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- 社会保险通过国家立法形式,以劳动者为保障对象,其特点不包括( )
- 通货膨胀率是3%, 2015年的100元的购买力相当于2025年( )元的购买力(取最近似值)
- 下列关于QDII说法正确的是( )
- ( )指保险合同中(一般为人身保险)由被保险人或者投保人指定的享有保险金请
- 下列交易工具不属于货币市场的是( )
- 下列选项中,不属于委托代理终止的情形的是( )
- 李先生从第四年末开始投资,每年投资2000元到第十年末取出来,利率是10%,相当于现在用(&nbs
- 理财师开展工作最关键的环节( )
- 年金终值和现值的计算通常采用( )的形式
- 下列关于货币市场特征的叙述,说法错误的是( )
- 某银行客户面临临时资金短缺的情况时,商业银行的理财从业人员可以建议客户开立( )
- 采用分期付款的方式买电脑,一个月付800元,年利率是12%,6个月付清,相当于买了一台( &nbs
- 已知债券购入日为2015年1月30日,卖出日为2015年5月20日,则债券的持有期为( )天
- ()的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定,是针对家庭财务流动性的管理&n
- 下列关于大额可转让定期存单的叙述,错误的是( )
- 在日常理财顾问服务中,属于个人资产负债表中的短期负债的是()
- 金融市场被看做国民经济的“晴雨表”和“气象台”是因为金融市场具有( )
- 已知名义利率为5%,通货膨胀率为7%,实际利率为()
- 国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准,下列不属于的是()
- 在订立保险合同中,按照保险合同负有支付保险费义务的人( )
- 下列有关基金宣传,错误的做法是()
- 李先生用100万元进行投资,利率为10%,投资期限为5年,每年付息一次,第五年末返还本金,李先生的投
- 个人或家庭的收入主要来源于主动投资,而不是被动工作是实现了()
- 期初年金现值与期末年金现值的转换关系是( )
- 理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从低到高依次为( )
- 徐先生存款30万元,3年期固定存款,挂牌利率为3%,按利率的1.4倍浮动计息,到期日本息和为()(
- 理财师的工作流程的正确顺序是( )(1)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(2)理财规划方
- 王先生将1000元存入银行,银行的存款利率为5%,按照单利计息,5年后王先生的投资收益一共为(
- 商业银行应当采用()的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级、制定风险管控措施,进行分级审核批准
- 以下关于债券的分类不正确的是( )
- 下列关于合同订立的说法,不正确的是( )
- 股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其()的所有权凭证
- 今年的1元钱比明年的1元钱更有价值,这是由于( )的存在
- ()是指根据期货交易者按照规定标准交纳的资金,用于结算和保证履约
- 商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分
- 商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
- 关于债券的赎回风险,以下说法错误的是()
- 证券投资基金可以通过有效的资产组合()
- 某公司债券年利率为12%,每季复利一次,其实际利率为( )
- 根据我国《合同法》的规定,下列对格式条款理解不正确的是()
- 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时,()
- 下列关于期货合约的特点,正确的说法有()个(1)标准化合约(2)履约大部分通过对冲方式(3)合约的
- 对于货币型理财产品,以下描述错误的是()
- 单利和复利的区别在于( )
- 根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人当日提取外币现钞累计等值()万美元以下(含)的,可以在银行直接
- 教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和()两种
- 下列选项中不属于人身保险的是()
- 以下关于现值和终值的说法,错误的是( )
- ()实际上是一种契约,它赋予了持有人在未来某一特定的时间内按买卖双方约定的价格,购买或出售一定数量的
- 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,保证收益理财计划中的保证收益()
- 中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务,由()向中国银监会申请
- 信托公司推介信托计划时,可与( )签订信托资金代理收付协议
- 个人理财首先在( )兴起,并且首先在( )发展成熟
- 下列不是现货期权的是()
- 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时,()
- 下列不属于货币型理财产品特点的是()
- 阮先生今年34岁,妻子32岁,女儿3岁家庭年收入10万元,支出6万元,有存款30万元,有购房计划
- 商业票据是()发行的()
- 投保人最基本的义务是()
- 下列关于金融远期合约的表述中,错误的是()
- 下列关于金融产品收益的说法中,不正确的是()
- 下列表述中,最符合家庭成长期理财特征的是()
- 个人理财业务中,商业银行是通过()方式实施民事法律行为的
- 基金收益分配一般有分配现金和()两种形式
- 以下属于理财顾问服务的是()
- 下列不属于国债产品风险的是()
- 陈小姐将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年支付一次利息,假设
- 美式看跌期权允许持有者()
- 下列固定收益证券中,风险最低的是()
- 下列债券不可上市流通的是()
- 下列关于代理的说法,不正确的是( )
- 投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大()
- 下列各类金融资产中,不属于货币市场工具的是()
- 以下不属于商业银行代理业务的是()
- 当预期未来利率水平上升时,以下说法正确的是()
- 下列对股票和债券特征比较的表述中,错误的是()
- 我国证券交易的原则是()
- 商业银行在个人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的,其民事责任()承担
- 关于债券型理财产品投资方向的说法中,哪一项不是债券型理财产品的资金主要投向()
- QDII是指()
- 不动产登记,由( )的登记机构办理
- 以下关于现值和终值的说法,错误的是( )
- 在面对通货膨胀压力的情况下,下列资产中保值性最好的是()
- 各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()
- 影响货币时间价值的首要因素是()
- 商业银行应妥善保管与客户相应的个人理财相关合同和各类授权文件,并至少( )重新确认一次
- 假定其他因素不变,债券的价格在下列哪种情况下会更高()
- 在利息不断资本化的条件下,资金时间价值的计算基础应采用()
- 张先生打算分5年偿还银行贷款,每年末偿还100000元,贷款的利息为10%,则等价于在第一年年初一次
- 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担
- ()是指以各种金融期货合约作为期权合约的标的物的期权
- 风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于()万元人民币
- 某项贷款的名义年利率为12%,按季度复利计算的有效年利率为()
- 如确有需要,一般产品销售和服务人员可以( ),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则
- 以下投资工具按风险从高到低排列正确的是( )
- 在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户这是理财师职业
- 面额为100元,期限为10年的零息债券,当市场利率为6%时,其目前的价格是多少( )
- 《物权法》涉及的物权不包括()
- 保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任,由( )承担
- 个人理财业务中商业银行和客户是两个平等的民事法律主体,民事主体之间进行的民事活动,应当首先遵守( )
- 小华月投资1万元,报酬率为6%,10年后累计多少元( )
- 下列关于基金的风险说法中,错误的是( )
- 商业银行为客户进行风险评估时,评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品,但客户仍坚持要购买的,则商业银
- 金融市场客体是指( )
- ()是银行发行的固定面额、可转让流通的存款凭证
- 根据《合同法》规定,( )情形下合同中的免责条款无效
- LIBOR是( )的英文简称
- 当事人互负债务,有先后履行顺序,先履行一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行要求;先履行一方履行债务
- 价值受主题和发行量的影响较大,因此和鉴赏能力、题材炒作等高度相关,和金价的关联度反而较小的是()
- ()的交易不受时间和空间的限制,形成不间断的市场,是整个世界外汇市场的主体
- 以下各类金融资产不属于货币市场工具的是( )
- 风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于()万元人民币
- ()是指银行等金融机构之间进行借贷在中央银行存款账户上的准备金余额,以调剂资金余缺
- 李先生将1000元存入银行,银行的年利率是5%,按照单利计算,5年后能取到的总额为()
- 现年45岁的李先生决定自今年起每年年初过生日时将10000元存入银行直到60岁退休;假定存款的利率是
- 以下关于影响黄金价格变动因素的说法中,错误的是( )
- ( )由于安全性和相对固定的收益,可被视为储蓄的替代品
- 以下哪种工具被公认为最安全的投资工具( )
- 在我国,以下各项中属于企业法人的是( )
- 商业银行为客户提供的各种专业化理财服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是(
- 影响基金类产品收益的因素不包括( )
- 期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权的是()
- 有“活期储蓄”之称,可以给中小投资者带来相对安全的增值收益,同时又与一般开放式基金一样有较好流动性的
- ( )通常被作为活期存款的替代品
- 由于( )的发行和交易均无纸化,所以效率高、成本低、交易安全
- 金融市场主体是指( )
- 以下关于流动性排列,正确的是( )
- 下列关于金融市场的含义,以下说法不正确的是()
- 债券型理财产品主要投资于信用等级( )、流动性( )、风险( )的产品,收益( )
- 张君5年后需要还清100000元债务,从现在起每年末等额存入银行一笔款项假设银行存款利率为10%,
- 以下关于收藏品市场的说法中,错误的是( )
- 信托制度起源于( )
- 生命周期理论对消费者的()行为提供了全新的解释
- 金融市场分为有形市场和无形市场,是按( )进行的分类
- 以下对于银行承兑汇票描述错误的是( )
- 客户风险承受能力评级,由()填写
- 商业银行下列做法正确的是( )
- 复利现值与复利终值的确切关系是()
- 客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )
- 不记名不挂失的是( )
- ()是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
- 商业银行应妥善保管与客户相应的个人理财相关合同和各类授权文件,并至少( )重新确认一次
- 保险是指( )根据合同约定,向( )支付保险费,( )对于合同约定的可能发生的事故及相应的财产损失承
- 下列关于金融市场的分类错误的是( )
- 假定张先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元,第二年年初又追加投资50000元
- 投资本金20万元,在年复利5.5%情况下,大约需要()年可使本金达到40万元
- 将一种货币的本金和利息与另一种货币的等价本金和利息进行交换的金融互换是()
- 生命周期理论指出,个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现( )的最佳配
- 假定某投资者欲在3年后获得133100元,年投资收益率为10%,按复利计算那么他现在需要投资( )元
- 保险兼业代理人是指接受( )的委托,在从事自身业务的同时,在( )的授权范围内代为办理保险业务,并收
- 金融市场是指以金融( )为交易对象而形成的供求关系是及其交易机制的总和
- 与股票相比,债券的特征中最为显著的是()
- 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值( )
- 以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中,错误的是( )
- ( )的未成年人,( )自己行为的精神病人是限制民事行为能力人
- 外汇市场的交易层次主要有三个,不包括的是( )
- 当人们预期某种标的资产的未来价格下跌时购买的期权叫做()
- 同业拆借市场是指()
- 商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额至少包括( )
- 以下()可以开办个人理财业务
- 本金的现值为1000元,年利率为8%,期限为3年如果每季度复利一次,则3年后本金的终值是()
- 某公司债券年利率为12%,每季复利一次,其实际利率为( )
- 根据《民法通则》对自然人民事行为能力的分类,( )可以开办个人理财业务
- 货币市场工具往往被当作()的等价物
- 古玩投资的特点不包括( )
- ()即人民币普通股
- ( )基金被称为准储蓄
- ()是指受所在国政府主管当局控制的外汇市场
- 陈君投资100元,报酬率为10%,累计10年可积累多少钱()
- 金融市场上销售的金融工具为投资者提供了储存财富、保有资产和财富增值的途径,这体现的是金融市场的()
- 商业银行销售理财产品,应当遵循(),禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
- 保险产品是具有法律效应的合同,具有( )的特点,一旦签订保险合同,不能随意更改
- 《民法通则》中代理不包括( )
- 金融市场中介分为交易中介和服务中介按照这种划分方式,下列哪类机构的性质与其他三类机构不同()
- ( )由于安全性和相对固定的收益,可被视为储蓄的替代品
- 假定年利率为10%,每半年计息一次,则有效年利率为()
- 按收益凭证是否可以赎回,可以将证券投资基金划分为()
- 下列关于证券投资基金的表述,正确的是()
- 下列各种投资组合中,一般最适合即将退休的投资人的是()
- 社会保险不具备()特点
- 下列关于合同订立的表述,错误的是()
- 阮先生今年40岁,妻子36岁,女儿7岁,家庭年收入10万元,支出6万元,有存款30万元,有购房计划
- 当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是()
- 货币市场是融通()的场所,而资本市场是筹集()的场所
- 民事活动中最核心、最基本的原则是()的原则
- 按照投资目标不同,可以将证券投资基金划分为()
- 关于现场检查的说法,错误的是()
- 下列选项中属于金融市场客体的是()
- 根据代理权产生的依据不同对代理进行分类,其中不包含()
- 商业银行在个人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的,其民事责任()
- 关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别,下列表述错误的是()
- 银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生()的问题
- 在很多年前,张先生因为投资股票遭受损失,再也不愿意投资股票,此外因为上班忙,对于理财师小谢推荐的一些
- 根据我国《中华人民共和国保险法》规定,银行从事保险代理业务,须与保险公司签订代理协议,下辖各级经营机
- 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应首先()
- 下列关于成长型基金的表述,错误的是()
- 下列关于监管规避基本原则的说法中,不正确的是()
- 李先生拟在5年后用200000元购买一辆车,银行年复利率为12%,李先生现在应存入银行()元
- 章女士购买债券,在名义利率相同的情况下,下列对其比较有利的复利计息期是()
- 下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()
- 按()的不同,基金可以分为契约型基金和公司型基金
- 国际清算银行的总部设在()
- 按照个人理财专业化服务的性质来讲,个人理财业务中的综合理财服务是建立在()关系上的银行业务,是一种个
- 根据《个人外汇管理办法实施细则》,对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额为()
- 被称作“金边债券”的是()
- 某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临收益的投资风险,但银行保证于到期日或自动终止日向投资
- 下列不是国际清算银行创始国的是()
- 根据《个人外汇管理办法》第二十七条,个人外汇账户按账户性质可划分为()
- 通过证券交易所的交易系统发行和交易,可以记名、挂失的国债是()
- 信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险称作()
- 下列关于房地产投资特点的表述,错误的是()
- 银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的,既可能构成贷款诈骗罪的
- 下列黄金产品通常也称为“黄金存折”的是()
- 下列关于开放式基金的表述,错误的是()
- 按照有关规定,商业银行未要求理财人员的()
- 刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义关系的是()
- 下列关于金融远期合约的表述,错误的是()
- 金融市场常被称为“国民经济的晴雨表”,指的是金融市场的()
- 下列关于银行业金融机构信息披露要求的说法,不正确的是()
- 根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人当日提取外币现钞当日累计等值()美元以下(含)的,可以在银行直
- 犯罪的基本特征是()
- 下列关于股票和债券特征比较的表述中,错误的是()
- 下列关于货币市场的特征的表述,正确的是()
- 下列关于市场约束参与方的作用,错误的是()
- 下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是()
- 以下关于商业贿赂的说法,不正确的是()
- 下列关于金融犯罪的表述,错误的是()
- 采用虚构事实或隐瞒真相的方法,非法占有本单位财物,该行为属于()
- 下列关于货币市场特征的表述,正确的是( &
- 某银行会计花20000元购入5万元的假币,然后利用职务之便,用假币换取等额真币,其行为涉嫌构成()
- 一般来说,货币市场工具常常被当作( &nb
- 一般而言,下列属于人民币理财产品特点的是( )
- 下列银行业犯罪中,其主观方面不是故意的是()
- 金融期权按照对价格的预期,金融期权可以分为( )
- 就“价格优先,时间优先”的证券交易竞价机制中,在同一时间内,下列表述正确的是(  
- 下列各类金融资产中,不属于货币市场工具的是( &nbs
- 下列不属于可变更、可撤销民事行为类型的是( )
- 下列金融犯罪中,犯罪主体属于一般主体的是()
- ( )是指双方约定在未来的某一确定时间,按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约
- 关于私人银行业务,下列表述错误的是( )
- 下列( )不是理财顾问服务所提供的
- 投资者购买()理财产品时承担的风险最大
- 根据《合伙企业法》,普通合伙企业由普通合伙人组成,合伙人对企业债务承担( )
- ( )理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定
- 银行理财产品宣传材料中应充分揭示产品风险,说明( )
- 信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险称作( )
- 下列对格式条款的理解错误的是()
- 目前我国金融市场为分业监管,采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管,其中“三会”中不包括( &n
- 根据客户对待投资风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,下列(
- 在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期的采用当面或( &nb
- 若A和B两种债券现在均已1000美元面值出售,都付年息120美元A债券5年到期,B债券6年到期,如
- 下列关于保险相关要素的表述,错误的是(
- 国外个人理财业务的萌芽阶段是()
- 李某是一个不借钱,不用信用卡,理财比较单纯的人,除存款外不做其他投资,该客户可定位为( &
- 家庭衰老期的安全性需求最大,因此投资组合中( &nbs
- 货币市场是融通( )的场所,而资本市场是筹集(&nb
- 与普通的保障型保险产品相比,下列哪一项不是投资型保险产品的特点(
- ( )是专业理财服务不可或缺的环节
- 与契约型基金比较而言,下列不属于公司型基金的特点的是(  
- 王某比较担心财富不够,量出为入,开源重于节流,该客户可以定位为(
- 一般而言,按预期收益率从低到高顺序排列正确的是( &n
- 下列金融衍生品中,不是场内交易工具的是( )
- 个人独资企业解散后,原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担偿还责任,但债权人在()年内未向债务
- 下列不能成为民事法律关系的主体是( )
- 下列关于代理的说法,不正确的是( )
- 目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和(
- 某农场向一食品加工厂提供黄豆,为防止黄豆价格出现波动,他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆
- 关于理财目标的确定,下列说法正确的是( )
- 生命周期理论是由( )与R.布伦博格、A.安多共同创建的
- ( )以记账形式记录债权,可以记名、挂失
- 下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是(  
- 投资人自行清算的,应当在清算前()日内书面通知债权人,无法通知的,应当予以公告
- 生命周期理论指出个人是在( )实现消费的最佳配置
- ( )是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险.
