,基本上建立了新一代综合(或核心
- 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段
- 银行业信息科技呈现的特征不包括()
- 根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技风险监督体系方面,信息科技内审工作应保持(),汇报
- 下列选项不属于银行业信息科技风险具有的特征的是()
- 下了关于商业银行的薪酬管理体制,说法错误的是()
- 商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工,其绩效薪酬的()以上应采取延期支付的方式,且延
- 同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响,单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉
- 商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配,确保商业银行的安全性、流动性与盈利性,这主要体现了
- 商业银行薪酬结构的构成不包括()
- 下列不属于商业银行绩效考评应当坚持的原则的是()
- 《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括()
- 国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断()以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的
- 下列收益率指标的计算方法错误的是()
- 下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是()
- 商业银行绩效考评体系的基本要素不包括()
- 根据《流动性办法》规定,商业银行的流动性比例应当不低于()
- 2016年印发《银行业金融机构全面风险管理指引》,将()列入银行业全面风险管理体系十大风险
- 一般的,成本收入比率(),说明银行单位收入的成本支出(),银行获取收入的能力()
- 《薪酬指引》规定,商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()
- 考评指标的设置关键是突出考评重点,下列不属于银行绩效考评指标的是()
- 下列不属于监管部门的信息科技风险监管目标的是()
- 流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来()现金净流出量的比例
- 衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是()
- 根据国内外商业银行的最新实践来看,商业银行考评体系中的核心指标是()
- 信息科技风险的监管原则是中国银监会以()的监管框架,是一个持续、循环的过程
- 《流动性办法》参考()而构建了多维度的流动性风险监测体系
- 下列关于银行披露净稳定资金比例的说法,不正确的是()
- 发达国家商业银行实践中常见的评价标准不包括()
- 监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括()
- 下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是()
- 我国商业银行建立的治理架构不包括()
- 银监会在进行信息科技风险监管时,应遵循的原则不包括()
- 根据《绩效指引》的规定,银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时,应当
- 我国商业银行的利息收入通常占总收入的()以上
- 商业银行每季度进行一次常规(),且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程
- 银监会以银行业金融机构信息科技()报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段,全面收集银行业金融机构
- 《稳健原则》中,()提出了银行流动性风险信息披露要求,通过使市场参与者获得必要信息,以便对银行流动性
- 商业银行利息收入受多种因素制约,下列因素不会影响商业银行利息收入的是()
- 下列不属于监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点的是()
- 信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标,以利于信息科技监管人员进行风险识别和()
- 我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的()
- 《巴塞尔协议Ⅲ:流动性风险计量标准和监测的国际框架》规定流动性覆盖率(LCR)的最低标准是()
- 商业银行薪酬管理的基本内容不包括()
- 下列属于商业银行非利息收入的是()
- 下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是()
- ()是首个国际统一的流动性风险监管定量指标,旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在规定
- 下列不是衡量商业银行收益的指标的是()
- 商业银行流动性风险管理的治理结构中,()应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略
- 可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少()所能提供的可靠资金来源
- 根据《商业银行监管评级内部指引(试行)》的规定,商业银行的盈利状况评价体系包括定性指标与定量指标,下
- 净稳定资金比例应持续性地不低于100%,从()开始实施
- 《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应()在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分
- 要求先存款后消费、不具备透支功能的银行卡是()
- 《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析
- 银行贷款承诺业务不包括()
- 下列不属于《流动性办法》中流动性风险监测指标的是()
- 下列关于汇票的表述,正确的是()
- ()是指买方支付给卖方一笔权利金,获得一种权利,可于存续期内或到期日当天,以执行价格与卖方进行约定数
- 托收属于( ),托收银行与代收银行的款项对托收的款项是否收到不负责
- 下列选项中,多用于急需用款和大额汇款的汇款方式是( )
- 下列关于按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分类说法错误的是()
- 由银行签发、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( &
- 备用信用证是开证行应借款人的要求,以()作为信用证的受益人而开具的一种特殊信用证,以保证在借款人不能
- 要求先存款后消费、不具备透支功能的银行卡是( )
- 下列关于理财业务的特点说法错误的是()
- 下列保函品种中,属于融资类保函的是()
- 下列属于商业银行承诺业务的是()
- 银行本票提示付款期限为( )
- 净利息收入与生息资产平均余额之比为 ()
- 银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- 信用证按开证行保证性质的不同,可分为()
- 由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( )
- 商业银行资产负债管理的最终目标是()
- 由出票人签发,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是()
- 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票,向开户银行申请并经银行审查同意承兑后,保证在指定
- 下列关于信用证的表述,正确的是()
- ()旨在保护开证行的利益
- 从商业银行管理经验看,狭义资产负债管理是银行为应对()变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理
- 在商业银行支付结算业务中,托收属于()
- ()是指银行应申请人的要求,向受益人作出的书面付款保证承诺,银行将凭受益人提交的与条款相符的书面索赔
- 由银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- ()是指开证行不可以单方面撤销或修改信用证
- 资产负债管理是风险限额下的一种()管理,通过对资产负债组合进行全面协调,在风险限额范围内追求经营利润
- 在汇款的方式中,具有交款迅速、安全可靠、费用一般较高等特点,多用于急需用款和大额汇款的是()
- 授信额度的有效期是按照双方协议规定的,通常为()
- ()是银行确定的在一定期限内对某客户提供短期授信支持的量化控制指标,银行一般要与客户签订授信协议
- 银行在支付结算业务中所使用的托收结算方式属于()
- 下列不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论的是()
- 由商业银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- 期货的标的物是某种商品的,如铜或原油,属于()
- 存放同业属于商业银行的( )
- 金融期货的标的物是某种金融产品或金融指标,以下不属于此类标的物的是()
- 银行本票的提示付款期限为()
- ()要求先存款后消费,不具备透支功能
- 1998年,中国人民银行取消了对国有银行贷款规模控制,推行以()为核心的资产负债比例管理,货币政策由
- 支票不受金额起点限制,提示付款期限自出票日起()日
- 信用卡和借记卡,统称为()
- 下列不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是()
- 担保的形式不包括()
- 银行本票提示付款期限为()
- 结构调整方法不包括()
- 目前,我国商业银行资产负债管理的实施工具不包括()
- 优化资产负债区域结构主要是优化()区域结构
- 资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成,采用()方法
- 商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括()
- 优化资产负债区域结构时,区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括()
- 下列不属于商业银行风险控制计划的是()
- 下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是()
- 资产负债表内外结构的优化,是在给定的资本约束下,以()最大化为目标,推进表内外资产的协调发展
- 为了加强银行业资本监管,提高银行抵御风险能力,巴塞尔委员会于1988年通过了()
- 下列不属于商业银行内部资金转移价格模式的是()
- 根据国内银行资本充足率水平,并考虑资本监管对信贷供给和经济发展的影响,《资本办法》设定了()年的资本
- 我国银行利率风险管理中,最主要和最常见的利率风险形式是()
- 资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括() &n
- 某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资
- 商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和()
- 资本监管的“三大支柱”不包括()
- 商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括()
- 以下对监管资本描述正确的是( )
- 银监会制定发布的()成为了商业银行利率风险管理的基础性要求
- 在()的时候,巴塞尔委员会宣布通过《巴塞尔协议Ⅲ》
- 商业银行开发建设资产负债管理信息系统时,应建立的信息平台不包括()
- 某公司2006年12月31日的资产负债表中,总资产为1亿元、负债为6000万元,则所有者权益为( )
- 信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分,主要是指()
- 市场风险管理体系的基本要素不包括()
- 下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是()
- 以下哪一项是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失( )
- 信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分,指人民贷款计划属于()
- 下列不属于银行二级资本的是( )
- 银行账户利率风险管理常用的方法不包括()
- 下列不属于商业银行常用的存款定价方法的是()
- 根据管理需要,信贷计划管理指标可以分为()
- 以下应计入银行核心一级资本的是( )
- 银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的,()
- 信贷计划管理指标中,不属于个人贷款二级指标的是()
- 商业银行存款定价方法很多,常用的有行业价格法、基准利率法、逆向倒推法和()
- 银行监管机构为了促进商业银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本称为( &
- 巴塞尔委员会于()正式发表了《巴塞尔资本协议Ⅱ》
- 按照我国《资本管理办法》的规定,核心一级资本不包括( )
- 下列不属于贷款计划常用的监测指标的是()
- 根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时
- 下列选项中,不属于商业银行核心一级资本项目的是()
- 优化资产负债品种结构的原则是发展()的业务
- 下列不属于银行二级资本的是( )
- 商业银行利率定价的基本目标是()
- 我国商业银行的核心一级资本项目包括( )
- 为满足监管要求,促进商业银行审慎经营,维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是( &n
- 下列不属于商业银行的贷款定价方法的是()
- 商业银行资本充足率不得低于()
- (),银监会发布了《商业银行资本管理办法(试行)》,标志着《巴塞尔协议III》在中国落实实施取得实质
- 2011年,银监会发布了《商业银行杆杠率管理办法》,规定了商业银行杠杆率的最低要求是()
- 商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产,对银行账户信用风险暴露进行分类不包括()
- 对第一类商业银行,银监会可以采取的预警监管措施不包括()
- 商业银行采用内部模型法计量市场风险的,需经银监会核准,且内部模型法覆盖率不得低于()
- 担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方,这种转移属于()
- 对第二类商业银行,银监会可以采取的预警监管措施不包括()
- 商业银行可以采用标准法和()计量市场风险资本要求
- 以下关于合规文化的实现说法错误的是()
- 商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的优惠
- 对第三类商业银行,银监会可以采取的监管措施不包括()
- ()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提
- 银行业金融机构全面风险管理体系应当不包括以下()要素
- 《资本办法》规定,商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率()目标
- 以下不属于信用风险缓释应遵循的原则的是()
- ()是指由商业银行经营、管理及其行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
- 以下()不属于合规管理的基本机制
- ()是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作
- 从商业银行自身角度看,制定()有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性
- 以下不属于不良贷款的是()
- ()是指通过制度安排、技术保障等措施,鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑,对
- 根据《巴塞尔协议》,法律风险是一种特殊的()
- 银行业金融机构()承担全面风险管理的最终责任
- 尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素,这是()的特点
- 合规培训与教育制度不包括()
- ()是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不恰当的发展规划和战略决策给商业银行带来
- ()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的风险类型和总量,它是统一全行经营管理和风险管理的
- 商业银行通常将()看做是对其经济价值最大的威胁,因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和
- 根据披露时间不同,商业银行信息披露的分类不包括()
- ()是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择
- 下列关于商业银行信息披露的说法,不正确的是()
- “不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象的说明了风险管理策略的()
- ()是合规文化的核心
- 银行业金融机构应当()对风险偏好至少进行一次评估
- 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策
- 商业银行信息披露时因特殊原因不能按时披露的,应至少提前()个工作日向银监会申请延迟披露
- 以下()不属于合规文化的实现应树立的理念
- 重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况
- 全面风险管理要确保政策和程序的()
- 有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况,提高操作风险的监管资本要求的机构是()
- ()是指商业银行无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲
- 倡导和培育良好的银行合规文化,首先要明确合规部门的定位、权限及其()
- 银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面:一是,对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责,二是(
- ()应当理解模型结果的局限性、不确定性和模型使用的固有风险
- 根据资本充足状况,银监会将商业银行分为四类,第一类商业银行是指()
- 合规文化的核心是()
- 在商业银行公司治理中,负责具体执行董事会决策的是()
- 商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任
- 以下关于合规文化的特点说法错误的是()
- 下列关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是()
- 监事会是商业银行的( )
- 与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系,且不在商业银行担任除董事以外职务的
- 银行的最高权力机构是()
- 2014年,()修订发布了新版《商业银行内部控制指引》明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施,
- 股东大会年会应当由()在每一会计年度结束后()个月内召集和召开
- 商业银行年度披露信息中,基本信息不包括()
- 商业银行内部控制的基本原则不包括()
- 目前,商业银行的经营发展越来越倾向于()经营
- 下列关于董事监事履职评价说法正确的是()
- 商业银行是经营风险的行业,风险管理是其生命线,一家银行能走多远,取决于其()
- 金融创新和金融监管之间的关系最终体现为()的关系
- 商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应,并根据情况变化及时进行调整,
- 根据综合化经营的股权架构不同,综合化经营的模式不包括()
- 商业银行应当建立由()、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、
- ()是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实
- 商业银行申请开办创新业务,应该按照监管职责划分,向中国银监会或者机构所在地的银监局提出申请,监管部门
- ()负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营
- ()是最为彻底的综合化模式,允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项(至少应包括银行和证券
- 以下()不是商业银行主要的内部控制措施
- 以下不属于商业银行内部控制的目标的是()
- 下列关于理财产品分类,说法错误的是()
- 以下不属于高级管理层的职责的是()
- 按照是否保证产品本金兑付,商业银行理财产品可以分为()
- 内部控制保障措施不包括()
- 商业银行应当指定()作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
- 下列关于商业银行的理财销售行为规范,说法错误的是()
- 以下不属于三大审计之一的是()
- 按照收益表现方式的不同,商业银行理财产品可以分为()
- 银监会《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括()
- ()负责对商业银行董事和监事履职的综合评价,向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联方不包括()
- 商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括()
- 大额存单(CDs)是指由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款
- 商业银行内部控制评价应当由()指定的部门组织实施,一般为内部控制牵头管理部门
- 内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应,并根据情况变化及时进行调整,这体
- 国内支付结算业务不包括()
- 关联交易从交易行为来看,主要的交易行为不包括()
- ()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新
- ()应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任
- 银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,
- 国际结算业务不包括()
- 应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是()
- 互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括()
- ()是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先
- 银行汇票的主要风险点不包括()
- 商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括()
- 内部审计至今已经历了的发展阶段不包括()
- 商业银行()负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况
- 支付结算业务监管中,不包括对()的监管
- 以下()不属于商业银行年度披露的信息
- ()负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策
- 银行支票的监管中,应注意的事项表述错误的是()
- 下列监管要求中,属于银行汇兑监管要求的是()
- 下列关于备用信用证的监管要求,说法不正确的是()
- 下列关于银行汇兑监管要求,说法错误的是()
- 同业业务的监管要求不包括()
- 关于备用信用证的监管要求,说法正确的是()
- 下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是()
- ()是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一,在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用
- 金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,以下()不属于合约的基本种类
- 贷款承诺业务的主要风险点不包括()
- 特殊的固定资产贷款是()
- 银行卡业务监管不包括()
- ()是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人
- 以下()不属于国内商业银行主要参与的利率衍生产品交易
- 检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容不包括()
- 一些商业银行出于业务发展的需要,将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,擅自降低收费标准,少
- 下列关于商业银行从事项目融资业务,说法错误的是()
- ()是指银行提供的与贸易结算相关的短期融资或信用便利,是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增
- 衍生品交易业务主要风险点不包括()
- 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容,说法错误的是()
- 贷款承诺业务中,检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查,不包括()
- 下列因素中,商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定,合理确定贷款金额时应考虑的是(
- 因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指()
- 下列关于银行保函主要风险点的说法,错误的是()
- 以下()不是理财业务的主要风险点
- 银团贷款又称为()
- 由于商业银行内部流程的不完善或者失效,操作人员操作不当或违规操作导致交易损失的风险是指()
- 商业银行的目标是()
- 因理财产品投资标的违约而产生的()势必会由银行承担,这也是当前银行理财业务面临的主要风险之一
- 商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度,不包括()
- 证券投资的基本目标是在一定风险水平下()
- 目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来
- 单价银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的()
- 落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证和反担保制度的行为不包括()
- ()是指从借款合同规定的第一个还款日至全部本息清偿日止的期间
- 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征,建立健全理财业务管理制度,不包括的内容是()
- 商业银行证券投资的主要功能不包括()
- 商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款和费用的贷款是()
- 备用信用证受()影响遭受损失的风险
- ()是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款
- 查理财业务是否满足风险隔离要求中,每只理财产品满足“三单”要求,“三单”不包括()
- 商业银行资产管理的核心是()
- 下列银行保函监管要求的说法,不正确的是()
- 借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括()
- ()是我国商业银行最为传统的信贷业务
- 下列不属于并购贷款的主要风险点的是()
- 固定资产贷款的监管要求不包括()
- 商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过()
- 单笔金额超过项目总投资5%或者500万元人民币的贷款资金支付,应采用()方式
- ()要求应注意购销双方是否发生真实合法的交易,是否存在虚报应收账款价值或恶意串通骗贷的行为
- 下列关于经营风险的说法错误的是()
- 根据个人贷款用途的不同,下列关于个人贷款的分类错误的是()
- 个人存款又叫()
- 个人住房贷款的主要风险点不包括()
- 商业银行新型的负债业务不包括()
- 我国商业银行证券投资以()为主
- ( )是指因支付清算和业务合作的需要,由其他金融机构存放于商业银行的款项
- 从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括的是()
- 商业银行发行的()是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券
- 由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指()
- ()最初来源于民法领域,其核心要义在于平等
- 商业银行最主要的资金来源是()
- 保证金存款业务的主要风险点不包括()
- 在债券投资业务的风险管理中,债券投资的券种选择不需要考虑的因素是()
- 下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法错误的是()
- 客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是()
- 《处罚办法》第七条规定,()在处罚银行业金融机构时,应当依法对直接负责的董(理)事,高级管理人员和其
- 投资业务管理基本原则不包括()
- 商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括()
- 我国监管强制措施的分类不包括()
- ()的目的是通过给予行为人告诫,使其以后不再做出违法行为
- 下列选项中,不能体现内部控制薄弱的是()
- ()指的是商业银行筹资必须考虑其经营效益和成本负担能力,不能无止境地追求资金来源,必须根据自身的条件
- 在进行债券投资时,要保证资金整体()的要求
- 下列关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是()
- 责令停业整顿属于(),是指行政机关对违反行政管理法规的企业或者个体经营户,依法在一定期限内剥夺其从事
- 按照()的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同
- 高风险债券不包括()
- ()指的是指商业银行在筹资过程中,不论采取何种筹资方式,都必须严格遵守有关法律、法规,不得进行违法筹
- 警告属于()
- 向中央银行借款包括向中央银行借款业务和()
- 存款是银行对存款人的()
- 负债业务的主要风险不包括()
- 最新修订的《处罚办法》确立了调查、审理和决定环节负责部门分离的行政处罚体制下列说法错误的是()
- 负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去,可以在所得税以前冲减,从而使商业银行获取潜
- 审慎经营规则的内容不包括下列哪项()
- 银行最主要的资金来源是( )
- 从商业银行的经营情况看,对公存款业务的风险点不包括()
- 监督检查部门在日常监管中发现当事人涉嫌违法、违规行为的,应当及时进行核查经核查,当事人的违法、违规