- 下列关于合同订立的说法,不正确的是( )
- ()是指自然人、法人和其他组织依照《中华人民共和国合伙企业法》在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙
- 哪项不是家庭收支平衡规划的内容( )
- ()由二个以上五十个以下合伙人设立
- 保证收益的理财计划的起点金额,人民币应在( )万元以上,外币应在
- 有限合伙企业至少应当有()个普通合伙人
- 理财产品存续期内,如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况,
- 根据《公司法》的规定,公司股东依法享有的权利不包括()
- 证券公司发行,投资者超过()人的集合资产管理计划将被定性为公募基金
- 他有远大的目标,是一个不安分、不怕冒险的行动者,性格外向,意志坚强,但是独断专行、感觉迟钝,那他在交
- 信托公司开展银信理财合作时,每一只银信理财合作产品至少配备( )名信托经理
- 关于我国《公司法》规定的公司资本制度,下列说法错误的是()
- 个人理财业务的成熟时期()
- 下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是( )
- 在理财方案执行过程中,不属于专业理财师应遵行的主要原则是(
- ( )依法对银行、信托公司开展业务合作实施现场检查和非现场检查,可以要求银行、信托公司
- 证券上市交易,应当向()提出申请,由其依法审核同意, 并由双方签订上市协议
- 总体上,目前()业务已成为商业银行金融业务的重要组成部分,是银行中间业务收入的重要来源
- ( )是整个理财规划中最实质性的一个环节
- 真正意义上的的个人理财生涯从( )开始
- ( )依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚
- 票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务为目的的法律行为,()是汇票所独有的一种票据行为
- (),银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》,首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范
- 人民币普通股是指( )
- 下列不能成为民事法律关系主体的是( )
- 商业银行对超过()岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素
- ()是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业
- 根据我国《公司法》的规定,我国采取的公司资本制度是()
- 下列不属于可变更,可撤销民事行为类型的是( )
- 每期私募债券的投资者合计不得超过200人,发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的( &
- 商业银行销售风险评级为()级(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行
- ()是理财师资格认证的首要环节
- 按我国现行规定,可以向商业银行申请贴现的票据必须是()
- 下列关于代理的说法,不正确的是( )
- 商业银行应在每一年会计年度终了编制本年度个人理财业务报告,年度报告一式三份,应于下一年度的( &nb
- 商业银行应当向销售人员提供每年不少于()小时的培训
- ()是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节
- 若A持有一张本票,出票日期为2009年1月1日,则持票人对出票人的权利消灭日期为()
- 以下属于财产权的是( )
- 所谓合伙制私募资金,由普通合伙人和有限合伙人组成,普通合伙人即私募基金管理人,他们和不超过( &nb
- 根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将风险分为三种类型,以下( )不属于三种类型之一
- 下列选项中,不属于个人理财人员提供的专业化服务是( )
- 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中的“日”指()
- 个人理财业务中,客户和商业银行之间是( )关系
- ()对商业银行理财产品销售活动进行非现场监督和现场检查
- 李某是一个不借钱、不用信用卡理财比较单纯的人该客户可定义为( )
- 个人理财业务是建立在( )基础之上的银行业务
- 融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于()
- 个人理财业务最早兴起于()
- 王某比较担心财富不够,量出为入,开源重于节流该客户可定义为( )
- 与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出( )
- 个人理财业务的萌芽时期()
- 商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于( )
- 商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于( )
- 保险人可以利用保费收取和赔偿给付之间的时间差进行投资,使保险基金保值增值,这是保险产品的( &nbs
- 商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务,称为( )
- 下列关于质权人的权利义务的说法,不正确的是()
- 下列有关期货的说法,不正确的是( )
- 证券交易所属于( )
- 综合理财服务是指商业银行在向客户提供( )服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户
- 存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是借款合同缔结过程中()阶段
- 关于债券的再投资风险,说法错误的是( )
- 假定某投资者当前以82.64元购买了某种理财产品该产品收益率为10%,按年复利计算需要( &nbs
- 近年来,国际黄金价格一路走高,投资黄金看起来是一个非常不错的选择下列关于黄金理财产品的特点,说法错
- 兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金称为( )
- 某商业银行接受客户拥有的股权作为其贷款担保,该担保方式属于( )
- 2010年4月17日,国务院为了坚决遏制部分城市房价过快上涨,发布《国务院关于坚决遏制部分城市房价过
- 假定某投资者当前以A购买了某种理财产品,该产品年收益率为r,按年复利计算需要( )年的时间该投资者可
- 影响货币时间价值的首要因素是( )
- 个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即( )
- 某商业银行接受客户拥有的股权作为其贷款担保,该担保方式属于()
- 下列关于遗嘱的说法,不正确的是()
- 根据规定,保证收益理财计划的起点金额,人民币在( )
- 假定年利率为20%,每半年计利息一次,则有效年利率为( )
- 以下市场不属于资本市场的是( )
- 以下证券中,按流动性由低到高的排列,正确的是( )
- 甲与乙订立合同,双方约定甲于3月20日向乙交付机器一台,后该机器在3月10日由于社会骚乱而丢失,无法
- 某零息债券还有一年到期,目前市场价格为94元,面值100元,则此时该债券的到期收益率是(  
- 王先生投资某项目初始投入10000元,年利率10%,期限为一年,每季度付息一次,按复利计算,则其一年
- 下列属于金融市场客体的是( )
- 中国人民银行的主要职责中不包括( )
- 根据《合同法》的规定,下列关于合同与合同订立的表述不正确的是()
- 投资者必须在证券交易所设立账户,才能买卖的国债是( )
- 某上市公司承诺其股票明年将分红5元,以后每年的分红将按5%的速度逐年递增,假设王先生期望的投资回报率
- 一般而言,下列基金中,收益最高的是( )
- 李某是乙企业销售人员,拥有企业的空白合同书,后李某因违规被乙企业除名,但空白合同书未收回李某以此合
- 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(
- 张先生打算分5年偿还银行贷款,每年末偿还100000元,贷款利率为10%,则等价于在第一年年初一次性
- 某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元,借款年利率为10%,问竣工时应付本息的总额是( &
- 下列不是现货期权的是( )
- 甲向乙借款30万元,以自己的轿车进行抵押,办理了抵押登记,同时甲的好友丙同意以其居住的一套房屋为甲提
- ( )时,子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,
- 张先生现有资产100万元,假如未来20年的通过膨胀率是5%,那么他这笔钱就相当于20变后的( &nb
- 张先生准备在3年后还清100万元债务,从现在起每年末等额存入银行一笔存款假定年利率为10%,每年付
- 在利息不断资本化的条件下,资金时间价值的计算基础应采用( )
- 下列不属于代理活动包含的法律关系的是()
- 期货交易主要以( )为保障,从而保障到期兑现
- 假定期初本金为10000元,单利计息,5年后终值为15000元,则年利率为( )
- 以6%的年复利来计息,那么经过约12年本金会翻( )番
- 假定年利率为10%,某投资者欲在5年后获得本利和61051元,则他需要在接下来的5年内每年年末存入银
- 每年年底存入银行一定的款项,计算第五年年末的价值总额,应采用的系数是( )
- 假定某投资者购买了某种理财产品,该产品的价格是A元,n年后可获得V元,则该投资者获得的按复利计算的年
- 当贴现率为8%时,项目的净现值为45元,则说明该项目的内含报酬率( )
- 某人进行一项投资,预计6年后会获得收益880元,在年利率5%的情况下,按复利计算这笔收益的现值为(
- 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( )
- 某人于第一年年初向银行借款30000元,预计在未来每年年末偿还借款6000元,连续10年还清,则该项
- 理财师通过电话与客户沟通,相比面谈沟通的优点是( )
- 合伙制私募基金的特点不包括( )
- 商业银行宣传理财产品时的做法错误的是( )
- 与理财计划相比,私人银行业务更加强调( )
- 理财师工作流程的最后一步是( )
- 下列关于优先股的说法,不正确的是( )
- 商业银行理财产品风险评级由低到高至少应包括( )个等级
- 甲、乙、丙三人于2005年10月投资设立A普通合伙企业,11月1日甲在与B公司的借款合同中,以其在合
- 私人银行业务不具备的特征是( )
- 以下属于中年客户理财长期目标的是( )
- 某商业银行开发了一款保证收益理财产品,为了便于客户理解,宣传时将其等同于定期存款产品,关于这种行为的
- 股票与房产、珠宝首饰、古董字画相比,( )
- 有限合伙人退伙后,对基于其退伙前的原因发生的有限合伙企业债务,以其( )承担责任
- 单利和复利的区别在于( )
- 理财顾问服务不包括( )
- 基金宣传推介材料可以使用的词语是( )
- 投资者将资产委托给信托投资公司,由信托公司按照( )的意愿,以( )的名义为( )的利益或者特定目的
- 根据物权法的规定,不可以用来抵押的财产为( )
- 面额为100元,期限为10年的零息债券,当市场利率为6%时,其目前的价格是多少( )
- 当客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场等发生了明显变化,理财师要及时调整理财方案和投资建议,
- 以下关于基金宣传推介材料的说法错误的是( )
- 当事人互负债务,有先后履行顺序,先履行一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行要求,这是( )
- 下列关于信托理财产品的说法,不正确的是( )
- 假定某人将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为12%,若每季度末收到现金回报一次,投资期限为2
- 我国的法律体系是以( )为主干的
- 理财师对客户理财方案进行定期评估,( )不是定期评估
- 以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的,质权自权利凭证( )时设立
- 以下关于年金的说法正确的是( )
- 贵金属投资业务通过电子通讯技术完成,如果通讯出现故障,则可能导致投资者的经济损失,这是贵金属投资的(
- 以下属于夫妻共同财产的是( )
- 以下各项中不属于衡量家庭的财务是否安全的指标是( )
- 关于保险兼业代理人,下列说法错误的是( )
- 限定性券商资产管理计划可细分为( )和( )
- 陈先生近日购买某股票,每股股票每年末支付股利1元,若年利率为5%,那么它的价格为( &nb
- 按照马斯洛需求层次论,人的最高需求是( )
- 夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的,丈夫一方对外所负的债务,第三人知道该约定的,以(
- 关于留置权的说法错误的是( )
- 以下有关有限合伙企业的说法正确的是( )
- 假定年利率为10%,某投资者欲在3年内每年年末收回10000元,那么他当前需要存入银行( )元
- 以下关于家庭成熟期的说法错误的是( )
- 个人独资企业解散的,财产应当按照下列顺序清偿( )
- 关于商业银行理财产品宣传管理的说法正确的是( )
- 个人理财就是在( )的基础上,根据客户人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入
- 下列属于民事法律行为的是()
- 超过( )未进行风险承受能力评估的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行再次进行风
- 商业银行对个人理财客户风险承受能力评估依据可以不包括( )
- 甲向乙贷款6万元,由丙书面承诺在甲不能履行债务时,由丙承担一般保证责任,借款到期后,甲虽有钱仍想赖账
- 2013年版的《证券投资基金销售管理办法》对基金销售业务资格申请实行( )
- 以下属于客户的定性信息的是( )
- 以下不能从事基金销售的机构是( )
- 在利息不断资本化的条件下,资金时间价值的计算基础应采用( )
- 客户的理财目标一般不包括( )
- 商业银行负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不得低于该部门员工人数的( )
- 若使复利终值经过4年后变为本金的2倍,每半年计息一次,则年利率应为( )
- 假定年利率为10%,每半年计息一次,则有效年利率为( )
- 客户理财目标确定的原则不包括( )
- 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的( )的总和
- 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的基金宣传推介材料应当包括为时至少( )的影像显示,提示投资
- 某人在每年年初存入一笔资金,存满4年后每年末取出1000元,至第8年末取完,银行存款利率为10%则
- 6年分期付款购物,每年初付200元,设银行利率为10%,该项分期付款相当于一次现金支付的购价是( )
- 退休养老收入的来源不包括( )
- 直接融资市场中资金需求者通过( )等直接融资工具,向社会资金盈余方筹集资金
- 基金销售机构应当妥善保管客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存( )年
- 假定年利率为10%,某投资者欲在5年后获得本利和61051元,则他需要在接下来的5年内每年年末存入银
- 某一投资项目,投资5年,每年复利四次,其实际年利率为8.24%,则其名义年利率为( )
- 如果50万元的投资希望在12年后可以变为100万元,那么投资回报率为( )
- 间接融资市场上,资金的盈缺转移是通过( )等金融中介实现的
- 个人外汇业务按照交易性质划分为( )的个人外汇业务
- 甲方案在五年中每年年初付款2000元,乙方案在五年中每年年末付款2000元,若利率相同,则两者在第五
- 某客户借入年利率为10%的贷款,贷款期限为2年,贷款的利息按季度计算,则贷款的有效年利率为( )
- 通胀率越高,货币的时间价值应该越( );投资收益率越高,货币的时间价值应该越( )
- 储户通过储蓄存款方式向银行提供资金,银行通过贷款方式向资金短缺的企业提供贷款,实现资金的转移,这种资
- 商业银行销售理财产品,应当遵循( )原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
- A在三年中每年年初付款500元,B方案在三年中每年年末付款500元,若利率为10%,则两个方案在第三
- 某客户希望在5年后取得本利和10000元,用于支付全家旅游费用若按单利计算,利率为5%,那么,他现
- 2000年的20万元的购买力,只相当于2010年的10万元,那么这十年的通货膨胀率平均是( )
- 在金融市场上,金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的,通常有固定的交易场所和无形的交易平台,这是
- 以下哪个是客户的基本信息( )
- 在一般投资项目中,当一项投资方案的净现值等于零时,即表明( )
- 某客户借入年利率为10%的贷款,贷款期限为2年,贷款的利息按月计算,则贷款的有效年利率为( )
- 张先生为了给女儿准备教育储蓄金,在未来的10年里,每年年底都申购1000元的债券型基金,年收益率为8
- 金融市场上最大的资金供给者是( )
- 根据马斯洛需求层次理论,人满足( )需求后才会有安全需求
- 下列选项中,( )不能视为年金的形式
- 下列各项年金中,只有现值没有终值的年金是( )
- 下列关于年金的说法中,错误的是( )
- 下列金融交易中不属于资本市场交易的项目是( )
- 对于风险偏好型的客户的说法错误的是( )
- 若年利率12%,每季复利一次,则每年实际利率比名义利率( )
- 王先生投资某项目初始投入10000元,年利率10%,期限为1年,每季度付息一次,按复利计算,则其1年
- 假定某客户想自退休后(开始于20年后),每月取得2000元假设这是一个第一次收款开始于21年后的永
- 以下有关黄金价格的说法中,错误的是( )
- 一项100万元的借款,借款期5年,年利率为8%,若每半年复利一次,年有效利率会高出名义利率( )
- 以下关于净现值的说法错误的是( )
- 按利息的支付方式,可将债券分类为贴现债券、一次还本付息债券和( )
- 金融市场包含了金融资产的交易机制,其中最重要的是( )机制
- 持有人在未来某一特定的时间内按买卖双方约定的价格,购买或出售一定数量的某种金融资产权利的合约是( )
- 金融市场中介分为交易中介和服务中介,则按这种划分方式,下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同,这一
- 卖出看跌期权最大的利润是( )
- 下列不属于货币市场工具的是( )
- 外汇市场的特点是( )
- 下列不属于金融期货交易制度的是( )
- 买入看涨期权最大的损失是( )
- 房地产投资者以所购买的房产为抵押,借入相当于其购买成本大部分的款项,当房地产收益高于借款成本时,投资
- 借助金融市场的交易组织、交易规则和管理制度,金融工具比较便利地实现交易,这是金融市场的( )
- 按照基础工具的种类划分,金融衍生品可以分为( )
- 在个人理财业务,特别是私人银行业务中,最常见的法人客户是( &nb
- 期货市场由( )监督管理
- 下列选项中,不属于委托代理终止的情形的是( )
- 下列收藏品中,最适合普通投资者进行投资的是( )
- 以下不属于证监会监管的金融机构为( )
- 以下关于委托代理错误的是( )
- 下列选项中具有法人资格的是()
- 属于反映家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )
- 以下关于被保险人的说法错误的是( )
- 银行等金融机构之间相互借贷在中央银行存款账户上的准备金余额,以调剂余缺,这是指( )
- 下列关于我国银行理财产品市场的发展阶段描述正确的是(
- 关于无效民事行为与可撤销的民事行为的联系和区别,下列表述错误的是()
- 王先生想为母校成立一项永久性奖学金,则该项奖学金每年能够颁发的金额为5000元,年利率为8%,那么现
- ( )是指在人身保险合同中指定的享有保险金请求权的人
- 关于货币市场,以下说法有误的是( )
- 下列关于QDII说法正确的是( )
- 限制民事行为能力人可以进行与其()相适应的民事活动
- 某银行客户面临临时资金短缺的情况时,商业银行的理财从业人员可以建议客户开立( )
- 以下关于受益人的说法正确的是( )
- 理财师开展工作最关键的环节( )
- 提供长期资本融通和交易的市场是( )
- 下列不符合期货交易制度的是( )
- 在日常理财顾问服务中,属于个人资产负债表中的短期负债的是()
- 人身保险的保险利益必须在( )时存在,如果在订立合同时保险利益不存在,则订立的合同无效
- 已知债券购入日为2015年1月30日,卖出日为2015年5月20日,则债券的持有期为( )天
- 下列哪种情况下,会导致黄金价格下降( )
- 下列关于货币市场及货币市场工具的说法,不正确的是( )
- 反映家庭在某一时点上的财务状况的报表是()
- 以下属于有形市场特点的是( )
- 王先生将20万元人民币存入银行,若按年均3%的单利来计算,10年后资金变为26万元即每年固定增加2
- 世界上最大的外汇交易中心是( )
- 下列关于黄金理财产品的特点,说法不正确的是( )
- 国家外汇管理局可根据国际收支状况,对年度总额进行调整年度总额分别为每人每年等值( )万
- 以下有关直接融资市场特点的说法错误的是( )
- 已知名义利率为5%,通货膨胀率为7%,实际利率为()
- ( )是指两个或两个以上当事人,按照商定条件,在约定时间内相互交换等值现金流的合约
- 理财师的职业道德准则中的第一要点是( )
- 下列有关基金宣传,错误的做法是()
- 社会保险通过国家立法形式,以劳动者为保障对象,其特点不包括( )
- 以下关于限制民事行为能力人说法正确的是( )
- 理财师从事理财产品销售活动时,应该遵循的原则,下列说法有误的是()
- 订立合同双方对格式条款有两种以上解释的,应当作出()
- 下列关于大额可转让定期存单的叙述,错误的是( )
- 一个人在面临着未来的子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任的时候,是处于“生命周期论”中哪一个阶段
- 生命周期理论比较推崇的消费观念为( )
- 期初年金现值与期末年金现值的转换关系是( )
- 下列各项中,只有现值没有终值的年金是()
- 境外个人对境内机构提供贷款或担保,应对()进行管理
- 教育规划包括个人自身教育规划和()两种情况
- 房贷险的第一受益人是( )
- 假定期初投资100000元,单利计息,5年后收到130000元,则其年利率为( )(答案取近似数值
- 终值利率因子与利率、时间呈()关系,时间越长,利率越(),终值则越()
- 在国际货币市场上最典型,最有代表性的同业拆借利率是()
- 客户信息包括了定量信息和定性信息下列不属于定量信息的是()
- 目前占据市场主流的险种主要是人身保险新型产品中的分红险和( )
- 李先生夫妇即将退休,儿女均已成家,有一笔丰厚的储蓄,夫妻二人支出较少,属于生命周期的( )
- 保证收益理财计划的起点金额,人民币应在()元以上
- 通货膨胀率是3%, 2015年的100元的购买力相当于2025年( )元的购买力(取最近似值)
- 国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准,下列不属于的是()
- 终值利率因子与利率、时间的关系是( )
- 李先生从第四年开始投资,每年投资2000元到第十年末取出来,利率是10%,相当于现在用( 
- 我国金融机构尤其银行理财师的职业道德准则不包括( )
- 顾先生想在一所高校设立一项永久性奖学金,计划从今年开始每年年末还本付息30万元,年利率为4%,则现在
- 个人或家庭的收入主要来源于主动投资,而不是被动工作是实现了()
- 采用分期付款的方式买电脑,一个月付800元,年利率是12%,6个月付清,相当于买了一台( &nbs
- 李先生拟在5年后用200,000元购买一辆车,年利率为8%,李先生现在应投资()元(答案取近似数值
- 某学会准备存入银行一笔基金,预期以后无期限地于每年年末取出利息10 000元,用以支付年度科研奖金
- 国家外汇管理局可根据国际收支状况,对年度总额进行调整,年度总额分别为每人每年等值( )万美元
- 假定年利率为10%,每半年计息一次,则有效年利率为()
- 金融市场被看做国民经济的“晴雨表”和“气象台”是因为金融市场具有( )
- 外汇市场的特点是空间统一性和()
- ( )对银行业自律组织的活动进行指导和监督
- 按照金融工具融资的方式,金融市场可分为()
- 徐先生存款30万元,3年期固定存款,挂牌利率为3%,按利率的1.4倍浮动计息,到期日本息和为()(
- 下列交易工具不属于货币市场的是( )
- 年金终值和现值的计算通常采用( )的形式
- 李先生用100万元进行投资,利率为10%,投资期限为5年,每年付息一次,第五年末返还本金,李先生的投
- 下列关于债券的分类的表述错误的是()
- 按查表法,期数为8,利率为6%,复利现值系数为()
- 下列关于货币市场特征的叙述,说法错误的是( )
- 下列选项中不属于人身保险的是( )
- 理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从低到高依次为( )
- 风险承受能力由低到高的顺序是()
- ()是民事活动中最核心、最基本的原则
- 理财师的工作流程的正确顺序是( )(1)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(2)理财规划方
- 以下不属于中国金融理财标准委员会(简称标委会)认证的理财师证书是( )
- 商业银行香客户销售理财产品前,应遵守( )原则,建立客户资料档案
- 《民法通则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况做了分类,以下正确的是()
- 王先生将1000元存入银行,银行的存款利率为5%,按照单利计息,5年后王先生的投资收益一共为(
- 理财规划时,进行资产配置的目的是( )
- 王先生的资产有50万元,现在投资一个年利率为5%的投资项目,复利计算,两年后王先生的资产为( &nb
- 假设一项投资项目年利率为20%,半年付息一次,则有效年利率为( )
- 个人提取外币现钞当日累计等值()的,可以在银行直接办理,超过上述金额的,凭本人有效身份证、提钞用途证
- 有10万元进行投资,年复利为8%,按季支付利息,2年后终值为( )万元
- 债券型理财产品的目标客户主要为()较低的投资者
- 一般情况下,对于国债而言,中期债券是指期限在()的债券
- 金融市场经常被称为资金的“蓄水池”和国民经济的“晴雨表”,这两种说法分别指出了是金融市场的()
- 信托业务中,受益人在( )享有信托收益权
- ()实质上是一种契约,它赋予了持有人在未来某一特定时内按买卖双方约定的价格,买入或卖出一定数量的某种
- 下列()不是高净值客户(1)小王单笔认购理财产品150万元人民币(2)小李购买理财产品时,出示12
- 在外汇市场上,即期利率高的货币,其本国远期汇率表现为()
- 分红保险经营中,分红保险、非分红保险以及分红保险产品与其附加的非分红保险产品必须满足的基本经营要求是
- 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低
- 高先生用10000元进行投资,年利率为8%,期限为3年如果每季度复利一次,则3年后终值为()元(
- ()是指其财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人
- 下列理财产品通常被作为是活期存款的替代品的是()
- 某笔1000万元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,产
- 假设邱女士每年年末存入银行5000元,年利率为10%,则邱女士该笔投资5年后的本利和为()元(取最
- 下列属于个人资产负债表中固定资产的是()
- 假定某投资者购买了某理财产品,该产品的当前价格是82.64元,2年后可获得100元,则该投资者获得的
- 商业银行销售的各类投资品种,根据相关规定必须包含的是()
- 假定某投资者购买了某种理财产品,该产品的当前价格是75.13元人民币,3年后可获得100元,则该投资
- 用现金偿还债务与用现金购买股票反映在资产负债表上的相同点是()
- 金融期权是一种契约,它赋予了持有人在未来某一特定时间内按买卖双方约定的价格,购买或者出售一定数重某种
- 在金融市场上,实现资金融通一般有两种方式,直接融资和间接融资,下列选项中,()属于间接融资工具
- 商业银行一般会对客户的()进行客户分层,以调查客户理财的共性
- 境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭有效身份证件和原兑换水单办理,对于当日累计兑换不超过等值()
- 根据《证券投资基金销售管理办法》基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持()原则,注重根据
- 林先生在未来的10年内每年年初获得10000元,年利率为10%,则这笔年金的终值约为()元
- 张先生投资10000元于一项期限为2年,年息5%的债券(按年计息),按复利计算该项投资的终值为()元
- 家庭消费开支规划的核心内容是()
- 基金申购一般发生在()的时期
- 金融机构以高净值客户为中心,根据其需求来提供个性化产品,这是指()
- 理财师进行财务规划的基本假设是()
- 下列关于现值和终值的表述错误的是()
- 在金融资产交易机制中,最主要的机制是()
- 下列选项中,决定个人贷款能力的最重要因素是()
- 根据F?莫迪利安尼等家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是()
- 在“价格优先,时间优先”的证券交易竞价机制,在同一时间内,下列表述正确的是()
- 下列家庭生命周期中,高风险证券投资占比最少的阶段是()
- 保险经纪人是基于()的利益,为投标人和保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位
- 一般而言,其他条件不变时,债券的价格与收益率()
- 证券交易的时间优先原则是指()
- 理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分祈,其主要分祈的内容不包括()
- 理财顾服务有一定程序,一般来说,商业银行理财顾问业务的第一步是()
- 开放式基金单位申购价等于()
- 下列不属于黄金T+D交易时段的是()
- 王先生从第四年末开始每年末存入2000元,连续存入7年后,于第十年末取出,若利率为10%,则相当于现
- 投资10万元炒期货,对一个仅有10万元养老金的退休人员和一个拥有数百万资产的年轻人产生的影响是不同的
- 根据监管规定,理财产品风险评级结果由低到高至少包括()等级
- 将10万元进行投资,年利率10%,每季付息一次,2年后有效年利率为多少()
- 对于即将退休的投资人,比较适合金融理财师推荐的投资组合是()
- 关于私人银行业务,下列表述不恰当的是()
- 下列金融交易中涉及货币市场工具的是()
- 就银行而言,通过()实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,提高银行经营业绩
- 根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》,下列关于极低风险产品表述正确的是(
- 关于股票的风险,下列表述错误的是()
- ()是一种资费灵活、保额可调整、非约束性的寿险,具体定义为包含保险保障功能并设立有单独保单账户的人身
- ()的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性
- 根据《个人外汇管理办法实施细则》规定,对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每
- 保险规划具有()的功能
- 下列关于信托的表述,错误的是()
- ()是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位
- 在国际货币市场中,最典型的、最有代表性的同业拆借利率是()
- 下列各项年金中,只有现值没有终值的年金是()
- ()是指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人
- 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,可以在银行直接办理
- 现值利率因子(PVIF)也称为复利现值系数,与时间、利率的关系为()
- 短期政府债券通常采用()发行
- 钱先生去年与某银行签订了理财协议,将存款、债券和股票账户委托给该银行的从业人员小于管理,并明确约定每
- 一般而言,对于国债而言,中期债券是指期限在()的债务
- 下列()不属于家庭资产负债表中流动资产项目
- 一般而言,关于银行承兑汇票的特征,下列表述错误的是()
- 下列关于个人理财顾问服务业务的表述,错误的是()
- 下列各项资产中,流动性最好的资产是()
- 下列关于股票表述正确的是()
- 保险规划最主要的功能()
- 商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()
- 黄金ETF投资的资产是()
- 根据《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》,下列对于居民购汇的表述错误的是()
- 根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、()等管理制度
- 章女士购买债券,在名义利率相同的情况下,下列对其比较有利的复利计息期是()
- 客户将10000元存入银行,5年期利率是5%,5年后到期本息合计为()
- 银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是()
- 一般来说,各类基金的风险收益率特征由高到低的排序依次是()
- A银行提供一款理财产品“香港市场基金组合理财计划”,该产品的理财期限3年,每年分红一次,预期年收益率
- 根据保险销軎行为规范和相关要求,当()时,向其销售保险产品上应这保单利益确定的保险产品,且保险合同不
- 下列不属于货币市场工具的是()
- 从理财业务的客户准入角度来说,下列说法错误的是()
- 根据《保险法》的规定,健康保险属于()范围
- 下列客户信息中不属于财务信息的是()
- 基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务,是基金管理公司向特定对象提供的个性化财产管理服务,
- 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”,要达成这一目标,理财师首先要做的是
- 货币型理财产品主要投资于信用级别较高()较好的金融工具
- 下列选项中,决定个人贷款能力的最重要的因素是()
- 交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得()
- 根据《个人外汇管理办法》第二十七条,个人外汇账户按账户性质可划分为()
- 一般来说,债券的价格与到期收益率成(),债券的市场交易价格与市场利率成()
- 关于制定理财规划方案,下列表述错误的是()
- 在估计客户的未来支出时,银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出()
- 下列有关于商业银行贷款的表述不正确的是()
- 下列关于商业银行“三性四自”的经营原则,说法错误的是()
- 一银行的某客户在未来一年违约概率是1%,违约损失率是40%,违约风险暴露100万元,则该笔信贷资产的
- 根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,银监会的具体职责不包括()
- 《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》不包括的内容是()
- 风险管理的基本前提是()
- 下列关于商业银行业务的表述,正确的是( )
- 商业银行的()是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一
- 若某银行风险加权资产为10000亿元,若不考虑扣除项因素,则根据《巴塞尔新资本协议》,其资本不得(
- ()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下,无法及时满足有效资金需求的风险
- 下列关于商业银行业务的表述,正确的是()
- 下列选项中不属于商业银行合规风险管理制度的是( )
- ()是商业银行资产增长的边界之一,也是最主要的制约因素
- 若某银行风险加权资产为10000亿元,若不考虑扣除项因素,则根据《巴塞尔新资本协议》,其资本不得()
- ()是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估,从而确定风险水平的过程
- 下列选项中不属于商业银行合规风险管理制度的是()
- 《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款,下列情形中不属于前述“关系人”的
- 净利息收益率是净利息收入与()之比
- 下列关于资本的说法,不正确的是()
- ()一旦受到不利影响,会影响到商业银行业务的正常经营
- 高级管理人员绩效薪酬的()以上应采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于3年
- 下列关于商业银行存款业务的表述,错误的是()
- 在短期内,影响银行价值的主要变量是()
- 下列选项中,不属于商业银行附属资本的是()
- 下列选项中,不属于银行信用风险的是()
- 已知某银行拥有现金等流动资产30万元,预计未来30日将会购买价值30万元机器设备(用现金支付),同时
- 以下关于商业银行分支机构的说法中,符合法律规定的是()
- 商业银行资产负债管理的对象和内涵呈现出()的趋势
- 在第三版巴塞尔协议中,新引入的用来反映商业银行长期流动性水平的指标是()
- ()是商业银行面临的最主要的风险
- 假设某银行的所有资本为200亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则其资本充足率为()
- 根据《商业银行法》,商业银行的注册资本最低限额为( )
- 商业银行的薪酬机制应坚持一定的原则,不包括()
- 下列选项中,属于银行可以直接利用的资本是()
- 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释追回20万元
- 在资金投入环节,提高效率的重点是()
- 根据《商业银行法》,商业银行的注册资本最低限额为()
- 有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通,不包括()
- 下列关于商业银行经济资本的描述,错误的是()
- 下列关于第三版巴塞尔资本协议的说法错误的是()
- “二八定律”是指()
- ()负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督
- ()对银行总体负责,包括审慎监管银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况
- 为了提高商业银行核心资本,下列最合理的方式是()
- 商业银行经济资本配置的作用主要体现在()
- ()是商业银行生息资产中最重要的组成部分
- 下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是()
- 资产管理的核心是建设()
- 摩根大通银行将零售业务分为常规的零售业务、信用卡和汽车贷款两大条线,形成“零售金融服务”、“信用卡和
- 下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()
- 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()
- ()是指本行理财产品之间不得相互交易,不得相互调节收益
- 下列关于监管规避基本原则的说法中,不正确的是()
- 某银行最近推出一项理财产品,该产品的理财期限为6个月(如未提前终止),此银行在提前终止日或理财到期日
- 某银行会计花20000元购入5万元的假币,然后利用职务之便,用假币换取等额真币,其行为涉嫌构成( )
- 国际清算银行的总部设在()
- 客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回,商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的
- 若A持有一张本票,出票日期为2009年1月1日,则持票人对出票人的权利消灭日期为()
- 某银行会计花20000元购入5万元的假币,然后利用职务之便,用假币换取等额真币,其行为涉嫌构成()
- “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度
- 下列属于民事法律行为的是()
- 商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括()
- 下列关于遗嘱的说法,不正确的是()
- 下列银行业犯罪中,其主观方面不是故意的是()
- “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关业务时必须遵循()制度
- 甲向乙贷款6万元,由丙书面承诺在甲不能履行债务时,由丙承担一般保证责任,借款到期后,甲虽有钱仍想赖账
- 下列关于银行业金融机构信息披露要求的说法,不正确的是()
- 甲与乙订立合同,双方约定甲于3月20日向乙交付机器一台,后该机器在3月10日由于社会骚乱而丢失,无法
- 下列金融犯罪中,犯罪主体属于一般主体的是()
- 银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的,既可能构成贷款诈骗罪的
- 下列选项中具有法人资格的是()
- 下列关于市场约束参与方的作用,错误的是( )
- 根据《合同法》的规定,下列关于合同与合同订立的表述不正确的是()
- 根据《公司法》的规定,公司股东依法享有的权利不包括()
- 关于无效民事行为与可撤销的民事行为的联系和区别,下列表述错误的是()
- 下列关于市场约束参与方的作用,错误的是()
- 刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义关系的是()
- 李某是乙企业销售人员,拥有企业的空白合同书,后李某因违规被乙企业除名,但空白合同书未收回李某以此合
- 关于我国《公司法》规定的公司资本制度,下列说法错误的是()
- 以下关于商业贿赂的说法,不正确的是()
- 限制民事行为能力人可以进行与其()相适应的民事活动
- 犯罪的基本特征是()
- 甲向乙借款30万元,以自己的轿车进行抵押,办理了抵押登记,同时甲的好友丙同意以其居住的一套房屋为甲提
- 证券上市交易,应当向()提出申请,由其依法审核同意, 并由双方签订上市协议
- 关于现场检查的说法,错误的是()
- 下列有关于商业银行贷款的表述不正确的是()
- 下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是()
- 下列不属于代理活动包含的法律关系的是()
- 票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务为目的的法律行为,()是汇票所独有的一种票据行为
- 银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生()的问题
- 下列关于金融犯罪的表述,错误的是()
- 下列关于商业银行“三性四自”的经营原则,说法错误的是()
- 下列关于质权人的权利义务的说法,不正确的是()
- 根据我国《公司法》的规定,我国采取的公司资本制度是()
- 采用虚构事实或隐瞒真相的方法,非法占有本单位财物,该行为属于()
- 根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,银监会的具体职责不包括()
- 存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是借款合同缔结过程中()阶段
- 按我国现行规定,可以向商业银行申请贴现的票据必须是()
- 下列关于商业银行业务的表述,正确的是()
- 某商业银行接受客户拥有的股权作为其贷款担保,该担保方式属于()
- 《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款,下列情形中不属于前述“关系人”的
- 下列关于商业银行存款业务的表述,错误的是()
- 下列选项中,不属于银行信用风险的是()
- 以下关于商业银行分支机构的说法中,符合法律规定的是()
- 下列选项中,属于银行可以直接利用的资本是( )
- ()是商业银行面临的最主要的风险
- 根据《商业银行法》,商业银行的注册资本最低限额为()
- 商业银行资产负债管理的对象和内涵呈现出()的趋势
- 下列选项中,属于银行可以直接利用的资本是()
- 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释追回20万元
- “二八定律”是指()
- ()负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督
- 商业银行的薪酬机制应坚持一定的原则,不包括()
- 下列选项中不属于第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险是()
- 一银行的某客户在未来一年违约概率是1%,违约损失率是40%,违约风险暴露100万元,则该笔信贷资产的
- 下列关于第三版巴塞尔资本协议的说法错误的是()
- ()是商业银行生息资产中最重要的组成部分
- 有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通,不包括()
- 下列关于商业银行经济资本的描述,错误的是()
- 为了提高商业银行核心资本,下列最合理的方式是()
- 风险管理的基本前提是()
- 摩根大通银行将零售业务分为常规的零售业务、信用卡和汽车贷款两大条线,形成“零售金融服务”、“信用卡和
- ()对银行总体负责,包括审慎监管银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况
- 商业银行经济资本配置的作用主要体现在()
- ()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下,无法及时满足有效资金需求的风险
- 《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》不包括的内容是()
- 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()
- 下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是()
- 资产管理的核心是建设()
- ( )是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估,从而确定风险水平的过程
- 若某银行风险加权资产为10000亿元,若不考虑扣除项因素,则根据《巴塞尔新资本协议》,其资本不得()
- 下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()
- ()是指本行理财产品之间不得相互交易,不得相互调节收益
- 商业银行的()是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一
- ()是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估,从而确定风险水平的过程
- 下列关于资本的说法,不正确的是()
- 下列选项中不属于商业银行合规风险管理制度的是()
- 某银行最近推出一项理财产品,该产品的理财期限为6个月(如未提前终止),此银行在提前终止日或理财到期日
- ()是商业银行资产增长的边界之一,也是最主要的制约因素
- ()一旦受到不利影响,会影响到商业银行业务的正常经营
- 下列选项中,不属于商业银行附属资本的是()
- 已知某银行拥有现金等流动资产30万元,预计未来30日将会购买价值30万元机器设备(用现金支付),同时
- 客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回,商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的
- 净利息收益率是净利息收入与()之比
- 在第三版巴塞尔协议中,新引入的用来反映商业银行长期流动性水平的指标是()
- 假设某银行的所有资本为200亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则其资本充足率为()
- 商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括()
- 在短期内,影响银行价值的主要变量是()
- 在资金投入环节,提高效率的重点是()
- 信用卡主要的功能不包括()
- 公司开设离岸银行账户的好处不包括()
- 商业银行在我国发挥着重要的作用,这与它的代理业务的广泛性密不可分下列关于商业银行的代理业务的说法不
- 银行以年贴现率10%为顾客的一张面额为10000元、72天后才到期的票据办理贴现,贴现付款额为()元
- 下列不属于支付结算业务的是()
- 商业银行承诺在未来某一日期按事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是()
- 下列不属于中间业务的是()
- 下列银行业务中,属于中间业务的是()
- 下列关于教育储蓄存款表述正确的是()
- 银行凭借获得的货运单据质押权利,有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为是()
- 下列关于票据转贴现的描述,正确的是()
- 下列关于汇票的表述,正确的有()
- 我国三大政策性银行成立于()年
- 根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》,可以通过外汇储蓄账户办理的业务是()
- shibor是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆借利率计算确定的()
- 下列金融工具及其发行机构对应错误的是()
- 在信用活动中起主导作用的金融机构是()
- 票据的出票日期为2008年3月12日,下列选项中将出票日期填写正确的是()
- 中国人民银行公布的当日外汇牌价是()
- 以下不属于个人存款的是()
- 在银团的主要成员中,专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的成因是()
- 保险公司按照()的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司
- 甲公司向乙银行交付35万元,申请签发银行汇票向丙公司付款这份汇票的当事人为()
- 张鹏硕士毕业后,准备前往美国自费攻读博士学位在他取得前往美国的入境签证之前,他需要在我国商业银行持
- 下列不可开立基本存款账户的是()
- 中国某公司生产的轻工产品年销售额中约一半为应收账款国内某银行对其应收账款进行了无追索权“购买”,为
- 影响债券定价的内部因素不包括()
- ()直接关系到商业银行预期收益的实现和信贷资金的安全
- 张鹏硕士毕业后,准备前往美国自费攻读博士学位在他取得前往美国的入境签证之前,他需要在我国商业银行持
- 村镇银行是指由境内外金融机构、()、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发
- 并购贷款的对象是()
- 在公司贷款的基本流程中,合同签订强调()原则
- 关于债券发行方式的说法,错误的是()
- 下列关于存款的说法正确的是()
- 下列选项中体现了商业银行金融服务职能的是()
- 下列关于公司贷款业务中的流动资金贷款的说法不正确的是()
- 票据发行便利是一种具有法律约束力的()票据发行融资的承诺
- 按利息支付方式,债券不包括()
- 教育储蓄的对象为在校小学()以上学生
- 关于中央银行的职能,下列说法不正确的是()
- 一张差半年到期的面额为2000元的票据,到银行得到1900元的贴现金额,则年贴现率为()
- 下列不属于商业银行公司贷款中房地产贷款的是()
- 公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()
- 苏先生2016年11月8日存入10000元,定期整存整取半年,假定年利率为2.7%,到期日为2017
- 下列关于我国金融资产管理公司的说法,错误的是()
- 下列关于商业银行固定资产贷款说法中,错误的是()
- 如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通,则它可以参加()市场
- 张先生在2017年2月1日存入一笔1000元的活期存款,3月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算
- 下列不属于农村中小金融机构的是()
- 金融工具的风险来源之一是()
- 政策性银行的资金来源不包括()
- 现有一张为期3个月,面值100万元的票据,贴现利率为3%,当持票人持有票据1个月,要求银行贴现时,贴
- 当一国出现国际收支逆差时,该国政府可以采取()财政政策
- 在经济周期的()阶段,企业进行固定资产更新
- 根据购买力平价理论,决定汇率长期趋势的主导因素是()
- 一张差半年到期的面额为2000元的票据,到银行得到1900元的贴现金额,则年贴现率为()
- 信用卡的功能不包括的是()
- 选择中介目标的可控性是指货币政策中介目标要能通过()进行调控
- 商业银行承诺在未来某一日期按事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是()
- 银行以年贴现率10%为顾客的一张面额为10000元、72天后才到期的票据办理贴现,贴现付款额为()元
- 公司开设离岸银行账户的好处不包括()
- 根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》,可以通过外汇储蓄账户办理的业务是( )
- 银行凭借获得的货运单据质押权利,有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为是()
- 在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是()
- 下列关于票据转贴现的描述,正确的是()
- 根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》,可以通过外汇储蓄账户办理的业务是()
- 商业银行在我国发挥着重要的作用,这与它的代理业务的广泛性密不可分下列关于商业银行的代理业务的说法不
- shibor是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆借利率计算确定的()
- 当存在的商品和劳务销售的完全竞争市场时,不可能产生的是()
- 下列金融工具及其发行机构对应错误的是()
- 中国人民银行公布的当日外汇牌价是()
- 下列银行业务中,属于中间业务的是()
- 以下不属于个人存款的是()
- 下列关于商业银行创造存款货币的能力的说法中,正确的是()
- 在银团的主要成员中,专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的成因是()
- 下列不可开立基本存款账户的是()
- 张鹏硕士毕业后,准备前往美国自费攻读博士学位在他取得前往美国的入境签证之前,他需要在我国商业银行持
- 下列关于汇票的表述,正确的有()
- 下列关于货币需求的理解,错误的是()
- 中国某公司生产的轻工产品年销售额中约一半为应收账款国内某银行对其应收账款进行了无追索权“购买”,为
- 构成金融安全网的三大支柱不包括()
- 票据的出票日期为2008年3月12日,下列选项中将出票日期填写正确的是()
- 下列关于区域发展条件分析,说法错误的是()
- 下列关于存款的说法正确的是()
- 并购贷款的对象是()
- 村镇银行是指由境内外金融机构、()、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发
- ()直接关系到商业银行预期收益的实现和信贷资金的安全
- 以下属于国民经济产业结构中第二产业的是()
- 教育储蓄的对象为在校小学()以上学生
- 下列选项中体现了商业银行金融服务职能的是()
- 下列关于公司贷款业务中的流动资金贷款的说法不正确的是()
- 随着经济全球化及金融创新的发展,金融危机越来越多地表现为()
- 在公司贷款的基本流程中,合同签订强调()原则
- 苏先生2016年11月8日存入10000元,定期整存整取半年,假定年利率为2.7%,到期日为2017
- 下列不属于商业银行公司贷款中房地产贷款的是()
- 票据发行便利是一种具有法律约束力的()票据发行融资的承诺
- 张先生在2017年2月1日存入一笔1000元的活期存款,3月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算
- 关于中央银行的职能,下列说法不正确的是()
- 下列关于商业银行固定资产贷款说法中,错误的是()
- 下列关于教育储蓄存款表述正确的是()
- 下列关于我国金融资产管理公司的说法,错误的是()
- 下列不属于农村中小金融机构的是( )
- 下列不属于农村中小金融机构的是()
- 公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是( )
- 政策性银行的资金来源不包括()
- 当存在的商品和劳务销售的完全竞争市场时,不可能产生的是()
- 公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()
- 我国三大政策性银行成立于()年
- 某商业银行的理财产品与国内客户发生诉讼纠纷案件,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有()
- 下列关于商业银行创造存款货币的能力的说法中,正确的是()
- 在信用活动中起主导作用的金融机构是( )
- 商业银行应对交易账簿头寸至少()重估一次市值
- 如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通,则它可以参加()市场
- 商业银行的内部审计部门应当定期()对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行
- 货币供应量是指()
- 商业银行对市场风险管理承担最终结果责任的是()
- 在信用活动中起主导作用的金融机构是()
- 金融工具的风险来源之一是( )
- 应针对潜在损失不断增大的风险,商业银行应早期加以防范,及时采取()降低风险和损失程度
- 下列关于货币需求的理解,错误的是()
- 以下风险评级结果不包括违约概率的是()
- 保险公司按照()的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司
- 新产品/业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的()和风险点
- 下列关于区域发展条件分析,说法错误的是()
- 下列不属于市场风险的是()
- 在商业银行风险管理实践中,与信用风险、市场风险和操作风险相比,形成原因更加复杂和广泛,通常被视为一种
- 影响债券定价的内部因素不包括()
- 金融工具的风险来源之一是()
- 以下属于国民经济产业结构中第二产业的是()
- 商业银行灾难性损失由()来弥补或应对
- 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失该情况
- 关于债券发行方式的说法,错误的是()
- 随着经济全球化及金融创新的发展,金融危机越来越多地表现为()
- 现有一张为期3个月,面值100万元的票据,贴现利率为3%,当持票人持有票据1个月,要求银行贴现时,贴
- 监管部门监督管理与()共同构成商业银行有效管理和控制的外部手段
- 如果利率变动对存款人有利,存款人就可能重新安排存款,从而对银行产生不利影响,这是()
- 按利息支付方式,债券不包括( )
- 某商业银行的理财产品与国内客户发生诉讼纠纷案件,并通过网络传播,则该商业银行面临的风险有()
- 在经济周期的()阶段,企业进行固定资产更新
- 当一国出现国际收支逆差时,该国政府可以采取()财政政策
- ()是银行监管的首要环节,是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础
- 监管部门通过()等监督检查手段,实现对风险的及时预警、识别和评估,并针对不同风险程度的银行机构,建立
- 小明在2012年7月8日存入一笔10000元1年期整存整取定期存款,假设年利率为2.52%,1年到期
- 根据购买力平价理论,决定汇率长期趋势的主导因素是()
- 主权债务人遗漏或延迟支付本金和/或利息的行为()
- 按利息支付方式,债券不包括()
- 商业银行保有一定量的高流动性资产,其主要目的是()
- 选择中介目标的可控性是指货币政策中介目标要能通过()进行调控
- 我国第一家入选全球系统重要性银行的是()
- 人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是()
- 商业银行的金融工具和商品头寸可划分为银行账户和交易账户两大类其中,银行账户中的项目通常按()计价
- 在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出下列支出中,属于转移性支出的是()
- 背书人将一张100万的汇票分别背书转让给乙和丙各50元,这种做法()
- 银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人的票据是()
- 商业银行在从事跨国投资和贷款业务过程中,应当特别关注交易对方所在国家的风险状况,据此,下列做法最不恰
- 第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括()
- 下列能够影响货币需求增加的因素是()
- 一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品是()
- 抵押物由于技术相对落后而造成的损失属于()
- 乙公司在与甲公司交易中获金额为300万元的汇票一张,付款人为丙公司乙公司请求承兑时,丙公司在汇票上
- 下列不属于商业银行市场风险的是()
- 在贷款的五级分类中,尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的是()
- 下列关于信用证的表述,正确的是()
- 在我国能够制定和调整基准利率的机构是()
- 经济全球化产生的影响表现在()
- 房地产开发贷款包括住房开发贷款和商业用房开发贷款,但对非住宅部分投资占总投资比例超过()的综合性房地
- 某设备制造企业为了改善设备设施,扩大经营面积,可以申请的贷款是()
- 某企业拥有一套设备,原值为1000万元,预计净残值为40万元,预计使用年限为24年,企业采用平均年限
- 商业银行下列风险评级中,评级结果不包括违约风险暴露的是()
- 公司信贷业务属于商业银行的()业务
- 商业银行市场风险管理的最终责任主体是()
- 下列关于商业银行保本浮动收益理财产品的表述,错误的是()
- 商业银行设立的分支行是()
- 吸收客户资金不入账罪侵犯的客体是()
- 下列不属于贷款承诺业务的是()
- 主权债务人遗漏或延迟支付本金或/利息的行为是()
- 由政府制定和公布,并只能在一定幅度内波动的汇率称为()
- 国别风险压力测试旨在测出在()情况下银行的国别风险承受能力
- 食品业和公共事业属于()
- 将款项的交割放在某一约定时间,如一个月两个月、三个月,是()
- 在信用活动中发挥着最主要作用的是()
- 当一国利率低于外国利率时,以下关于国际收支正确的是()
- 存款人对其特定用途的资金进行专项管理而开的账户是()
- 下列不属于银行业金融机构的是()
- 按照担保法的规定,下列合同中,可以附最高额抵押合同的是()
- 下列不属于商业银行合规管理部门职责的是()
- 关于金融凭证诈骗罪,下列不属于犯罪对象的是()
- 下列个人贷款业务中,商业银行没有实物或第三方保障还款来源的是()
- 商业银行违反中国银监会监管规章的行为()
- 下列不属于票据丧失后的补救措施是()
- 可以依法查询、冻结、扣划单位存款的执法机关不包括()
- 不属于商业银行内部控制的目标的是()
- 商业银行员工故意骗取、盗用财产属于操作风险中的()
- 质押合同生效后,出质人仍依法拥有对质物的()
- 下列关于商业银行理财业务的表述,正确的是()
- 根据精神病人健康恢复的状况,可以向人民法院申请宣告其为限制民事行为能力人或者完全民事行为能力人的是(
- 商业银行承诺支付最低收益,这部分收益所对应的风险由银行承担,指的是()
- 从2005年9月起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度()付息
- 根据《资本办法》的规定,正常时期我国系统重要性银行的资本充足率不得低于()
- 下列关于权利质押的表述,正确的是()
- 某商业银行购买了某公司400万的应收账款,这属于银行的()
- 商业银行的下列行为不需要向银监会报告的是()
- 甲拾得某银行签发的金额为5000的本票一张,并送给乙对于乙的付款请求,银行的正确做法是()
- 货币经纪公司的服务对象是()
- 商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级的依据因素不包括()
- 下列关于个人助学贷款的说法,错误的是()
- 孙小姐2013年和2014年的月平均工资为14000元和14200元,2014年当地职工的平均工资为
- 出票包括做成和()两种行为
- 银监会的监管对象不包括()
- 民事法律行为具备的条件不包括()
- 由出票人签发,委托出票人开户银行在见票时无条件支付确定金额给收款人的票据是()
- 某被保险人投保了100万元的财产保险,在保险期间内,由于第三者的责任导致被保险人的财产损失50万元,
- 下列关于关系人的表述,错误的是()
- 我国票据法规定,背书应记载背书日期,未记载背书日期的( )
- 下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是()
- 商业银行内部员工骗钱属于()
- 商业银行的票据贴现业务属于()
- 教育规划时一般不把()考虑在内
- 一般情况下,一只股票价格上升同时另一支股票的价格下降,则这两支股票存在()关系
- 资金收付业务是商业银行的()
- 下列遗嘱方式中,不需要两个以上见证人的是()
- 金融市场分为发行市场和()
- 代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动,则由()承担责任
- ()指的是流通中的现金
- 李先生准备将10万元作为儿子10年后留学教育的启动资金,以后每年末他还会投入1万元,投资回报率为10
- 为满足监管要求银行必须持用的最低资本量是()
- 下列关于冻结存款的表述,错误的是( )
- 汇票必须记载的事项是()
- GDP是衡量一国()的主要指标
- 小王家庭月支出9000元,一般而言,他的紧急预备金额度最低不应低于( )元
- 经济资本又叫()
- 在银团贷款中,接受借款人委托,策划组织新团,负责安排贷款分配,并且在银团中参与贷款份额较多的银行是(
- 依据中华人民共和国合同法,当事人可以对以下哪一类合同请求人民法院撤销()
- 下列关于国家风险的表述,正确的是()
- 质押包括()
- 下列货币政策操作中,能够引起货币供应量增加的是()
- 商业银行在票据未到期时将票据买进的行为被称为()
- 法律没有明文规定的不处罚指的是()
- 下列关于同业拆借的表述,正确的是()
- 商业银行的利率是()