- 下列关于商业银行负债业务的说法中,错误的是()
- 《处罚办法》第四条规定,行政处罚应当遵守法定程序,不包括()原则
- ()是居民个人将闲置不用的货币资金存入商业银行,可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为,是商业银行
- 金融债券不可以根据下列哪种分类标准进行分类?()
- 立案程序须经()批准方可生效
- 依法、公开、公正、公平原则包含的内涵不包括()
- 按存款的支取方式不同,储蓄存款的分类不包括()
- 监督检查部门认为需要给予行政处罚的,应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室行政处罚委员会办公室
- ()是公正原则的必然要求和必要保障
- ()是客户存款时不约定存期,可随时到银行提取,利率随存期长短而变化,兼有定期和活期两种性质的一种储蓄
- 行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书,经行政处罚委员会主任委员批准
- 公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求下列不属于实体公正的要求的是()
- 银监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前,应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利
- 业务准入中的其他创新业务不包括()
- 行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出()内,依照行政诉讼法有关规定,将行政处罚决定书送达当事人
- ()是指审查人员通过审查和查阅被检查单位的会计资料及其他有关经济资料,以确认所反映的经济活动是否真实
- 在审查过程中,银行业监管机构建立了相关程序,对拟任人任职资格的适当性进行审查其中不包括()
- ()是指公民、法人或者其他组织认为行政主体的行政行为侵犯其合法权益,依法向行政复议机关提出复查该行政
- 银行业监督管理机构应当特别关注商业银行单一法人数据与银行集团并表数据的差异,识别的内容不包括( )
- ()是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据,由检查人员按照规定重新进行计算,以验证其是否正确的方法
- 银行业金融机构确认本机构董事(理事)和高级管理人员不符合任职资格条件时,应当停止其任职并()监管机构
- 流动性风险监测指标中,()反映了银行存款的集中度
- 行政复议的参加人是指行政复议活动的主体,是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人,其范围不包括
- 银行业监督管理机构可以与境外相关银行业监督管理机构以签订()监管备忘录或其他形式开展监管合作,加强跨
- 如果商业银行违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以取消直接负责的
- 资本监管的三大支柱不包括()
- ()指的是分析某一业务领域的数量,并进行相关比较与联系,量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展
- ()是银行业监管的首要目标
- 下列不属于现场检查准备阶段的是()
- ()是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查
- ()就是实施法人监管,注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
- 商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额拨付各分支机构营运资金额的
- 现场检查实施阶段中的检查方式不包括()
- 现场检查的重要内容不包括()
- 下列属于《巴塞尔协议III》首次提出的流动性监管量化标准的是()
- 商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括()
- ()就是以风险作为银行监管的重点,围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制,促使银行体系稳
- 市场风险敏感度是指利率、汇率、商品价格或()的变动对金融机构的盈利或经济资本产生负面影响的程度
- 银监会提出的良好监管标准不包括()
- 《有效银行监管的核心原则》的主要变化不包括的是()
- 机构终止的情形不包括()
- 通过非现场监管系统,能收集到全面、可靠、()的信息,大大减少现场检查的工作量
- 非现场监管的作用不包括()
- ()是金融监管结构相对复杂的国家,也是最早建立金融分业监管体制的国家
- 信用卡业务分为发卡业务和()
- 非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,督促被监管机构的整改进度和情况,从而加强
- 非现场监管体系不包括的内容是()
- 衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,合约的基本种类不包括的是()
- 下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是()
- 现场检查的一般方法不包括的是()
- 监管资源不包括()
- 下列关于衍生品交易业务说法错误的是()
- 美国金融监管大致经历阶段中的再次放松监管时期指的是()
- 风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行()整体风险评估
- 促进金融稳定和金融创新共同发展的内容不包括的是()
- 商业银行监管评级要素不包括()
- 银行业()的建立在银行业监管上是历史性一步,对推动银行联盟建设意义重大
- 最大十家客户融资集中度指标标准是()
- 监管评级应当遵循的原则不包括()
- ()年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题,尤其是审慎监管方面的不足
- 主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是()
- 英国金融监管体系现状不包括( )
- ()负责对银行和其他吸收存款的机构(包括房屋抵押贷款协会和信用社)、保险公司和大型投资公司进行审慎监
- 《中华人民共和国房产税法》从()开始实施
- ()独立于英格兰银行,直接对英国财政部和议会负责
- 通常作为大众式营销的基本手段,以广告形式最为常见,以()为主要目的
- 下列关于房地产纳税依据的说法,正确的是()
- 下来关于我国经济新常态具有的主要特征的说法中,错误的是()
- 仅采用抵押担保的个人经营贷款的贷款金额最高不超过抵押物价值的( )
- “直客式”个人贷款营销模式的好处不包括( )
- 新建房屋的纳税义务发生时间是建成之日或办理验收手续之日的()
- 保单作为抵押物,价值评估优先采用()
- 我国经济发展的大逻辑不包括()
- 个人经营贷款期限一般不超过 ( )年,采用保证担保方式的不得超过
- 下列关于银行营销管理的主要活动流程正确的是()
- 期限在1年内的个人贷款,还款方式一般采用()
- 下列关于二手房交易税费的说法,正确的是()
- 个人商用房贷款额度不得超过所购商用房价值的( &nbs
- 我国合理扩大财政支出规模,将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至(),将增加的赤字用于弥补减税降
- 下列关于银行营销管理框架说法错误的是()
- 我国最早的信用卡出现在 ()由 ()发行
- 在二手房交易中,最新房地产政策规定,如果房屋购买未满两年还要交“营业税及附加”据此下列说法正确的是
- 下列不属于个人经营贷款贷后管理中还需特别关注的内容的是()
- ()财政部、国家税务总局向社会公布了《营业税改征增值税试点实施办法》
- 下列不属于银行营销管理理论的是()
- 下列不属于银行贷款承诺业务的是()
- 在个人住房贷款业务中,报批的材料不包括( )
- 下列关于农户贷款的说法错误的是( )
- 货币政策环境不包括的是()
- 下列不属于银行营销战略理论的是()
- 填写借款合同属于个人住房贷款业务操作流程中的()环节
- 下列关于银行营销管理的说法,错误的是()
- 下列关于农户贷款的说法,错误的是()
- ()是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款,是一种带有较强计划性的数量型货币政策工具,
- 下列关于个人住房贷款支付管理的说法,错误的是()
- 下列选项中,不属于商业银行信贷业务的是()
- 下列不能办理银行个人贷款的是()
- 农户生产经营贷款且金额不超过()万元,或用于农副产品收购等无法确定交易对象的,经农村金融机构同意可以
- ()是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,向商业银行提供融资支持的行为
- 根据《商业银行金融创新指引》,商业银行金融创新是以()为中心,以()为主导
- 个人住房贷款的利率按商业性贷款利率执行,实行()
- 下列关于贷款客户定位说法正确的是()
- 在农户贷款中,经农村金融机构同意可以采取借款人自主支付的情形不包括()
- 能够统称为房产纳税义务人的不包括()
- 根据《商业杠杆率管理办法(修订)》,商业银行的并表和未并表业务的杠杆率均不得低于()
- 银行应重点营销()
- 自2008年1月1日起,下岗失业小额担保贷款经办金融机构对个人新发放的小额担保贷款,其贷款利率可在基
- 下列关于农户贷款的贷后管理表述,错误的是( )
- 根据《商业银行内部审计指引》,商业银行应配备充足的内部审计人员,审计人员不应少于员工总人数的()
- 根据个人贷款暂行管理办法,以下不属于个人贷款应遵循的原则的是()
- 商业银行的各类负债业务中,最核心的业务是()
- 商业银行定期对交易和帐户进行复核和对账是对()的控制管理
- 下列不属于银行信贷业务的是()
- 当银行从业人员离职时,下列行为中不符合职业操守要求的是()
- 商业银行开展创新金融产品和服务,应()先行
- 银行业工作人员在工作中,做法正确的是( )
- 银行业从业人员将客户信息提供给银行内部其他部门,这一行为违反了银行业从业人员职业操守哪项原则()
- 根据《贷款通则》的规定,自营贷款期限最长一般不得超过( )年,超过此年限应当报中国人民银行备案
- 以下行为违反了银行业从业人员职业操守中“监管规避”条款要求的是( )
- 法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关
- 金融机构及其从业人员在参与市场竞争时,下列做法中符合职业操守要求的是()
- ( )是商业汇票的合法持票人,在商业汇票到期以前为获取票款,由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利
- 下列关于我国计算利息传统标准的说法,不正确的是( )
- 近期,某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访在
- 一国货币当局对其货币汇率的变动所作的一系列安排或者规定的统称为()
- 某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码某日甲员工请假看
- 某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时,符合职业操守要求的正确做法是( &nbs
- 银行业从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )
- 某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时,应该()
- 客户经理在面谈后,应向()回报了解到的客户信息
- 长期贷款是指贷款期限在( )年以上的贷款
- 张某为某银行营业部的会计人员,某日中午因要外出办事,担心无法在上班之前赶回,耽误业务,遂在临走前将保
- 某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了(
- 票据承兑业务一般归于( )
- 为确保受理贷款申请的合理性,在必要情况下,业务人员可将有关书面材料送交()征求意见
- 以下行为中违反银行业从业人员职业操守中“内幕交易”条款要求的是( )
- ( )是指由两家或两家以上的银行,依据同样的贷款条件并使用一份共同的贷款协议,按约定的时间和比例,向
- 王某在甲银行工作,陈某在乙银行工作,两人是多年的好友陈某向王某提议分享彼此客户资源,以最大化各自的
- 票据承兑业务是商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请,对客户的基本情况进行审查最后决定是否承兑的过
- 相关财务指标、财务现金流量和各年累计盈余资金是否出现负值、盈亏平衡点分析、敏感性分析等内容属于()
- 买入返售是指两家金融机构之间按照协议约定先( )金融资产,再按约定价格于到期日将该项金融资产(
- 作为一名从事信贷工作的从业人员,以下行为不符合职业操守要求的是( )
- 压力测试结果应用于管理决策中,其中有一项是调整资产负债结构调整资产负债结构不包括()
- 在贷前调查阶段就应参照各商业银行要求安排调查()
- 法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该支行客户经理甲因与该贸易公司长期保持业务关系,
- ( )是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以卖断方式向另一金融机构转让的票据行为
- ()规定,压力测试是一种风险管理工具,分析假定的、极端但可能发生的不利情景对银行盈利能力、资本水平和
- 陈某是一家银行的部门总经理,同时在当地企业家协会兼任顾问,下列对其兼职行为表述正确的是(  
- 项目风险分析中,主要包括项目中存在的()等内容
- 某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达25%,暗示肯定能
- 浮动汇率制度是由()来决定货币汇率水平的汇率制度
- 银行从业人员处理客户投诉时,下列做法正确的是()
- 我国中央银行公布的贷款基准利率是( )
- 下列选项中,可以充当固定汇率制度的参照物的是()
- 一银行准备汇款五万元钱到异地,银行职员要求其提供身份证或其他合法身份证明文件,该客户称自己忘记带身份
- 网络传言某银行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到在该支行的一位朋友张某欲进行采访,在这种
- 下列关于压力测试的说法正确的是()
- ( )是指由付款人或收款人签发,付款人作为承兑人承兑在汇票到期日,对收款人或持票人无条件支付汇票金
- 压力测试的基本作用包括()项
- ( )是指由承兑申请人签发并向开户银行申请,经银行审查同意承兑的商业汇票
- 压力测试的基本作用说法正确的是()
- 商业银行应当在()建立与规模、业务复杂程度和风险状况相适应的压力测试体系,并将其纳入各个层次的风险管
- 商业银行应当建立有效的压力测试治理结构,商业银行()应当承担压力测试管理的最终责任
- 下列关于“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求,表述正确的是()
- ()应对董事会及高级管理层在压力测试管理中的履职情况进行监督评价
- 银行业从业人员对同级别同事违反内部规章制度的行为进行监督,不会采取的方式是()
- 下列关于保护客户隐私的表述,错误的是( )
- 小张在某银行从事信贷业务,下列行为中不符合银行业从业人员职业操守要求的是( )
- ()旨在测量单个重要风险因素或少数几项关系密切的因素由于假设变动对银行风险暴露和银行承受风险能力的影
- 某银行客户经理长期管理同一客户,与该客户财务人员十分熟悉,在一次新增授信中,该客户由于资产负债率过高
- 以下关于信息保密的说法不正确的是( )
- 银行业从业人员对同级别同事违反内部规章制度的行为进行监督,不宜采取的方式是(
- 银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为,违反了银行业从业基本准则关于()的规定
- 银行业从业人员的下列行为中,没有遵守“公平对待”原则的是( )
- 银行分析利率上涨100个基点对交易账户市值的影响属于()
- 以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求()
- 下列行为中,不符合银行从业人员“保护客户隐私和商业秘密”规定的是(  
- 某银行业从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算,导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实
- 下列不符合银行业从业人员职业操守中“了解客户”规定的是( )
- 某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时,刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员的下列行
- 下列行为中违反“勤勉尽职”要求的是()
- ()即自我管理机构,是政府监管的重要辅助,也是监管机构进行监管必要的和有益的补充
- 下列行为中,违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是()
- 银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员( )
- 某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示此理财
- 以下选项中不属于国际上银行自律组织的是()
- 小李在甲银行研究部门工作,但他准备辞职,辞职后可能到乙银行类似部门工作,则下列做法正确的是 ( )
- 下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“争议处理”规定的是()
- 《银行业从业人员职业操守》不适用于下列哪个机构的工作人员( )
- 某银行信贷员办理其父亲所经营公司的一笔贷款项目时,应该()
- 国际清算银行的总部设在()
- 银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员()
- 近期,某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某进行采访,在这种情
- 下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()
- 下列不符合“了解客户”的做法的是()
- 第二次世界大战后,国际清算银行成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构,该行的宗旨不包括()
- 银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员()
- 银行业从业人员下列行为中违反“勤勉尽职”要求的是( )
- 下列行为中,违反“公平竞争”原则的是()
- 下列不属于公平竞争行为的是()
- 下列选项中关于香港银行公会的说法错误的是()
- 银行业从业人员处理客户投诉时,下列做法正确的是()
- 下列说法中,错误的是( )
- 下列行为遵循了银行岗位职责划分要求的是()
- 下列符合银行业从业人员职业操守“岗位职责”要求的是()
- 下列选项中关于中国银行业协会的说法错误的是()
- 银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”操守规定的是()
- 某银行从业人员由于不了解某理财产品收益率计算,导致宣传该理财产品时所作出的产品收益率解释与产品实质相
- 银行业从业人员的下列行为没有违反“同业竞争”原则的是()
- 中国银行业协会的主管单位是()
- 某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时,刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员的下列行
- 中国银行业协会的最高权力机构是()
- ()是指银行的债权人或所有者,借助于银行的信息披露和有关社会中介机构,通过自觉提供监督和实施对银行活
- 以下选项中不属于我国银行监管的流程是()
- 从监管操作角度看,市场约束的具体表现形式之一就是()
- 现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题,其中不包括()
- ()是金融机构获得许可证的过程
- ()是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理,以维护市场秩序和防范市场风险
- 金融机构信息披露中经营业绩不包括()
- ()是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和
- ()是指监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料,以及通过其他渠道取得的信息,进行整理和综合分析
- ()是全球银行业审慎监管标准的主要制定者
- 金融机构信息披露中资本充足状况不包括()
- ()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等
- 下列选项中不属于骆驼评级体系特点的有()
- 非现场风险监测分析的基本方法不包括()
- 我国的银行监管在改革调整阶段,以下选项中不属于监管运行机制的突出特点是()
- ()是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心
- 银行监管的本质实际上是()
- ()是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析
- 行政许可,是指行政机关根据( )的申请,经依法审查,准予其从事特定活动的行
- ()是银监会的基本职责和目标追求
- ()标志着银行监管制度的正式确立
- ()是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型
- 现场检查的作用不包括()
- 行政许可的被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的,一般可以在行政许可有效期届满(
- ()是国际上银行监管机构的共同目标,也是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在
- 以下属于近年来银行监管的目标的是()
- 美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行了重新修订,增加了第六个评估内容,即()
- 根据检查的目的、范围和重点,现场检查分为()
- 限制人身自由的行政法规,只能由( )规定
- 按监管主体数量划分法又称(),即对于不同的金融机构和金融业务,无论审慎监管,还是业务监管,都由一个机
- ()是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银行经营行为,维护银行业内
- 骆驼评级体系的第六个评估内容,即市场风险敏感度主要考察的内容不包括()
- 以下说法错误的是( )
- 以下不属于实行单一全能型监管体制的国家是()
- 合规监管是以()为主,主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内
- 行政机关作出行政处罚决定之前,应当告知当事人有要求举行听证的权利当事人在行政机关告知之后( &nb
- 迄今为止金融服务局(FSA)使用的唯一的风险评估体系是()
- ()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域,分别设置专业的监管机构负责包括审慎
- 涵盖被检查机构的各项主要业务及风险,以及管理内控的各个领域,要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出
- ()是指通过识别银行业务中固有的风险种类,进而对银行业务的各类风险进行评估,并按照CAMEL评级标准
- ARROW评估体系风险评估的主要内容不包括()
- 以下不是行政处罚当事人的权利的是( )
- ()设置两类监管机构,一类负责对所有金融机构进行审慎监管,控制金融体系的系统性金融风险;另一类负责对
- ()是指对金融机构的一项或几项业务进行的重点检查,具有较强的针对性和目的性
- 行政强制,包括( )和( )
- 可能影响银行的内部风险主要分为两部分:业务风险和控制风险其中,控制风险不包括()
- 对金融机构的常规性全面检查至少()进行一次
- “双峰”监管型的代表国家是()
- ( ),旨在规范行政强制的设定和实施,保障和监督行政机关依法履行职责,维护
- ()是结合了新形势下我国大型银行的风险特征,是一个全新的监管模型
- 行政强制的设定分为( )和( )
- 某人明知是伪造的支票,还持该票据到商场购物,该行为涉嫌构成( &n
- 当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,经依法催告仍不履行行政决议的,没有行政强制执行权的
- 在立法和司法实践中,行为人的所犯罪行与应当承担的刑事责任和接受的刑事处罚应当统一的原则,体现了刑法的
- 集资诈骗罪区分于非法集资等行为的特征是( )
- 下列关于金融犯罪对象的表述,正确的是()
- 出票、背书、承兑、保证均属于()
- ()是指实施危害社会的行为,依法应负刑事责任的自然人或单位
- 伪造、变造金融票证罪侵犯的客体是( )
- 下列不属于票据丧失后的补救措施是( )
- 票据被称为“商人的货币”体现了票据的()作用
- 下列行为中,没有构成破坏金融管理秩序的是()
- ()属于我国《票据法》规定的汇票必须记载事项
- 下列不属于金融凭证诈骗犯罪行为对象的是( )
- 票据持票人转让票据权利与他人,属于票据行为中的()
- 盗窃信用卡并使用的,该行为构成()
- 我国《票据法》所称“票据”包括()
- 票据行为中,持票人对前手追索权期限是自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起()内
- 非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或非法收受他人财物,为他
- 江某冒用他人信用卡进行诈骗,且数额较大针对该行为,下列表述正确的是()
- 清算程序中,公司法人资格()
- 根据《中华人民共和国公司法》,下列关于股份有限公司设立方式的表述,正确的是( )
- 根据《中华人民共和国刑法》规定,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证进行诈
- 采用虚构事实或隐瞒真相的方法,非法占有本单位财物,该行为属于()
- 依据《票据法》,票据被称为无因证券,其含义是指()
- 根据《中华人民共和国票据法》,下列关于票据的表述错误的是( )
- 票据流通的方式是()
- 票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为,()是汇票所独有的一种票据行为
- 《证券法》贯彻的最基本的原则是()
- 下列关于金融犯罪的表述,错误的是( )
- 票据丧失的补救措施不包括()
- 金融犯罪的主体是( )
- 根据《票据法》的规定,下列关于各种票据行为的表述,不正确的是( &
- 证券发行和交易制度的核心是()
- 李某是农村信用社的会计主管,利用职务之便,其先后三次挪用本单位资金25万元,用于网上赌球李某的行为
- 下列不属于票据基本特征的是()
- 擅自设立金融机构罪侵犯的客体指( )
- 目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是()
- 下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是( )
- 票据的融资作用主要是通过()实现的
- 下列关于票据行为的表述,错误的是()
- 非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利,索取他人财物或非法收受他人财物,为他
- 我国证券公开发行实行的是()
- 公司的经营决策机构是( )
- 在票据行为中,()是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为
- 根据《中华人民共和国刑法》,下列行为涉嫌诈骗银行贷款的是( )
- 企业发行股票的规模,按计划来确定,在股票发行方式和股票发行定价上有较多的行政干预,这是证券发行()的
- 依据《中华人民共和国票据法》,票据被称为无因证券,其含义是指()
- 证券的代销、包销期限最长不超过()
- 下列关于交易条件的说法,不正确的是()
- 申请股票上市,公司股本总额超过人民币4亿元的,公开发行股份的比例为()以上
- 我国传统的监管工具不包括()
- 公司申请债券上市,公司债券实际发行额不少于人民币()
- 我国刑事诉讼采取()原则,未经人民法院依法判决,对任何人不得确定有罪
- 以下不是行政复议当事人的是( )
- 根据保险的实施方式,保险可以分为()
- 《物权法》相对《担保法》及其司法解释在最高额抵押权规定上的突破不包括( )
- 以下不是刑事诉讼阶段的是()
- 以下关于留置权的主要特征,说法错误的是( )
- 依据《行政复议法》,行政复议事项由( )负责法
- 我国《物权法》确立了两类质押,一是( ),二是( &nbs
- ()是指与投保人订立保险合同,并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司
- 下列关于委托人的说法不正确的是()
- 留置权人与债务人对债务履行期间没有约定或者约定不明确的,留置权人应当给债务人( &nb
- ( ),指公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人
- 质权人的权利不包括( )
- ()指基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构
- 委托人有权查阅、抄录、或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件,体现了委托人()
- ( )是调整平等民事主体之间人身关系和财产关系法律规范的总称
- 以下不是《行政诉讼法》设立的目的是( )
- 根据我国《担保法》规定,保证的方式有( )和( )
- ()是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受
- 民法调整的对象包括两大类,分别是平等主体之间的( )
- 以下属于破产开始的法律效果的是()
- 以下不属于行政诉讼当事人的权利的是( )
- 当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为( )
- 信托的基本特征不包括()
- ( )是指以财产所有和财产流转为主要内容的社会关系
- 人民法院受理破产申请后,应当确定债权人申报债券的期限债权申报期限最短不得少于(),最长不得超过()
- 盗窃分子练习偷盗技巧,属于()
- 保证担保的范围不包括( )
- 以下哪项不是民事立法确立的原则( )
- 以下不属于信托法律关系的主体的是()
- 债权人会议通过和解协议的决议,由出席会议的有表决权的债权人()同意
- 在犯罪过程中自动放弃或者自动有效的防止犯罪结果发生的,是()
- 我国《担保法》规定,一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起( &
- ( )是指民事主体在进行民事活动时必须正确行使民事权利,在行使民事权利时不得损害他人利益和社会
- ()标志我国银行业监管工作进入了新阶段
- 连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的,债权人有权自主债务履行期届满之日起( )内
- 共同犯罪成立的条件不包括()
- 以下对诉讼时效分类错误的是( )
- ()是监管的最高层次
- 保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的,视为约定不明,保证期间为主债务履
- 破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后,依照下列顺利清偿()
- 我国《民法通则》规定的普通诉讼时效期间为( )
- 以下关于保证人的主体资格的问题,说法错误的是( )
- 以下哪项财产不能用来抵押( )
- 以下不属于附加刑的是()
- 自权利被侵犯之日起超过20年的,人民法院不予保护这是指( )
- 以下关于同一财产向两个以上债权人抵押的规定错误的是( )