- 衡量商业银行信贷资质最重要的指标是()
- 在银团贷款中,接受借款人的委托,策划组织银团的、负责安排贷款分配的是()
- 下列属于商业银行中间业务的是()
- 下列关于支票的说法中,正确的是()
- 下列关于内部控制措施的表述,错误的是()
- 下列关于普通股的表述,错误的是()
- 1983年底,美国大陆伊利诺银行大规模依赖通过易变现负债的融资来支撑其业务的扩张,融资渠道主要是发行
- 可以开设临时存款账户的是()
- 票据的出票日期为2007年1月15日,下列选项中将出票日期填写正确的是()
- 柜员检查旅行支票和身份证明有效性,核对()与复签的一致性
- 商业银行托收业务中,广泛使用于非贸易结算或贸易从属费用收款的方式为()
- 中央银行直接信用管理工具不包括()
- 下列不属于洗钱罪的犯罪对象的是()
- 根据保险销軎行为规范和相关要求,当()时,向其销售保险产品上应这保单利益确定的保险产品,且保险合同不
- 冒认他人信用卡,恶意透支涉及数额较大的,属于()
- 中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )
- 章女士购买债券,在名义利率相同的情况下,下列对其比较有利的复利计息期是()
- 2015年1月5日,某投资人买入个人理财产品,价值10000元,2016年1月5日到期,获得1050
- 某企业总资产为1000万元,其中流动性资产500万元,存货300万元,总负债800万元,其中流动性负
- 客户将10000元存入银行,5年期利率是5%,5年后到期本息合计为()
- 下列关于股票表述正确的是()
- 不属于商业银行经营终止条件的是()
- 商业银行发放给员工的基本薪酬不超过薪酬总额的()
- 某人投资某债券,以100元的价格买入,一年后以110元的价格卖出,期间获得利息10元,则该投资持有期
- 根据《银行业监督管理法》,银行业监督管理机构对银行业金融机构可以区别情况,采用的监管强制措施是()
- 一般而言,对于国债而言,中期债券是指期限在()的债务
- 采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是()
- ()是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位
- 下列不是商业银行高级管理层的是()
- A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高,不应该介入,该银行的风险管理措施是(  
- ()是指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人
- 银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是()
- 上市商业银行的最高权力机构是()
- 商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是()
- 下列关于信托的表述,错误的是()
- 信贷公司下列事项中,无须报银监会批准的是()
- ()是一种资费灵活、保额可调整、非约束性的寿险,具体定义为包含保险保障功能并设立有单独保单账户的人身
- 根据我国现行法律法规,网络借贷由()负责监管
- 根据《贷款风险分类指引》,下列贷款应至少归为次级贷款的是( )
- 关于制定理财规划方案,下列表述错误的是()
- 黄金ETF投资的资产是()
- 根据《银行业监督管理法》,银行业监督管理机构依法监督管理对象是( )
- 在估计客户的未来支出时,银行从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出()
- 一般而言,关于银行承兑汇票的特征,下列表述错误的是()
- 下列选项中,决定个人贷款能力的最重要的因素是()
- 银行营销组织中,分行具有的职责不包括()
- 根据《个人外汇管理办法》第二十七条,个人外汇账户按账户性质可划分为()
- 现值利率因子(PVIF)也称为复利现值系数,与时间、利率的关系为()
- 金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制的,依照《巴塞尔协议》资本充足率不能低于()
- 基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务,是基金管理公司向特定对象提供的个性化财产管理服务,
- 一般来说,债券的价格与到期收益率成(),债券的市场交易价格与市场利率成()
- 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”,要达成这一目标,理财师首先要做的是
- 同业投资是银行业金融机构购买金融机构资产或特定目的载体的投资,下列不属于特定目的载体的是
- 下列关于个人理财顾问服务业务的表述,错误的是()
- 下列不属于货币市场工具的是()
- 代理商业银行业务不包括()
- 某债券面值1000元,票面利率为5%,投资者以950元的价格在市场买入,则投资者可以获得的即期收益率
- 短期政府债券通常采用()发行
- 货币型理财产品主要投资于信用级别较高()较好的金融工具
- 不属于小微企业金融服务机构的是()
- 下列属于投资组合决策基本原则的是()
- 从理财业务的客户准入角度来说,下列说法错误的是()
- 根据《票据法》,下列关于票据业务的说法,正确的是()
- 保险规划最主要的功能()
- 在国际货币市场中,最典型的、最有代表性的同业拆借利率是()
- 关于私人银行业务,下列表述不恰当的是()
- 下列()不属于家庭资产负债表中流动资产项目
- ()的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性
- 下列金融交易中涉及货币市场工具的是()
- 下列不属于银行贷款承诺业务的是()
- 在金融市场上,实现资金融通一般有两种方式,直接融资和间接融资,下列选项中,()属于间接融资工具
- 根据《商业银行内部审计指引》,商业银行应配备充足的内部审计人员,审计人员不应少于员工总人数的()
- 就银行而言,通过()实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,提高银行经营业绩
- 对于即将退休的投资人,比较适合金融理财师推荐的投资组合是()
- 根据《保险法》的规定,健康保险属于()范围
- 交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得()
- 假定某投资者购买了某理财产品,该产品的当前价格是82.64元,2年后可获得100元,则该投资者获得的
- 将10万元进行投资,年利率10%,每季付息一次,2年后有效年利率为()
- 一般来说,各类基金的风险收益率特征由高到低的排序依次是()
- 下列客户信息中不属于财务信息的是()
- 在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是()
- 根据《商业杠杆率管理办法(修订)》,商业银行的并表和未并表业务的杠杆率均不得低于()
- 投资10万元炒期货,对一个仅有10万元养老金的退休人员和一个拥有数百万资产的年轻人产生的影响是不同的
- 根据《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》,下列对于居民购汇的表述错误的是()
- ()是指其财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人
- 根据《商业银行金融创新指引》,商业银行金融创新是以()为中心,以()为主导
- 理财顾服务有一定程序,一般来说,商业银行理财顾问业务的第一步是()
- 下列各项资产中,流动性最好的资产是()
- 下列()不是高净值客户(1)小王单笔认购理财产品150万元人民币(2)小李购买理财产品时,出示12
- A银行提供一款理财产品“香港市场基金组合理财计划”,该产品的理财期限3年,每年分红一次,预期年收益率
- 下列选项中,不属于商业银行信贷业务的是()
- 下列不属于家庭资产负债表中流动资产项目的是()
- 钱先生去年与某银行签订了理财协议,将存款、债券和股票账户委托给该银行的从业人员小于管理,并明确约定每
- 根据监管规定,理财产品风险评级结果由低到高至少包括()等级
- 商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对()的控制管理
- 同样用10万元买股票,对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情况是截然
- 下列家庭生命周期中,高风险证券投资占比最少的阶段是()
- 下列各项年金中,只有现值没有终值的年金是()
- 王先生从第四年末开始每年末存入2000元,连续存入7年后,于第十年末取出,若利率为10%,则相当于现
- 商业银行的各类负债业务中,最核心的业务是()
- 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,可以在银行直接办理
- 保险规划具有()的功能
- 下列关于现值和终值的表述错误的是()
- 理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分祈的内容不包括()
- 根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、()等管理制度
- 根据《个人外汇管理办法实施细则》规定,对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每
- 关于股票的风险,下列表述错误的是()
- 张先生投资10000元于一项期限为2年,年息5%的债券(按年计息),按复利计算该项投资的终值为()元
- 在“价格优先,时间优先”的证券交易竞价机制,在同一时间内,下列表述正确的是()
- 根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》,下列关于极低风险产品表述正确的是(
- ()指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流
- 理财师进行财务规划的基本假设是()
- 林先生在未来的10年内每年年初获得10000元,年利率为10%,则这笔年金的终值约为()元
- 根据《证券投资基金销售管理办法》基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持()原则,注重根据
- 用现金偿还债务与用现金购买股票反映在资产负债表上的相同点是()
- 商业银行一般会对客户的()进行客户分层,以调查客户理财的共性
- 金融期权是一种契约,它赋予了持有人在未来某一特定时间内按买卖双方约定的价格,购买或者出售一定数量某种
- 假设邱女士每年年末存入银行5000元,年利率为10%,则邱女士该笔投资5年后的本利和为()元(取最
- 下列属于个人资产负债表中固定资产的是()
- 银行要稳健、审慎经营,持有的账面资本应()经济资本
- 分红保险经营中,分红保险、非分红保险以及分红保险产品与其附加的非分红保险产品必须满足的基本经营要求是
- 合同履行中的抗辩权不包括()
- 高先生用10000元进行投资,年利率为8%,期限为3年如果每季度复利一次,则3年后终值为()元(
- 金融市场经常被称为资金的“蓄水池”和国民经济的“晴雨表”,这两种说法分别指出了是金融市场的()
- 保险规划的基本功能是()
- 个人汽车贷款的具体流程是()
- ()实质上是一种契约,它赋予了持有人在未来某一特定时内按买卖双方约定的价格,买入或卖出一定数量的某种
- 账面资本与()存在交叉,可以用于吸收损失
- 商业银行销售的各类投资品种,根据相关规定必须包含的是()
- 以下情形中,不可以申请公积金个人住房贷款的是()
- ()反映的是所有者权益
- 下列不属于黄金T+D交易时段的是()
- 公积金个人住房贷款实行“存贷结合、先存后贷、()和贷款担保”的原则
- 下列属于金融租赁行业在发展过程中的功能优势的是()
- 债券型理财产品的目标客户主要为()较低的投资者
- 个人汽车贷款借款人应按合同约定的计划按时还款,如果确实无法按照计划偿还贷款,可以申请展期,借款人须在
- 下列理财产品通常被作为是活期存款的替代品的是()
- 开放式基金单位申购价等于()
- 中国人民银行批准的国家助学贷款经办银行不包括()
- 证券交易的时间优先原则是指()
- 一般而言,其他条件不变时,债券的价格与收益率()
- 风险调整后的()是经风险调整后的净收益与经济资本的比率,已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标
- 金融租赁行业在发展过程中的功能优势不包括()
- 在金融资产交易机制中,最主要的机制是()
- 在外汇市场上,即期利率高的货币,其本国远期汇率表现为()
- 下列可以进行黄金T+D交易的时间点为()
- 家庭消费开支规划的核心内容是()
- 现代商业银行的核心是()
- 保证金存款业务的主要风险点不包括()
- A公司2016年初固定资产净值为2300万元,年末固定资产净值为3400万元,其当年销售收入净额为8
- 经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的()所需要的资本
- 根据F•莫迪利安尼等家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是()
- 从银行管理角度来看,相对于监管资本,()更好地反映了银行的风险状况和资本需求,对银行风险变动具有更高
- 商业银行的非授信客户一般要缴存()的保证金,优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金
- 金融机构以高净值客户为中心,根据其需求来提供个性化产品,这是指()
- 设备安装引起的借款需求属于()
- ()是指债权人与债务人或债务人提供的第三方以协商订立书面合同的方式,转移债务人或者债务人提供的第三方
- 银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()
- 下岗失业人员小额担保贷款的期限最长不超过(),借款人提出延长期限,经担保机构同意继续提供担保的,可按
- ()是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而
- 应收账款可用于申请()
- 从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括的是()
- 从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括()
- 倡导和培育良好的银行合规文化,首先要明确合规部门的定位、权限及其()
- ()是客户存款时不约定存期,可随时到银行提取,利率随存期长短而变化,兼有定期和活期两种性质的一种储蓄
- 商业银行发行的()是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券
- 以下()不属于合规文化的实现应树立的理念
- 按存款的支取方式不同,储蓄存款的分类不包括()
- 向中央银行借款包括向中央银行借款业务和()
- 以下()不属于合规管理的基本机制
- ()是合规文化的核心
- 商业银行新型的负债业务不包括()
- ()指的是指商业银行在筹资过程中,不论采取何种筹资方式,都必须严格遵守有关法律、法规,不得进行违法筹
- 下列不属于监管部门的信息科技风险监管目标的是()
- ()是居民个人将闲置不用的货币资金存入商业银行,可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为,是商业银行
- 信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标,以利于信息科技监管人员进行风险识别和()
- ()指的是商业银行以负债形式筹集资金,必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益
- ()是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分,是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心,更是银
- 按照《人民币银行结算账户管理办法》的要求,为存款人开立基本存款账户和临时存款账户,为预算单位开立()
- 银监会以银行业金融机构信息科技()报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段,全面收集银行业金融机构
- ()指的是负债结构的管理是商业银行负债管理的一个重要内容,商业银行应加强负债结构的管理,保持负债与资
- 根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技风险监督体系方面,信息科技内审工作应保持(),汇报
- 行政诉讼的一审程序不包括()
- 从商业银行的经营情况看,对公存款业务的风险点不包括()
- ()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整
- 合规培训与教育制度不包括()
- 金融债券不可以根据下列哪种分类标准进行分类?()
- 行政诉讼的程序不包括()
- 根据《中国人民银行法》第二十三条的规定,中国人民银行为执行货币政策,可以为在中国人民银行开立账户的银
- ()指的是商业银行筹资必须考虑其经营效益和成本负担能力,不能无止境地追求资金来源,必须根据自身的条件
- 下列关于商业银行负债业务的说法中,错误的是()
- 同业拆入业务种类,按交易方式可分为()
- 银监会在进行信息科技风险监管时,应遵循的原则不包括()
- 负债业务()主要是指利率或汇率的不利变动带来的风险
- ()要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等
- 商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括()
- 2016年印发《银行业金融机构全面风险管理指引》,将()列入银行业全面风险管理体系十大风险
- 行政诉讼的执行条件不包括()
- 下列选项中,不属于信托公司治理应当遵循的原则的是()
- ()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,及时、全面、完整地向管理层提
- ()也要纳入风险管理政策和程序
- 信息科技风险的监管原则是中国银监会以()的监管框架,是一个持续、循环的过程
- 负债业务()是指商业银行在从事负债业务时,由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损
- 负债具有(),必须在未来某个时间以转让资产或提供劳务来偿还
- ()是指通过制度安排、技术保障等措施,鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑,对
- 负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去,可以在所得税以前冲减,从而使商业银行获取潜
- 负债业务的主要风险不包括()
- 按照()的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同
- 下列关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是()
- ()应当理解模型结果的局限性、不确定性和模型使用的固有风险
- 商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任
- 国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断()以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的
- 同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响,单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉
- ()指在我国境内设立的金融机构法人,通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券,对购买人
- 依据《行政诉讼法》的规定,行政诉讼的参加人不包括()
- 金融消费者面临着无处不在的风险,而且随着金融产品()的提高和金融市场演变的提速,金融消费者权益保护的
- 银行业信息科技呈现的特征不包括()
- 如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果,则金融机构必须接受,如果消费者对解决结果不满意,还可通过(
- 全面风险管理要确保政策和程序的()
- 1989年,中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统,各家银行之间实现了业务互
- ()是指金融机构之间相互融通的短期资金融通业务
- ()指在理财产品运作过程中,因未能遵循法律、规则和准则的要求,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务
- ()是指以行政复议申请人或者第三人的名义,在代理权限内进行行政复议活动的人
- 行政诉讼的受案范围决定的范围不包括()
- 银行业金融机构()承担全面风险管理的最终责任
- ()是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务
- ()指因理财产品所投资的相关资产关联信用体或交易对手发生违约导致理财产品发生损失的风险
- 一般的,成本收入比率(),说明银行单位收入的成本支出(),银行获取收入的能力()
- 下列选项不属于银行业信息科技风险具有的特征的是()
- 行政复议的具体程序分为的步骤不包括()
- 银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的()
- ()是指由行政复议法确立和体现的,反映行政复议基本特点,贯穿于行政复议全过程,并对行政复议起规范和指
- 银行业金融机构应当()对风险偏好至少进行一次评估
- ()是指同被申请行政复议的行政行为有利害关系,为了保护自己的合法权益而参加到正在进行的行政复议活动中
- 衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标是()
- 商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配,确保商业银行的安全性、流动性与盈利性,这主要体现了
- 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段
- 下列选项中,不能体现内部控制薄弱的是()
- ()是指与行政管理相对人处于相对地位,其行政行为被行政管理相对人认为侵犯自己的合法权益,并依法申请行
- ()是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作
- 银行应及时准确地执行消费者发送的有效电子交易指令,对于以下哪种情况,银行应该承担相应的责任()
- 银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,下列()不属于董事会应履行的职责
- ()是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后,依法向人民法院提起诉讼,人民法院依法定程序
- ()是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益,依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政
- 衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是()
- 为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱,外审机构同一签字注册会计师对同一家
- ()是复议机关审理复议案件的基本形式
- 行政复议的参加人是指行政复议活动的主体,是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人,其范围不包括
- ()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的风险类型和总量,它是统一全行经营管理和风险管理的
- 银行业金融机构全面风险管理体系应当不包括以下()要素
- 国内商业银行在“九五”末开始掀起以()为主线的前所未有的技术革命浪潮,基本上建立了新一代综合(或核心
- 下列收益率指标的计算方法错误的是()
- ()是指商业银行在经营过程中如发生资金不足,向中央银行借款的业务
- 金融危机爆发后,金融素质逐渐被大多数国家和地区视为个人()技能的重要组成部分
- 下列关于行政复议受理的说法错误的是()
- ()是指公民、法人或者其他组织认为行政主体的行政行为侵犯其合法权益,依法向行政复议机关提出复查该行政
- 为更好地针对银行业金融机构的交易对手——(),不少国家和地区根据各自的金融市场发展阶段、原有监管架构
- 以下()不是银行业金融机构在全面风险管理中应当遵循的基本原则
- 按照规定以下选项中不属于理财销售人员禁止的销售行为的是()
- 办理支付结算业务时,因工作差错发生延误,影响消费者资金使用的,应当按照中国人民银行()的有关规定计付
- 银监会要求,银行应当委托具有()、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务
- ()是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计,以及独立执行业务会计师事务所接受委
- 根据《商业银行监管评级内部指引(试行)》的规定,商业银行的盈利状况评价体系包括定性指标与定量指标,下
- 自()开始施行的《中国内部审计协会第1101号——内部审计基本准则》明确了内部审计的一般准则
- 电子银行业务,是指银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络,以及银行为特定自助服
- ()应当对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任
- 银监会及其派出机构决定组织听证的,应当自收到听证申请之日起30内举行听证,并在举行听证()日前,书面
- 商业银行()应针对内部审计部门建立科学的激励约束机制,并对总审计师的履职尽责情况进行考核评价,内部审
- 监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括()
- ()应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任
- 银监会及其派出机构决定组织听证的,应当自收到听证申请之日起()内举行听证,并在举行听证7日前,书面通
- 根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循原则不包括()
- 下列不是衡量商业银行收益的指标的是()
- 内部控制保障措施不包括()
- 个人贷款采用()担保方式的,银行在贷款存续期间,须妥善保管质押物
- ()被认为是现代内部审计的开始
- 商业银行是经营风险的行业,风险管理是其生命线,一家银行能走多远,取决于其()
- 银行建议消费者在信用卡“凭密码消费”和“凭签名消费”两种交易确认方式中,()
- 行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出()内,依照行政诉讼法有关规定,将行政处罚决定书送达当事人
- 下列不属于个人贷款消费者主要权利的是()
- 未填明()字样和代理付款人的银行汇票以及未填明()字样的银行本票丧失,不得挂失止付
- 以下()不是商业银行主要的内部控制措施
- 消费者要关注自身账户收支情况,及时核对账单,遇有不明原因、金额异常的收支明细,应尽快向()进行查询
- ()业务,是银行利用自身的结算便利,接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务,例如代理各项公用
- 下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是()
- 内部审计至今已经历了的发展阶段不包括()
- 《薪酬指引》规定,商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()
- 2016内审指引将原指引明确的商业银行的内部审计事项进行了细化,不包括()
- ()是指以银行业金融机构为贷款人,以自然人个人为借款人,借、贷双方签订借款合同,按约定贷款人向借款人
- 银监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前,应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利
- 单位、个人和银行办理支付结算时,必须遵守()的原则
- 我们在使用银行卡消费时,应不以恶意透支为目的,不参与信用卡套现,以免承担()责任,对个人资信状况造成
- ()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任
- 商业银行内部控制评价应当由()指定的部门组织实施,一般为内部控制牵头管理部门
- 我国商业银行的利息收入通常占总收入的()以上
- 商业银行应当建立由()、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、
- 下列属于商业银行非利息收入的是()
- 银监会《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括()
- 行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书,经行政处罚委员会主任委员批准
- 立案程序须经()批准方可生效
- 商业银行薪酬结构的构成不包括()
- 商业银行利息收入受多种因素制约,下列因素不会影响商业银行利息收入的是()
- 监督检查部门认为需要给予行政处罚的,应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室行政处罚委员会办公室
- 应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是()
- 监督检查部门在日常监管中发现当事人涉嫌违法、违规行为的,应当及时进行核查经核查,当事人的违法、违规
- 警告属于()
- 下列哪一项不属于银行给银行卡消费者的风险提示()
- 行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议,按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见作出行政处
- 最新修订的《处罚办法》确立了调查、审理和决定环节负责部门分离的行政处罚体制下列说法错误的是()
- 责令停业整顿属于(),是指行政机关对违反行政管理法规的企业或者个体经营户,依法在一定期限内剥夺其从事
- ()建立了内部控制的总体框架和基本要求,明确了内控建设的目标、原则及构成要素,较以往的会计控制更为系
- 下列关于商业银行的薪酬管理体制,说法错误的是()
- ()是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行
- 商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括()
- 1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制——整体框架》,文件明确了内部
- ()是公正原则的必然要求和必要保障
- 与一般消费者相比,金融消费者有其特殊性金融产品和服务主要体现为信息的组合,消费过程更多地表现为信息
- ()的目的是通过给予行为人告诫,使其以后不再做出违法行为
- ()14日至15日巴黎峰会期间,二十国集团峰会主席国法国和金融稳定理事会同意,二十国集团财长和央行行
- 金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议,并根据消费者的()等因素,来考虑产品复杂程度
- 重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后,提交董事会批准,并在批准后()内报告监事会以及银
- 下列不属于《流动性办法》中流动性风险监测指标的是()
- 银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施不包括()
- 依法、公开、公正、公平原则包含的内涵不包括()
- 重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后,提交()批准,并在批准后10日内报告监事会以及银
- 《流动性办法》参考()而构建了多维度的流动性风险监测体系
- 发达国家商业银行实践中常见的评价标准不包括()
- 商业银行薪酬管理的基本内容不包括()
- (),以纪律处分代替行政处罚,是监管实践中长期存在的误区
- 下列关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是()
- 审慎经营规则的内容不包括下列哪项()
- 《处罚办法》第四条规定,行政处罚应当遵守法定程序,不包括()原则
- ()负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策
- 根据《绩效指引》的规定,银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时,应当
- 根据国内外商业银行的最新实践来看,商业银行考评体系中的核心指标是()
- 在代收代付业务中,以下哪一项不属于消费者应尽的义务()
- ()业务是银行代消费者清偿债权债务、收付款项的一种传统业务,是在银行存款业务基础上产生的中间业务,也
- 1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制——整体框架》,文件提出了内部
- 《处罚办法》第七条规定,()在处罚银行业金融机构时,应当依法对直接负责的董(理)事,高级管理人员和其
- 关联交易从交易行为来看,主要的交易行为不包括()
- 商业银行绩效考评体系的基本要素不包括()
- 商业银行()负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况
- ()最初来源于民法领域,其核心要义在于平等
- 在新的监管框架下,各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求,对()等传统业务加强监管,并且
- 考评指标的设置关键是突出考评重点,下列不属于银行绩效考评指标的是()
- 商业银行申请开办创新业务,应该按照监管职责划分,向中国银监会或者机构所在地的银监局提出申请,监管部门
- 流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来()现金净流出量的比例
- 公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求下列不属于实体公正的要求的是()
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的关联方不包括()
- 商业银行年度披露信息中,基本信息不包括()
- 下列不属于商业银行绩效考评应当坚持的原则的是()
- 互联网消费金融一般为信用贷款,其特点不包括()
- 银行业金融机构完成整改,经验收符合有关审慎经营规则时,监管部门应当自验收完毕之日起()内解除对其采取
- 下列不属于监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点的是()
- 金融效率和()之间既有互补性,又有替代性
- 互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括()
- ()年国际金融危机以来,加强金融消费者保护成为全球热点话题
- 金融创新和金融监管之间的关系最终体现为()的关系
- G20金融消费者保护十项基本原则中,哪一项原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育,应当使消费者容易
- 根据《流动性办法》规定,商业银行的流动性比例应当不低于()
- 商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系
- 以下()不属于商业银行年度披露的信息
- 下列不属于对银行业金融机构措施的内容的是()
- ()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新
- 下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是()
- ()监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价
- 商业银行流动性风险管理的治理结构中,()应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略
- 我国监管强制措施的分类不包括()
- 商业银行每季度进行一次常规(),且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程
- ()监管主要是针对银行集团的资本充足状况,以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计
- 商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会(监事)、高级管理层以及相关部门在
- 以下()不属于商业银行开展金融创新需要遵循基本原则
- 机构监管部门、()应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作
- 互联网支付主要表现形式不包括()
- 资本充足性指标包括()两个指标
- 大额存单(CDs)是指由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款
- 定活两便储蓄存款存期超过一年(含)的,无论存期多长,一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打()折计
- 狭义的金融创新是指()的金融创新,主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新
- ()的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式
- 2015年12月,银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》,针对我国资产规模超过()人民币、适
- 银行业监督管理机构应当特别关注商业银行单一法人数据与银行集团并表数据的差异,识别的内容不包括( )
- 《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析
- 《流动性办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括()
- 我国商业银行建立的治理架构不包括()
- 按照收益表现方式的不同,商业银行理财产品可以分为()
- 流动性比例是流动性资产与流动性负债之比,应不小于();担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,应不大
- 监管评级应当遵循的原则不包括()
- 当银行的问题非常严重时,美国联邦存款保险公司有权终止与其签订的存款保险合同对于资本严重不足,问题非
- 通过信贷资产证券化,银行不承担贷款的(),而由购买资产支持证券的投资者承担,银行负责贷款的评审和贷后
- 我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的()
- 《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应()在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分
- 美国通过一系列的联邦立法授权的银行监督管理机构对银行及其董事、管理人员采取行政措施以及时纠正银行已发
- ()以来,随着金融理论的发展、科技进步、市场环境波动、监管与放松监管、税收制度、竞争加剧以及金融全球
- (),银监会制定的《商业银行流动性风险管理指引》,对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序
- 按照是否保证产品本金兑付,商业银行理财产品可以分为()
- 消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,可以在银行直接办理
- 下列关于申请设立货币经纪公司或者与境外出资人合资设立货币经纪公司的境内出资人应当具备的条件的叙述错误
- 下列关于银行披露净稳定资金比例的说法,不正确的是()
- ()是最为彻底的综合化模式,允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项(至少应包括银行和证券
- 银行业监督管理机构可以与境外相关银行业监督管理机构以签订()监管备忘录或其他形式开展监管合作,加强跨
- 下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法错误的是()
- 商业银行监管评级要素不包括()
- 根据综合化经营的股权架构不同,综合化经营的模式不包括()
- 下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是()
- 净稳定资金比例应持续性地不低于100%,从()开始实施
- 《净稳定资金比例披露标准》规定,从()起,银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定
- 目前,商业银行的经营发展越来越倾向于()经营
- 消费金融公司可以开展固定收益类证券投资业务,投资余额不高于资本净额的()
- 可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少()所能提供的可靠资金来源
- 董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况是指()
- 消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人,并分为()
- 商业银行开展金融创新活动,应遵守法律、行政法规和规章的规定,因此应坚持()
- 风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行()整体风险评估
- 非现场监管体系不包括的内容是()
- 非金融机构作为汽车金融公司出资人最近1年年末总资产不低于()亿元人民币或等值的可自由兑换货币,年营业
- (),巴塞尔委员会发布了《流动性风险管理和监管的稳健原则》,建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准
- 商业银行应当建立健全控制法律风险的机制和制度,严格审查交易对手的法律地位和()
- ()是首个国际统一的流动性风险监管定量指标,旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在规定
- 衍生品交易业务主要风险点不包括()
- 下列不属于非现场监管的目的的是()
- 商业银行()要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查
- 金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,以下()不属于合约的基本种类
- 金融创新概念是由熊彼特提出的,当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、()、原材料新供应来
- 组织实施现场检查时,检查人员不得少于()人,并应当出示合法证件和检查通知书
- 《稳健原则》中,()提出了银行流动性风险信息披露要求,通过使市场参与者获得必要信息,以便对银行流动性
- 租后管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及()等情况,确保租赁物价值平稳,风险缓
- 金融创新概念是由()提出的,当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新
- 流动性风险管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障,一旦流动性风险爆发,会对银行的生存
- 非现场监管的特点不包括()
- 同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例金融租赁公司的同业拆借比例
- 下列不属于现场检查准备阶段的是()
- 现场检查实施阶段中,实施步骤不包括()
- 商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度,不包括()
- 单一集团客户融资集中度是指金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例
- 金融衍生品是一种(),其价值取决于一种或多种基础资产或指数
- 未来我国金融市场的发展将不仅限于债券与外汇市场,衍生产品和信用产品领域均存在巨大发展空间,预计到20
- 下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是()
- 单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例金
- ()管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障
- 以下()不属于国内商业银行主要参与的利率衍生产品交易
- 非现场监管的作用不包括()
- 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处
- 现场检查实施阶段中的检查方式不包括()
- 金融租赁公司设立的境内专业子公司,注册资本最低限额为()万元人民币或等值的可自由兑换货币
- 下列不属于消费金融公司的业务创新的是()
- 《巴塞尔协议Ⅲ:流动性风险计量标准和监测的国际框架》规定流动性覆盖率(LCR)的最低标准是()
- 由于商业银行内部流程的不完善或者失效,操作人员操作不当或违规操作导致交易损失的风险是指()
- 流动性风险的()体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发,如货币政策、利率、市场重
- 金融租赁公司法人机构设立,有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工
- 根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》,流动性风险管理和监管的基本要求是由()提出的
- 在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人,应当在最近1年年末总资产不低于(
- 从近20家汽车金融公司的地域分布情况来看,近()的汽车金融公司分布在北上广一线城市
- 检查商业银行是否建立健全同业业务授权管理体系,由()对同业业务专营部门进行集中统一授权
- 下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是()
- 因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指()
- 目前,非现场监管主要使用()个基础指标,涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场
- 商业银行应由()对同业业务进行统一管理,将同业业务纳入全面风险管理,建立健全前中后台分设的内部控制机
- 金融租赁公司法人机构设立,注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为()亿元人民币或等值的可自由兑换货
- 国际金融危机的爆发证明了()管理是银行体系稳健运行的重要保障
- 信用风险转移是指金融租赁公司通过使用各种金融工具把信用风险转移到其他租赁公司或其他金融机构例如,金
- 下列不属于现场检查实施阶段的是()
- 同业业务的监管要求不包括()
- 合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期
- SPV实现了(),规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响,而
- 下列关于流动性风险的特征,说法不正确的是()
- 市场风险管理体系的基本要素不包括()
- 银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的,()
- ()指的是根据财务报表中的两个项目或多个项目之间的关系,计算比率或监管指标,以评价被检查机构的经营状
- 拆入资金比例为同业拆入与资本总额之比拆入资金是指财务公司的同业拆入、卖出回购款项等集团外负债财务
- 银监会制定发布的()成为了商业银行利率风险管理的基础性要求
- 由于金融机构同业业务发展,使得各金融机构之间的业务合作更为紧密,由此产生的金融风险关联度也大幅提高,
- 战略投资者为境外金融机构的,其最近1个会计年度末总资产原则上不少于()亿美元,且中国银监会认可的国际
- ()指的是分析某一业务领域的数量,并进行相关比较与联系,量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展
- 资本充足率为资本净额与风险加权资产加()倍的市场风险资本之比,财务公司资本充足率不得低于()
- 短期证券投资比例为短期证券投资与资本总额之比,财务公司短期证券投资比例不得高于()
- 银行账户利率风险管理常用的方法不包括()
- 贷款承诺业务中,检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查,不包括()
- ()指的是收集相关信息,综合判断被检查机构在某一领域或业务的基本状况及其实质
- 市场风险敏感度是指利率、汇率、商品价格或()的变动对金融机构的盈利或经济资本产生负面影响的程度
- 查理财业务是否满足风险隔离要求中,每只理财产品满足“三单”要求,“三单”不包括()
- 以下()不属于同业业务的主要风险点
- 申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于()亿元
- 流动性风险的特征不包括()
- 非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,督促被监管机构的整改进度和情况,从而加强
- 目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来
- ()是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据,由检查人员按照规定重新进行计算,以验证其是否正确的方法
- 下列不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()
- 下列不属于租赁资产交易模式的是()
- 通过非现场监管系统,能收集到全面、可靠、()的信息,大大减少现场检查的工作量
- 我国银行利率风险管理中,最主要和最常见的利率风险形式是()
- ()是指检查人员执行检查工作时,对被检查单位检查期内全部或几个方面的全部凭证、账簿、报表及其整个经营
- 下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,不正确的是()
- 交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司,形成的租赁关系是:金融租赁公司为出租人,交易对手方为
- 商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和()
- 因理财产品投资标的违约而产生的()势必会由银行承担,这也是当前银行理财业务面临的主要风险之一
- ()是指审查人员通过审查和查阅被检查单位的会计资料及其他有关经济资料,以确认所反映的经济活动是否真实
- 下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,正确的是()
- 现场检查和非现场监管的有效结合具有的优势不包括()
- ()是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据
- 下列不属于商业银行内部资金转移价格模式的是()
- ()是指检查人员通过检查、询问的方式了解和掌握情况,取得证据的一般方法
- 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征,建立健全理财业务管理制度,不包括的内容是()
- 以下()不是理财业务的主要风险点
- 商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风
- 以下()不属于理财业务的监管要求
- ()是金融机构生存和发展的基础
- 目前同业业务的利率价格基本上属于(),市场供求敏感性较高,市场化程度较其他业务开放,因此会承受一定程
- 现场检查的一般方法不包括的是()
- 下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是()
- 现场检查的重要内容不包括()
- 商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括()
- ()是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查
- 下列不属于商业银行的贷款定价方法的是()
- 贷款承诺业务的主要风险点不包括()
- ()对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查
- 业务准入中的其他创新业务不包括()
- 财务公司应明确划分各机构、各部门、各岗位的任务、职责和权限,建立职责分离、横向纵向相互监督制约的机制
- ()是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查
- 下列关于银行保函主要风险点的说法,错误的是()
- 商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括()
- 机构终止的情形不包括()
- ()是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及其风险状况进行的全面性检查,原则上每5年至
- ()是指银行吸收非居民的资金,服务于非居民的金融活动
- 新设立的财产信托按信托公司收取报酬的()计算,有信托公司认购
- 银行业金融机构确认本机构董事(理事)和高级管理人员不符合任职资格条件时,应当停止其任职并()监管机构
- 财务公司应建立(),培育“诚信、业绩、创新”的经营理念和健康的内部控制文化,提高全体员工的职业操守和
- 备用信用证受()影响遭受损失的风险
- “一头在外”是指产业链交易双方中,一方为集团成员单位,另一方为()
- 关于备用信用证的监管要求,说法正确的是()
- 优化资产负债区域结构时,区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括()
- 商业银行利率定价的基本目标是()
- 下列关于衍生品交易业务说法错误的是()
- 商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括()
- 为解决供应链核心企业的上下游中小企业融资难问题,中国银监会于2014年在全国选取了()等5家企业集团
- 一些商业银行出于业务发展的需要,将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,擅自降低收费标准,少
- 衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,合约的基本种类不包括的是()
- 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容,说法错误的是()
- 下列关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》,说法不正确的是()
- 商业银行存款定价方法很多,常用的有行业价格法、基准利率法、逆向倒推法和()
- 在审查过程中,银行业监管机构建立了相关程序,对拟任人任职资格的适当性进行审查其中不包括()
- 资产负债表内外结构的优化,是在给定的资本约束下,以()最大化为目标,推进表内外资产的协调发展
- 商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额拨付各分支机构营运资金额的
- 检查商业银行是否建立了完善的银行卡风险资产管理制度体系,内容不包括()
- 下列不属于商业银行常用的存款定价方法的是()
- 下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是()
- (),首次将企业集团财务公司纳入信贷资产证券化试点范围
- 优化资产负债区域结构主要是优化()区域结构
- 如果商业银行违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以取消直接负责的
- 下列关于备用信用证的监管要求,说法不正确的是()
- 优化资产负债品种结构的原则是发展()的业务
- 银行卡业务监管不包括()
- 制定银行业金融机构法人或分支机构规划,具体应注重的方面不包括()
- 财务公司应培育良好的风险文化,实施合理的风险管理政策,设计完善的风险管理架构,建立包括风险()等内容
- 落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证和反担保制度的行为不包括()
- (),中国银监会、财政部批准设立了信托业保障基金
- 下列关于银行汇兑监管要求,说法错误的是()
- 下列银行保函监管要求的说法,不正确的是()
- 信用卡业务分为发卡业务和()
- 截至2015年末,保障基金管理规模265.17亿元,保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动性支
- 商业银行开发建设资产负债管理信息系统时,应建立的信息平台不包括()
- 下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是()
- 银行卡用户使用管理中的风险不包括()
- ()是市场准入前的重要环节,也是确保银行业金融机构合理布局、协调发展的必要手段
- 除审查书面申请材料外,受理机关或决定机关认为有必要的,可以采取其他方式进行审查,其中不包括()
- 除关联交易须属地银监局通知无异议后才可开展以外,监管部门可不对信托公司异地推介的具体产品进行事前审核
- 下列属于行政法规的是()
- 行政许可实施程序中,决定机关认为需要申请人对申请材料作出说明解释的,可以将问题一次汇总成书面意见,并
- 下列监管要求中,属于银行汇兑监管要求的是()
- 《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有特征不包括()
- 资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括() &n
- 行政许可实施程序中,受理机关首先对申请材料要件和形式进行审查,发现申请材料不齐全或不符合规定要求的,
- 银行支票的监管中,应注意的事项表述错误的是()
- 下列不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是()
- 资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成,采用()方法
- 银行汇票的主要风险点不包括()
- 信托公司应当根据()原则向上识别信托产品最终投资者,不得突破合格投资者各项规定,防止风险蔓延
- 1998年,中国人民银行取消了对国有银行贷款规模控制,推行以()为核心的资产负债比例管理,货币政策由
- 下列不属于贷款计划常用的监测指标的是()
- ()是风险监管的第一步,与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条
- 我国银行业市场准入的法律体系不包括的是()
- 信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分,指人民贷款计划属于()
- 下列不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论的是()
- 信托公司异地推介信托产品,应当提前()日向属地银监局和推介地银监局同事报送《信托公司固有业务、信托项
- 国际结算业务不包括()
- 下列属于操作风险监控的是()
- 行政许可实施程序不包括的是()
- 商业银行应加强债券投资业务的()管理,对交易账号债券头寸进行每日估值
- 信贷计划管理指标中,不属于个人贷款二级指标的是()
- 国内支付结算业务不包括()
- 下列不属于商业银行风险控制计划的是()
- 信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分,主要是指()
- 从()年起,中国银监会对信托公司业务范围项下的具体产品实行报告制度
- 信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构时,权益性投资余额原则上不超过其净资产的()
- "许可的业务范围"指的是《有效银行监管的核心原则》中的()
- 银行汇兑的主要风险点不包括()
- 根据管理需要,信贷计划管理指标可以分为()
- 下列不属于信托公司风险管理体系的是()
- 境外金融机构作为信托公司出资人,最近1个会计年度末总资产原则上不少于()美元
- "大笔所有权转让"指的是《有效银行监管的核心原则》中的()
- 合理控制结构化股票投资信托产品杠杆比例,优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过(),最高
- 支付结算业务监管中,不包括对()的监管
- 商业银行应加强债券投资业务的()管理,充分评估债券发行人、交易对手的资信状况
- 境内非金融机构作为信托公司出资人,最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的()
- "发照标准"指的是《有效银行监管的核心原则》中的()
- 下列属于部门规章的是()
- 目前,我国商业银行资产负债管理的实施工具不包括()
- 高风险债券不包括()
- "重大收购"指的是《有效银行监管的核心原则》中的()
- 结构调整方法不包括()
- ()独立于英格兰银行,直接对英国财政部和议会负责
- ()负责对银行和其他吸收存款的机构(包括房屋抵押贷款协会和信用社)、保险公司和大型投资公司进行审慎监
- 资产负债管理是风险限额下的一种()管理,通过对资产负债组合进行全面协调,在风险限额范围内追求经营利润
- 下列不属于信托公司股东违法行为的是()
- 欧洲金融监管当局不包括()
- 英国金融监管体系现状不包括( )
- 我国商业银行证券投资以()为主
- 下列不属于欧盟金融监管体系现状的是()
- ()年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题,尤其是审慎监管方面的不足
- 《金融资产管理公司监管办法》发布于()
- 美国金融监管大致经历阶段中的再次放松监管时期指的是()
- 对第三类商业银行,银监会可以采取的监管措施不包括()
- 《有效银行监管的核心原则》的主要变化不包括的是()
- ()是金融监管结构相对复杂的国家,也是最早建立金融分业监管体制的国家
- 从商业银行管理经验看,狭义资产负债管理是银行为应对()变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理
- 美国金融监管大致经历阶段中的审慎监管时期指的是()
- 对第二类商业银行,银监会可以采取的预警监管措施不包括()
- 下列关于商业银行信息披露的说法,不正确的是()
- 声誉风险主要涉及因市场人士知悉,或是媒体报道确实与集团()相关的风险事项,或是不实谣言,以及恶意诽谤
- 在进行债券投资时,要保证资金整体()的要求
- 美国金融监管大致经历阶段中的大萧条后的严格监管时期指的是()
- 由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指()
- 下列属于《巴塞尔协议III》首次提出的流动性监管量化标准的是()
- 下列选项中不属于集团风险的是()
- 投资业务管理基本原则不包括()
- 我国实行()的金融体制
- 商业银行债券投资业务面临的四种关联性风险不包括()
- 根据披露时间不同,商业银行信息披露的分类不包括()
- 根据个人贷款用途的不同,下列关于个人贷款的分类错误的是()
- 下列不属于投资业务管理基本原则的是()
- 在法人层级上,考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性,对集团层级提出了明确要求,原则上是()的
- 对第一类商业银行,银监会可以采取的预警监管措施不包括()
- 商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过()
- 随着资产公司集团化、综合化经营和发展,集团层面的风险日渐突出,有必要建立起与之相适应的全面()体系,
- 银行业()的建立在银行业监管上是历史性一步,对推动银行联盟建设意义重大
- 下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是()
- 我国商业银行可用于投资的证券种类不包括()
- 资本监管的三大支柱不包括()
- 下列关于经营风险的说法错误的是()
- 欧洲央行对美元区经济和金融形势的分析是其制定()的基础,也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必须的
- 银行向个人发放的用于消费的贷款是()
- 根据资本充足状况,银监会将商业银行分为四类,第一类商业银行是指()
- 下列不属于并购贷款的主要风险点的是()
- ()要求应注意购销双方是否发生真实合法的交易,是否存在虚报应收账款价值或恶意串通骗贷的行为
- 有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况,提高操作风险的监管资本要求的机构是()
- 在债券投资业务的风险管理中,债券投资的券种选择不需要考虑的因素是()
- 资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强
- 新的报表指标体系包括39张报表,()个监管指标
- 商业银行提供与贸易结算相关的短期融资或信用便利,是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金
- 个人住房贷款的主要风险点不包括()
- 从商业银行自身角度看,制定()有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性
- 商业银行信息披露时因特殊原因不能按时披露的,应至少提前()个工作日向银监会申请延迟披露
- 商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款和费用的贷款是()
- 《资本办法》规定,商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率()目标
- 促进金融稳定和金融创新共同发展的内容不包括的是()
- 流动性风险监测指标中,()反映了银行存款的集中度
- ()就是实施法人监管,注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
- 资产公司1999年成立时主要业务是对接收的国有银行不良贷款进行处置,该任务于()年圆满完成
- 单价银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的()
- ()是某一金融机构或非金融机构对另一风险金融机构或非金融企业实施委托