- 在诉讼时效进行期间的最后( ),因不可抗拒力或其他障碍不能行使请求权的,诉
- ( ),是指债权人或者债务人与第三人之间达成转让债务的协议,由第三人取代债
- 民事诉讼的当事人不包括( )
- 银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会
- ( )是指合同一方当事人将自己在合同中的权利义务一并转移给第三人,由第三人概括地继受这些债权债
- 以下不属于民事诉讼当事人权利的是( )
- 中国人民银行为执行货币政策,可以规定具体的条件和程序,可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式
- 银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起()日内予以回复
- 合同解除的形式不包括( )
- 与贸易直接相关的短期或有项目转化系数为( )
- 以下哪项纠纷可以仲裁( )
- 以不正当方式吸收存款的商业银行,由银监会责令改正,违法所得在五十万元以上的,处()罚款
- 银行业自律组织的章程应当报()备案
- 抵消分为( )
- ( )是现代银行信用风险管理基本要求的体现
- 以不正当方式吸收存款的商业银行,由银监会责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处()罚款
- ( )不是合同的相对性的体现
- 《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银监会及其派出机构
- 抵消的作用不包括( )
- 根据( )将汇率风险分为外汇交易风险和外汇结构性风险
- 银行业监督管理机构现场检查时,检查人员不得少于()人
- ( )是指当债务人怠于行使其对第三人享有的到期债权而有损于债权人债权时,债权人可以以自
- 商业银行应当于每一会计年度终了()个月内,按照银监会的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告
- 债权人领取提存物的权利,自提存之日起( )不行使则消灭,提存物扣除提存费后归国家所有
- 衡量利率变动对银行当期收益的方法是( )
- 撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起( )行使
- 接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过()年
- 银监会或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的
- 以下不属于夫妻共同财产的是()
- 常用的市场风险限额不包括()
- 《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构未按照规定进行信息披露的,由银监会责令改正,并处()罚款
- 自债务人的行为发生之日起( )没有行使撤销权的,该撤销权消灭
- 下列关于风险监测报告说法错误的是( )
- 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,银监会应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警
- 外部事件引起银行损失的范围非常广泛,不包括( )
- 以下哪一项不是合同转移的种类( )
- ()是指依照《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企
- 不要把鸡蛋放在同一个篮子里是对以下哪种风险控制措施的解释( )
- 《商业银行法》规定,对任何单位和个人购买商业银行股份总额达()以上的,应当事先经银监会批准
- 操作风险加权资产为操作风险的资本要求的()倍
- 风险补偿是在风险的( )进行的价格补偿
- 以下哪个债权合同可以转让( )
- 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()元人民币
- 标准法将银行全部业务划分为()个业务线条
- 对不实施内部评级法的商业银行,需要运用( )计算全行表外资产的信用风险加权资产;对实施内部评级
- 商业银行拨付分支机构营运资金的总和,不得超过总行资本金总额的()
- 风险敏感度最高、最科学的操作风险计量方法是( )
- ()负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布
- 等同于贷款的授信业务转换系数为( )
- 操作风险管理工具和手段不包括( )
- 以下不属于关键风险指标能够反映的风险信息变化情况的是( )
- 市场约束作为巴塞尔新资本协议的新增规定,其运作机制主要是依靠()的利益驱动
- 银行的( )集中反映了其资产的负债的均衡情况
- 为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响,降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负
- 下列不属于《巴塞尔新资本协议》规定的资本监管“三大支柱”的是()
- 压力测试的频率应当与商业银行的规模、风险水平及市场影响力相适应,但至少( &n
- 以下不属于资产负债结构计划的是()
- 商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括()
- ()的主要优点是可以通过出售资产节约或减低资本费用,还可以为发行银行带来额外的收入
- 下列关于商业银行的资本作用的表述,错误的是()
- 某商业银行资产负债表中所有者权益规模为100亿美元,这100亿美元是指( )
- 关于缺口管理,说法不正确的是()
- 随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进,商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充,呈现出
- 下列选项中,不属于商业银行核心一级资本项目的是()
- 下列关于商业银行资本的表述,正确的是()
- ()是公司的法定监督机构,负责检查公司财务,并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督
- ()可用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标,可表示为利率变动1%时,导致资产负债净
- 商业银行资产负债管理的整体目标是在承受合理的缺口与流动性风险的前提下,()
- 银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的()
- 银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为()
- 在商业银行公司治理中,负责具体执行董事会决策的是()
- 影响银行价值的主要变量是()
- 风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配,实现()的相互抵消,进而锁定整体收益率
- 巴塞尔新资本协议的三大支柱不包括()
- 银行资本中的经济资本又称为()
- 下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是( )
- 净利息收入与生息资产平均余额之比为 ()
- 按照我国《商业银行法》的规定,核心一级资本不包括( )
- 关于内部资金转移定价的说法不正确的是()
- 根据第一版的巴塞尔资本协议规定,下列选项全都属于附属资本的是()
- 与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系,且不在商业银行担任除董事以外职务的
- 衡量短期资产负债效率的核心指标是()
- 债权的期限结构和()在某一既定时间存在的变化关系称为利率的期限结构,表示这种关系的曲线称为收益率曲线
- 按照我国《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行的核心一级资本不包括()
- 2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷在此背景下,巴塞尔委员会于()发布
- 为满足监管要求,促进商业银行审慎经营,维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是( &n
- 资产负债管理长期目标可概括为:从银行整体战略出发,建立符合现代商业银行要求的资产负债管理体系,强化资
- 关于收益率曲线的说法中,正确的是()
- 巴塞尔新资本协议将()作为确保银行稳健经营、安全运行的核心指标
- 稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是()
- 下列不属于银行二级资本的是( )
- 资产负债组合管理是对()进行积极的管理
- 以下不属于收益率曲线的作用的是()
- 银行的最高权力机构是()
- 银行监管机构为了促进商业银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本称为( &
- 资产负债组合管理不包括()部分
- 资产负债管理的核心策略是()
- 股东大会年会应当由()在每一会计年度结束后()个月内召集和召开
- 在商业银行资产负债管理中,()主要用于绩效考核和风险定价两个方面
- 下列关于董事监事履职评价说法正确的是()
- 商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工,其绩效薪酬的()以上应采取延期支付的方式,且延
- 商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()
- 以下不属于商业银行内部控制的目标的是()
- 以下说法不正确的是()
- 以下不属于以业务线管理为主的事业部制组织架构的缺点的是()
- 银行应指定()作为内部控制管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
- 下列关于净利息收益率说法不正确的是()
- 发达国家的银行业中,非利息收入一般占其营业收入的()以上
- 以下不属于内部控制保障体系的要素是()
- 从企业法人角度来看,我国商业银行组织架构的主流形式是()
- 下列选项中不属于业务创新基本原则的是()
- 单一集团客户授信集中度又称单一客户授信集中度,为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于()
- 关于成本收入比,下列说法不正确的是()
- 内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应,并根据情况变化及时进行调整,这体
- 下列选项中属于微观层面金融创新的是()
- 以下不属于银行经营管理评价的基本指标是()
- 下列关于客户集中度指标说法正确的是()
- 以下关于市盈率说法不正确的是()
- 下列关于客户利益保护表述错误的是()
- 商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为()
- ()是衡量银行规模的重要综合性指标,反映了一家商业银行在资本市场上的影响力水平,同时也决定着该银行在
- 一般来说,市净率()的股票,投资的价值()但在判断投资价值时还要考虑当时的市场环境以及公司的经营情
- 衡量银行规模的重要综合性指标是()
- 下列符合信息充分披露原则的是()
- 随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,当前,银行业金融机构普遍把()作为银行业金融机构一项
- 同时在A股和H股上市的中国的银行而言,计算以A股为基准的市值公式是()
- 市净率的计算公式()
- 银行业务创新的基本原则不包括( )
- 商业银行下列业务创新行为中,符合客户利益保护原则的是()
- 董事应具备并持有履职所需的(),清楚了解其在公司治理中职能,有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策
- 银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产,进行有效的风险隔离管理,对客户的资产进行充分
- 以下关于生息资产说法不正确的是()
- 拨备前利润是银行常用的财务指标,是银行对经营中可能已经构成的()作出的准备
- 为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险,银行必须对创新过程中不涉及商业机密、不
- 银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独
- 一般认为,以消费为主的零售业务具有更大的发展空间,其中()较高,可以获取更高的收益,银行应扩大零售贷
- 以下哪项不属于四个“认识”原则( )
- 下列商业银行业务创新行为中,违反《商业银行金融创新指引》的是( )
- 以下不属于银行管理的基本指标的是()
- 金融产品销售中“买者自负”是指( )
- 激励约束机制是()的重要内容,商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展
- 下列说法正确的是()
- 下列行为符合业务创新基本原则的是()
- 下列关于风险调整后资本回报率说法不正确的是()
- 下列关于商业银行业务创新的表述,错误的是()
- 商业银行通过实现四大转变,已经从资金的提供者转变为资金( )
- ( )是银行资产负债表中与资产相对应的科目,它是决定一家银行盈利能力的重要
- ()是银行盈利能力分析中既考虑预期损失,也考虑非预期损失,同时也是银行进行价值管理的核心指标
- 下列选项中不属于宏观层面业务创新的是()
- 关于资产证券化的特征说法不正确的是( )
- 以下不属于互联网金融的特征的是( )
- 目前银行理财产品的主体是( )
- 互联网支付业务由( )监管
- 商业银行将理财资金投资于非标准化债权资产是( )
- ( )是投资风险全部由银行承担的理财产品
- 互联网消费金融业务有( )负责监管
- 由出票人签发的,委托出票人支票账户所在银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据,且不能
- 商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品( )
- 私人银行客户是金融净资产达到( )元人民币以上的银行客户
- 商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户
- 某出口商为了降低货款拖欠的风险,同时进口商为了规避货物不能按时收到的风险,他们可以选择的最佳结算方式
- 由商业银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- 单独核算要求对每个理财产品进行会计处理,不属于每个理财产品都需要的财务报表是(  
- 以下关于高净值客户的说法不正确的是( )
- 商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,但并不保证客户本金安全的理财计划是( 
- 银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- 由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- 本行信贷资金不得为本行理财产品提供融资和担保的是( )
- ( )按照开放时间不同被分为有条件开放产品和定期开放产品
- 下列关于理财业务的特点,说法不正确的是( )
- 下列关于委托贷款业务的说法,正确的是()
- 传统信贷业务中,资金的来源为( )
- 有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品是(  
- 下列关于信用卡消费信贷特点的表述,错误的是()
- 在汇款的方式中,具有交款迅速、安全可靠、费用一般较高等特点,多用于急需用款和大额汇款的是()
- 下列属于商业银行托管业务品种的是()
- 在产品到期日对本金和收益一次性核算兑付的是( )
- 下列商业银行业务中,只收取手续费不承担贷款风险的是()
- 在交易结构上,理财业务具有( )的特点
- 下列关于票据的出票日期,填写正确的是()
- 出票人签发,委托出票人开户银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是()
- 根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括(&n
- 下列不属于商业银行托管业务范围的是()
- 理财业务中,商业银行承担的风险不包括( )
- 甲公司向乙银行交付10万元,申请签发银行汇票向丙公司付款这份汇票当事人的关系为()
- 由出票人签发,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是()
- 商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向( )
- 下列属于商业银行中间业务的是()
- 要求先存款后消费、不具备透支功能的银行卡是( )
- 下列关于商业银行借记卡的使用,表述正确的是()
- 要求先存款后消费、不具备透支功能的银行卡是()
- 商业银行销售理财产品应当遵循( )原则
- 最符合理财业务特征的理财产品是( )
- 下列关于商业银行出租保管箱业务的表述,正确的是( )
- 持卡人必须先存入一定金额的备付金,账户余额支付不足时,可在规定的信用额度内透支的银行卡是()
- 中国人民银行支付系统的贷记支付业务通过()
- 急需用款用下列哪种汇款方式( )
- 下列关于支票的使用表述正确的是()
- 集中存储清算账户,处理支付业务的资金清算,并对清算账户进行管理的信息系统是(
- 下列关于支票使用的表述,正确的是( )
- 持卡人购物消费,取现要以存款余额为限度,不允许透支的银行卡是( &
- 以下选项中关于贷款业务流程中合同签订说法错误的是()
- 商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这属于商业银行的(&n
- ()是指银行应申请人的要求,向受益人作出的书面付款保证承诺,银行将凭受益人提交的与条款相符的书面索赔
- ()直接关系到商业银行预期收益的实现和贷款资金的安全
- 根据()的不同,外汇交易可以分为即期外汇交易和远期外汇交易
- 银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内先使用,后还款的银行卡称为( &nb
- 保证申请人因购买商品、技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函是()
- 诚信申贷的内容不包括()
- 一般来讲,下列属于商业银行长期借款业务的是()
- 远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的,其最大的优点在于()
- 下列关于商业银行借记卡使用的表述,正确的是( )
- ()旨在保护开证行的利益
- 实贷实付的关键是()
- 依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是()
- 期货的标的物是某种商品的,如铜或原油,属于()
- 汇出行应汇款人的要求,采用加押电传或通过SWIFT(环球银行间金融电讯网络)形式,委托汇入行向指定收
- ()是银行确定的在一定期限内对某客户提供短期授信支持的量化控制指标,银行一般要与客户签订授信协议
- ()是指商业银行在贷款发放以后所开展的所有信贷风险管理工作
- 金融期货的标的物是某种金融产品或金融指标,以下不属于此类标的物的是()
- 在单位存款业务中,存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是()
- 一般来说,广泛用于非贸易结算或贸易从属费用收款的托收方式是( &n
- 授信额度的有效期是按照双方协议规定的,通常为()
- 不良贷款管理是根据不良贷款的()采取不同措施,化解和防控信贷风险的过程
- ()是指交易双方约定在未来的一定期限内,根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约
- 下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件,表述错误的是()
- 按照客户需求,信息咨询服务不包括()
- ()是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺
- 在资产业务中,不属于其他资产业务的是()
- 小李在2010年3月3日存入一笔30000元、定期整存整取六个月的存款,假设半年期定期存款年利率为1
- 货币互换交易的本金交换形式是:在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以
- 银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告,调查的内容不包括()
- 表外资产业务不包括()
- 我国商业银行的现金资产不包括()
- 某企业客户在某商业银行开立用途为日常转账结算和现金收付的账户,该商业银行的操作正确的是()
- ()是目前较为通行的方式,其买方只能在期权到期日方能行使权利
- 商业银行应付客户提现和银行本身日常零星开支的资产是( )
- 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票,向开户银行申请并经银行审查同意承兑后,保证在指定
- 存放中央银行款项,是指商业银行存放在中央银行的资金,即()
- 对于信用等级相同的金融机构来说,同等期限债券回购利率一般()同业拆借利率;再贷款利率()再贴现利率
- ()是贷款流程管理的首要环节
- 银行承兑汇票期限自出票之日起最长不得超过()
- ()是指银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要,利用各种金融工具进行的资金交易活动
- 商业银行最主要的资金来源是()
- ()是买方可以在买入后到期权到期日之间任何时间行使权利
- 以下选项中不属于外汇交易的作用的是()
- 客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是()
- 下列关于同业拆借的表述,错误的是()
- 某企业用于政策性房地产开发的资金一般可开设的存款账户是()
- 小李在2010年3月3日存入一笔30000元、定期整存整取六个月的存款,假设半年期定期存款年利率为1
- 我国商业银行的贷款利率由()确定
- 在现实中,以下活期存款说法正确的是( )
- 商业银行债券回购业务属于()
- 关于商业银行发行金融债券应具备的条件,下列表述错误的是()
- 借款人向商业银行借款10000元,银行要求的复利年利率为3%,期限为4年,则借款人4年后应交还的本息
- 某企业客户已开立基本存款账户,因借款需要在某商业银行新开立账户,该账户不必支取现金,该商业银行的做法
- 存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币()
- 我国商业银行临时存款账户的有效期最长不得超过()年
- 商业银行从同业拆入资金的业务属于( )
- 在办理个人存款业务时,下列表述正确的是()
- ()是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构
- 同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,
- 以下不属于现代商业银行的特点的是()
- 下列存款类型中按复利计息的是( )
- 下列对单位外汇存款操作表述正确的是()
- 我国中央银行是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构,成立于()
- 以下不属于我国存款保险制度的目的的是()
- 我国商业银行办理个人整存整取定期存款的起存金额是()元
- 下列关于我国同业拆借的表述,正确的是( )
- 以下关于贷款公司的说法正确的是()
- ()的建立,进一步提升了我国金融体系稳健性,增强了银行业竞争力和服务实体经济的能力,通过保障存款人的
- 吸收居民储蓄存款属于商业银行( )业务
- 按照《中华人民共和国商业银行法》的规定,建立贷款管理制度时,商业银行应遵循的原则是()
- 下列关于现代商业银行的产生和发展说法不正确的是()
- 以下不属于中央银行的金融安全网支柱的是( )
- 存款保险实行全额偿付的,超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构()中受偿
- 银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是( &
- 下列关于人民币零存整取存款计息方式的表述,错误的是(
- 2008年2月国家开发银行改革方案获得()批准
- 2015年3月31日,()公布《存款保险条例》,并于2015年5月1日起正式实施
- 中央银行的()、金融监管机构的审慎监管、存款保险制度构成金融安全网的三大支柱
- 在商业银行存款业务中,7天通知存款是指(
- 单位存款人的主办账户是( )
- 最后贷款人功能应该也必须由()来承担
- ()是银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加,而银行体系本身又无法满足这种需求时,由中央银行向
- 以下说法正确的是()
- 客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是( 
- 我国商业银行临时存款账户的有效期最长不得超过( )年
- 中央银行的()、金融监管机构的审慎监管、存款保险制度是构成金融安全网的三大支柱
- 最后贷款人制度是银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加,而银行体系本身又无法满足这种需求时,由
- 存款保险制度是由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构,各存款机构作为投保人按一定存款
- 下列关于教育储蓄存款表述正确的是()
- 以下关于中央银行最后贷款人操作方式说法错误的是()
- 下列关于中央银行说法错误的是()
- 由于贷款不是财政性资金,因而要求金融机构提供足够的合格抵押品和担保,并且为了防止道德风险,一般都采取
- 下列关于金融市场分类的表述,错误的是()
- 最后贷款人只向暂时出现流动性不足但仍具有偿清力的机构援助,而对出现偿清力危机的银行不施以救助,这是为
- 早期的银行具有的特点下列说法不正确的是()
- 下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是()
- 国务院公布的《存款保险条例》,于()起正式实施
- 下列属于资本市场的是()
- 股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票称为(
- 由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票是()
- 中国证券业协会在国家对证券业实行集中统一管理的前提下,进行证券()
- 不属于国家外汇管理局的职责的是()
- 在金融市场中具备期限短、流动性强、风险小特点的市场是()
- 许多国家把调高或降低( )作为紧缩或扩张信用的一个重要手段
- 下列不属于银行间市场交易商协会管理的是()
- ()是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务,具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司
- ()是一定时期内利息收入同本金之间的比例,是计量借贷资本增值程度的数量指标
- 在金融工具中,兼具债权和股权特征的是()
- 2015年5月11日,中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整,调整为基准利率的()
- 当一国存在较大的国际收支逆差时,会造成外汇率(),本币对外()
- 下列关于金融工具和金融市场的表述,错误的是()
- ()是指依法设立的,为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施,并履行相关职责,实行自律性管理的法人
- 下列机构中属于银行业金融机构的是()
- 客户以现金存入银行形式的存款称为( )
- 下列关于固定利率与浮动利率的说法,错误的是()
- 当提高利率水平或本国利率水平高于外国利率水平时,会使本币(),外汇()
- 不属于证券交易所主要职能的是()
- 我国的资本市场主要包括( )
- 商业银行创造存款货币的能力首先取决于( )的规模
- 政府干预汇率变动的形式主要是()
- 现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为( )个层次
- 不属于证券登记结算有限责任公司的职能的是()
- 以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易,供国内投资者买卖的股票是( &nbs
- 现金漏损率通常用( )表示
- 下列关于贷款利率的说法错误的是()
- 人民币跨境被广泛使用,即人民币()
- 保险公司按照经营方式分类,可以分为()
- 负责监督和指导银行业自律组织活动的机构是( )
- ()指当中央银行采取扩张性货币政策时,货币供应量的增加会降低利率,借贷成本下降,进而促使企业增加投资
- ()在市场经济国家主要指再贴现率
- ()后,我国开始人民币跨境贸易和投资结算试点
- 下列不属于保险专业中介机构的是()
- 当中央银行采取扩张性货币政策时,货币供应量增加,q值(),全社会总产出()
- 当日成交后,当日、次日或隔日等几日内进行交割(即一方支付款项,另一方支付证券等金融工具)的市场是(
- 在我国的货币层次中,M1表示( )
- 以增强企业外汇自主权,实行汇率双轨制为特征,这是我国外汇管理体制改革的()
- ()是指基于投保人的利益,为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务,并按约定收取佣金的机构
- ()是指货币政策通过货币供给的增减影响股票价格,使公众持有的以股票市值计算的个人财富变动,从而影响其
- 投资者可以通过在深、沪证券交易所各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交
- 我国外汇管理实行的是()
- ()决定着一个国家的金融市场利率水平,是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据
- 我国金融市场组织体系中,不属于其他金融机构的是()
- ()也称国际贸易渠道,是指货币政策的变动通过货币供给量影响汇率,进而对净出口产生影响的过程
- 我国外汇管理体制改革的()初步确立了与市场经济体制相适应的外汇管理制度框架
- 利率市场化形成机制相互联系的组成部分不包括()
- 利息是指在()中债务人支付给债权人的报酬,也就是资金的价格
- 目前我国最常用的衡量经济增长的宏观经济指标是()
- 从支出角度计算GDP,私人购买的住房支出属于( )
- 增长型企业不依靠( )来维持增长形态
- 在通货膨胀时期,中央银行一般会使用的调控方法是( )
- ( )于2011年8月制定公布了新国家标准《国民经济行业分类》
- 一个行业的黄金发展时期是指( )
- 失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比其中劳动力人口是指(
- 商业银行发放给员工的基本薪酬不超过薪酬总额的()
- 下列属于中央银行的业务的是()
- ( )的企业面临的竞争压力最大
- 当存在的商品和劳务销售的完全竞争市场时,不可能产生的是()
- 下列各组宏观经济发展目标所对应的衡量指标中,错误的是( )
- 2015年1月5日,某投资人买入个人理财产品,价值10000元,2016年1月5日到期,获得1050
- 银行增发()可能会对股东控股权发生影响
- 区域分析是对区域发展的影响因素进行分析,下列不是影响区域发展的是(  
- 在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是()
- 某市拥有500万人口,其中从业人数450万,登记失业人数15万,该市统计部门公布的失业率应为( )
- 冒认他人信用卡,恶意透支涉及数额较大的,属于()
- 假设某一银行客户,在未来一年内的违约率为1%,违约损失率为50%,违约风险暴露为100万,则该客户的
- 区域社会经济发展的物质前提和物质基础是( )
- 选择中介目标的可控性是指货币政策中介目标要能通过()进行调控
- 操纵市场的手段之一是利用资金优势,持股优势,或者信息优势联合他人影响操纵()
- 通货紧缩表现为物价持续、普遍、明显的下降,下面关于通货紧缩表述正确的是( &n
- 在经济周期的()阶段,企业进行固定资产更新
- ( )将区域发展的可能性转化为现实
- 根据购买力平价理论,决定汇率长期趋势的主导因素是()
- 境内商业银行买入外国可兑换汇票时,使用的外汇牌价是()
- 国家统计局于( )制定公布了新国家标准《国民经济行业分类》
- 随着经济全球化及金融创新的发展,金融危机越来越多地表现为()
- 在区域发展中,( )仍然是核心
- 当一国出现国际收支逆差时,该国政府可以采取()财政政策
- 个人实盘黄金交易,本币金单位是()
- 根据市场结构对行业进行的分类不包括( )
- 以下属于国民经济产业结构中第二产业的是()
- 对区域经济发展水平和发展阶段的分析主要是在建立( )量度标准的基础上,通过横向比较,明确区域经济发展
- 完全竞争的市场的根本特点是( )
- 现有一张为期3个月,面值100万元的票据,贴现利率为3%,当持票人持有票据1个月,要求银行贴现时,贴
- 根据我国现行法律法规,网络借贷由()负责监管
- 下列关于区域发展条件分析,说法错误的是()
- 区域经济分析是在( )的基础上,进一步对区域经济发展的现状作一个全面的考察、评估
- 一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场( )
- 金融工具的风险来源之一是()
- 上市商业银行的最高权力机构是()
- 下列关于货币需求的理解,错误的是()
- ()是在区域自然条件分析的基础上,进一步对区域经济发展的现状作一个全面的考察、评估
- 金融工具的风险来源之一是( )
- 下列不是商业银行高级管理层的是()
- 货币供应量是指()
- 如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通,则它可以参加()市场
- 下列关于商业银行创造存款货币的能力的说法中,正确的是()
- 公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()
- 公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是( )
- 下列不属于农村中小金融机构的是()
- 按利息支付方式,债券不包括()
- 根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》,可以通过外汇储蓄账户办理的业务是( )
- 按利息支付方式,债券不包括( )
- 下列不属于农村中小金融机构的是( )
- 商业银行承诺在未来某一日期按事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是()
- 下列关于教育储蓄存款表述正确的是()
- 关于债券发行方式的说法,错误的是()
- 下列关于我国金融资产管理公司的说法,错误的是()
- 下列关于商业银行固定资产贷款说法中,错误的是()
- 张先生在2017年2月1日存入一笔1000元的活期存款,3月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算
- 影响债券定价的内部因素不包括()
- 关于中央银行的职能,下列说法不正确的是()
- 一张差半年到期的面额为2000元的票据,到银行得到1900元的贴现金额,则年贴现率为()
- 下列不属于商业银行公司贷款中房地产贷款的是()
- 保险公司按照()的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司
- 下列选项中体现了商业银行金融服务职能的是()
- 票据发行便利是一种具有法律约束力的()票据发行融资的承诺
- 下列关于公司贷款业务中的流动资金贷款的说法不正确的是()
- 在信用活动中起主导作用的金融机构是()
- 村镇银行是指由境内外金融机构、()、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发
- 苏先生2016年11月8日存入10000元,定期整存整取半年,假定年利率为2.7%,到期日为2017
- 在公司贷款的基本流程中,合同签订强调()原则
- 并购贷款的对象是()
- 在信用活动中起主导作用的金融机构是( )
- 构成金融安全网的三大支柱不包括()
- 教育储蓄的对象为在校小学()以上学生
- ()直接关系到商业银行预期收益的实现和信贷资金的安全
- 中国某公司生产的轻工产品年销售额中约一半为应收账款国内某银行对其应收账款进行了无追索权“购买”,为
- 我国三大政策性银行成立于()年
- 下列不可开立基本存款账户的是()
- 下列关于存款的说法正确的是()
- 票据的出票日期为2008年3月12日,下列选项中将出票日期填写正确的是()
- 在银团的主要成员中,专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的成因是()
- 政策性银行的资金来源不包括()
- 中国人民银行公布的当日外汇牌价是()
- 下列关于汇票的表述,正确的有()
- 张鹏硕士毕业后,准备前往美国自费攻读博士学位在他取得前往美国的入境签证之前,他需要在我国商业银行持
- 下列金融工具及其发行机构对应错误的是()
- 根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》,可以通过外汇储蓄账户办理的业务是()
- 以下不属于个人存款的是()
- 下列银行业务中,属于中间业务的是()
- 下列关于票据转贴现的描述,正确的是()
- shibor是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆借利率计算确定的()
- 商业银行在我国发挥着重要的作用,这与它的代理业务的广泛性密不可分下列关于商业银行的代理业务的说法不
- 银行以年贴现率10%为顾客的一张面额为10000元、72天后才到期的票据办理贴现,贴现付款额为()元
- 银行凭借获得的货运单据质押权利,有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为是()
- 公司开设离岸银行账户的好处不包括()
- 信用卡最主要的功能是()
- 商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括()
- 已知某银行拥有现金等流动资产30万元,预计未来30日将会购买价值30万元机器设备(用现金支付),同时
- 客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回,商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的
- 在短期内,影响银行价值的主要变量是()
- 高级管理人员绩效薪酬的()以上应采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于3年
- 某银行最近推出一项理财产品,该产品的理财期限为6个月(如未提前终止),此银行在提前终止日或理财到期日
- 下列关于资本的说法,不正确的是()
- ()是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估,从而确定风险水平的过程
- ()是指本行理财产品之间不得相互交易,不得相互调节收益
- 净利息收益率是净利息收入与()之比
- 下列选项中不属于商业银行合规风险管理制度的是()
- 若某银行风险加权资产为10000亿元,若不考虑扣除项因素,则根据《巴塞尔新资本协议》,其资本不得()
- ()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下,无法及时满足有效资金需求的风险
- 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()
- ()是商业银行资产增长的边界之一,也是最主要的制约因素
- 下列选项中不属于商业银行合规风险管理制度的是( )
- 若某银行风险加权资产为10000亿元,若不考虑扣除项因素,则根据《巴塞尔新资本协议》,其资本不得(
- 风险管理的基本前提是()
- 摩根大通银行将零售业务分为常规的零售业务、信用卡和汽车贷款两大条线,形成“零售金融服务”、“信用卡和
- 商业银行的()是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一
- 下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()
- 《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》不包括的内容是()
- 一银行的某客户在未来一年违约概率是1%,违约损失率是40%,违约风险暴露100万元,则该笔信贷资产的
- ()是商业银行生息资产中最重要的组成部分
- 下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是()
- 为了提高商业银行核心资本,下列最合理的方式是()
- 资产管理的核心是建设()
- ()负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督
- 商业银行经济资本配置的作用主要体现在()
- “二八定律”是指()
- 下列关于第三版巴塞尔资本协议的说法错误的是()
- ()对银行总体负责,包括审慎监管银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况
- 根据《商业银行法》,商业银行的注册资本最低限额为()
- 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释追回20万元
- 下列关于商业银行经济资本的描述,错误的是()
- 在资金投入环节,提高效率的重点是()
- 有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通,不包括()
- 根据《商业银行法》,商业银行的注册资本最低限额为( )
- ()是商业银行面临的最主要的风险
- 假设某银行的所有资本为200亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则其资本充足率为()
- 下列选项中,属于银行可以直接利用的资本是()
- 商业银行的薪酬机制应坚持一定的原则,不包括()
- 下列选项中,不属于银行信用风险的是()
- 以下关于商业银行分支机构的说法中,符合法律规定的是()
- 在第三版巴塞尔协议中,新引入的用来反映商业银行长期流动性水平的指标是()
- 商业银行资产负债管理的对象和内涵呈现出()的趋势
- ()一旦受到不利影响,会影响到商业银行业务的正常经营
- 下列关于商业银行存款业务的表述,错误的是()
- 下列选项中,不属于商业银行附属资本的是()
- 《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款,下列情形中不属于前述“关系人”的
- 下列关于商业银行业务的表述,正确的是()
- 某商业银行接受客户拥有的股权作为其贷款担保,该担保方式属于()
- 下列关于商业银行业务的表述,正确的是( )
- 若A持有一张本票,出票日期为2009年1月1日,则持票人对出票人的权利消灭日期为()
- 某商业银行接受客户拥有的股权作为其贷款担保,该担保方式属于( )
- 根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,银监会的具体职责不包括()
- 看涨期权是期权买方在规定的期限内,有权按照一定的价格()某种基础资产的权利,但不负必须()的义务
- 按我国现行规定,可以向商业银行申请贴现的票据必须是()
- 存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是借款合同缔结过程中()阶段
- 下列关于商业银行“三性四自”的经营原则,说法错误的是()
- 下列属于存款性负债业务创新的是( )
- 我国商业银行资产中,流动性最高的是()
- 根据我国《公司法》的规定,我国采取的公司资本制度是()
- 下列关于质权人的权利义务的说法,不正确的是()
- 为配合国家节能减排战略的顺利实施,督促银行业金融机构把调整和优化信贷结构与国家经济结构紧密结合,有效
- 下列有关于商业银行贷款的表述不正确的是()
- 我国诉讼时效最长为()
- 票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务为目的的法律行为,()是汇票所独有的一种票据行为
- 下列不属于代理活动包含的法律关系的是()
- ( )是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信贷融资
- 限制民事行为能力人可以进行与其()相适应的民事活动
- 下列部门中,无权查询单位和个人银行账户的是()部门
- 甲向乙借款30万元,以自己的轿车进行抵押,办理了抵押登记,同时甲的好友丙同意以其居住的一套房屋为甲提
- 关于无效民事行为与可撤销的民事行为的联系和区别,下列表述错误的是()
- 证券上市交易,应当向()提出申请,由其依法审核同意, 并由双方签订上市协议
- 银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的( )
- 保险箱业务按照()收费
- 关于我国《公司法》规定的公司资本制度,下列说法错误的是()
- 李某是乙企业销售人员,拥有企业的空白合同书,后李某因违规被乙企业除名,但空白合同书未收回李某以此合
- 下列选项中具有法人资格的是()
- 以下不属于银行业消费者保护工作目标的是( )
- 保险箱业务按照( )收费
- 根据《合同法》的规定,下列关于合同与合同订立的表述不正确的是()
- 甲向乙贷款6万元,由丙书面承诺在甲不能履行债务时,由丙承担一般保证责任,借款到期后,甲虽有钱仍想赖账
- 根据《公司法》的规定,公司股东依法享有的权利不包括()
- 银行业消费者权益保护工作应当( )
- 我国仲裁实行()制度
- 甲与乙订立合同,双方约定甲于3月20日向乙交付机器一台,后该机器在3月10日由于社会骚乱而丢失,无法
- 下列属于民事法律行为的是()
- 商业银行资金不足时,可以向()借款
- 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的( )
- 我国仲裁实行( )制度
- 下列关于遗嘱的说法,不正确的是()
- 银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式( )
- 中央银行组织全国清算是中央银行()的业务
- 下列关于商业银行关系人表述正确的是()
- 以下不属于银行业金融机构在营销产品和服务过程中不可以做的是( )
- 一国利率低于别国利率,对国际收支和外汇的影响可能是()
- 下列文件中,属于商业银行贷款类文件的是()
- 银行业金融机构应该尊重银行业消费者的( ),公平公正的制定格式合同和协议文本
- 银行业金融机构应该尊重银行业消费者的( ),履行告知义务
- ( )分为两类:银行业消费知识的教育权和消费者权益保护知识的教育权
- 以下关于银行业金融机构说法正确的是( )
- 银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言,对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息
- 以下关于银行业消费者权利的说法错误的是( )
- 银行业消费者的( )是指在银行消费过程中享有人格尊严、民族风俗习惯等受到尊重的权利
- 银行业消费者按照投诉的影响程度分为( )
- ( )是银行业发展的根本
- 银行业金融机构应坚持( ),合理安排柜面窗口,缩减等候时间
- 能效信贷业务的重点服务领域不包括( )
- 银行业消费者的( )中消费者对银行产品和服务有监督批评的权利
- 我国目前银行业不足的地方不包括( )
- 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是( )
- ( )是银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利
- ( )是金融市场的重要参与者
- 关于银行从业人员行为规范说法错误的是()
- 以下不属于加强普惠金融教育与金融消费者权益保护的是( )
- 一般性投诉处理相关要点不包括( )
- 银行业消费者的( )是指银行业消费者对其基本信息与财务信息享有不被银行非相关业务知悉,
- 我国银行业消费者权益保护基本要求不包括( )
- 2009年3月,谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户11月有人持伪造的存折和谢某的
- 银行从业人员应( )严格遵守保密法规,自觉履行保密责任
- 重大投诉处理基本原则不包括( )
- 以下不属于我国银行业消费者权益保护基本要求的是( )
- 银行从业人员行应( ),在执行过程中发现可能违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即向上
- 银行业消费者的( )是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况
- 银行接到大规模投诉或投诉事项重大,可能引发群体性事件的应及时向( )报告
- 对重大服务投诉事件,要本着( )的原则进行核实调查,不护短、不遮丑,实事求是的公开投诉
- ( )承担银行业消费者权益保护工作的最终责任
- 银行从业人员行应( ),自觉抵制低价倾销、诋毁同业、虚假宣传等不正当竞争行为
- 银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )
- 下列关于信用风险的说法,错误的是( )
- 银行业消费者的( )是指银行业消费者可以根据自己的体验、爱好和判断自主选择银行作为交易
- 银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系,其中不包括的是( )
- 银行从业人员行应( ),不得利用内幕信息谋取个人利益,不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人
- 下列关于商业银行风险的说法,正确的是( )
- 绿色金融包括( )
- 银行业消费者的( )是指银行在与消费者形成法律关系时,应当遵守公正、平等、诚实信用的原
- 银行对消费者的主要义务不包括( )
- 以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是( )
- ( )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险
- 在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的专业经营,持续为国家、股东、客户、员工
- ( )是指银行业消费者安全权的应有之义和自然合理延伸
- 银行对消费者的主要义务中银行不得以合同、通知、声明、告示等方式作出对银行业消费者不公平、不合理的规定
- 银行业消费者投诉途径不包括( )
- 以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点
- 以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导,积极维护消费者、员工和社会大众的社会公共利益属于企业社会责
- 从资金交易业务流程来看,资金交易不包括( )环节
- 以下关于节能减排说法错误的是( )
- 内部欺诈是指( )
- 在下列行为中,( )是由于银行内部流程而引发的操作风险
- 下列因素不会引发商业银行操作风险的是()
- 2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨
- 采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是()
- 信用风险可以按( )等方式进行分类
- 下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )
- ()是指由商业银行经营、管理及其行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
- 不属于商业银行经营终止条件的是()
- 时间价值、资产定价和()被认为是现代金融理论的三大支柱
- 商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况,合理确定中长期贷款还款方式,实行分期偿还,至少(
- ( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节
- 根据《巴塞尔协议》,法律风险是一种特殊的()
- 下列属于投资组合决策基本原则的是()
- 商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构,以()为其盈利的根本手段
- 以下不属于信用风险缓释应遵循的原则的是()
- 下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )
- ()是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不恰当的发展规划和战略决策给商业银行带来
- 代理商业银行业务不包括()
- 在()的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道
- 商业银行开展保理业务,应当按照”权属确定,转让明责“的原则,严格审核并确认债权的()
- 商业银行的操作风险不是由( )所引发的风险
- ()是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择
- 以下不属于操作风险的类别的是()
- 根据《票据法》,下列关于票据业务的说法,正确的是()
- 债务人对银行的实质性信贷债务逾期()天以上,债务人即被视为违约
- “不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象的说明了风险管理策略的()
- 银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的( )
- 不属于小微企业金融服务机构的是()
- ()是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展
- 在巴塞尔协议中,违约概率被定义为借款人内部评级1年期违约概率与()中的较高者
- 外部欺诈属于商业银行风险中的( )
- 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策
- 银行挤兑可能引发商业银行的( )
- ()是指商业银行无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲
- 由有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险是( )
- 以下不属于不良贷款的是()
- 流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变
- 金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制的,依照《巴塞尔协议》资本充足率不能低于()
- 担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方,这种转移属于()
- 下列表述中不属于商业银行操作风险的是()
- 尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素,这是()的特点
- 商业银行的流动性比例应当不低于()
- 银行营销组织中,分行具有的职责不包括()
- 商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的优惠
- 以下不属于操作风险损失形态的是()
- 以下不属于国家风险的类别的是()
- 信贷公司下列事项中,无须报银监会批准的是()
- 将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,就可估算出()
- 商业银行的整体风险控制环境不包括()
- 操作风险缓释手段不包括()
- 以下不属于连续营业方案的是()
- 管理声誉风险的最好办法不包括( )
- 商业银行在计量操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险的缓释最高不超过操
- 商业银行( )实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程
- ()是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先
- 以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是()
- 柜台业务存在的操作风险不包括()
- 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行合规管理职责不包括()
- 商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任
- 风险评估不包括的内容是( )
- ()是商业银行得以生存和健康发展的基础前提
- 合规风险报告一般发生的情况不包括( )
- 商业银行应根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行()
- 按照《商业银行合规风险管理指引》要求,( )应有效管理商业银行的合规风险,履行相应的合
- 以下不属于商业银行内部控制应遵循的原则的是()
- 关于合规管理部门与内部审计部门的关系,下列选项中说法错误的是()
- 针对柜台业务的操作风险,商业银行应该加强”三道防线“建设,下列不属于”三道防线“内容的是()
- 风险分析是在()的基础上,采用定性和定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及影响程度,对识别的风险进
- 在银行合规管理的操作中,董事会的职责不包括()
- 商业银行内部控制的基本原则不包括()
- 针对个人信贷业务的操作风险,可以实行个人信贷业务的(),以达到风险控制的目的
- ()是为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的监控措施
- 以下不属于风险应对策略的是()
- 在银行合规管理的操作中,银行高级管理层的职责不包括()
- 商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应,并根据情况变化及时进行调整,
- 以下不属于代理业务存在的操作风险的是()
- 以下关于内部牵制阶段说法错误的是()
- 以下不是商业银行运用的控制措施的是()
- ( )是指通过制度安排、技术保障等措施,鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公
- 以下不属于内部控制的基本要素的是()
- ()是商业银行时刻面临的,但又难以通过量化或可控的方法控制的风险,需要引起充分重视
- 内部控制发展的内部控制结构阶段中,最主要的特点是将()作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起
- ()是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和,是银行实施内部控制的基础,一般包括组
- 合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行()做起
- ()是银行内部控制的基本控制手段
- ()年,美国反虚假财务报告全国委员会设立COSO委员会,专门研究内部控制
- ()是不良资产最基本、最常用的处置方式
- 一般应当加以分离的不相容职务不包括的是( )
- 以下不属于银行内部控制中内部环境的是()
- 商业银行的( )实质上是围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动
- 以下不属于风险管理框架的要素的是()
- ( )指银行通过诉讼或者仲裁程序,运用强制执行手段,向债务关联人进行追偿,收回现金或者现金等价物的资
- 对于监督发行的内部控制缺陷,说法不正确的是()
- 在内部环境中,以下不属于组织构架的是()
- 商业银行的合规风险管理流程不包括( )
- 不良资产批量转让,是指将( )/项(含)以上的债权、物权类、其他类委托资产
- 2014年,()修订发布了新版《商业银行内部控制指引》明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施,
- ()是商业银行及时识别、系统分析经营活动中与现实内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略
- ()负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营
- 以下不属于高级管理层的职责的是()
- 商业银行应该指定()作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
- 商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的()等
- 以下关于内部控制的职责分工说法正确的是()
- 三大类审计不包括()
- 银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有
- 内部控制管理职能部门是内部控制的()
- 以下关于内部审计部门说法不正确的是()
- 2001年1月,国际内部审计师协会颁布新版《国际内部审计专业务实框架》认为:内部审计是一种()的确认
- 我国银行监督管理部门对银行进行的检查,属于()
- 银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面:一是,对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责,二是(
- ()负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划
- 银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动,是商业银行在日常经营活动中主动()合规风险,并且主动采取
- ()国际内部审计师协会颁布新版《国际内部审计专业务实框架》认为:内部审计是一种独立、客观的确认和咨询
- 合规文化的核心是()
- 以下不属于中国银监会对合格外审机构的评估因素的是()
- 以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是()
- 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的()
- 银行内部审计主要的审计方法是()
- 以下情况中,银行可以委托其从事外部审计业务的是()
- 以下不属于三大审计之一的是()
- 内部审计部门对每一营业机构的风险评估频率是()
- ()是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心
- 为保证审计工作充分有效,()部门应当独立于所审计或核查的业务活动,并独立于日常内部控制过程
- 首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后,不需要向董事会和高级管理层主要负责人报送的是()
- 以下不属于合规风险管理体系的基本要素的是()
- 现场审计主要包括全面审计、专项审计及()三个方面
- 现场审计不包括()方面
- 以下关于董事会的职责,说法错误的是()
- 内部审计部门不需要向中国证监会或其派出机构报告的事项是()
- ()中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的《中国内部审计准则》,并于2014年1月1日起施行
- 中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括( )
- ()对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接负责人追究责任
- 按照《商业银行合规风险管理指引》要求,不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是()
- 全面审计一般以()为一个周期对分支机构开展一次全面审计
- 以下不属于银行内部审计的目标的是()
- 以下关于中国银监会与外审机构的沟通说法不正确的是()
- 离任审计报告的评估结论不包括()
- 以下不属于合规管理部门的基本职责的是()
- 银行内部审计事项不包括()
- 中国银监会监管的非银行金融机构不包括( )