- 我国银行业监管的新理念不包括()
- 下列因素中,商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定,合理确定贷款金额时应考虑的是(
- 我国经济政策体系中发展的主线是()
- 当前国内商业银行最重要的信贷品种是(),在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用
- 单笔金额超过项目总投资5%或者500万元人民币的贷款资金支付,应采用()方式
- 监管资源不包括()
- 我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是()
- 商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产,对银行账户信用风险暴露进行分类不包括()
- 主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是()
- 商业银行可以采用标准法和()计量市场风险资本要求
- 下列关于商业银行从事项目融资业务,说法错误的是()
- 2011年,银监会发布了《商业银行杆杠率管理办法》,规定了商业银行杠杆率的最低要求是()
- 以要约邀请公开竞价、公开询价等方式处置时,至少要有两人以上参加竞价,当只有一人竞价时,需按照公告程序
- ()是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,向商业银行提供融资支持的行为
- 银监会提出的良好监管标准不包括()
- 商业银行资产管理的核心是()
- 最大十家客户融资集中度指标标准是()
- 流动资金贷款的监管要求不包括()
- 固定资产贷款的监管要求不包括()
- 从委托方的角度来看,通过(),由资产公司代为管理和处置其不良资产,有助于提高工作效率,避免劳动和资源
- 银团贷款的主要风险点不包括()
- ()财政部、国家税务总局向社会公布了《营业税改征增值税试点实施办法》
- 商业银行采用基本指标法计量操作风险资本要求的,应当以()为基础计量操作风险资本要求
- 商业银行采用内部模型法计量市场风险的,需经银监会核准,且内部模型法覆盖率不得低于()
- 有两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按照约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的
- 以下哪一项不是阶段性股权投资的类型?()
- 我国合理扩大财政支出规模,将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至(),将增加的赤字用于弥补减税降
- 特殊的固定资产贷款是()
- ()是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款,是一种带有较强计划性的数量型货币政策工具,
- 财政政策环境不包括()
- 清算包括行政清算、司法清算和()三类
- ()就是以风险作为银行监管的重点,围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制,促使银行体系稳
- 商业银行的内部资本评估程序(ICAAP)应实现的目标不包括()
- 商业银行证券投资的主要功能不包括()
- 企业使用较为频繁、出现问题较多,且易于导致挪用的贷款品种是()
- 货币政策环境不包括的是()
- 我国经济发展的大逻辑不包括()
- 银团贷款又称为()
- ()是我国商业银行最为传统的信贷业务
- (),银监会发布了《商业银行资本管理办法(试行)》,标志着《巴塞尔协议III》在中国落实实施取得实质
- 在投资期限上,资产公司应制定明确的退出计划,在()年内实现退出
- 证券投资的基本目标是在一定风险水平下()
- 在持股比例上,单个财务性股权投资项目的持股比例不得超过(),同时不能成为被投资企业的第一大股东
- 2004年2月,开始实施的()明确要求商业银行严格遵守包括资本充足率在内的审慎经营规则
- 单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的()
- 下面关于我国经济新常态具有的主要特征的说法中,错误的是 ()
- 在国内外商业银行实践中,对于投资大、回收期长的大型能源开发项目,通常采用()的方式筹措资金
- 债券收益率中属于事后指标的是( )
- 商业银行的目标是()
- ()是指企业、事业、行政单位以扩大生产能力或工程效益为主要目的新建、扩建工程及有关工作
- 以下说法正确的是( )
- 开展特定目的载体同业投资业务,应坚持的原则不包括()
- 商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括()
- 下面关于我国经济新常态具有的主要特征的说法中,错误的是( )
- 下列不属于信用卡发卡业务管理的是()
- ( )是平衡银行流动性和盈利性的优良工具
- 同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过()
- 下列关于理财产品分类,说法错误的是()
- 下来关于我国经济新常态具有的主要特征的说法中,错误的是()
- 基本建设投资的综合范围为总投资()万元以上的基本建设项目
- 商业银行债券投资的目标不包括( )
- 1994年,人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》,提出了包括资本充足率在内的一系
- 下列关于理财业务的特点说法错误的是()
- 经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后,发卡银行在一个账单周期内只能提供()超授信额度用卡服务,在一个
- 对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过()万元人民币的贷款金额支付,应采用商
- 债券投资的风险不包括( )
- ()是指银行提供的与贸易结算相关的短期融资或信用便利,是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增
- 全额罚息中,我国目前信用卡的透支利率为(),按月收取复利
- 对于信用卡透支额计息,我国绝大部分商业银行采用()计息方式
- 金融机构应坚持()原则合理确定同业业务的期限
- 在信用卡授信管理中,个性化分期还款协议的最长期限不得超过()年
- 信用卡透支额计息方式不包括()
- 随着金融市场的发展,( )已成为商业银行的一种重要资产形式
- ( )是债券票面利息和购买价格的比率
- 按照发行机构不同,目前世界上主要的信用卡不包括()
- ()是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一,在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用
- ()是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人
- 商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括()
- ( )又称票面收益率,是票面利息和面值的比率
- 下列关于信用卡业务说法错误的是()
- 根据中国银监会规定,境内商业银行开办信用卡发卡业务首先应满足注册资本为实缴资本,且不低于人民币()或
- 同业拆借的利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定,但期限最长不得超过()
- 下列关于商业银行的理财销售行为规范,说法错误的是()
- ()是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务
- 对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上
- ()是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款和费用的贷款
- ()是指房地产开发公司、商品房建设公司及其他房地产开发法人单位和附属于其他法人单位实际从事房地产开发
- 代理保险业务的种类不包括()
- 借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括()
- 以下不属于债券投资对象的是( )
- ()是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造,以及相关配套的工程和有关工作
- 代理中央银行业务不包括()
- 债券投资对象不包括( )
- 代理政策性银行业务不包括()
- 支付结算遵循的原则不包括()
- ()是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制
- ()是指从借款合同生效之日开始,至合同规定贷款金额全部提款完毕之日为止,或最后一次提款之日为止
- 商业汇票的付款期限,最长不得超过()个月
- ()是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款
- ()是商业银行将其所吸收的资金,按一定的利率贷给客户并约期归还的业务
- 商业银行基础业务不包括()
- 支票不受金额起点限制,提示付款期限自出票日起()日
- (),即发行人不通过承销商而直接发行的金融债券
- 深证证券交易所规定,债券回购交易的单笔申报最大数量应当不超过()
- ()是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款
- 银行本票的提示付款期限为()
- (),即发行人向社会公众公开发行金融债券
- 深圳证券交易所规定,债券回购交易的最小报价变动为( )元或其整数倍
- ()是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金,由银行(受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途
- ()是指商业银行向借款人发放的用于购买住房的贷款
- 票据贴现的贴现期限最长不得超过()
- 在上海证券交易所,回购业务收取的手续费为成交金额的()
- (),即发行人向特定的投资者直接发行金融债券
- ()是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款
- 托收结算方式可分为()
- 自营贷款期限最长一般不得超过()
- 债券回购的回购期限越长,信用风险()
- ()是商业银行在金融市场发行的、按约定还本付息的有价证券
- ()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款
- 一般来说,一笔贷款的管理流程分为()个环节
- 非票据结算业务不包括()
- 定期回购是指最初出售者在卖出债券至少()以后再将同一债券买回
- ()是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款
- 下列关于按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分类说法错误的是()
- ()是指从借款合同规定的第一个还款日至全部本息清偿日止的期间
- 债券回购的最长期限为()
- ()是指贷款期限在5年(不含5年)以上的贷款
- 个人投资人认购的大额存单起点金额不低于()万元,机构投资人则不低于()万元
- 现有的票据和结算方式不包括()
- ()是指从贷款提款完毕之日起开始,或最后一次提款之日开始,至第一个还本付息之日为止
- (),即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券
- ()是指贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款
- 境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用()核定
- 担保的形式不包括()
- 票据结算业务不包括()
- 中国金融债券的发行大多选择()
- ()一般是指贷款期限在1年以内(含1年)的贷款
- 单位经常项目外汇账户,境内机构原则上只能开立()个经常项目外汇账户
- 下列不属于单位结算账户的是()
- (),即发行人委托承销商代为发行金融债券
- 下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件,表述错误的是()
- 商业银行最主要的资金来源是()
- 商业银行债券回购业务属于()
- 下列关于定期存款计息的说法,错误的是()
- 个人存款又叫( )
- 存放同业属于商业银行的( )
- 下列关于储蓄存款的表述,正确的是()
- 商业银行最主要的资金来源是( )
- 在现实中,以下活期存款说法正确的是( )
- 根据市场功能不同可以将金融市场分为( )
- 银行母子公司是以( )为母公司
- 存款是银行对存款人的( )
- 以下关于金融工具的分类,错误的是( )
- 我国商业银行个人活期存款的起存点是( )
- 存款是商业银行最主要的()
- 我国商业银行人民币存本取息储蓄存款的起存金额为()元
- 目前,我国商业银行对活期存款实行按()结息
- 教育储蓄存款属于( )定期储蓄存款
- 我国商业银行办理个人零存整取定期存款的起存金额是(
- 初次发行的有价证券的交易市场是( )
- 银行定期存款在存期内,若遇有利率调整,则该存款利息()
- 股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于( )
- 零存整取的起存金额为( )
- 银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是( &
- 根据金融产品成交和定价方式的不同可以将金融市场分为( )
- 以下不属于资本市场的是( )
- 商业银行人民币存款可分为个人存款、单位存款和()
- 下列关于商业银行存款业务的描述中,错误的是()
- 在商业银行存款业务中,7天通知存款是指(
- 根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为( )
- 商业银行进行的债券回购属于()
- ()是金融市场最主要、最基本的功能
- 下列选项中,属于商业银行短期借款的是()
- 根据期限不同可以将金融市场分为( )
- 关于商业银行发行金融债券应具备的条件,下列表述错误的是()
- 回购的期限一般不超过( )
- 下列不属于定期存款类型的是()
- 定期存款在存期内如果遇到利率调整,则()
- 通常,商业银行整存整取的定期存款起存金额为()
- 银行及非银行金融机构之间进行短期的、临时性的资金调剂所形成的市场是( &nbs
- ( ),我国成立了三家政策性银行——国家开发银行、中
- 对不同行业设置不同的风险预警体系,以此来达到( )的目的
- 金融市场是经济景气情况的重要信号系统,是反映经济情况的“晴雨表”因为金融市场具有( &nb
- 整存整取的起存金额是( )元
- 金融市场的二级市场是指( )
- 以下不属于综合化经营的特点的是( )
- 以下关于金融市场的分类,错误的是( )
- 从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度末月的( )付息
- 下面属于间接融资工具的是( )
- 通过代理协议实现的综合化经营最大的特色是( )
- 以下不属于我国银行开办的外币存款业务币种的是()
- 同业拆借市场在金融市场体系中属于( )范畴
- 我国金融机构体系由()组成
- 下列金融市场属于货币市场的是()
- ()是指单位类客户在商业银行开立结算账户,办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型
- 下列金融工具中属于直接融资工具的是()
- 目前,我国货币政策的操作目标和中介目标分别是()和()
- 中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为( )
- 投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交
- 中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券、吞吐基础货币的政策措施属于货币政策工具中的()
- 《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定:从2005年9月21日起,我国对活期存款实行
- 中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )
- 中国财务公司协会是( )的行业自律组织,是全国性、非营利性的社会团体法人
- 当中央银行降低再贴现率时,所要达到的政策调控目的是()
- ()是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具,或提供资金融通后按约履行相关义务
- 在现实中,活期存款通常()元起存
- 中央银行可以采取( )的货币政策工具增加货币供应量
- ()是商业银行最原始的业务
- 下列货币供应量统计指标中,通常能反映潜在购买力的指标是()
- 目前我国划分货币层次的标准是()
- 中国人民银行为执行货币政策,可以依照()的有关规定从事金融业务活动
- 我国货币政策的目标是( )
- 当中央银行提高再贴现率时,()
- 现阶段我国货币政策的中介目标是()
- 中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券,从而减少商业银行超额存款准备金,引起货币供应量减少、市场利率
- 通常,期限越长,利率()
- 我国目前货币供给量按( )划分层次
- 中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括( )
- 在我国货币供应量划分的层次中,被称为广义货币的是()
- 货币政策的“三大法宝”不包括()
- ()是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度,对
- 为保证审计工作充分有效,()部门应当独立于所审计或核查的业务活动,并独立于日常内部控制过程
- 货币政策工具“三大法宝”是指()
- ()是个人事先约定偿还期的存款,其利率视期限长短而定
- 现代中央银行应用最为广泛并被称为“三大法宝”的货币政策工具是()
- ()单位类客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知商业银行,并约定支取存款日期和金额方能支取的存
- 《中国人民银行法》明确规定,我国的货币政策目标是()
- 《中华人民共和国中国人民银行法》以( )形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位,明确了中国人民银行
- 以下关于中国银监会与外审机构的沟通说法不正确的是()
- 中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应表现在( )
- 货币政策是指中央银行为实现( )目标而采用的控制和调节货币信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和
- ()是商业银行最主要的资金来源
- 现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为( )个层次
- 中央银行提高再贷款或再贴现利率,市场的反应通常是()
- 货币政策是指中央银行为实现( )目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节
- ()是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入,到期一次性支取本息的存款类型
- 在我国的货币层次中,M1表示( )
- 中央银行在金融市场上买卖证券的目的是()
- ()是指不规定存款期限,客户可以随时存取的存款
- 现阶段,我国货币政策的操作目标和中介目标分别是( )和( )
- 中国财务公司协会成立于(),是企业集团财务公司的行业自律性组织
- 当中央银行进行下列货币政策操作时,能够引起货币供应量减少的是( &
- 财政部2009年3月17日表示,由财政部代地方发行的2000亿元债券将以发债地方政府名称发行,债券期
- 《中国信托业协会章程》规定,中国信托业协会应该做的事不包括()
- 投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”进行债券买卖转让交易,该交易市场为
- 下列属于直接融资工具的是()
- 国务院发布的( ),成为我国第一个正式的产业政策
- 下列哪一项不属于中国银行业协会的维权职责()
- 以下情况中,银行可以委托其从事外部审计业务的是()
- 主要目的是反垄断和反不正当竞争的政策是( )
- 中国银行业协会成立于(),是经中国人民银行和民政部批准成立,并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体
- 下列不属于直接融资工具的是()
- 内部审计部门对每一营业机构的风险评估频率是()
- 与银行业经营管理相关的民商事法律不包括()
- 中国信托业协会成立于(),是全国性信托业自律组织
- ()是独立于政府机关和事业单位以外的国家审计机构进行的审计,以及独立于执行业务会计师事务所接受委托进
- 我国银行监督管理部门对银行进行的检查,属于()
- 银行要坚持( ),实施正向激励,支持小微企业、“三农”、科技创新等重点、新
- ()对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接负责人追究责任
- 金融市场最主要、最基本的功能是()
- 从新中国经济发展史来看,( )我国才比较系统地实行产
- 金融机构的反洗钱义务不包括()
- 金融犯罪是一种图利犯罪,其主观方面(),有的还要求具有非法占有目的
- 内部审计部门不需要向中国证监会或其派出机构报告的事项是()
- 中国人民银行的监督管理权不包括()
- 下列哪一项不属于中国银行业协会的自律职责()
- 一家公司需要融入短期资金以保持流动性,它可以运用的金融工具是()
- 离任审计报告的评估结论不包括()
- 我国反洗钱法律规范是”一法四规“,其中”四规“不包括()
- 以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是()
- 下列金融工具中不属于短期金融工具的是( )
- 下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责()
- 以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是( )
- 对商业银行进行接管由中国银监会作出决定,并组织实施接管自接管决定实施之日起开始接管期限届满,中国
- “一行三会”( )共同制定发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
- 中国银行业协会履行的职责不包括()
- 以下不属于中国银监会对合格外审机构的评估因素的是()
- 首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后,不需要向董事会和高级管理层主要负责人报送的是()
- 为了实现产业的合理布局,国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策措施是( &n
- 外部审计的说法不正确的是()
- 《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括()
- 《物权法》建立抵押合同成立与抵押权设立分离的机制,即()
- 根据《中国人民银行法》,中国人民银行的职能中,()的目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济增长
- 对产业的发展具有指导性和预测性的是( )
- 金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险,这属于金融市场的( )功
- 商业银行“三性”里,效益性、安全性、流动性的关系正确的是()
- 产业保护政策的目的是( )
- 促进产业技术进步的政策是( )
- ()是我国民事基本法律,调整平等主体之间的人身关系和财产关系
- 下列哪一项不属于中国银行业协会的协调职责()
- 中国银行业协会的最高权力机构为会员大会,由参加协会的()组成
- ()负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划
- 商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入( )
- 银行业监督管理机构的其他监督管理措施不包括()
- ( )是指经济发展的一定阶段,自身具有较高的成长性和创新性,对当
- ( )是指为获得理想的市场绩效,由政府制定的调整产业的市场结构、
- 下列关于现场检查的分类,不正确的是()
- 现场检查的主要作用不包括()
- 以下关于内部审计部门说法不正确的是()
- 互联网保险要遵循( )原则,加强风险管理,完善内控系统,确保交易安全,信息安全和资金安
- 银行内部审计事项不包括()
- 银行业金融机构违反审慎经营规则的,中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者
- 商业银行操作风险损失收入比,即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比,不得超过()
- 紧缩性财政政策可以( ),达到供求平衡
- ( )的政策是产业结构高度化过程中具有重大现实意义的基本政策
- 财政用于资本项目的建设支出,最终将形成各种类型的固定资产是指(
- ( )要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致
- 财政政策工具,指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段,不包括(
- 新的《非现场监管暂行办法》中,确立工作组织架构,由()作为牵头部门负责银行业系统性风险防控
- 银行内部审计主要的审计方法是()
- 银行建立的内部审计管理体系应当独立垂直,审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由()或其专门委员会决定
- 流动性覆盖率的计算公式是()
- 全面审计一般以()为一个周期对分支机构开展一次全面审计
- 商业银行累计外汇敞口头寸比例,即累计外汇敞口头寸与资本净额之比,不得超过()
- ()对内部审计的适当性和有效性承担最终责任,为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障,并对审计工作情
- ()国际内部审计师协会颁布新版《国际内部审计专业务实框架》认为:内部审计是一种独立、客观的确认和咨询
- 产业结构政策的主要内容不包括( )
- 下列选项中,( )不属于互联网金融
- 国债作为一种财政信用形式,最初是用来( )的
- 国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办《商业银行金融创新指引》所述业务和品种的,由( &
- 在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时,下列哪个不属于它的重要决定因素()
- 现场检查中,检察人员不可以通过()方式进行深入检查
- 下列不属于非现场监管的基本程序的是()
- 下列( )不是互联网金融的主要模式
- (),十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》
- 2001年1月,国际内部审计师协会颁布新版《国际内部审计专业务实框架》认为:内部审计是一种()的确认
- 高级管理层负责执行( )制定的金融创新发展战略和风险管理政策
- 现场审计不包括()方面
- 流动性比例的计算公式为()
- ( )的初始作用是保证存款的支付和清算,之后才逐渐演变为货币政策
- 银行建立的内部审计管理体系应当(),审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定
- 下列关于非现场监管的作用,说法错误的是()
- ( )在形式上具有强制性、无偿性和固定性的特征
- ( )包括产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施
- 《存款保险条例》规定,存款保险实行限额赔偿,最高赔偿额度为人民币( )万元
- ( )是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业
- 下列( )不属于商业银行制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序的阶段
- 下列( )不是互联网金融的主要特征
- 董事会对内部审计的()承担最终责任,为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障,并对审计工作情况进行考
- 现场审计主要包括全面审计、专项审计及()三个方面
- 三大类审计不包括()
- 自( )起中国正式实行《存款保险条例》,中国人民银行负责存款保险
- 内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是()
- 自2015年5月1日起中国正式实行《存款保险条例》,(  
- 以下不属于银行内部审计的目标的是()
- ()至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段
- ( )指具有使货币总量成倍扩张或收缩能力的货币,由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构
- 现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,其中之差表示( )
- 商业银行的金融创新原则有( )
- 商业银行的关联方不可以是()
- 拨备覆盖率基本标准为()
- 为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人,监管部门制定了相应的监管标准,商业银行对单一集团客户的授信总
- 杠杆率计算公式为()
- 制定和实施货币政策,首先必须明确货币政策最终要达到的目的,即货币政策的( )
- 下列属于投资业务创新的是( )
- 金融创新是商业银行以( )为中心,以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有
- 新会计准则是以IAS32和IAS39为指导,结合我国具体的( )而制定的
- 不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于()
- 金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是( )
- 现阶段我国货币政策的中介目标是( )
- 下列属于资本市场的是()
- 现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,其中表示(
- 1941年,维克托▪Z布林克指出内部审计应该作为公司管理层的()
- ()中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的《中国内部审计准则》,并于2014年1月1日起施行
- 银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面:一是,对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责,二是(
- 为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人,监管部门制定了相应的监管标准,商业银行对单一客户的贷款总额不
- 贷款拨备率基本标准为()
- 以下关于合规文化的实现说法错误的是()
- 下列属于非存款性负债业务创新的是( )
- (),中国银监会修订出台了《商业银行杠杆率管理办法》
- (),中国银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,定义了关联方和关联方交易
- 我国的资本市场主要包括( )
- 商业银行的金融创新原则不包括( )
- 下列关于金融市场分类的表述,错误的是()
- 现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,其中表示( )
- 下列属于贷款业务创新的是( )
- 商业银行开展金融创新活动,应坚持( )的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定
- 现阶段我国货币政策的操作目标是( )
- 新会计准则是以( )为指导,结合我国具体的会计环境,金融环境和监管水平而制定的
- 为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人,监管部门制定了相应的监管标准,商业银行对最大十家客户贷款总额
- 一般性政策工具不包括( )
- 以下不属于三大审计之一的是()
- 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险,利用组合投资可分散投资于单一金融资产所面临的非系统风
- 《商业银行法》明确指出:“商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借
- 下列属于存款性负债业务创新的是( )
- 《杠杆率办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于()
- 中国银监会于()出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》,设立了拨备覆盖率和贷款拨备率两个指标来考核商
- 金融危机发生的重要原因不包括()
- 以下不属于内部审计的主要工作方法的是()
- 以下关于合规文化的特点说法错误的是()
- ()是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带