- 1941年,维克托?Z布林克指出内部审计应该作为公司管理层的()
- ()是独立于政府机关和事业单位以外的国家审计机构进行的审计,以及独立于执行业务会计师事务所接受委托进
- 董事会对内部审计的()承担最终责任,为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障,并对审计工作情况进行考
- 资产公司的主要业务不包括( )
- ()至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段
- 外部审计的说法不正确的是()
- 资产公司的主要业务中,()是核心业务
- ()对内部审计的适当性和有效性承担最终责任,为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障,并对审计工作情
- 内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是()
- ()是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产,并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式,对收购的
- 金融类不良资产不包括()
- 信托的基本分类不包括的是( )
- 金融类不良资产主要操作模式环节中,()环节的核心是估值定价
- 信托公司可以开展对外担保业务,但对外担保余额不得超过其净资产的()
- 下列关于信托的基本分类说法错误的是()
- 金融类不良资产主要操作模式的环节不包括()
- 我国第一家金融租赁公司成立于()年
- 财务公司自成立以来,为我国金融发展作出了重大贡献,其贡献不包括下列哪个选项()
- ()已经成为信托公司的主营业务
- 货币经纪公司最早起源于英国外汇市场,其盛行于()
- 2010年6月,经国务院批准,率先完成股份制改造的( )获准试点开展非金融机构不良资产
- ()是金融租赁公司根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给
- 财务公司的基本定位不包括()
- 下列关于与汽车消费相关的贷款说法错误的是()
- 下列关于信托业务的分类说法错误的是()
- ( ),经国务院批准,率先完成股份制改造的信达公司获准试点开展非金融机构不良资产收购业务
- 经中国银监会批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务,其中不包括()
- 根据《企业集团财务公司管理办法》规定,财务公司可以经营的业务不包括()
- 只有一个委托人的信托为()
- ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款
- ( ),财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》,允许信达
- 金融租赁公司的融资租赁业务不包括()
- 吸收成员单位存款的品种不包括()
- 货币经纪公司允许从事()
- 有两个或两个以上委托人的信托为()
- ()是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受
- 金融租赁公司的负债业务不包括()
- 货币经纪公司外汇市场交易经纪业务的产品不包括()
- 下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容,说法错误的是( )
- 证券投资信托、私募股权信托指的是()
- 信托设立的构成要素不包括()
- ( )是指经中国银监会批准设立的,为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构
- 下列不属于汽车金融公司负债业务的是()
- 下列关于信托财产的说法错误的是()
- 企业集团财务公司中间业务的内容不包括()
- 股权代持、员工福利计划、股权激励计划属于()
- 汽车金融公司始于( )年的美国通用汽车票据承兑公司
- 《信托法》不允许以( )方式设立信托
- ( )是向社会各阶层消费者提供的,以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式
- 下列关于信托公司处理事务的说法中,表述错误的是()
- 汽车金融公司始于1919年的()通用汽车票据承兑公司
- 美国的消费信贷占其国内生产总值的()以上
- 信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆入余额不得超过其净资产的()
- 企业集团财务公司内部结算业务不包括()
- 2004年7月,我国第一家汽车金融公司——( )正式开业,标志着这类专业化、特色化的新型
- 欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的()以上
- ( )是指经中国银监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构
- 经批准在中国境内设立的,通过电子技术或其他手段,专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务,
- 下列不属于消费金融公司基本功能定位的是()
- 金融租赁业务于20世纪50年代起源于(),在国际上已经成为与银行信贷、资本市场等并列的重要投融资行为
- ()在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下,我国成立了四家金融资产管理公司
- 资产规模小,提供的信贷产品较少,集中于一个或数个细分市场进行营销的商业银行一般采用的定位选择是( )
- 我国的金融资产管理公司不包括()
- 以下( )不属于商业银行绩效考评的基本要素
- 资产规模中等,分支机构不多,没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争,这一类商业银行一般采用的定
- ( ),是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成
- 现代商业银行财务管理的核心是( )
- 商业银行绩效考评的5个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统,说明它们之间( )
- 银行市场定位主要包括产品定位和( )两个方面
- 互联网保险要遵循( )原则,加强风险管理,完善内控系统,确保交易安全,信息安全和资金安
- 金融资产管理公司的基本功能定位不包括()
- 金融会计作为我国会计体系的主体,是根据金融业务的特点而制定的( )会计
- 银行绩效考评是商业银行进行( )和改进经营绩效的依据,也是银行决策者进行科学决策的前提和基础,更
- 银行的客户可分为( )
- 下列选项中,( )不属于互联网金融
- 下列商业银行金融创新行为中,违反《商业银行金融创新指引》的是(
- 金融会计具有( )两项主要功能
- 下列( )不属于银行绩效考评的指标
- 银行客户开发和管理是一项复杂的专业工作,需要一批高素质的专业人员,这类专业人员可称之为(  
- 下列( )不属于商业银行制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序的阶段
- 下列不属于金融会计的主要特点的是( )
- 以下不属于留住老客户的主要方法的是()
- 下列( )属于发展转型类的指标
- 客户的风险管理的主要措施有( )
- ( )要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致
- ( )年财政部重新制定并颁布了《企业会计准则》,这标志着新会计准则体系的
- 下列关于金融创新的说法错误的是( )
- 由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况,它通常不被应用于( )方面
- 下列不属于银行营销策略的有( )
- 国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办《商业银行金融创新指引》所述业务和品种的,由( &
- 关于互联网金融的特征,说法错误的是()
- 具体会计准则对银行的影响不包括( )
- 根据( ),要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略,通过建立考评指标、设定考
- 产品开发的方法可主要归纳为( )
- 银行应当建立有效的考评管理机制,注重绩效考评的过程和质量管理,强化绩效考评执行力和约束力,确保经营管
- 商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入( )
- 商业银行开展金融创新活动,应坚持( )的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定
- ( )不属于薪酬机制一般坚持的原则
- 下列( )不属于按营销渠道模式分类的营销渠道
- 整存整取的起存金额是( )元
- 保险公司开展互联网保险业务,加强风险管理,完善内控系统的目的不包括下列哪一项()
- 商业银行的金融创新原则有( )
- 商业银行财务管理主要是指商业银行对各职能部门、分支机构的成本费用和利润进行控制考核,其目的( &nb
- 下列( )不属于银行的主要促销方式
- 个人存款又叫( )
- 金融创新是商业银行以( )为中心,以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有
- 商业银行财务管理的原则不包括( )
- 商业银行最主要的资金来源是( )
- 下列( )不是互联网金融的主要模式
- 存款是银行对存款人的( )
- 教育储蓄存款属于( )定期储蓄存款
- 下列关于定期存款计息的说法,错误的是()
- 零存整取的起存金额为( )
- ()是个人事先约定偿还期的存款,其利率视期限长短而定
- 存放同业属于商业银行的( )
- 我国商业银行人民币存本取息储蓄存款的起存金额为()元
- ()是商业银行在金融市场发行的、按约定还本付息的有价证券
- 在现实中,活期存款通常()元起存
- 在现实中,以下活期存款说法正确的是( )
- ()是指贷款期限在5年(不含5年)以上的贷款
- 商业银行进行的债券回购属于()
- 中国金融债券的发行大多选择()
- 《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定:从2005年9月21日起,我国对活期存款实行
- ()是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金,由银行(受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途
- 我国商业银行个人活期存款的起存点是( )
- 存款是商业银行最主要的()
- 通常,期限越长,利率()
- (),即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券
- 商业银行基础业务不包括()
- 在商业银行存款业务中,7天通知存款是指(
- 以下不属于我国银行开办的外币存款业务币种的是()
- ()是指单位类客户(含个体工商户)将人民币存入银行,不规定存期、可随时转账、存取,银行按结息日人民银
- 债券回购的最长期限为()
- ()是指从借款合同生效之日开始,至合同规定贷款金额全部提款完毕之日为止,或最后一次提款之日为止
- 关于商业银行发行金融债券应具备的条件,下列表述错误的是()
- 目前,我国商业银行对活期存款实行按()结息
- 通常,商业银行整存整取的定期存款起存金额为()
- 定期回购是指最初出售者在卖出债券至少()以后再将同一债券买回
- 非票据结算业务不包括()
- 下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件,表述错误的是()
- ()是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入,到期一次性支取本息的存款类型
- ()是商业银行最原始的业务
- 债券回购的回购期限越长,信用风险()
- 自营贷款期限最长一般不得超过()
- 商业银行最主要的资金来源是()
- ()是指单位类客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知商业银行,并约定支取存款日期和金额方能支取
- 商业银行债券回购业务属于()
- ()是商业银行最主要的资金来源
- 在上海证券交易所,回购业务收取的手续费为成交金额的()
- 单位经常项目外汇账户,境内机构原则上只能开立()个经常项目外汇账户
- 票据贴现的贴现期限最长不得超过()
- ()是指不规定存款期限,客户可以随时存取的存款
- 境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用()核定
- 银行本票的提示付款期限为()
- 深圳证券交易所规定,债券回购交易的最小报价变动为( )元或其整数倍
- 个人投资人认购的大额存单起点金额不低于()万元,机构投资人则不低于()万元
- 支票不受金额起点限制,提示付款期限自出票日起()日
- ()是商业银行将其所吸收的资金,按一定的利率贷给客户并约期归还的业务
- 商业汇票的付款期限,最长不得超过()个月
- ()一般是指贷款期限在1年以内(含1年)的贷款
- 支付结算遵循的原则不包括()
- 代理政策性银行业务不包括()
- 下列不属于单位结算账户的是()
- 借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括()
- 代理中央银行业务不包括()
- 担保的形式不包括()
- 下列关于商业银行的理财销售行为规范,说法错误的是()
- 对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上
- 代理保险业务的种类不包括()
- ()是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利,是企业在贸易过程中运用各
- 现有的票据和结算方式不包括()
- 商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括()
- ()是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务
- 同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过()
- 根据中国银监会规定,境内商业银行开办信用卡发卡业务首先应满足注册资本为实缴资本,且不低于人民币()或
- 随着金融市场的发展,( )已成为商业银行的一种重要资产形式
- 债券收益率中属于事后指标的是( )
- 下列关于按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分类说法错误的是()
- ()是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一,在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用
- 对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过()万元人民币的贷款金额支付,应采用商
- 单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的()
- 下列关于信用卡业务说法错误的是()
- 信用卡透支额计息方式不包括()
- 一般来说,一笔贷款的管理流程分为()个环节
- ( )又称票面收益率,是票面利息和面值的比率
- 商业银行债券投资的目标不包括( )
- 按照发行机构不同,目前世界上主要的信用卡不包括()
- 对于信用卡透支额计息,我国绝大部分商业银行采用()计息方式
- ( )是债券票面利息和购买价格的比率
- 托收结算方式不可分为()
- ( )是平衡银行流动性和盈利性的优良工具
- 经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后,发卡银行在一个账单周期内只能提供()超授信额度用卡服务,在一个
- 在信用卡授信管理中,个性化分期还款协议的最长期限不得超过()年
- 金融机构应坚持()原则合理确定同业业务的期限
- 以下说法正确的是( )
- 全额罚息中,我国目前信用卡的透支利率为(),按月收取复利
- 基本建设投资的综合范围为总投资()万元以上的基本建设项目
- 债券投资的风险不包括( )
- 在国内外商业银行实践中,对于投资大、回收期长的大型能源开发项目,通常采用()的方式筹措资金
- ()是指商业银行向借款人发放的用于购买住房的贷款
- 下列关于理财产品分类,说法错误的是()
- 下列不属于信用卡发卡业务管理的是()
- 某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资
- 债券投资对象不包括( )
- 商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括()
- ()是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款
- ()是指房地产开发公司、商品房建设公司及其他房地产开发法人单位和附属于其他法人单位实际从事房地产开发
- 以下不属于债券投资对象的是( )
- ()是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制
- 按照《资本管理办法》的规定,核心一级资本不包括( )
- 下列选项中,不属于商业银行核心一级资本项目的是()
- 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定
- 按照我国《资本管理办法》的规定,核心一级资本不包括( )
- 在()的时候,巴塞尔委员会宣布通过《巴塞尔协议Ⅲ》
- 下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( &nbs
- (),欧洲议会通过了新的金融监管法案
- 《杠杆率办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于( )
- 下列《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容说法错误的是()
- 商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额()的部分
- 接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过()年
- 《巴塞尔协议Ⅲ》里关于扩大资本覆盖面,增强风险捕捉能力,说法不正确的是()
- 债务人或第三人将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保是( )
- 商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,其他一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中扣除(
- 英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”,说法错误的是()
- 关于《巴塞尔协议Ⅲ》中修改资本定义,强化监管资本基础的说法,不正确的是()
- 下列不属于银行二级资本的是( )
- 商业银行资本充足率监管要求不包括()
- 在《巴塞尔协议Ⅲ》中,关于建立宏观审慎资本要求,反映系统性风险的说法,不正确的是()
- ()对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管
- 按照《反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,金融机构应当( )
- 商业银行核心一级资本充足率不得低于()
- 债务人或者第三人有权用于质押的资产包括()
- 巴塞尔委员会于2012年9月正式发布第三版《有效银行监管核心原则》,它的变化不包括()
- 欧洲银行业监管局、欧洲证券和市场监管局与欧洲保险和养老金监管局三家机构分别负责对()的微观审慎监管,
- 金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未
- 商业银行一级资本充足率不得低于()
- 《中华人民共和国物权法》确立的两类质押分别是()
- 2015年7月,巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》,它相较于2010年版本的变化不包括(
- 按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束
- 商业银行资本充足率不得低于()
- 我国《物权法》确立了两类质押,一是( ),二是( &nbs
- 金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛,是应西方七国财长和央行行长提议于()成立的
- 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,金融机构
- 目前中国整体经济形势处于增长速度换档期、结构阵痛期和()叠加的影响
- 商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本储备资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本来满
- ( )是银行业自律管理的最高权力机构,由参加协会的全体会员单位组成
- 金融稳定理事会成立后,取得了重大进展不包括()
- 下列不属于金融机构反洗钱义务的是( )
- 银行的监管指标不包括()
- 特定情况下,商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本逆周期资本要求为风险加权资产
- 英国政府对金融监管体制进行一系列的改革,说法错误的是()
- 为了加强银行业资本监管,提高银行抵御风险能力,巴塞尔委员会于1988年通过了()
- 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行经营应遵守的三性原则优劣排序为( )
- 核心一级资本不包括()
- 国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的()
- 资本监管的“三大支柱”不包括()
- 二级资本不包括()
- 金融危机发生的重要原因不包括()
- 对于超额贷款损失准备,商业银行采用内部评级计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但
- 为了避免商业银行虚增资本,在计算资本充足率时,应对资本进行对应扣除核心一级资本应当全额扣除的项目不
- 杠杆率计算公式为()
- 在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时,下列哪个不属于它的重要决定因素()
- 《杠杆率办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于()
- 银行业金融机构违反审慎经营规则的,中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者
- 商业银行累计外汇敞口头寸比例,即累计外汇敞口头寸与资本净额之比,不得超过()
- 不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于()
- ()是我国民事基本法律,调整平等主体之间的人身关系和财产关系
- 中国人民银行为执行货币政策,可以依照()的有关规定从事金融业务活动
- 商业银行操作风险损失收入比,即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比,不得超过()
- 《物权法》建立抵押合同成立与抵押权设立分离的机制,即()
- 银行业监督管理机构的其他监督管理措施不包括()
- 金融犯罪是一种图利犯罪,其主观方面(),有的还要求具有非法占有目的
- 中国银监会于()出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》,设立了拨备覆盖率和贷款拨备率两个指标来考核商
- 中国财务公司协会是( )的行业自律组织,是全国性、非营利性的社会团体法人
- 下列关于非现场监管的作用,说法错误的是()
- 中国银行业协会的最高权力机构为会员大会,由参加协会的()组成
- 根据《中国人民银行法》,中国人民银行的职能中,()的目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济增长
- 下列不属于非现场监管的基本程序的是()
- 中国银行业协会履行的职责不包括()
- 贷款拨备率基本标准为()
- 中国人民银行的监督管理权不包括()
- 新的《非现场监管暂行办法》中,确立工作组织架构,由()作为牵头部门负责银行业系统性风险防控
- 下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责()
- 中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )
- 拨备覆盖率基本标准为()
- 商业银行“三性”里,效益性、安全性、流动性的关系正确的是()
- 下列关于现场检查的分类,不正确的是()
- 中国信托业协会成立于(),是全国性信托业自律组织
- 中央银行可以采取( )的货币政策工具增加货币供应量
- 为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人,监管部门制定了相应的监管标准,商业银行对单一客户的贷款总额不
- 《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括()
- 《中国信托业协会章程》规定,中国信托业协会应该做的事不包括()
- 《商业银行法》明确指出:“商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借
- 中国财务公司协会成立于(),是企业集团财务公司的行业自律性组织
- (),中国银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,定义了关联方和关联方交易
- 现场检查中,检察人员不可以通过()方式进行深入检查
- 我国货币政策的目标是( )
- 对商业银行进行接管由中国银监会作出决定,并组织实施接管自接管决定实施之日起开始接管期限届满,中国
- 商业银行的关联方不可以是()
- 现场检查的主要作用不包括()
- 中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应表现在( )
- 我国反洗钱法律规范是”一法四规“,其中”四规“不包括()
- 《中华人民共和国中国人民银行法》以( )形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位,明确了中国人民银行
- (),十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》
- 货币政策是指中央银行为实现( )目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节
- 金融机构的反洗钱义务不包括()
- 目前,我国货币政策的操作目标和中介目标分别是()和()
- 与银行业经营管理相关的民商事法律不包括()
- 现阶段我国货币政策的中介目标是()
- 在我国货币供应量划分的层次中,被称为广义货币的是()
- 中央银行提高再贷款或再贴现利率,市场的反应通常是()
- 发行市场和流通市场的主要区别是( )
- 中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券、吞吐基础货币的政策措施属于货币政策工具中的()
- 下面属于间接融资工具的是( )
- 当中央银行降低再贴现率时,所要达到的政策调控目的是()
- 金融市场分为现货市场和期货市场是按( )来划分的
- 金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险,这属于金融市场的( )功
- 同业拆借市场在金融市场体系中属于( )范畴
- 下列货币供应量统计指标中,通常能反映潜在购买力的指标是()
- 现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,其中表示(
- 下列哪些属于资本市场的特点( )
- 我国金融机构体系由()组成
- 当中央银行提高再贴现率时,()
- 一般性政策工具不包括( )
- 以下属于货币市场的是( )
- 投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”进行债券买卖转让交易,该交易市场为
- 下列金融市场属于货币市场的是()
- 货币政策工具“三大法宝”是指()
- 金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是( )
- 直接的融资工具不包括( )
- 下列不属于直接融资工具的是()
- 下列金融工具中属于直接融资工具的是()
- 自2015年5月1日起中国正式实行《存款保险条例》,(  
- 金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的
- 投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交
- 下列关于金融市场分类的表述,错误的是()
- 《中国人民银行法》明确规定,我国的货币政策目标是()
- 《存款保险条例》规定,存款保险实行限额赔偿,最高赔偿额度为人民币( )万元
- 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险,利用组合投资可分散投资于单一金融资产所面临的非系统风
- 下列属于资本市场的是()
- 中央银行在金融市场上买卖证券的目的是()
- ( )的初始作用是保证存款的支付和清算,之后才逐渐演变为货币政策
- 股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于( )
- 在金融市场中具备期限短、流动性强、风险小特点的市场是()
- 财政部2009年3月17日表示,由财政部代地方发行的2000亿元债券将以发债地方政府名称发行,债券期
- 当中央银行进行下列货币政策操作时,能够引起货币供应量减少的是( &
- 财政政策工具,指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段,不包括(
- 下列属于直接融资工具的是()
- 现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为( )个层次
- ( )在形式上具有强制性、无偿性和固定性的特征
- ()是金融市场最主要、最基本的功能
- 我国的资本市场主要包括( )
- 金融市场最主要、最基本的功能是()
- 一家公司需要融入短期资金以保持流动性,它可以运用的金融工具是()
- 国债作为一种财政信用形式,最初是用来( )的
- 下列金融工具中不属于短期金融工具的是( )
- 金融市场的二级市场是指( )
- 财政用于资本项目的建设支出,最终将形成各种类型的固定资产是指(
- 制定和实施货币政策,首先必须明确货币政策最终要达到的目的,即货币政策的( )
- 现阶段我国货币政策的操作目标是( )
- 紧缩性财政政策可以( ),达到供求平衡
- 产业保护政策的目的是( )
- ( )包括产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施
- 根据市场功能不同可以将金融市场分为( )
- 以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是( )
- 产业结构政策的主要内容不包括( )
- 根据《商业声誉风险管理指引》,商业银行发生重大声誉风险后( )内向银监会及其派出机构报告相关情况
- 从新中国经济发展史来看,( )我国才比较系统地实行产
- 存款业务是属于商业银行的( )
- 贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款
- 银行业金融机构应至少每( )开展一次绿色信贷的全面评估工作,并向银行业监管机构报送自我评估报告
- 金融市场是经济景气情况的重要信号系统,是反映经济情况的“晴雨表”因为金融市场具有( &nb
- 国务院发布的( ),成为我国第一个正式的产业政策
- 巴塞尔协议的最低资本要求覆盖了()
- ( )是指经济发展的一定阶段,自身具有较高的成长性和创新性,对当
- 银行及非银行金融机构之间进行短期的、临时性的资金调剂所形成的市场是( &nbs
- 对产业的发展具有指导性和预测性的是( )
- ( )是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业
- 下列不属于债权融资工具的是()
- 回购的期限一般不超过( )
- 对不同行业设置不同的风险预警体系,以此来达到( )的目的
- 银团贷款是指由一家或几家银行牵头,组织多家银行参加,在同一贷款协议中按商定的条件向同一借款人发放的贷
- 根据《银行贷款损失准备计提指引》贷款损失准备金应按一定比例计提专项准备,关注类计提比例为 ()
- ( )的政策是产业结构高度化过程中具有重大现实意义的基本政策
- 以下不属于资本市场的是( )
- 根据期限不同可以将金融市场分为( )
- 由于银行外部欺诈事件而引起的操作风险是()
- 下列不包括表内授信的是()
- ( )是指为获得理想的市场绩效,由政府制定的调整产业的市场结构、
- 通过代理协议实现的综合化经营最大的特色是( )
- 根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为( )
- 《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括()
- 促进产业技术进步的政策是( )
- 以下不属于综合化经营的特点的是( )
- 根据金融产品成交和定价方式的不同可以将金融市场分为( )
- ()是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择
- 为了实现产业的合理布局,国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策措施是( &n
- 根据《金融企业呆账核销管理办法(2013修订版)》,金融企业在每个会计终了()个月,向同级财政部门报
- 初次发行的有价证券的交易市场是( )
- 商业银行贷款审批应遵循()原则
- 主要目的是反垄断和反不正当竞争的政策是( )
- 信息系统风险管理的第一责任人是()
- 能够满足金融机构日常资金的支付清算和短期融通需要的金融市场是()
- ( ),我国成立了三家政策性银行——国家开发银行、中
- 我国《票据法》规定的票据包括()
- 商业银行的市场定位可分为()
- 商业银行应当从核心一级资本应该全额扣除的是( )
- 出票人签发的,委托付款人在指定付款日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是( )
- 表外授信包括贷款承诺、()、信用证、票据承兑等
- 下列不属于我国中央银行负债业务的是( )
- 商业银行可独立运用的最可靠、最稳定的资金来源是()
- 根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司同业拆入的资产余额不得超过资本金额的()
- 以下不属于互联网金融的特征的是()
- ()主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动
- A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高,不应该介入,该银行的风险管理措施是(  
- 商业银行应当对交易账户头寸按市值()至少重估一次价值
- 出票人签发的,委托付款人在指定付款日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是( )
- 根据《银行业监督管理法》,银行业监督管理机构对银行业金融机构可以区别情况,采用的监管强制措施是()
- 下列不属于资产公司处置资产方式的是()
- 下列属于银行业 “展业三原则”的是()
- 按现行规定,单笔金额超过()万元人民币的固定资产贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式
- 存款业务是属于商业银行的( )
- 下列不适用于《金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)》的是()
- 金融机构之间以货币借贷进行短期资金融通是( )
- 银行业金融机构应至少每( )开展一次绿色信贷的全面评估工作,并向银行业监管机构报送自我评估报告
- 根据《企业集团财务公司管理办法》,注册财务公司的注册资本金最低为()亿元人民币
- 依据公司法,以下不属于股东出资的方式是()
- 中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )
- 银行市场定位的步骤是( )
- 银团贷款是指由一家或几家银行牵头,组织多家银行参加,在同一贷款协议中按商定的条件向同一借款人发放的贷
- 依据《合同法》,当事人可以解除合同的情况有()
- 市场处在不停变化之中,当存款价格制定以后,商业银行可根据情况调整存款价格,下列说法错误的是()
- 根据《银行业监督管理法》,银行业监督管理机构依法监督管理对象是( )
- 由于银行外部欺诈事件而引起的操作风险是()
- 根据《公司法》,股东的出资方式不包括()
- 为控制商业银行资产规模过度扩张,巴塞尔协议Ⅱ引入了()指标
- 《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括()
- 某人投资某债券,以100元的价格买入,一年后以110元的价格卖出,期间获得利息10元,则该投资持有期
- 下列()不属于商业银行的“展业三原则”
- 根据《商业银行操作风险管理办法》,在大多数情况下,操作风险损失()
- 某客户投资债券,买入价格为100元,一年后卖出110元,期间收入利息10元,则其持有期收益率为( )
- 某企业总资产为1000万元,其中流动性资产500万元,存货300万元,总负债800万元,其中流动性负
- 中国银监会于2011年出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》,贷款拨备率的基本标准为()
- 根据《商业银行资产管理指引(试行)》商业银行资产的最高风险权重是()
- 某企业总资产为1000万元,其中流动性资产500万元,存货300万元,总负债800万元,其中流动性负
- 某债券面值1000元,票面利率为5%,投资者以950元的价格在市场买入,则投资者可以获得的即期收益率
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合
- ()是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择
- 下列关于信用风险的说法不正确的是()
- 某商业银行由于过失导致客户保险箱损毁,该风险是()
- 同业投资是银行业金融机构购买金融机构资产或特定目的载体的投资,下列不属于特定目的载体的是
- 商业银行贷款审批应遵循()原则
- 以下()不属于商业银行绩效考评的基本要素
- 下列不适用于《个人贷款暂行办法》的贷款是()
- 根据《合同法》,发生下列情况可以解除合同的是()
- 根据《贷款风险分类指引》,下列贷款应至少归为次级贷款的是( )
- 能够满足金融机构日常资金的支付清算和短期融通需要的金融市场是()
- 1996年1月,巴塞尔委员会允许银行采用自己的内部风险管理模型,但应同时满足定性与定量标准是通过制定
- 下列贷款中,贷款人可以不进行贷款面谈的是()
- 商业银行的市场定位可分为()
- 表外授信包括贷款承诺、()、信用证、票据承兑等
- 根据《合同法》,发生下列情况可以解除合同的是()
- 商业银行可独立运用的最可靠、最稳定的资金来源是()
- 1996年1月,巴塞尔委员会允许银行采用自己的内部风险管理模型,但应同时满足定性与定量标准是通过制定
- 根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司同业拆入的资产余额不得超过资本金额的()
- 以下不属于互联网金融的特征的是()
- 信贷公司下列事项中,无须报银监会批准的是()
- ()主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动
- 下列不属于资产公司处置资产方式的是()
- 根据《贷款风险分类指引》,下列贷款应至少归为次级贷款的是( )
- 下列属于银行业 “展业三原则”的是()
- 采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是()
- 下列不适用于《金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)》的是()
- 商业银行应当对交易账户头寸按市值()至少重估一次价值
- A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高,不应该介入,该银行的风险管理措施是(  
- 不属于商业银行经营终止条件的是()
- 根据《企业集团财务公司管理办法》,注册财务公司的注册资本金最低为()亿元人民币
- 按现行规定,单笔金额超过()万元人民币的固定资产贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式
- 根据《银行业监督管理法》,银行业监督管理机构对银行业金融机构可以区别情况,采用的监管强制措施是()
- 金融机构之间以货币借贷进行短期资金融通是( )
- 下列属于投资组合决策基本原则的是()
- 银行市场定位的步骤是( )
- 根据《公司法》,股东的出资方式不包括()
- 依据公司法,以下不属于股东出资的方式是()
- 代理商业银行业务不包括()
- 在()的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道
- 下列()不属于商业银行的“展业三原则”
- 中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )
- 依据《合同法》,当事人可以解除合同的情况有()
- 根据《银行业监督管理法》,银行业监督管理机构依法监督管理对象是( )
- 根据《票据法》,下列关于票据业务的说法,正确的是()
- 中国银监会于2011年出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》,贷款拨备率的基本标准为()
- 根据《商业银行操作风险管理办法》,在大多数情况下,操作风险损失()
- 市场处在不停变化之中,当存款价格制定以后,商业银行可根据情况调整存款价格,下列说法错误的是()
- 某人投资某债券,以100元的价格买入,一年后以110元的价格卖出,期间获得利息10元,则该投资持有期
- 不属于小微企业金融服务机构的是()
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合
- 根据《商业银行资产管理指引(试行)》商业银行资产的最高风险权重是()
- 某企业总资产为1000万元,其中流动性资产500万元,存货300万元,总负债800万元,其中流动性负
- 金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制的,依照《巴塞尔协议》资本充足率不能低于()
- 以下()不属于商业银行绩效考评的基本要素
- 某商业银行由于过失导致客户保险箱损毁,该风险是()
- 某债券面值1000元,票面利率为5%,投资者以950元的价格在市场买入,则投资者可以获得的即期收益率
- 为控制商业银行资产规模过度扩张,巴塞尔协议Ⅱ引入了()指标
- 银行营销组织中,分行具有的职责不包括()
- 同业投资是银行业金融机构购买金融机构资产或特定目的载体的投资,下列不属于特定目的载体的是
- 某客户投资债券,买入价格为100元,一年后卖出110元,期间收入利息10元,则其持有期收益率为()
- 某客户投资债券,买入价格为100元,一年后卖出110元,期间收入利息10元,则其持有期收益率为( )
- 某企业总资产1000万元,流动资产500万元,存货300万元,总负债800万元,流动负债400万元,
- 下列关于信用风险的说法不正确的是()
- 下列不适用于《个人贷款暂行办法》的贷款是()
- ( )是用来判断企业归还短期债务的能力
- 下列贷款中,贷款人可以不进行贷款面谈的是()
- ()是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险
- 某公司流动资产合计6000万元,流动负债合计4000万元,存货合计2000万元,则该公司的速动比率为
- 商业银行的风险管理流程的主要步骤不包括( )
- 以下不属于风险限额作用的是( )
- 假设一家银行的外汇敞口头寸为日元多头120,欧元多头50,港币空头60,美元空头30,则累计总敞口头
- 国别风险应当至少划分为( )个等级
- 某客户的2015年度的销售收入为1000万元,销售成本为600万元,净利润为200万元,则该客户的销
- 下列哪一项不属于是风险文化的内容( )
- 银行的存贷款业务应归( )账户
- 反洗钱的主要制度中,处于核心地位的是( )
- 某客户的2015年度税后损益为300万元,利息费用为200万元,平均资产总额为2000万元,税率为3
- 监事会向( )负责,是商业银行的内部监督机构
- ( )是流动性风险管理必不可少的环节
- 银行账户中的项目通常按( )计价
- 风险预警程序包括:①信用信息的收集和传递;②风险处置;③风险分析;④后评价其顺序正确的是( )
- 反洗钱的主要制度不包括()
- 下列关于专家判断法的说法中,错误的是( )
- 以下贷款定价的公式,正确的是( )
- 由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是( )
- 下列关于战略风险管理的叙述,说法错误的是( )
- 商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是()
- 债券A的票面利率为8%,债券B的票面利率为6%,假设其他因素完全一样,如果市场利率完全下降时,则(&
- 以下商业银行资产的流动性由弱到强排序是( )(1)国债 (2)同业拆借(3)在子公司的投资(
- 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款,期限15年该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下,便提前向其
- 在客户信用评级中,由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成,针对企业信用
- 商业银行当前的外汇敞口头寸如下:法郎空头20,日元多头50,马克多头100,英镑多头150,美元空头
- 为了应对短期潜在的流动性压力,银行可以设定的限额不包括()
- ( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节
- 下列指标计算公式中,不正确的是( )
- 下列对于银行业危机的理解,最不恰当的是( )
- 下列属于法人信贷业务的是( )
- 某企业2006年净利润为0.5亿元人民币,2005年末总资产为12亿元人民币,2006年末总资产为1
- 下列关于国别风险的说法,正确的是()
- 下列不属于资金业务的是( )
- 一般来说,我国商业银行持有的下列资产中流动性最差的是()
- 某银行外汇敞口头寸为:欧元多头90,日元空头40,英镑空头60,瑞士法郎多头40,加拿大元空头20,
- 日常管理最常用的手段是( )
- 银行市场准入的主要目标不包括( )
- 下列说法错误的是()
- VaR值的局限性不包括( )
- 下列关于市场约束机制的说法不正确的是()
- 资产的流动性,主要表现为资产变现能力越( ),银行的流动性状况越(),其流动性风险也相应越()
- 商业银行的零售存款通常被认为是( )
- 信息披露的形式不包括公众公司的()
- 流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景
- 不属于公开原则内容的是( )
- 如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心负债为200亿元,应收存款为10亿元,现金头
- 下列关于信用风险的说法,错误的是( )
- 以下()方面不能确定商业银行具体披露的内容和要求
- 金融风险可能造成的损失不包括( )
- 具体披露的内容和要求,可按()三个方面确定
- 银行机构的信息披露应与其经营特点相适应,原则不包括()
- 不属于公开原则内容的是( )
- 下列关于市场约束机制的说法不正确的是()
- 法律赋予监管当局的责任越(),监管者的能力越(),揭示商业银行信息披露的动机越强烈
- 商业银行的市场约束方涉及监管部门、公众存款人、股东、其他债权人、外部中介机构以及银行业协会等,其中市
- 银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于()
- 下列关于信息披露的说法,不正确的是( )
- 银行市场准入的主要目标不包括( )
- 《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括()
- 下列关于银行监管基本原则的说法,不正确的是( )
- 信息披露的形式不包括公众公司的()
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,系统重要性银行附加资本要求为()
- 效率原则是银行监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要( ),既要保证全面履行监管职责,确保
- ()是银行宏观审慎监管的核心
- 关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是( )
- 在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,不包括()
- 市场约束参与方不包括()
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,储备资本要求和逆周期资本要求,包括()的储备资本要求和()的逆
- 银行监管的重要补充是指()
- 按照我国银行的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和( &nbs
- 在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,下列说法不正
- 关于以下银行资本监管的说法中,不正确的是( )
- 下列选项中,不属于银行监管的方法的是( )
- 根据《商业银行资本管理办法(试行)》,最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分
- 在我国银行监管实践中,( )监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退
- 《商业银行资本管理办法(试行)》实施后,通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不
- 《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本
- ()已经成为银行监管的重要补充
- 有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险,保持充足的资本水平,提升银行自身资本管
- 银行监管的首要环节是( )
- 中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上,提出了四条银行监管的具体目标不包括()
- 我国银监会于()颁布了我国商业银行实施巴塞尔协议Ⅱ和巴塞尔协议Ⅲ的资本监管办法,即《商业银行资本管理
- ()是市场约束的核心
- 《商业银行资本管理办法(试行)》加强了对商业银行( )的信息披露
- 银行机构进行信息披露的要求不包括()
- 在银行监管实践中,()贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评价商业银行风险状况、
- 效率原则是四大监管原则之一,它具体是指银监会在进行监管活动中要( ),既要保证全面履行监管职责,确保
- 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是(  
- 信息披露的方式不包括()
- 在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出的监管理念是( )
- 广义上讲,银行机构的市场准入包括三个方面,其中不包括( )
- 银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于( )
- 在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出的监管理念是()
- 以下不属于外部审计的作用的是()
- 在我国银行监管实践中,( )监管贯穿于商
- ( )是银行监管的首要环节
- 以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法,正确的是( )①推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预
- ()负责制定商业银行最高级别的战略规划,并将其作为商业银行未来发展的行动指南
- ()对声誉风险管理的结果负有最终责任
- ()应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件,准确评估和报告声誉风险管理政策的遵
- 负责识别、评估、监测和控制战略风险的部门是()
- 根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )
- 以下不属于声誉风险管理的基本做法的是( )
- 战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力,能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和
- 有效的战略风险管理流程不与商业银行( )紧密联系
- 商业银行将()和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面
- 下列不属于声誉风险管理体系内容的是( )
- 董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的(),并将其作为商业银行未来发展的行动指南
- 下列哪项不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容?( )
- 声誉风险管理的最好办法是:推行( )管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类主要风
- ()指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿
- ()应当定期审核声誉风险管理政策,敦促员工熟知相关政策,并在商业银行内部积极鼓励严谨的工作方式和态度
- 下列关于战略风险管理方法说法不正确的是( )
- 将商业银行的()和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面
- ()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或
- 有效的战略风险管理应当定期采取()的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,并据此制定切
- 下列关于战略风险管理基本做法的说法,正确的是( )
- 有效的战略风险管理流程应当确保商业银行紧密联系在一起,不包括()
- 商业银行的声誉危机管理应当建立在( )的基础上,而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理,将取得更
- 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要,据此下列描述最不恰当的是(
- 如果制定的战略规划缺乏足够的()认同感,最终必将阻碍战略目标的顺利实现
- 商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、( )和可利用资源紧密联系在一起
- 在声誉风险管理中,下列哪项不是董事会及高级管理层的责任? ( )
- 商业银行有必要对()做好事前准备,建立有效的沟通预案,制定有效的危机应对措施,并及时调动内外部资源以
- 商业银行有关战略风险管理的评估要求不正确的是( )
- ( )对战略风险管理的结果负有最终责任
- 下列关于战略风险管理流程的说法错误的是( )
- 下列对于银行业危机的理解,最不恰当的是( )
- 下列关于声誉风险管理体系的说法,不正确的是( )
- 下列哪项不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容( )
- ()负责制定商业银行最高级别的战略规划,成为商业银行未来发展的行动指南
- 目前声誉风险管理最佳的实践操作是( )
- 国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括( )
- 商业银行应当将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则,从( )的风险管理操作转变为( )的
- 下列关于国别风险的说法,正确的是()
- 国别风险的主要类型不包括()
- 下列关于声誉风险管理的说法,不正确的是( )
- 下列关于战略风险管理的叙述,说法错误的是( )
- 下列关于战略风险管理的说法不正确的是( )
- ()是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面
- 商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容?( )
- 反洗钱的主要制度不包括()
- 商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、()和可利用资源紧密联系在一起
- ()是商业银行和其利益相关群体保持密切联系的纽带
- 反洗钱的主要制度中,处于基础地位的是()
- 商业银行的声誉危机管理应当建立在()的基础上,而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理,将取得更好
- 反洗钱的主要制度中,处于核心地位的是( )
- 重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向( )报告
- 我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”一部门主管是指( )作为反洗钱行政主管部门,
- 新产品/业务风险管理措施不包括( )
- 新产品/业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行,是全面风险管理的重要工作内容这是指( &nb
- 通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法
- ( )旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,
- 可用于反映银行的现金头寸情况的指标是( )
- 以下不属于巴塞尔委员会按流动性将银行资产分类的流动性最差的资产的是()
- 商业银行在新产品/业务研发和投产过程中要全面防范和控制各类潜在风险因此要遵循( )
- 我国《商业银行法》规定,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于( )
- 商业银行在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料客户身份资料在业务关系
- 如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心负债为200亿元,应收存款为10亿元,现金头
- 按照巴塞尔委员会的分类,以下商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是( )(1)国债(2)同业借款
- 公司/机构存款人对商业银行的信用和利率水平一般者高度敏感,通过( ),来评估商业银行的风险水平,并据
- 商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点,对潜在风险事项或因
- 建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由( )会同国务院有关金融监督管理机
- ( )是指商业银行在不影响日常经营活动或财务状况的情况下,无法及时有效地满足资金需求的风险,反映了商
- 商业银行的零售存款通常被认为是( )
- 公司/机构存款通常( ),对商业银行的流动性影响( )
- 商业银行在风险动态识别、评估的基础上,综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施,在新
- 国别风险应当至少划分为( )个等级
- 净稳定资金比率指标的观察区间为一个(),有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的30日时间区
- 流动性风险成因的( )决定了它可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险
- 下列关于流动性风险的说法不正确的是( )
- 国家或地区政体稳定,经济政策被证明有效且正确,不存在任何外汇限制有及时偿债的超强能力属于( &nbs
- 商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上,对风险点出现的可能性和后果进行评估,衡量确定产品风险
- 下列不属于关于合格优质流动性资产的基本特征的是( )
- ( )是指商业银行能够以较低的成本过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力
- 从商业银行流动性来源看,下列不属于流动性分类的是( )
- ( )指某一国家或地区的还款能力出现明显问题,对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一
- 新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险指( )
- ( )通常被认为是商业银行破产的直接原因
- 从商业银行()看,流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性
- 某一国家或地区出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件或出现该事件的概率较高,在采取所有可能的措施或一
- 市场流动性风险,反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力,资产变现能力越强,银行的流动性
- 新产品/业务因市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格)的不利变动而可能使商业银行发生损失
- 如果商业银行获取资金的能力较弱,则其流动性风险也相应( )
- 下列属于流动性最差的资产的是( )
- 以下哪种存款为商业银行的主要资金来源,其流动性风险相对较低( )
- 重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少( )向董事会报告
- 操作风险指新产品/业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件可能造成损失的风险
- 下列说法正确的是( )
- 资产的流动性,主要表现为资产变现能力越( ),银行的流动性状况越(),其流动性风险也相应越()
- 商业银行的以下哪项资产类别或公开市场业务不能够为其提供流动性准备( )
- 新产品/业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指( )
- 流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景
- 我国《商业银行法》规定,商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过( ),流动性资产余额与流动性负债
- 下列说法错误的是()
- 流动性比例=( )
- ( )对商业银行的信用和利率水平不是很敏感,往往被看做是核心存款的重要组成部分
- 为了应对短期潜在的流动性压力,银行可以设定的限额不包括()
- 商业银行中长期预警机制为( )级,短期预警机制为()级
- 活期存款和现金具有( )的期限和( )的流动性,但收益也是( )
- 通常情况下,下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是( &nb