- 在金融市场中具备期限短、流动性强、风险小特点的市场是()
- 合规文化的核心是()
- 金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的
- 商业银行资本充足率不得低于()
- 具体会计准则对银行的影响不包括( )
- 以下不属于合规管理部门的基本职责的是()
- ( )年财政部重新制定并颁布了《企业会计准则》,这标志着新会计准则体系的
- 国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的()
- 我国商业银行的核心一级资本项目包括( )
- 金融会计具有( )两项主要功能
- 商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的()等
- 《杠杆率办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于( )
- 合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序,按规定的报告路线,()地向管理层提供定性和定
- 商业银行财务管理的原则不包括( )
- 商业银行资本充足率监管要求不包括()
- 下列哪些属于资本市场的特点( )
- 银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动,是商业银行在日常经营活动中主动()合规风险,并且主动采取
- 具体会计准则对银行的影响有( )
- 下列选项中,不属于商业银行核心一级资本项目的是()
- 发行市场和流通市场的主要区别是( )
- 下列不属于金融会计的主要特点的是( )
- 下列不属于银行二级资本的是( )
- 特定情况下,商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本逆周期资本要求为风险加权资产
- 以下不属于合规风险管理体系的基本要素的是()
- 按照《商业银行合规风险管理指引》要求,不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是()
- 商业银行一级资本充足率不得低于()
- ( )不属于薪酬机制一般坚持的原则
- 商业银行财务管理具体内容不包括( )
- 直接的融资工具不包括( )
- 金融会计作为我国会计体系的主体,是根据金融业务的特点而制定的( )会计
- 商业银行合规管理职能应与()分离,合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
- 按照《反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,金融机构应当( )
- 按照我国《资本管理办法》的规定,核心一级资本不包括( )
- 商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本储备资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本来满
- 某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资
- 金融市场最主要、最基本的功能是( )
- 根据《反洗钱法》规定,金融机构应履行的反洗钱义务中,不包括()
- ()是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心
- 银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有
- 按照《资本管理办法》的规定,核心一级资本不包括( )
- 商业银行核心一级资本充足率不得低于()
- ()是商业银行因没有遵守法律、规章和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
- 按照我国《资本管理办法》规定,商业银行的核心一级资本不包括()
- 以下属于货币市场的是( )
- 以下关于董事会的职责,说法错误的是()
- 金融市场分为现货市场和期货市场是按( )来划分的
- 按照《反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,金融机构应当( &nb
- 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的()
- 现代商业银行财务管理的核心是( )
- 金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未
- 商业银行财务管理主要是指商业银行对各职能部门、分支机构的成本费用和利润进行控制考核,其目的( &nb
- 中国证监会于()颁布的《商业银行合规风险管理指引》中对“合规”给出了明确的定义
- 按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束
- 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定
- 内部控制管理职能部门是内部控制的()
- 管理声誉风险的最好办法不包括( )
- 下列( )不属于发展转型类的指标
- 根据( ),要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略,通过建立考评指标、设定考
- 商业银行应当严格执行会计准则和制度,及时准确的反映各项交易,确保财务会计信息的()
- 《中华人民共和国物权法》确立的两类质押分别是()
- 下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( &nbs
- 核心一级资本不包括()
- 以下( )不属于商业银行绩效考评的基本要素
- 商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准,于每年()报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行
- 下列( )属于发展转型类的指标
- 下列( )不属于商业银行的“展业三原则”
- 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,金融机构
- 对于超额贷款损失准备,商业银行采用内部评级计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但
- 下列( )不属于银行绩效考评的指标
- ()负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营
- 商业银行资本充足率计算公式为()
- 以下关于内部控制的职责分工说法正确的是()
- 以下( )不属于商业银行绩效考评的原则
- 我国《物权法》确立了两类质押,一是( ),二是( &nbs
- 接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过()年
- 银行的监管指标不包括()
- 商业银行应该指定()作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
- 对于超额贷款损失准备,商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失可计入二级资本,但不得超
- 商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,其他一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中扣除(
- 下列( )属于社会责任类的指标
- 下列( )不属于银行的主要促销方式
- 不良资产批量转让,是指将( )/项(含)以上的债权、物权类、其他类委托资产
- 银行绩效考评是商业银行进行( )和改进经营绩效的依据,也是银行决策者进行科学决策的前提和基础,更
- 下列不属于金融机构反洗钱义务的是( )
- 我国银行监管改革不包括()
- 商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额()的部分
- 在机构设置和网点建设方面,商业银行总体上要按照( )等法规引导下有序推进机
- 由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况,它通常不被应用于( )方面
- ()是银行内部控制的基本控制手段
- 债务人或第三人将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保是( )
- 商业银行绩效考评的5个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统,说明它们之间( )
- 二级资本不包括()
- 以下不属于高级管理层的职责的是()
- 下列( )不属于按营销渠道模式分类的营销渠道
- 债务人或者第三人有权用于质押的资产包括()
- 为了避免商业银行虚增资本,在计算资本充足率时,应对资本进行对应扣除核心一级资本应当全额扣除的项目不
- ( )指银行通过诉讼或者仲裁程序,运用强制执行手段,向债务关联人进行追偿,收回现金或者现金等价物的资
- 以下不是商业银行运用的控制措施的是()
- 对于监督发行的内部控制缺陷,说法不正确的是()
- 一般应当加以分离的不相容职务不包括的是( )
- 目前中国整体经济形势处于增长速度换档期、结构阵痛期和()叠加的影响
- 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行经营应遵守的三性原则优劣排序为( )
- 产品开发的方法可主要归纳为( )
- 银行客户开发和管理是一项复杂的专业工作,需要一批高素质的专业人员,这类专业人员可称之为(  
- (),欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制(SSM)达成了一致意见
- 商业银行应根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行()
- ()是不良资产最基本、最常用的处置方式
- 欧洲银行业监管局、欧洲证券和市场监管局与欧洲保险和养老金监管局三家机构分别负责对()的微观审慎监管,
- 在《巴塞尔协议Ⅲ》中,关于建立宏观审慎资本要求,反映系统性风险的说法,不正确的是()
- 英国政府对金融监管体制进行一系列的改革,说法错误的是()
- 2015年7月,巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》,它相较于2010年版本的变化不包括(
- 以下不属于风险应对策略的是()
- 在内部环境中,以下不属于组织构架的是()
- 资产规模小,提供的信贷产品较少,集中于一个或数个细分市场进行营销的商业银行一般采用的定位选择是( )
- 银行的客户可分为( )
- 商业银行通常将()看做是对其经济价值最大的威胁,因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和
- 下列不属于银行营销策略的有( )
- 保险公司开展互联网保险业务,加强风险管理,完善内控系统的目的不包括下列哪一项()
- 针对个人信贷业务的操作风险,可以实行个人信贷业务的(),以达到风险控制的目的
- 重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况
- 银行市场定位主要包括产品定位和( )两个方面
- ()对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管
- 下列《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容说法错误的是()
- 巴塞尔委员会于2012年9月正式发布第三版《有效银行监管核心原则》,它的变化不包括()
- 美国通过了《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》,力图完善监管体制机制,填补旧制度的监管漏洞,提
- 在《巴塞尔协议Ⅲ》中,关于建立杠杆率监管标准,弥补资本充足率缺陷的说法,不正确的是()
- 针对柜台业务的操作风险,商业银行应该加强”三道防线“建设,下列不属于”三道防线“内容的是()
- 以下不属于代理业务存在的操作风险的是()
- ( )是指商业银行设计并确定自身形象,决定向客户提供何种产品的行为过程
- 英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”,说法错误的是()
- 金融稳定理事会成立后,取得了重大进展不包括()
- 风险分析是在()的基础上,采用定性和定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及影响程度,对识别的风险进
- 风险评估不包括的内容是( )
- 关于互联网基金销售,下列说法错误的是()
- 关于《巴塞尔协议Ⅲ》中修改资本定义,强化监管资本基础的说法,不正确的是()
- 商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,其声誉的潜在威胁()
- 客户的风险管理的主要措施有( )
- 在()的时候,巴塞尔委员会宣布通过《巴塞尔协议Ⅲ》
- 以下不属于个人信贷业务存在的操作风险的是()
- 机构客户可按行业、( )与银行的关系等标准进行细分
- (),欧洲议会通过了新的金融监管法案
- 在《巴塞尔协议Ⅲ》中,关于建立量化流动性监管标准,说法不正确的是()
- 柜台业务存在的操作风险不包括()
- 资产规模中等,分支机构不多,没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争,这一类商业银行一般采用的定
- 金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛,是应西方七国财长和央行行长提议于()成立的
- 网络借贷所包括的类型说法不正确的是()
- ()是商业银行及时识别、系统分析经营活动中与现实内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略
- 以下不属于资金交易业务存在的操作风险的是()
- 以下不属于银行内部控制中内部环境的是()
- 《巴塞尔协议Ⅲ》里关于扩大资本覆盖面,增强风险捕捉能力,说法不正确的是()
- 以下不属于法人信贷业务存在的操作风险的是()
- 资本监管的“三大支柱”不包括()
- 商业银行在计量操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险的缓释最高不超过操
- 以下不属于内部控制的基本要素的是()
- 互联网支付应始终坚持的宗旨,不包括哪项()
- 以下不属于留住老客户的主要方法的是()
- 以下不属于操作风险损失形态的是()
- 为了加强银行业资本监管,提高银行抵御风险能力,巴塞尔委员会于1988年通过了()
- 商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况,合理确定中长期贷款还款方式,实行分期偿还,至少(
- 在巴塞尔协议中,违约概率被定义为借款人内部评级1年期违约概率与()中的较高者
- 商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应,并根据情况变化及时进行调整,
- 商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的优惠
- 以下不属于连续营业方案的是()
- 将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,就可估算出()
- 债务人对银行的实质性信贷债务逾期()天以上,债务人即被视为违约
- ()是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前,对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择
- 以下不属于操作风险的特点的是()
- 银行应当建立有效的考评管理机制,注重绩效考评的过程和质量管理,强化绩效考评执行力和约束力,确保经营管
- 以下不属于风险管理框架的要素的是()
- 商业银行开展保理业务,应当按照”权属确定,转让明责“的原则,严格审核并确认债权的()
- 以下关于内部牵制阶段说法错误的是()
- 商业银行内部控制的基本原则不包括()
- ()是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和,是银行实施内部控制的基础,一般包括组
- 以下不属于商业银行对集团客户授信应遵循的原则的是()
- ()是商业银行得以生存和健康发展的基础前提
- ()是为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的监控措施
- 以下不属于贷款分类应遵循的原则的是()
- 操作风险缓释手段不包括()
- 商业银行分散信用风险,降低信贷集中度的通常做法是对客户、行业、区域和资产组合实行()
- 下列商业银行金融创新行为中,违反《商业银行金融创新指引》的是(
- ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择
- ( )是银行业自律管理的最高权力机构,由参加协会的全体会员单位组成
- 以下不属于商业银行内部控制应遵循的原则的是()
- ()年,美国反虚假财务报告全国委员会设立COSO委员会,专门研究内部控制
- 关于合规管理部门与内部审计部门的关系,下列选项中说法错误的是()
- 五部委《企业内部控制基本规范》将()的目标确定为“合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及
- 商业银行的整体风险控制环境不包括()
- 尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素,这是()的特点
- 以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是()
- 担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方,这种转移属于()
- 以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是()
- 关于互联网金融的特征,说法错误的是()
- 下列关于金融创新的说法错误的是( )
- 内部控制发展的内部控制结构阶段中,最主要的特点是将()作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起
- 合规风险报告一般发生的情况不包括( )
- 以下不属于信用风险缓释应遵循的原则的是()
- 以下不属于不良贷款的是()
- 1988年,美国注册会计师协会发布《审计准则公告第55号》指出内部控制在结构上由控制环境、会计制度和
- ()是指商业银行无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲
- 2014年,()修订发布了新版《商业银行内部控制指引》明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施,
- 1936年,美国颁布了《独立公共会计师对财务报表的审查》,认为:“内部稽核与()是为保证公司现金和其
- 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行合规管理职责不包括()
- 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策
- 以下不属于国家风险的类别的是()
- 以下不属于操作风险的类别的是()
- “不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象的说明了风险管理策略的()
- ( )是指通过制度安排、技术保障等措施,鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公
- 以下不属于按照诱发风险的原因对商业银行风险进行分类的是()
- ()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性
- 商业银行的流动性比例应当不低于()
- 商业银行( )实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程
- 下列因素不会引发商业银行操作风险的是()
- 从董事会、高管层、监事会到每一个员工,都是风险管理的参与者,都有各自的风险管理职责,这体现了全面风险
- ()是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先
- 在银行合规管理的操作中,银行高级管理层的职责不包括()
- ()是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择
- 下列表述中不属于商业银行操作风险的是()
- 银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,
- 在银行合规管理的操作中,董事会的职责不包括()
- 商业银行的合规风险管理流程不包括( )
- 由有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险是( )
- 随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,当前,银行业金融机构普遍把()作为银行业金融机构一项
- 全面风险管理的“全面”主要体现为全面性、全程性和()
- ()是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不恰当的发展规划和战略决策给商业银行带来
- 流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变
- 内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应,并根据情况变化及时进行调整,这体
- ()是在内部控制理论基础上发展和完善起来的,如今已成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石
- 商业银行的( )实质上是围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动
- 按照《商业银行合规风险管理指引》要求,( )应有效管理商业银行的合规风险,履行相应的合
- ()是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险
- 外部欺诈属于商业银行风险中的( )
- 银行作为经营货币信用业务的金融企业,最显著的特点是()
- 商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任
- 根据《巴塞尔协议》,法律风险是一种特殊的()
- ()是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制
- 银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的( )
- 以下关于风险的定义,说法不正确的是()
- 合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行()做起
- 银行挤兑可能引发商业银行的( )
- ()是最大、最明显的信用风险来源
- 商业银行的操作风险不是由( )所引发的风险
- ()的水平体现着商业银行的核心竞争力
- ()是指由商业银行经营、管理及其行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
- ()是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展
- ()是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或
- 金融资产管理公司的基本功能定位不包括()
- 商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构,以()为其盈利的根本手段
- 下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )
- 时间价值、资产定价和()被认为是现代金融理论的三大支柱
- ( )是最容易引发商业银行操作风险的业务环节
- 信用风险可以按( )等方式进行分类
- 下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法,不正确的是( )
- ( ),是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成
- 消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币()元
- 下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )
- 关于商业银行发行金融债券应具备的条件,下列表述错误的是()
- 从资金交易业务流程来看,资金交易不包括( )环节
- 我国的金融资产管理公司不包括()
- 下列关于商业银行风险的说法,正确的是( )
- 2009年3月,谢某委托他人持其二代身份证到某银行开立了个人银行账户11月有人持伪造的存折和谢某的
- 下列不属于消费金融公司基本功能定位的是()
- 客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是( 
- 下列不属于金融衍生品交易品种的是()
- ()在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下,我国成立了四家金融资产管理公司
- 根据()的不同,外汇交易可以分为即期外汇交易和远期外汇交易
- 我国商业银行的现金资产不包括()
- 以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点
- 普惠金融的发展目标不包括( )
- 下列关于教育储蓄存款表述正确的是()
- 2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨
- 下列关于单位外汇存款的表述,错误的是( )
- 远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的,其最大的优点在于()
- ()是指银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要,利用各种金融工具进行的资金交易活动
- 美国的消费信贷占其国内生产总值的()以上
- 期货按照交易的()的不同可分为商品期货和金融期货
- 以下关于节能减排说法错误的是( )
- ()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
- 普惠金融基本的本原则不包括( )
- 以下选项中不属于外汇交易的作用的是()
- 消费金融公司拆入资金的最长期限为3个月,拆入资金余额不得超过实收资本的()
- 货币经纪公司外汇市场交易经纪业务的产品不包括()
- 下列关于信用风险的说法,错误的是( )
- 我国商业银行临时存款账户的有效期最长不得超过()年
- ()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
- 在下列行为中,( )是由于银行内部流程而引发的操作风险
- 下列关于商业银行同业拆借业务的表述,正确的是( )
- 对重大服务投诉事件,要本着( )的原则进行核实调查,不护短、不遮丑,实事求是的公开投诉
- 下列不属于汽车金融公司负债业务的是()
- ( )是向社会各阶层消费者提供的,以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式
- 内部欺诈是指( )
- ()是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可
- ()是指交易双方在成交后并不立即办理交割,而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件,到期才进
- 普惠金融面临的问题不包括( )
- 以下不属于加强普惠金融教育与金融消费者权益保护的是( )
- ()是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺
- ()是指交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量的资产
- 汽车金融公司( )是指将汽车金融公司流动性较差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产,通过一定的资
- 存放中央银行款项,是指商业银行存放在中央银行的资金,即()
- 欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的()以上
- 在遵守法律条件下,营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序,以优质的专业经营,持续为国家、股东、客户、员工
- 能效信贷业务的重点服务领域不包括( )
- 在商业银行存款业务中,7天通知存款是指(
- 货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括()
- 银行接到大规模投诉或投诉事项重大,可能引发群体性事件的应及时向( )报告
- 银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是( &
- 以下不属于投诉处理基本要求的是( )
- ()是指为企业债券本息的偿还或可转债提供的担保
- 授信额度的有效期是按照双方协议规定的,通常为()
- 以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是( )
- 下列存款类型中按复利计息的是( )
- 重大投诉处理基本原则不包括( )
- 在资产业务中,不属于其他资产业务的是()
- 吸收居民储蓄存款属于商业银行( )业务
- 下列关于商业银行基本存款账户的表述,正确的是( &nb
- ()年中国银监会颁布了《货币经纪公司试点管理办法》
- 下列关于与汽车消费相关的贷款说法错误的是()
- 经批准在中国境内设立的,通过电子技术或其他手段,专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务,
- 绿色金融包括( )
- 以下不属于银行业消费者权益保护主要内容中为消费者提供规范服务的是( )
- 银行业消费者按照投诉的影响程度分为( )
- 银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系,其中不包括的是( )
- 货币经纪公司允许从事()
- ()是指担保借款人(申请人)向贷款人(受益人)按贷款合同的规定偿还贷款本息
- 银行承兑汇票期限自出票之日起最长不得超过()
- ()是指银行应申请人的要求,向受益人作出的书面付款保证承诺,银行将凭受益人提交的与条款相符的书面索赔
- ()是指对保函申请人诚信、善意、及时履行基础交易中约定义务的保证
- ( )承担银行业消费者权益保护工作的最终责任
- 一般性投诉处理相关要点不包括( )
- 商业银行从同业拆入资金的业务属于( )
- 下列不属于商业银行短期借款的是( )
- 我国商业银行办理个人零存整取定期存款的起存金额是(
- 不良贷款管理是根据不良贷款的()采取不同措施,化解和防控信贷风险的过程
- 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是( )
- 货币经纪公司最早起源于英国外汇市场,其盛行于()
- 货币经纪公司最早起源于()外汇市场
- 银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )
- 以下不属于我国银行业消费者权益保护基本要求的是( )
- 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是( )
- 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票,向开户银行申请并经银行审查同意承兑后,保证在指定
- 下列关于我国同业拆借的表述,正确的是( )
- 表外资产业务不包括()
- 银行业消费者投诉途径不包括( )
- 在现实中,以下活期存款说法正确的是( )
- ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款
- 借款人向商业银行借款10000元,银行要求的复利年利率为3%,期限为4年,则借款人4年后应交还的本息
- 我国商业银行个人活期存款的起存点是( )
- 2004年7月,我国第一家汽车金融公司——( )正式开业,标志着这类专业化、特色化的新型
- 中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是()
- 经中国银监会批准,汽车金融公司可以从事下列部分或全部人民币业务,其中不包括()
- 以下不属于银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系的是( )
- 我国银行业消费者权益保护基本要求不包括( )
- ()是指商业银行在贷款发放以后所开展的所有信贷风险管理工作
- 汽车金融公司始于1919年的()通用汽车票据承兑公司
- 我国目前银行业不足的地方不包括( )
- 实贷实付的关键是()
- 经中国银监会批准,经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务,其中不包括()
- 汽车金融公司始于( )年的美国通用汽车票据承兑公司
- 金融租赁公司从事()是指金融租赁公司投资于可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和
- 中国的金融租赁公司起始于()年
- ()隶属于贷款决策过程,是贷款全流程管理中的关键环节之一
- 诚信申贷的内容不包括()
- 下列关于票据转贴现的表述,错误的是( )