- 我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得()
- 以下选项不属于法人信贷业务操作风险成因的是( )
- 日常管理最常用的手段是( )
- 以下商业银行资产的流动性由弱到强排序是( )(1)国债 (2)同业拆借(3)在子公司的投资(
- ( )是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标,是识别、计量操作风险的重要工具
- 商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指
- 某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性,从而导致核心业务系统瘫痪,此操作风险属于( )
- 在下列行为中,( )是由于银行流程管理事件而引发的操作风险
- 如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心负债为60亿元,应收存款为10亿元,现金头寸
- 分析流动性风险的主要来源,从而能够有针对地进行相关流动性风险的计量与控制是指( )
- ( )是银行由于信息科技系统缺陷而引发的操作风险
- 因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件,应当被归类为( )
- 下列关于操作风险基于损失事件类型分类的说法,不正确的是( )
- 商业银行下列资金来源中,()对利率最为敏感,随时都有可能被提取,商业银行应对这部分负债准备比较充足的
- 商业银行的存贷比应当不高于( )
- 某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务,该操作风险的类别属于( )
- 外部欺诈事件是指( )
- 下列不属于违反用工法造成损失的原因的是( )
- 下列商业银行资产中,通常最具流动性的资产是()
- 银行往往用( )去支持长期的贷款出现期限错配
- 2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨
- ( )是银行由于信息科技系统事件而引发的操作风险
- 下列属于由执行、交割和流程管理事件引起的操作风险的是( )
- 通常情况下,下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是()(1)国债(2)同业借款(3)银行自有
- 内部欺诈事件是指( )
- 净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比,这个比率必须大于( )
- 下列不属于资金业务的是( )
- 中长期较为稳定的负债占总负债的比例称为( )
- 正常条件下,下列负债中对商业银行的风险状况和利率水平敏感性最低、最不容易对商业银行的流动性造成影响的
- 以下应当归属于商业银行操作风险中的“事件类型”分类的是( )
- 下列属于法人信贷业务的是( )
- 下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )
- 一般来说,我国商业银行持有的下列资产中流动性最差的是()
- 甲乙两人在某银行从事柜台业务,乙为会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列两人对密码管理的做法正
- 下列不属于由基于损失事件类型对操作风险进行分类的是( )
- ( )是流动性风险管理必不可少的环节
- 下列不属于由执行、交割和流程管理事件引起操作风险的是( )
- 从资金交易业务流程来看,资金交易不包括( )环节
- 因发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁,在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本属
- 以下不属于风险限额作用的是( )
- ( )是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收
- 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款,期限15年该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下,便提前向其
- 违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是( )
- 以下( )不属于造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素
- ( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节
- 操作风险关键风险指标不包括()
- 下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因( )
- 下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是( )
- 承担操作风险管理的最终责任的是( )
- 以下不属于信息科技系统事件的因素的是()
- 商业银行的( )负责审查批准信息科技战略确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致
- 下列关于操作风险的说法,不正确的是( )
- 因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是()
- 外汇( )是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法
- 在下列行为中,( )是由于银行内部流程管理而引发的操作风险
- 银行对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别,评估固有风险,再通过分析现有控制活动的有效性,评估剩余
- 应设立首席信息官,直接向()汇报,并参与决策
- 由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是( )
- ()是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险
- 下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是()
- 自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构,原则上覆盖所有业务品种属于( )原则
- 商业银行( )负责建立和实施信息分类和保护体系,应使所有员工都了解信息安全的重要性,并织织提供必要的
- 某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响 对该银行
- VaR值的局限性不包括( )
- 自我评估工作应及时开展,评估结果应及时报送,管理行动应及时实施,对实施效果应及时追踪指的是( &nb
- 由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少属于( )
- 项目实施部门应定期向( )提交重大信息科技项目的进度报告,由其进行审核,进度报告应当包括
- 下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是()
- ()是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法
- 自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循( )原则
- 商业银行可以采取下列( )措施进行操作风险缓释
- ( )应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告,由其进行审核,进度报告应
- 下列不属于商业银行代理业务中的操作风险是( )
- 为了保持统计口径的一致性,黄金价格的波动仍然被纳入()
- 银行对业务中潜在的重大操作风险事件进行分析,评估事件发生的可能性和造成的影响,并采取相应的控制措施的
- 商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有()
- 内部审计方面,商业银行至少应每( )年进行一次全面审计
- 几年前,万事达卡国际组织曾宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内
- 假设某商业银行存在负债敏感型缺口,则市场利率上升会导致银行的净利息收入( )
- 要根据行内、外部环境变化对既定情景的变化进行密切关注,必要时进行重新分析,因此情景分析具有( &nb
- 以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是()
- 下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( &nbs
- ( )必要时可指定具备相应资质的外部审计机构对商业银行执行信息科技审计或相关检查
- 广义而言,( )就是商业银行所持有的各类风险性资产的余额
- 下列关于高级管理层的说法正确的是( )
- 甲乙两人在某银行从事柜台业务,乙为会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列两人对密码管理的做法正
- 以下( )不属于商业银行加强风险管理
- 风险价值通常是由银行的内部市场风险计量模型来估算目前,常用的风险价值模型技术主要有三种,不包括(
- ( )根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果
- 商业因黄金价格波动而遭受损失,此风险事件属于( )
- 国际评估准则委员会(IVSC)发布的国际评估准则将( )定义为:“在评估基准日,自愿的买卖双方在知情
- 商业银行在开展外包活动时,应当定期向( )递交外包活动的评估报告
- 商业银行当前的外汇敞口头寸如下:法郎空头20,日元多头50,马克多头100,英镑多头150,美元空头
- 银行账户中的项目通常按( )计价
- 假设一家银行的外汇敞口头寸为日元多头120,欧元多头50,港币空头60,美元空头30,则累计总敞口头
- 在每个时间段内,将利率敏感性资产减去利率敏感性负债,再加上表外业务头寸,就得到该时间段内的重新定价(
- 市场风险是指( )的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险
- 外汇( )是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法
- 在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量( )变动
- ()是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法
- 交易账户记录的是银行为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的( )
- 风险预警程序包括:①信用信息的收集和传递;②风险处置;③风险分析;④后评价其顺序正确的是( )
- ( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务
- 专家系统在分析信用风险时,需要考虑与借款人有关的因素,下列说法错误的是( )
- 汇率风险是指由于( )的不利变动而导致银行业务发生损失的风险
- 在其它条件保持不变的情况下,金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长,并且在到期日之前支付的金
- 客户信用评级所使用的专家判断法中,与市场无关的因素是( )
- 商业银行的审计部门应当定期( )对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、
- 下列关于国家风险暴露的说法,不正确的是( )
- 在每个时间段内,将利率敏感性资产减去利率敏感性负债,再加上表外业务头寸,就得到该时间段内的重新定价(
- 商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险,这里的商品不包
- 某客户的2015年度税后损益为300万元,利息费用为200万元,平均资产总额为2000万元,税率为3
- 与综合报告不同,专题报告主要是( )
- ( )是指保持其他条件不变的前提下,对单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)
- 缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)
- 某客户的2015年度的销售收入为1000万元,销售成本为600万元,净利润为200万元,则该客户的销
- 在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生
- 下列指标计算公式中,不正确的是( )
- ( ) 是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额
- 为避免经济下滑,央行宣布降低存贷款基准利率,如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度,则商业银行面临
- 信用风险计量经历了三个主要的发展阶段( )
- 下列关于留置的说法,不正确的是( )
- 某银行外汇敞口头寸为:欧元多头90,日元空头40,英镑空头60,瑞士法郎多头40,加拿大元空头20,
- 商业银行总的市场风险限额以及限额种类、结构应当提交( )批准
- 假设某商业银行的资产负债管理策略是:资产以五年期以上固定利率的个人住房贷款为主,而资金主要来源于银行
- 商业银行除了要对客户的财务状况进行风险识别和分析外,还要分析非财务因素,以下各项中不属于非财务因素的
- 下列关于担保的说法,不正确的有( )
- 久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析,是衡量利率变动对银行( )影响的一种方法
- 巴塞尔委员会2004年发布的《利率风险管理与监管原则》文件中,专门通过原则14、原则15对银行账户利
- 商业银行因黄金价格波动而遭受损失,此风险事件应当归属于()
- ( )是用来判断企业归还短期债务的能力
- 不良贷款拨备覆盖率计算公式为( )
- 银行的存贷款业务应归( )账户
- ( ),巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账户利率风险监管标准》,强化了银行
- 某企业2006年净利润为0.5亿元人民币,2005年末总资产为12亿元人民币,2006年末总资产为1
- 商业银行当前的外汇敞口头寸如下:瑞士法郎空头50,日元多头50,欧元多头150,英镑多头150,美元
- 某公司2015年销售收入为2亿元,销售成本为1.5亿元,2015年期初应收账款为7500万元,201
- 银行账户中的项目通常按照( )计价
- 银行账户利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括( )
- 在对商业银行客户进行信用风险识别时,以下属于单一法人客户的非财务因素分析的是( )
- 债券A的票面利率为8%,债券B的票面利率为6%,假设其他因素完全一样,如果市场利率完全下降时,则(&
- 盈利能力比率用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率,体现管理层控制费用并获得投资收益的能力,其
- 根据商业银行业务特点和风险特性的不同,商业银行的客户可以划分为( )
- 以下贷款定价的公式,正确的是( )
- 对小企业进行信用风险分析时,应关注一些主要的风险点,以下不属于对小企业进行信用风险分析时应关注的是(
- 5Cs方法是商业银行使用最广泛的、传统的企业信用分析方法,这种方法不包含下列哪一项因素 ( )
- 与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同,商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时,应更加关注( )可能
- 商业银行在针对单一客户进行限额管理时,一般首先需要计算客户的( )
- 商业银行在对企业集团进行风险识别时,分析其关联交易中,判断是否属于集团法人客户内部的关联方时,不属于
- 商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上,而应当在贷款组合的层面上进行综合考量,这是因为
- 根据贷款风险分类指导原则,借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,
- 对法人客户的财务状况分析采取的方法不包括()
- 风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介,从报告的使用者来看,可以分为内部报告和外部报告,以下不属于
- 商业银行与借款人及其他第三人签订担保协议后,当借款人财务善恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时,银
- 张某2015年度的销售收入为1000万元,销售成本为600万元,净利润为200万元,则该客户的销售毛
- 商业银行与借款人及其他第三人签订协议后,当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时,银行
- 专家系统在分析信用风险时,需要考虑与借款人有关的因素,其中下列说法错误的是( )
- 不良贷款拨备覆盖率计算公式为( )
- 某银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元,至期末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿
- 下列关于留置的说法,不正确的是( )
- 下列有关集团客户信用风险特征的说法,不恰当的是( )
- 从报告的使用者来看,风险报告可分为( )
- 以下( )属于融资活动的现金注入
- 商业银行降低贷款组合信用风险的最有效办法是( )
- ( )是用来判断企业归还短期债务的能力
- 以下关于商业银行国家风险限额管理的表述,不恰当的是( )
- 对小企业进行信用风险分析时,商业银行应关注一些主要的风险点,以下不属于对小企业进行信用风险分析时应关
- 低利率水平表示央行正在实施适度宽松的货币政策从宏观角度看,在该货币政策的影响下,()
- 在商业银行信用风险识别过程中,分析企业偿债能力的指标不包括( )
- 甲公司2014年销售收入为2亿元,销售成本为1.5亿元,2014年期初应收账款为7500万元,201
- 在对商业银行客户进行信用风险识别时,以下不属于财务报表分析的是( )
- 某儿童玩具厂欲向银行借贷以扩大生产,拟请附近一家声誉卓著的公立幼儿园为其担保,该幼儿园( )
- 以下( )不是衡量盈利能力比率的指标
- 假设某商业银行的五级贷款分类情况为:正常类贷款150亿,关注类贷款40亿,次级类贷款5亿,可疑类贷款
- 贷款迁徙类指标主要用于衡量商业银行( )的变化程度
- 运营效率属于( )指标
- 针对企业短期贷款,商业银行对其现金流量的分析应侧重于( )
- 某公司流动资产合计6000万元,流动负债合计4000万元,存货合计2000万元,则该公司的速动比率为
- 商业银行可以利用下列哪项指标评估客户的短期偿债能力( )
- 低利率水平表示央行正在实施相对宽松的货币政策从宏观角度看,在该货币政策的影响下,()
- 某企业2015年净利润为0.5亿元人民币,2014年末总资产为12亿元人民币,2015年末总资产为1
- 如果一家国内商业银行的贷款资产情况为:正常类贷款50亿,关注类贷款30亿,次级类贷款10亿,可疑类贷
- 客户信用评级所使用的专家判断法中,与市场有关的因素不包括( )
- 商业银行信用风险预警的正确程序是( )
- 管理层素质属于( )指标
- 商业银行的内部评级系统应当包括( )两个维度
- ( )是现代信用风险管理的基础和关键环节
- 信用风险计量经历了三个主要的发展阶段( )
- 某商业银行资产总额为200亿元,风险加权资产总额为150亿元,资产风险暴露为170亿元,预期损失为3
- 客户风险的基本面指标不包括( )
- 如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为,正常类贷款500亿,关注类贷款30亿,次级类贷款10亿,可
- 在客户信用评级中,由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成,针对企业信用
- 与单笔贷款业务的信用风险识别不同,商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时,应更加关注()可能造成的影
- 与单一法人客户相比,( )不是集团法人客户的信用风险具有的特征
- 对于一家生产汽车配件的中小企业,下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小()
- 在对法人客户信用风险的财务分析中,若企业申请短期流动资金贷款,商业银行应重点考虑企业正常()的现金流
- 假设某商业银行的五级贷款分类情况为:正常类贷款150亿,关注类贷款40亿,次级类贷款5亿,可疑类贷款
- 下列风险监测指标中,能够反映商业银行审慎经营状况的是()
- 针对企业申请短期贷款,商业银行对企业现金流量的分析应侧重于( &n
- 下列商业银行客户中,仅适合采用专家判断法进行信用评级的是()
- 下列关于商业银行信用风险预期损失的表述,错误的是()
- ( )是指根据《贷款风险分类指导原则》对贷款进行风险分类后,按每笔贷款损失的程度计提的用
- 某商业银行资产总额为200亿元,风险加权资产总额为150亿元,资产风险暴露为170亿元,预期损失为5
- 下列商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是()
- 以下( )不是商业银行在完善内部控制体系过程中应包括的主要要素
- 某商业银行当期期初可疑类贷款余额为600亿元,其中100亿元在当期期末成为损失类贷款期间由于正常收
- 个人信贷产品可基本划分为个人住房按揭贷款和( &nbs
- 下列风险监测指标中,最能够反映商业银行审慎经营状况的是()
- ()是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法
- 风险控制可以分为事前控制和事后控制,常用的事前控制方法不包括()
- 某商业银行的老客户经营利润大幅度提高,为了扩大生产,企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩
- 针对企业短期贷款,商业银行对其现金流量的分析应侧重于()
- ( )根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备
- 下列关于专家判断法的说法中,错误的是( )
- 由于风险管理对于商业银行的重要性, 大部分银行,特别是大型银行和国际活跃银行,在( &
- 某儿童玩具厂欲向银行借贷以扩大生产,拟请附近一家声誉卓著的公立幼儿园为其担保,该幼儿园()
- 下列关于商业银行信用风险预期损失的表述,错误的是( )
- 专家判断法中与借款人有关的因素不包括( )
- ( )指针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备
- 在风险管理方面,( )对商业银行风险管理承担最终责任,负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批,对
- 下列商业银行客户中,最适合采用专家判断法进行信用评级的是( )
- 专家系统的局限性对于( )尤为突出,使得商业银行统一的信贷政策在实际操作过程
- 下列关于不良资产处置方法中的清收处置的说法,错误的是( )
- 商业银行的风险管理流程的主要步骤不包括( )
- 国内某儿童玩具厂欲向银行借贷以扩大生产,拟请附近一家声誉卓著的公立幼儿园为其担保,该幼儿园(&nbs
- 对于商业银行贷款业务来说,较少接受的担保方式是()
- 信用评分模型对个人客户而言,可观察到的特征变量不包括( )
- ( )是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时,商业银行为了降低客户违约风险引致的损失,
- 下列不属于商业银行风险管理部门的职责的是( )
- 下图是某商业银行当期贷款五级分类的迁徙矩阵正常关注次级可疑损失正常90%10%000期初关注5%80
- 一些银行会采用评分卡的方式进行中小企业客户的准入和核定,该方式的特点不包括()
- 下列信用风险监测指标中,与商业银行自身资产质量最不相关的是()
- ( )能够拓宽商业银行处置不良贷款的渠道,加快不良贷款处置速度,有利于提高商业银行资产质
- 银行应当按照( ),合理估计贷款可能发生的损失,及时计提贷款损失准备
- 下列关于商业银行贷款五级分类的描述,错误的是( )
- 风险数据包括( )
- 如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为:正常类贷款500亿,关注类贷款30亿,次级类贷款10亿,可
- 《商业银行公司治理指引》中强调,( )应当按照董事会要求,及时、准确、完整地向董事会报告
- 监事会向( )负责,是商业银行的内部监督机构
- 下列关于商业银行对借款人的信用风险因素的分析与判断,明显错误的是()
- ( )向股东大会负责,是商业银行的决策机构
- 下列哪一项不属于是风险文化的内容( )
- 风险管理的目标是( )
- 以下关于董事会及其专门委员会的说法,错误的是( )
- 在商业银行的下列活动中,不属于风险管理流程的是( )
- ( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
- 风险数据包括( )
- ( )对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健
- 下列关于风险管理组织中各个机构的说法,正确的是( )
- 监事会是我国商业银行所特有的监督机构,对( )负责
- ()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意且能够承担的风险类型和风险总量
- 下列关于商业银行风险管理部门应当承担的职责的表述,错误的是( )
- 监事会是我国商业银行所特有的监督机构,对( )负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督
- ( )是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任
- 常用的限额指标中的流动性风险限额不包括的是( )
- 商业银行完整的风险管理流程可以依次概括为( )四个主要步骤
- ( )是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观,通过商业银行的风险管理战略、风
- 下列关于风险管理信息系统的说法中,不正确的是( )
- 银行风险管理的流程是( )
- ( ) 是在给定置信水平下,银行用来抵御非预期损失的资本量,也称风险资本, 它是一种虚拟
- 以下对商业银行风险管理部门的说法,错误的是( )
- 风险识别的关键在于()
- ( )是商业银行最高风险管理/决策机构,(  
- ( )对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计
- ( )是按监管当局的要求计算的资本,商业银行应满足监管的最低要求
- 商业银行的内部控制体系的要素不包括( )
- 在风险管理方面,( )对风险管理承担最终责任
- ( )对金融机构的一般事务及会计事务进行监督,是商业银行的监督机构,对股东大会负责
- 在银行风险管理中,( )是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任
- 下列关于风险管理组织中各个机构职责的说法,正确的是( )
- ( )不是真正的银行资本,它是“算”出来的,在数额上与非预期损失相等
- ( )是商业银行对已经识别和计量的风险,采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具
- 风险管理的目标是( )
- 关于风险管理的“三道防线”说法错误的是(
- ( )向股东大会负责,是商业银行的监督机构
- 风险限额管理不包括( )环节
- 商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是( )
- ()在风险管理方面,对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改
- 中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》规定( )负责根据业务战略和风险偏好组织实施
- 以下关于董事会及其风险管理委员会的说法,错误的是( )
- 下列不属于商业银行风险管理部门职责的是( )
- 商业银行的决策机构是( )
- 国内商业银行一般通过( )来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述
- ( )是整个限额管理流程的重要基础
- 商业银行的最高风险管理/决策机构是( )
- 以下关于商业银行风险管理流程说法错误的是( )
- 在风险偏好设置与实施过程中,需要注意的事项不包括( )
- 一般来说,( )作为风险监测的一部分,由风险管理部门负责,并定期发布监测报告
- 商业银行的风险管理流程主要包括四个环节,其中()是落实全面风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基础
- 金融稳定( )在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用,要
- 商业银行董事会及其( )应当定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题报告,对商业银
- 对于超限额的处置,应由( )负责组织落实
- 金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》要求总体风险偏好分解到的方面不包括( )
- 风险识别应涵盖银行面临的所有重大风险,不包括( )
- 风险管理信息系统不需要重视的是( )
- 风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息,通常分为()
- 对于商业银行来说,市场风险中最重要的是( )
- ( )是通过专业数据供应商所获得的数据,或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和
- 下列说法中不正确的是( )
- 20世纪60年代,商业银行的风险管理进入( )
- 巴塞尔委员会《有效银行核心监管原则(2012)》指出,( )是风险管理体系的有机组成部分
- 甲、乙两家企业均为商业银行的客户,甲的信用评级低于乙,在其他条件相同的情况下,商业银行为甲设定的贷款
- ( )是商业银行的基本职能
- 在商业银行的经营过程中,( )决定其风险承担能力
- ( )是银行有效实施其风险管理政策和程序的重要手段
- ( )属于商业银行所面临的市场风险
- 下列关于国别风险的说法,正确的是()
- 《中华人民共和国商业银行法》明确规定了“商业银行以( )为经营原则”
- ( )是一种独立、客观的确认和咨询活动,旨在增加价值和改善组织的运营它通过
- 在商业银行风险管理实践中,与信用风险、市场风险和操作风险相比,( )的形成原因更加复杂和广泛,通常被
- ( )是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理方法
- 下列关于流动性风险的说法,错误的是()
- 对于规模巨大的灾难性损失,一般需要( )来转移
- 内部审计确认服务是指对组织的一些方面提供独立的评估和客观检查证据的活动,其中不包括( )
- 下列商业银行面临的风险中,不能采用风险对冲策略进行管理的是()
- 以下对商业银行风险管理的主要策略,说法错误的是( )
- 目前,我国商业银行的资本充足率是以( )为基础计算的
- 商业银行通常用资本金来应对( )
- ( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风
- 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于( )
- 设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略( )
- “不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是( )
- 根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )
- ()代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求,已经成为现代商业
- 20世纪70年代,商业银行进入( )
- 当商业银行遭遇大量存款客户的挤提行为时,会面临严重的( )
- ( )是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他
- 下列关于商业银行流动性风险的描述中,错误的是( )
- 金融风险可能造成的损失不包括( )
- 以下关于风险的定义,错误的是( )
- 从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发,银行资本的核心功能是()
- 下列关于操作风险的说法,不正确的是( )
- ( )是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲
- 下列关于信用风险的说法,错误的是( )
- 下列关于信用风险的说法,错误的是( )
- 商业银行风险管理的主要策略不包括( )
- 商业银行与借款人签订贷款合同时,要求第三方提供担保,当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款
- ( )是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒
- 商业银行( )的做法简单地说就是:不做业务,不承担风险
- 下列关于风险管理策略的说法,正确的是( )
- ( )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险
- 按诱发风险的原因,下列不属于巴塞尔委员会将商业银行面临的风险进行分类的是( )
- ()是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
- ( ),商业银行进入负债风险管理模式阶段
- 20世纪60年代,商业银行的风险管理进入( )
- 下列关于风险的说法,不正确的是( )
- 金融风险可能造成的损失不包括( )
- ( )是商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲
- 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略
- 大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临()危机
- 对于规模巨大的灾难性损失,一般需要( )来转移
- 国内投资者投资于国外公司的普通股,该投资者希望规避本国货币( )
- 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,下列表述错误的是()
- 20世纪70年代,商业银行的风险管理模式进入了( )阶段
- ( )管理市场风
- 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,下列表述错误的是(  
- 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述,错误的是()
- 下列关于流动性风险的说法,不正确的是( )
- 市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和( )四种
- ( )代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求,已经成为
- 下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法,不正确的是( )
- 商业银行在发放贷款时,通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于()管理策略
- 下列不属于二级资本的是( )
- ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
- 目前我国商业银行的资本充足率是以( )为基础计算的
- 下列关于信用风险的说法,正确的是()
- 商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比,具有( )的特点
- 商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心,因此( )看做是对其经济价值最大的威
- 商业银行通常用资本金来应对( )
- 商业银行在发放贷款时,通常要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于( &nb
- 下列关于风险的说法,正确的是( )
- 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,以下表述错误的是()
- 根据巴塞尔协议Ⅱ,法律风险是一种特殊类型的( ),它包括但不限于因监管措施和
- 下列降低风险的方法中,( )只能降低非系统性风险
- 一家商业银行在交易过程中,结算系统发生故障导致结算失败,下列说法正确的是( )
- ( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
- 关于商业银行声誉风险的理解,正确的是( )
- 在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于( )管理范畴
- 法律风险与操作风险之间的关系是( )
- 在商业银行的经营过程中,( )决定其风险承担能力
- 从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失通常为( )
- 在商业银行的经营过程中,()决定其风险承担能力
- 商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不
- 根据监管机构的规定,操作风险包括()
- 商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者,应是多方面开展,这是基于( )
- 某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行,2002-2007年
- 商业银行的风险管理模式大体经历了四个发展阶段,其顺序是( )
- 银行面临的结算风险、违约风险属于( )
- 下列关于操作风险说法正确的是( )
- ( )是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法
- 在商业银行的经营过程中,决定其风险承担能力的核心要素是( )
- 将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑,从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损
- 市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种,其中( &
- 在现代商业银行风险管理实践中,风险规避策略主要通过()来实现
- 以()为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具
- 资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本( )与风险加权资产之间的比率
- 根据监管要求,我国商业银行资本充足率中的风险加权资产的范围包括( )
- 下列关于《商业银行资本管理办法(试行)》中的系统重要性银行附加资本要求为(
- 当市场存在中短期流动性不足时,收益率曲线形状可能会()
- 商业银行可以通过资产组合管理或与其他商业银行组成银团贷款的方式,属于()
- 商业银行的贷款风险,应以评估借款人的()为核心
- 关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是( )
- 下列不属于商业银行流动性应急机制中的预警信号的是()
- 商业银行贷款定价至少应该覆盖贷款的( )
- 监管部门监督管理与()共同构成商业银行有效管理和控制的外部手段
- 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》的规定,商业银行的贷款损失准备不包括()
- 下列不属于商业银行获取流动性快捷通道的是()
- 以下商业银行风险类别中,与系统风险特征最相似的是( )
- 商业银行灾难性损失由()来弥补或应对
- 某金融资产的收益率为20%的概率为0.8,收益率为10%的概率为0.1,完全收不回来的概率为0.1,
- 根据《商业银行贷款损失准备管理办法》,贷款损失准备不包括()
- 风险识别包括( )两个环节
- 下列不属于市场风险的是()
- 结算风险是一种特殊的()
- 在商业银行的下列活动中,不属于风险管理流程的是( )
- 下列不属于商业银行市场风险的是()
- 以下风险评级结果不包括违约概率的是()
- 在商业银行的经营和发展过程中,存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要,因此()对商
- 某商业银行发行的理财产品出现了和国内客户诉讼纠纷的情况,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有(
- 在商业银行的经营管理过程中,()决定其风险承担能力
- 商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的
- 商业银行对市场风险管理承担最终结果责任的是()
- 商业银行应该对交易账户头寸至少( )进行价值重估
- ()代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合《巴塞尔新资本协议》和各国监管机构的监管要求,已经成为
- 商业银行应该按季计提一般准备,一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的()
- 商业银行应对交易账户头寸至少()重估一次市值
- ()是指信用风险损失分布的数学期望,代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失,是商业银行已经
- 下列方法中不适合用于银行账户利率风险分析的是()
- 下列关于流动性风险的说法,不正确的是()
- 若利率变动对存款人有利,存款人就可能选择重新安排存款,从而对银行产生不利影响,这是()
- 人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是()
- 反映银行实际拥有的资本水平的是()
- 根据监管当局要求,商业银行并表和非并表杠杆率均不得低于( )
- 商业银行风险管理的主要策略不包括()
- 主权债务人遗漏或延迟支付本金和/或利息的行为()
- 根据监管要求,商业银行贷款拨备率不得低于()
- 根据监管要求,商业银行流动性比例不低于( )
- 下列关于风险、收益、损失的描述,正确的是()
- ()是银行监管的首要环节,是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础
- 下列不属于商业银行市场风险限额管理额是()
- 下列不属于商业银行操作风险管理工具的是()
- 2013年1月1日《商业银行资本管理办法(试行)》正式施行后,通常情况下,我国系统重要性银行的资本充
- 如果利率变动对存款人有利,存款人就可能重新安排存款,从而对银行产生不利影响,这是()
- 某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,
- 下列指标中属于客户风险的基本面指标是()
- 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失该情况
- 央行对商业银行实施的核心监管工具是( )
- 在商业银行风险管理实践中,与信用风险、市场风险和操作风险相比,形成原因更加复杂和广泛,通常被视为一种
- ( )类贷款不属于不良贷款
- 将商业银行的()和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面
- 新产品/业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的()和风险点
- ()是实施《贷款通则》的监管机关
- 商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情
- 根据《商业银行授信工作尽职指引》,( )业务中应注意,除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金
- 采用借款人自主支付的,()不属于核查贷款支付是否符合约定用途的方式
- 应针对潜在损失不断增大的风险,商业银行应早期加以防范,及时采取()降低风险和损失程度
- 《银团贷款业务指引》规定,在银团贷款中,借款人提前还款的应至少在最近一个预定还款日的( )个营业日
- 贷款分类的目标不包括( )
- 单笔金额超过项目总投资的()或超过()万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式
- 商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行
- 《贷款通则》中,下列说法错误的是()
- 《贷款通则》从( )起施行
- 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集
- 某商业银行的理财产品与国内客户发生诉讼纠纷案件,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有()
- 根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于格式合同文本中应注意的主要条款的说法,不正确的是( )
- 短期贷款是指期限在( )以内的贷款;长期贷款是指期限在( )以上的贷款
- 商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报( )备案
- 我国第一家入选全球系统重要性银行的是()
- 银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼,人民法院审理该案件,一般应在立案之日起( )内作出判决
- 根据《商业银行授信工作尽职指引》,表外授信不包括( )
- 下列关于重组贷款的说法,错误的是()
- 监管部门通过()等监督检查手段,实现对风险的及时预警、识别和评估,并针对不同风险程度的银行机构,建立
- 向人民法院申请保护债权的诉讼时效期间通常为( )年
- 根据《贷款风险分类指引》,下列关于贷款分类的说法,不正确的是( )
- 《贷款通则》中,关于贷款展期的说法错误的是()
- 银团贷款的( )是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行
- 某分行一年内已处理的抵债资产总价(列账的计价价值)为5000万元,一年内待处理的抵债资产总价(列账的
- 票据贴现的贴现期限最长不得超过()个月,贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止
- 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额
- 银团贷款的( )是指银团贷款协议签订后,按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款并接
- 监管部门与( )共同构成商业银行的有效监管和市场控制的外部保障
- 常规清收方式不包括( )
- 自营贷款期限最长一般不得超过()年
- 银团贷款的( )是指银团贷款协议签订后,按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款,并接
- 银团贷款是指由两家或两家以上银行( ),按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业
- 根据监管规定,下列属于二级支柱核心内容的是( )
- 某分行一年内已处理的抵债资产总价(列账的计价价值)为5000万元一年内待处理的抵债资产总价(列账的
- ()是指经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款
- 贷款人只收取手续费,不承担贷款风险的是( )
- 下列不属于票据承兑业务中银行需重点关注的风险点的是( )
- 商业银行在取得抵质押品及其他以物抵贷财产后,确定价值的原则不包括()
- 根据《固定资产贷款管理暂行办法》,下列关于贷后管理的内容,错误的是()
- 呆账核销后进行的检查,应将重点放在()上
- 《固定资产贷款管理暂行办法》自发布之日起()个月后施行
- 抵债资产拍卖原则上应采用()拍卖的方式
- 下列资产不得用于抵偿债务的是()
- 某分行一年内已处理的抵债资产总价(列账的计价价值)为5000万元,一年内待处理的抵债资产总价(列账的
- 关于变更担保条件,以下说法正确的是()
- 某分行一年内已处理的抵债资产总价(列账的计价价值)为5000万元,一年内待处理的抵债资产总价(列账的
- 根据抵债资产管理的严格控制原则,银行债权应首先考虑以( )形式受偿
- 贷款重组是指()
- 下列各项中,不属于银行贷款重组方式的是()
- 因债务人(包括借款人和保证人)不能以货币资产足额偿付贷款本息时,银行根据有关法律、法规或与债务人签订
- 根据《民事诉讼法》的规定,申请强制执行期限,( )
- 下列关于历史成本法与市场价值法的说法,不正确的是( )
- 对于银行和企业,决定资产价值的主要是()
- 对可能因债务人一方的行为或者其他原因,使判决不能执行或者难以执行的案件,人民法院根据债券银行的申请裁
- 对于动产类抵债资产,商业银行应当自取得之日起()内予以处置
- 关于申请支付令,以下说法正确的是()
- 尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的是(  
- 历史成本法坚持(),即要把成本平均摊派到与其相关的创造收入的会计期间,从而无法反映特殊情况下资产负债
- 当债务人不能偿还到期债务而且经营亏损的趋势无法逆转时,应当()
- 某公司欠银行贷款本金1000万元,利息120万元经协商双方同意以该公司事先抵押给银行的闲置的机器设
- 下列关于呆账核销的说法,不正确的是( )
- 假设无到账风险,按历史成本法反映的银行贷款组合就是()
- 在贷款分类中,挪用的贷款至少被归为()
- 2008年施行的《民事诉讼法》规定,债权人申请强制执行的法定期限为()年
- 某商业银行2009年底一项抵债房产的账面余额为2000万元,2010年1月份评估公司评估的该房产评估
- 抵债资产的管理原则不包括( )
- 关于贷款分类的意义,下列说法错误的是()
- 在对贷款分类时,银行首先要了解的是()
- 为防止债务人的财产被隐匿、转移或者毁损灭失,保障日后执行顺利进行,银行可以依法采取()
- 商业银行对抵债资产的账实核对时间至少应为()一次
- 银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼银行如果不服地方人民法院一审判决的,有权在判决书送达之
- 决定贷款偿还可能性的主导因素是()
- ()是判断贷款正常与否的最基本标志
- 办理贷款重组的条件是()
- 下列关于贷款重组的说法正确的是()
- 下列贷款重组方式中,不属于变更担保条件的是()
- 按照净现值法,贷款价值的确定主要依据对未来()的贴现值
- 我国贷款风险分类的核心标准是()
- 关于破产重整,以下说法正确的是()
- 根据《呆账核销管理办法》,城市商业银行在采取所有可能的措施和实施必要的程序之后,对于余额在( )万元
- 和解与整顿由()决定和主持,带有立法之时的时代特征,不符合今天市场经济发展的形势
- 损失类贷款就是()发生损失,即在采取所有可能的措施后,本息仍然无法收回的或只能极少部分收回的贷款
- 根据我国相关法规规定,银行贷款风险分类不包括()
- 和解是指人民法院受理()提出的破产申请后()个月内,债务人的上级主管部门申请整顿,经债务人与债权人会
- ( )是指银行经过内部审核确认后,动用呆账准备金将无法收回或者长期难以收回的贷款或投资从账面上冲销,
- 借款人无法足额偿还本息,即使执行抵押或担保,也肯定要造成较大损失的贷款属于( )贷款
- 按照净现值法,贷款价值的确定主要依据是()
- 抵债资产收取后应尽快处置变现,不动产和股权应自取得日起()年内予以处置
- 在贷款风险分类过程中,银行首先需要了解贷款基本信息,其内容不包括()
- 在非强制变现的情况下,按买卖双方自主协商的价格确定贷款价值的方法是( )
- 抵债资产应当是债务人所有或债务人依法享有处分权并且具有较强变现能力的财产,不包括()
- 对于商业银行来说,借款人已资不抵债的,其贷款应至少是( )贷款的特征
- 决定贷款能否偿还的最主要因素是()
- ( )与审慎的会计准则相抵触
- 我国商业银行贷款风险分类最核心的内容是()
- 下列关于商业银行贷款担保状况分析的表述,错误的是()
- 下列关于各类贷款的主要特征的说法,不正确的是( )
- 银行对抵押品失去控制的贷款,在贷款分类中可能属于的最优级别是( )
- 稳健经营的前提,不仅是要化解已经发生的风险,而且还要及时识别和弥补那些已经发生但尚未实现的风险,即(
- 下列贷款特征中,属于可疑贷款的特征的是()
- 在风险预警机制中,商业银行收集到的内外部信用信息要通过()存储
- 下列关于市场价值法优缺点的说法,正确的是()
- 能够及时反映资产负债的变化,因此能较为及时地反映信贷资产质量发生的问题的会计方法是()
- 贷款档案管理中,永久、20年期的贷款档案应由贷款档案员移交()归档
- 下列关于商业银行对贷款担保状况分析的表述,错误的是()
- 当前我国银行业中应用较为普遍的一种贷款分类方法是()
- 在抵押品管理中,银行要加强对()的监控和管理
- 根据我国贷款五级分类制度,银行信贷资产分为( )五类
- 贷款展期审批实行()
- 贷款分类应真实客观的反映贷款的风险情况属于( )
- ( )是判断贷款偿还可能性的最明显标志
- 下列关于保证人资格的说法,错误的是()
- 下列资产中,无法使用市场价值法确定价值的是()
- 借款人不能按期还款时,应在()向银行申请展期
- 贷款分类应及时、动态的根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果属于( &nb
- 与银行往来监控中,银行应通过核查企业的(),分析公司的最近经营状况
- 贷款分类是银行定期对()进行审查,并将审查的结果分析归类
- 关于基本信贷分析,下列说法正确的是()
- 借款人与银行可在()约定提前还款有关事宜
- 对影响贷款分类的诸多因素,要根据核心定义确定关键因素进行评估和分类属于(
- 信贷资产风险分类的实质是()
- 公司还款能力变化的直接反映是()变化
- 对于逾期贷款,银行应及时发送()
- ()是判断贷款正常与否的最基本的标志
- 对难以准确判断借款人和还款能力的贷款,应适应下调其分类等级是属于( )
- 净现值法中,较难确定的是()
- 关于对借款人的贷后财务监控,下列说法正确的是()
- 统计预警法是()
- 历史成本法的重要依据是( )
- ( )要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任
- “借款人的还款能力出现明显的问题,依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息,即使执行担保,也可能会造
- 衡量借款人短期偿债能力的指标不包括( )
- 下列不属于银行应重点监控的管理状况风险的是()
- 指数预警法中应用最广泛的是()
- 商业银行在贷款分类中应该做到至少( )对全部贷款进行一次分类
- 借款人出现还款意愿差,不与银行积极合作的情形时,其贷款至少应归为()
- 贷后监控中,具有对“人及其行为”的调查特点的是()
- 经过风险预警与风险处置后,要对风险预警的结果进行()
- 商业银行在贷款分类中应该做到检查、评估的频率每年不得少于( &nb
- 2009年6月,某集团董事局主席王某因涉嫌经济犯罪被警方拘查,该集团临时更换董事会主席,这将为向其提
- 预控性处置发生在()
- 不设警兆自变量,只通过警素指标的时间序列变化规律来预警风险的方法称为()
- 在起诉前申请财产保全并被人民法院采纳后,应该在人民法院采取保全措施( )天内正式起诉
- 红色预警法重视( )
- 在依法收贷过程中,银行向仲裁机关申请仲裁的时效为( )年,向人民法院提起诉讼的时效为( )年
- 下列关于借款人提前还款的表述,错误的是()
- 对于保证贷款的展期,因贷款展期而增加的利息费用( )在担保金额中,保证合同期限( )
- 在银行转贷款中,国内借款人向银行提前还款或银行向国外贷款行提前还款两者不同步,则此转贷款为( )模式
- 业务经办部门应按客户分别建立客户档案卷,移交贷款档案员集中( )
- 下列各项中,不属于企业经营风险的是()
- ( )预警法侧重定量分析
- 下列关于签订合同中的事项,错误的是()
- 在我国银行业实践中,根据运作机制分类的风险预警方法不包括( )
- 在贷款发放中,对借款合同审查应着重于( )的审查
- 在商业银行的依法收贷过程中,按法律规定,向仲裁机关申请仲裁的时效为()
- 在商业银行依法收贷过程中,按照法律规定,以下关于仲裁和诉讼时效的叙述正确的是()
- 下列文件中属于担保类文件的是()
- 风险预警的步骤包括:(1)风险分析;(2)信用信息的收集和传递;(3)风险处置;(4)后评价正确的
- 质押合同的条款不包括( )
- 贷款风险的预警信号系统通常不包含( )
- 采用“脱钩”方式转贷的,每次展期最长不超过( )
- 下列关于贷款发放管理中,说法不正确的是()
- 下列关于贷款档案管理期限的说法,不正确的是( )
- 扩散指数是指()
- 关键人物的态度变化尤其是缺乏合作态度这一指标是属于( )
- 在贷款发放的原则中,( )原则是指在中长期贷款发放过程中,银行应按照完成工程量的多少进行付款
- 关于商业银行贷款发放管理,下列说法正确的是()
- 商业银行短期贷款档案保管期限自贷款结清(核销)后第二年起,原则上再保管()年
- 借款人不履行已发生法律效力的判决书,银行应向人民法院申请强制执行,申请执行的期间为( )
- 丧失一个或多个客户,而这些客户财力雄厚或关系到企业生产能力的某一客户的订货变化无常等因素是属于(&n
- 下列关于使用受托支付的方式错误的是()
- 下列选项中不属于担保类文件的是()
- 依法收贷的对象是( )
- 银行起诉前申请财产保全被人民法院采纳后,应该在人民法院采取保全措施()天内正式起诉
- 银行风险预警后的处置措施不包括( )
- ()是实贷实付的重要手段
- 借款合同的必备条款不包括( )
- 下列关于利用国外借入资金对国内转贷的贷款展期的说法,正确的是( )
- 商业银行中长期贷款结清后,原则上贷款档案需要再保管()年
- 借助预警操作工具对银行经营运作全过程进行全方位实时监控考核,在接收风险信号、评估、衡量风险基础上提出
- 下列选项中不属于用款申请材料检查的是()
- 贷款发放的原则不包括( )
- 贷款的审批实行( )审批制度,贷款展期的审批实行( )审批制度
- 下列关于公司贷款展期的表述,错误的是()
- 根据《固定资产贷款管理暂行办法》的规定,贷款人应设立独立的责任部门或岗位,负责贷款发放和审核,所指的
- 相关部门应在贷款本息收回后( )内形成书面总结报告,便于其他相关部门借鉴参考
- 借款企业信用额度是指银行授予某个借款企业的( )
- 下列()不属于签约过程违规操作的情形
- 贷款总结评价的内容不包括( )
- 授信额度是指银行在客户授信限额以内,根据客户的还款能力和银行的客户政策最终决定给予客户的( )
- 根据《民法通则》的规定,债权适用()年诉讼时效规定,即自知道或应当知道权利被侵害之日起()年内,权利
- 信贷业务政策符合性审查不包括()
- 下列()不属于审贷分离的形式
- 在抵押担保贷款中,( )拥有抵押财产的占有权
- 下列关于集体审议机制的说法,错误的是()
- 保证合同不能为( )
- 质押与抵押本质属于( )
- 授权的有效期限一般为()
- 下列质押品中,不能用其市场价格作为公允价值的是( )
- 下列关于防范质押操作风险的说法,不正确的是( )
- 抵押物由于外部环境变化引起的贬值或增值称为( )
- 银行信贷业务中较少用到的担保形式为( )
- 下列银行确立授信额度的步骤中,位于“进行偿债能力分析”后面的是()
- 财产抵押后,该财产的价值大于所担保债权的余额部分,( )
- 下列关于质押率的说法,不正确的是( )
- 抵押物由于技术相对落后发生的贬值称为( )
- 一般而言,保证贷款的诉讼时效为( )
- 关于信贷授权应遵循的基本原则,下列说法错误的是()
- 某抵押物市场价值为15万元,其评估值为10万元,抵押贷款率为60%,则抵押贷款额为( )万元
- 质押的标的物是( ),抵押权的标的物是( )
- 1996年,在国家的大力倡导下,企业纷纷放弃含氟冰箱研制生产,从而导致生产该冰箱的设备使用率极低,价
- 下列()不属于信贷授权的类型
- 质押贷款最主要的风险因素是( )
- 由于使用磨损和自然损耗造成的抵押物贬值是( )贬值
- M公司为N公司贷款提供保证,申请贷款本息额500万元,银行可接受保证限额为1000万元,则该项贷款的
- 下列关于质押的说法,不正确的是( )
- ()是指受权的经营单位在总部直接授权的权限内,对本级行各有权审批人、相关授信业务职能部门和所辖分支机
- 公立医院为向其提供医疗设备的企业充当债务保证人,则( )
- 下列关于贷款抵押的说法,不正确的是( )
- 关于保证,下列说法正确的是()
- 抵押人转让抵押物所得的价款,( )
- 关于信贷授权,下列说法错误的是()
- 在贷款担保中,借款人将其动产交由债权人占有的方式属于( )
- 某企业到甲银行存钱取得存单,再用此存单到乙银行取得质押贷款,之后到甲银行挂失原存单取走存款,这种行为
- 某上市公司目前正与一家风险投资公司谈判并购事宜,并以其法人股权为质押向银行申请质押贷款,下面是按不同
- 下列关于抵押物转让的说法,不正确的是( )
- 在抵押贷款中,( )直接影响了抵押物对债权的保障程度
- 保证抵押物足值的关键是( )
- 国家机关可作为保证人的一种特殊情况是( )
- 下列关于担保中留置的说法,正确的是( )
- 下列选项中,()不属于实现债权的费用
- 股票、债券、保单担保贷款属于( )
- 在( )的担保形式下,债权人占有债务人的财产
- 保证人的保证限额等于( )
- 如果保证合同对保证期间未约定或约定不明,则自主债务履行届满之日起( ),债权人未要求保证人承担保证责
- 信贷人员应根据抵押物的(),分析其变现能力,充分考虑抵押物价值的变动趋势,科学地确定抵押率
- 根据《担保法》的规定,法定的保证责任期间为( )
- 下列关于贷款担保中人的担保的说法,不正确的是( )
- 在贷款质押业务的风险中,最主要的风险因素是( )
- 以下各项中不得抵押的财产是()
- 设定质押的股票必须是( )
- 对抵押物进行估价时,对于机器设备的估价,主要考虑()
- 对于抵押物的估价,应当是评估抵押物的( )
- ( )要求当事人在担保活动要言行一致、表里如一,恪尽担保合同的义务
- 下列有关抵押的说法不正确的是()
- 贷款抵押中的抵押权人是指( )
- 保证人与债务人约定,当债务人不履行债务时,保证人必须按照约定履行债务或者承担责任的行为是( 
- 下列关于抵押物认定的说法,错误的是()
- 借款人存货周转率是指用一定时期内的( )除以( &nb
- 债权人所享有的通过占有由债务人或者第三人移交的质物而使其债权优先受偿的权利是指( )
- 某笔30万元的住房抵押贷款,以估价为80万元的住宅作为抵押,规定分5年还清,则其抵押率为( )
- 财务杠杆比率考察的是借款人的( )
- 所谓保证是指保证人与( )约定,当债务人不履行债务时
- 某公司2008年的销售收入净额为1亿元,年初应收账款余额为900万元,未贴现的应收票据余额为1000
- 设立质权的人,称为( )
- 计算公司各年营业收入、营业成本和各项费用的年同比增长率,这属于财务报表分析中的( )
- 贷款保证就是债权债务关系当事人以外的第三人担保( )履行债务的一
- 企业甲的银行未偿还贷款本金余额为1000万元,利息总计为201.16万元,企业乙为担保人,企业乙的信
- ( )是借款人偿债资金保证的绝对量,而(
- 债务人或者第三人移交给债权人的动产或权利为( )
- 某公司上一期的经营费用为2.5亿元,销售成本为3亿元,与经营费用相关的预付费用增加0.8亿元应付费
- 甲公司为乙公司贷款提供保证,申请贷款本息额200万元,银行可接受保证限额为400万元,则该贷款的保证
- 贷款保证就是债权债务关系当事人以外的第三人担保债务人履行债务的一种( )制度
- 假定在其他条件相同的情况下,下列公司中最有可能获得银行贷款的是( )
- 计算现金流量时,以( )为基础,根据( &