- 金融租赁业务于20世纪50年代起源于(),在国际上已经成为与银行信贷、资本市场等并列的重要投融资行为
- ( )是指经中国银监会批准设立的,为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构
- 银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言,对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息
- 银行从业人员应( )严格遵守保密法规,自觉履行保密责任
- ( )是指经中国银监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构
- 我国商业银行临时存款账户的有效期最长不得超过( )年
- ( )是金融市场的重要参与者
- 下列关于人民币零存整取存款计息方式的表述,错误的是(
- 企业集团财务公司内部结算业务不包括()
- ( )是银行业发展的根本
- 根据《金融租赁公司管理办法》规定,经中国银监会批准,金融租赁公司可以经营相关的业务,其中不包括()
- 下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容,说法错误的是( )
- 单位存款人的主办账户是( )
- 企业集团财务公司中间业务的内容不包括()
- 下列属于金融租赁公司业务与创新的是()
- 关于银行从业人员行为规范说法错误的是()
- 银行从业人员行应( ),不得利用内幕信息谋取个人利益,不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人
- 银行对消费者的主要义务中银行不得以合同、通知、声明、告示等方式作出对银行业消费者不公平、不合理的规定
- 吸收成员单位存款的品种不包括()
- ()直接关系到商业银行预期收益的实现和贷款资金的安全
- 商业银行应付客户提现和银行本身日常零星开支的资产是( )
- 以下选项中关于贷款业务流程中合同签订说法错误的是()
- ()是财务公司主要负债,也是财务公司货币资金主要来源之一
- 金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具,其具备特殊的功能优势,其中不包括()
- 银行从业人员行应( ),自觉抵制低价倾销、诋毁同业、虚假宣传等不正当竞争行为
- 金融租赁公司的融资租赁业务不包括()
- 财务公司()是财务公司资产业务的一部分,是财务公司主业的延伸和派生,包括有价证券投资和金融机构股权投
- 银行对消费者的主要义务不包括( )
- 以机构投资者为市场参与者,属于大宗交易市场,且实行双边谈判成交的债券市场是(
- 金融租赁公司的负债业务不包括()
- 银行对消费者的主要义务中银行提供银行产品或服务应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据
- ()是贷款流程管理的首要环节
- 按照《中华人民共和国商业银行法》的规定,建立贷款管理制度时,商业银行应遵循的原则是()
- 公司贷款基本流程中贷后管理的主要内容不包括()
- ()是指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位出借贷款资金的一种信用活动形式
- ()业务是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给
- 存放同业属于商业银行的( )
- 银行从业人员行应( ),在执行过程中发现可能违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即向上
- 银行要按照()原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策,逐级签署审批意见
- 我国商业银行办理个人整存整取定期存款的起存金额是()元
- 银行业消费者的( )中消费者对银行产品和服务有监督批评的权利
- 财务公司的基本定位不包括()
- 下列对单位外汇存款操作表述正确的是()
- ()是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构
- Shibor是指()
- 银行业消费者的( )是指在银行消费过程中享有人格尊严、民族风俗习惯等受到尊重的权利
- 目前,我国商业银行个人活期存款的计息起点是()
- ( )是银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利
- 银行业消费者的( )是指银行业消费者可以根据自己的体验、爱好和判断自主选择银行作为交易
- 对于信用等级相同的金融机构来说,同等期限债券回购利率一般()同业拆借利率;再贷款利率()再贴现利率
- 符合条件的财务公司,可以向中国银监会申请从事相关业务,其中不能从事的业务是()
- 以下关于银行业金融机构说法正确的是( )
- 下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是()
- 定期存款和活期存款是按照()区分的
- ( )分为两类:银行业消费知识的教育权和消费者权益保护知识的教育权
- 某企业用于政策性房地产开发的资金一般可开设的存款账户是()
- 信托公司开展固有业务,不得有的行为不包括()
- 财务公司自成立以来,为我国金融发展作出了重大贡献,其贡献不包括下列哪个选项()
- 根据《企业集团财务公司管理办法》规定,财务公司可以经营的业务不包括()
- 与一般信用证相比,备用信用证的特点在于( )
- 根据中国人民银行《个人外汇管理办法》规定:对个人非经营性外汇收付统一通过()进行管理
- 一投资者从市场中购买了某一公司债,购买价格为110元,持有三个月后以125元转让出去,期间获得十元利
- 银行业消费者的()是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况的权利
- 在办理个人存款业务时,下列表述正确的是()
- 银行业金融机构应该尊重银行业消费者的(),履行告知义务
- 信托公司可以开展对外担保业务,但对外担保余额不得超过其净资产的()
- 某企业客户在某商业银行开立用途为日常转账结算和现金收付的账户,该商业银行的操作正确的是()
- 商业银行债券回购业务属于()
- ( )是指银行业消费者安全权的应有之义和自然合理延伸
- 以下不属于银行业金融机构在营销产品和服务过程中不可以做的是( )
- 银行业金融机构应坚持( ),合理安排柜面窗口,缩减等候时间
- 客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是()
- 设立财务公司是()国家实施“大公司、大集团”战略的配套政策之一
- 某企业客户已开立基本存款账户,因借款需要在某商业银行新开立账户,该账户不必支取现金,该商业银行的做法
- 下列关于信托公司处理事务的说法中,表述错误的是()
- 下列业务中属于商业银行资金来源的业务是()
- 下列属于商业银行承诺业务的是( )
- 我国商业银行的贷款利率由()确定
- 银行业消费者的( )是指银行在与消费者形成法律关系时,应当遵守公正、平等、诚实信用的原
- 重组后的贷款如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,至少应该将其归为( )
- 以下关于银行业消费者权利的说法错误的是( )
- 银行业金融机构应该尊重银行业消费者的( ),公平公正的制定格式合同和协议文本
- 银行业消费者的()是指银行业消费者对其基本信息与财务信息享有不被银行非相关业务知悉,不被非法机构和任
- 信托公司在处理信托事务时应当避免利益冲突、在无法避免时,应向委托人、( )予以充分的信息
- 信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆入余额不得超过其净资产的()
- 商业银行最主要的资金来源是()
- 小李在2010年3月3日存入一笔30000元、定期整存整取六个月的存款,假设半年期定期存款年利率为1
- 下列关于押汇业务的表述中,错误的是( )
- 下列关于商业银行授信额度与实际授信业务额度之间关系的表述,正确的是( &nbs
- 下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件,表述错误的是()
- 在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分的贷款类别是()
- 有两个或两个以上委托人的信托为()
- 中国人民银行授权外汇交易中心对外公布的当日外汇牌价是( )
- ()是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为
- 依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是()
- 银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式( )
- 下列不属于定期存款类型的是()
- 下列关于同业拆借的表述,错误的是()
- 只有一个委托人的信托为()
- 中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》(2007年2月1日起施行)规定:对个人非经营性外汇收付统一通
- 下列法规不属于银监会颁布的关于贷款“三个办法一个指引”的是( &n
- ( )是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信贷融资
- 申请人一旦在基础交易项下违约,银行承担向受益人返还预付款的保证责任,这种保函属于( &nb
- 以下不属于银行业消费者保护工作目标的是( )
- 银行业金融机构应当尊重银行业消费者的(),履行告知义务
- ( )是指因支付清算和业务合作的需要,由其他金融机构存放于商业银行的款项
- 为配合国家节能减排战略的顺利实施,督促银行业金融机构把调整和优化信贷结构与国家经济结构紧密结合,有效
- 《信托法》不允许以( )方式设立信托
- 一般来讲,下列属于商业银行长期借款业务的是()
- 股权代持、员工福利计划、股权激励计划属于()
- 下列关于信托的基本分类说法错误的是()
- 信托设立的构成要素不包括()
- 银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的( )
- 我国商业银行整存整取储蓄存款的起存金额是()元
- 在我国商业银行外币存款业务中,发行外币股票专户属于( )
- 下列关于人民币的计息方式选择的表述,错误的是()
- 存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户是( )
- 在委托贷款中,商业银行( )
- 以下关于个人存款业务中活期存款的说法,正确的是( )
- 证券投资信托、私募股权信托指的是()
- 把缺乏流动性但具有未来现金流的金融资产汇集重组,转变为可在金融市场上出售和流通的证券,从而提高资产流
- ( )是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户
- 下列关于信托业务的分类说法错误的是()
- 整存整取的起存金额是( )元
- 银行业消费者权益保护工作应当( )
- ()是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按照委托人的意愿以自己的名义,为受
- 信托的基本分类不包括的是( )
- 下列关于信托财产的说法错误的是()
- ()已经成为信托公司的主营业务
- 在单位存款业务中,存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是()
- 商业银行向某企业因一次性进货的临时性资金需要和支付性资金不足发放的贷款一般是( )
- 为积极稳妥的发展非金业务,金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务()等手段,创新并发展了重组
- 小李在2010年3月3日存入一笔30000元、定期整存整取六个月的存款,假设半年期定期存款年利率为1
- 某客户在2007年3月1日存入10000.98元,定期整存整取六个月假定年利率为3.00%,到期日
- 下列银行保函品种中,属于融资类保函的是( )
- 2015年6月,财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》,允
- 开户时不约定存期,预先确定品种,支取时只要提前一定时间通知银行,约定支取日期及金额,指的是哪种存款(
- 单位结算账户中,( )是存款人的主办帐户
- 我国银行开办的外币存款业务币种不含以下哪个币种( )
- 个人存款又叫()
- ( ),财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》,允许信达
- 存款是银行对存款人的()
- ( )是指借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款
- 定期存款和活期存款是按照( )划分的
- ( )是指借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常的营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,
- ( ),经国务院批准,率先完成股份制改造的信达公司获准试点开展非金融机构不良资产收购业务
- 同业拆借具有( )的特点
- 下列关于银团贷款的说法正确的是( )
- 整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同之处,就是( )
- 不良资产业务是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产,并通过相应的方式,对收购的债权资产进行经营
- ( )是指银行应进口申请人的要求,与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后,银行以信托收
- 信用证项下不附有商业单据的是( )
- 李先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款,3月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算
- 以下是商业银行被动负债的方式的选项是( )
- 衡量银行资产质量的最重要的指标是( )
- 商业银行的信用贷款是()
- 我国目前正在推行的银行指标体系——上海银行间同业拆放利率的英文缩写为( )
- 金融类不良资产主要操作模式环节中,()环节的核心是估值定价
- 教育储蓄存款属于( )定期储蓄存款
- 2010年6月,经国务院批准,率先完成股份制改造的( )获准试点开展非金融机构不良资产
- 现金在商业银行资产负债表中属于()
- 金融资产管理公司成立至今,经营管理的不良资产主要是()
- ( )又叫作辛迪加贷款
- 存款的计息起点为( )
- 银团贷款中,受邀参加银团,并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是( )
- 信用证业务的特点不包括( )
- ()是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产,并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式,对收购的
- 目前,各家银行多采用( )计算整存整取定期存款利息
- 中长期公司贷款业务中,以下哪类贷款居多( )
- 银行最主要的资金来源是( )
- 金融类不良资产不包括()
- 按贷款五级分类,下列属于不良贷款的是()
- 整存整取的起存金额为( )
- 从业务运作实质来看,福费廷就是( )
- 非金融类不良资产从资产形态来讲,主要不包括( )资产
- 下列关于商业银行贷款业务的说法中,正确的是()
- 关于持有至到期收益率的共识,下列正确的是( )
- 以下关于存款利息计算的说法,正确的是( )
- 逾期支取的定期存款计息方式为( )
- 我国目前个人住房贷款利率( )
- 资产公司的主要业务中,()是核心业务
- 我国商业银行最主要的资产是( )
- 不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款,其中不包括()
- 金融类不良资产主要操作模式的环节不包括()
- 企业到银行办理票据贴现业务时,给企业或银行带来的影响表现在()
- 不良资产业务是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产,并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式,
- ( )是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托管项下票据进行融资的行为
- 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过( )存款账户办理
- 进口商以其进口的商品作为抵押,从银行取得融资的业务为( )
- 资产公司的主要业务不包括( )
- A企业从银行贷款1200万,期限3年,由B房地产公司提供700万元的担保,并用A企业价值700万的生
- 下列关于商业银行存款业务的描述中,错误的是()
- 银行买入外汇的价格是( )
- 个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息称为( )
- 单位存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是()
- 票据发行便利是一种具有法律约束力的()票据发行融资承诺
- 我国商业银行人民币整存整取储蓄存款的起存金额为()元
- 借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款一般为()
- 下列选项中,属于商业银行短期借款的是()
- 中央银行票据的特点有( )
- 中国银监会监管的非银行金融机构不包括( )
- 信用证按开证行保证性质的不同,可分为()
- B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于( )
- 下列个人银行业务中,须出示本人身份证件的是()
- 担保业务包含( )
- 一般仅供计算债券应付利息使用、无法准确衡量债券投资实际收益的收益率是()
- 公司客户开立临时存款账户的有效期最长不得超过()
- 目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、()、贷款管理责任制相结合,以切实防范、控制
- 我国银行存款的计息起点为()
- 下列各账户类型中,可办理企业职工的工资、奖金等现金支取的是( )
- 关于持有期收益率的知识,下列正确的是( )
- 下列属于商业银行承诺业务的是()
- 商业银行进行的债券回购业务属于()
- 下列选项中,不属于我国银行同业拆借特点的是()
- 银行从客户(出口商)那里无追索权地买断由开证行承兑的远期汇票或由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票
- ()是指商业银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现
- 银行定期存款在存期内,若遇有利率调整,则该存款利息()
- 在存期内遇有利率调整,定期储蓄存款按存单()挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息
- 下列属于商业银行非营利性资产的是()
- 下列关于企业债券和公司债券的说法中,错误的是()
- ( )是指因支付清算和业务合作等的需要,由其他金融机构存放于商业银行的款项
- 商业银行进行的债券回购属于()
- 对于持票人来说,票据贴现是()
- 关于个人存款业务,下列说法中正确的是()
- 在银团贷款的主要成员行中,专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是()
- ( )是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项
- 在单位结算账户中,存款人的主办账户是()
- 关于持有期收益率的公式,下列正确的是( )
- 商业银行形成资金来源的业务是()
- 下列关于票据贴现的表述正确的是()
- 提前支取的定期储蓄存款,支取部分按( )计付利息
- 单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理()
- 票据发行便利是一种具有法律约束力的( )票据发行融资的承诺
- 商业银行人民币存款可分为个人存款、单位存款和()
- 下列不属于商业银行短期负债的是()
- 下列关于储蓄存款的表述,正确的是()
- 从业务运作实质来看,福费廷是一种( )
- 目前,我国银行存款业务中,采用复利计算利息的是()
- 下列不属于商业银行债券投资目标的是()
- ()是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务
- 贷款业务是目前我国商业银行的( )
- 目前,我国商业银行对活期存款实行按()结息
- 地方政府债券是地方政府根据信用原则所进行的一种融资行为,下列表述正确的是()
- 投资者一般在预期价格()时购入看涨期权,而卖出者预期价格会()
- 目前,我国商业银行存款业务中,采用复利计算利息的是()
- 商业银行的业务主要分为资产业务、负债业务和中间业务,其中负债业务不包括()
- 存放同业属于商业银行的()
- 对于信用等级相同的金融机构来说,债券回购利率一般()同业拆借利率;再贷款利率()再贴现利率
- 某笔贷款逾期已满二年,借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使
- 商业银行的下列业务中,风险最小且流动性最强的是()
- 目前我国商业银行最安全和最具流动性的投资品种是( )
- 当利率看涨时,可将()
- 定期存款在存期内如果遇到利率调整,则()
- 目前,我国各家商业银行多采用()计算整存整取定期存款利息
- 如果商业银行的年利率是6.96%,折算为月利率应当是()
- 商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是(
- 从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度(
- ()是指期权买方在规定的期限内享有向期权卖方按照一定的价格出售基础资产的权利,但不负担必须卖出的义务
- 以下不属于我国银行开办的外币存款业务币种的是()
- 假设张先生以102元的价格购买了一张面值为100元、利率为2%的1年期国债,则他的即期收益率为()
- 集中存储清算账户,处理支付业务的资金清算,并对清算账户进行管理的信息系统是(
- ()是指交易双方约定在未来的一定期限内,根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约
- ()是指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种基础资产的权利,但不负有必须买进
- 境内机构原则上可以开立( )经常项目外汇账户
- 尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款一般为()
- 下列关于支票使用的表述,正确的是( )
- B股交易专户、外汇贷款还贷专户和发行外币股票专户都属于( )
- ()是指买方支付给卖方一笔权利金,获得一种权利,可于存续期内或到期日当天,以执行价格与卖方进行约定数
- ()是买方可以在买入后到期权到期日之间任何时间行使权利
- 下列用大写金额表示“¥1600.45”中正确的是( )
- 企业所处下列情形中,不可以开立临时存款账户的是()
- 金融期货的标的物是某种金融产品或金融指标,以下不属于此类标的物的是()
- 单位存款人的主办账户是()
- 根据( )规定,个人在金融机构开立存款账户时,应出示并如实登记身份证件信息
- 下列关于商业银行委托贷款业务的表述,正确的是( )
- 林小姐投资某债券,买入价格为100元,卖出价格为110元,期间取得利息收入10元,则其投资持有期收益
- 货币互换交易的本金交换形式是:在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以
- 期货的标的物是某种商品的,如铜或原油,属于()
- ()是目前较为通行的方式,其买方只能在期权到期日方能行使权利
- 持卡人购物消费,取现要以存款余额为限度,不允许透支的银行卡是( &
- 目前,我国商业银行活期存款的计息起点是()
- ()是指在约定期限内交换约定数量两种货币的本金,同时定期交换两种货币利息的交易
- 某人投资债券,买入价格是100元,卖出价格是105元,期间获得利息收入是5元,则该投资的持有期收益率
- 投资者一般在期权价格()时购入看跌期权,卖出者预期价格会()
- 商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这属于商业银行的(&n
- 存款是商业银行最主要的()
- 目前,我国商业银行最主要的资产是()
- 银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内先使用,后还款的银行卡称为( &nb
- 目前我国商业银行个人贷款业务不包括()
- 贴现属于()
- 下列不属于商业银行代收代付业务的是( )
- 票据的出票日期必须使用中文大写,10月20日应写成( )
- 我国商业银行的现金资产一般不包括()
- 备用信用证是开证行应借款人的要求,以()作为信用证的受益人而开具的一种特殊信用证,以保证在借款人不能
- ()是指商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务
- 下列属于商业银行托管业务的是( )
- 下列关于我国中央银行票据的表述,正确的是()
- 保证申请人因购买商品、技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函是()
- 银团贷款业务中银团的主要成员不包括()
- 露封保管业务与密封保管业务的区别是( )
- ()是指开证行不可以单方面撤销或修改信用证
- 下列关于商业银行借记卡使用的表述,正确的是( )
- 商业银行的代理业务不包括( )
- 一般用于非贸易结算或贸易从属费用的收款等用途的托收方式是( )
- 支票是由出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据,
- 下列关于银行的福费廷业务特点的表述,错误的是()
- 下列不属于商业银行现金资产的是()
- 银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务,其主要区别在于( )
- ()旨在保护开证行的利益
- 汇出行应汇款人的要求,采用加押电传或通过SWIFT(环球银行间金融电讯网络)形式,委托汇入行向指定收
- 银行本票提示付款期限为()
- 由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金,由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利
- 银团贷款中,单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的()
- 下列各项中,中央银行票据的流动性次于()
- 下列指标中,衡量商业银行信贷资产质量的最重要指标是()
- 由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( )
- 下列业务中属于中间业务的是( )
- ()是银行确定的在一定期限内对某客户提供短期授信支持的量化控制指标,银行一般要与客户签订授信协议
- 信用卡和借记卡,统称为()
- 银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔金额较大的汇款,以下最为适宜的汇款方式是( )
- 商业银行( )的主要收入来源于是手续费的收入
- 在贷款五级分类中,借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款是()
- 下列关于商业银行贷款业务的表述,错误的是()
- 备用信用证与其他信用证相比,其特征是()
- 现阶段我国资产支持证券的主要投资者是()
- 一般来说,广泛用于非贸易结算或贸易从属费用收款的托收方式是( &n
- 在银行的资产负债表中,“存放中央银行款项”属于()
- 下列关于信用卡的表述,错误的是( )
- 银行本票提示付款期限为( )
- ()要求先存款后消费,不具备透支功能
- 托收属于( ),托收银行与代收银行的款项对托收的款项是否收到不负责
- 甲某接受乙某的委托,以乙某的名义与银行签订合同,则在乙某和银行之间形成的债权债务关系,属于( )关系
- 信用证项下的汇票如附有商业单据则称为()
- 银行贷款承诺业务不包括()
- 信用卡的功能不包括( )
- 某商业银行为客户办理资金收付业务,客户为此支付了100元手续费,这种业务属于商业银行的( )
- 债券投资的即期收益率用公式表示为()
- 下面关于银行卡的叙述不正确的有( )
- 转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给( )而取得资金的业务行为
- 我国信用卡持卡人的信用额度最高一般是()元人民币
- 信用证项下的汇票需要附商业票据才可以结算的属于()
- 商业银行流动性最强的资产是()
- 商业银行为票据持有人贴现票据,是商业银行通过()未到期的商业票据,为持票人融通资金的行为
- 下列各项银行业务中属于中间业务的是()
- 中国银联由80多家银行等国内金融机构共同设立,通过建立和运营银行卡跨行信息交换网络系统,实现高效率的
- 两家不同银行之间的清算,()
- ()用途限于借款人日常生产经营周转,即用来弥补营运资金的不足
- 借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成
- 某银行于2010年3月5日购入面值100元的国债10000份(价格为101元/每份),6月5日因资金
- 国内跨系统联行往来的资金清算必须通过()来办理
- 商业汇票的合法持票人将所持具有真实交易背景的并由商业银行认可的未到期的汇票转让给商业银行,商业银行按
- 按我国现行规定,可以向商业银行申请贴现的票据必须是()
- 由银行签发、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( &
- 下列业务品种中,既具有结算功能,又具有融资功能的是()
- 转贴现是资金融通的一种方式,下列属于转贴现的是()
- 如果债券的票面利率固定,则当市场利率下降时,债券的市场价格( )
- 银行在支付结算业务中所使用的托收结算方式属于()
- 下列关于押汇业务的表述,错误的是()
- 下列各类支票中既可以支取现金也可以转账的是( )
- 地方政府债券是地方政府根据信用原则所发行的一种融资工具,下列表述正确的是()
- 汇出行应汇款人的要求,采用加押电传或SWIFT形式,指示汇入行付款给指定收款人的汇款方式是()
- 支付结算业务是指银行为单位客户和个人客户进行货币支付及资金清算提供的服务,传统的结算方式“三票一汇”
- 下列关于信用证的表述,正确的是()
- A银行代理销售B公司某指数型基金,下列关于该笔业务的表述,正确的是()
- 持卡人必须先存入一定金额的备用金,账户余额不足支付时,可在规定的信用额度内透支的银行卡是()
- 下列关于商业银行中间业务的说法,正确的是()
- 商业银行投资国债的特点有( )
- 下列关于信用卡消费信贷的特点,描述不正确的是()
- 票据发行便利是一种具有法律约束力的()周转性票据发行融资的承诺
- 根据贷款五级分类法,下列不属于不良贷款的是()
- 仅附金融单据,不附带发票、运输单据的托收方式为()
- 某商业银行2006年1月5日买入国债,价格是100元,2007年1月5日卖出该国债,价格是110元,
- 下列保函品种中,属于融资类保函的是()
- 不能用于支取现金的支票是( )
- 下列选项中,属于商业银行托管业务范围的是()
- 根据贷款五级分类法,当借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款,应该将其
- 由银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- 持卡人必须先存入一定金额的备用金,账户余额支付不足时,可在规定的信用额度内透支的银行卡是()
- 银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务,两者的主要区别在于()
- 某餐饮公司为了改善服务设施,扩大经营面积,需投资1000万元,该公司可以申请的贷款是()
- 进口押汇是指银行应进口申请人的要求,与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行的协议后,银行以()的方
- 商业银行的代理业务不包括( )
- 持卡人购物消费、取现要以卡上存款余额为限度,不允许透支的银行卡是()
- 某客户2010年1月5日买入某理财产品,价格是10000元,2011年1月5日到期,得到11000元
- 某银行于2011年4月份购买了A公司10亿元人民币应收账款,这属于()业务
- 下列选项中,不属于中间业务的是()
- 某银行于2006年3月5日购入面值100元的国债10000份(价格为101元/每份),6月5日因资金
- 商业银行向借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金称为()
- 下列不属于商业银行资产托管业务的是()
- 下列各类支票中,既可以支取现金也可以转账的是( )
- 下列关于汇票的表述,正确的是()
- 由出票人签发的,委托出票人支票账户所在银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据,且不能
- 下列关于票据的出票日期“月、日”填写正确的是()
- 持卡人必须先存入一定金额的备付金,账户余额支付不足时,可在规定的信用额度内透支的银行卡是()
- 由商业银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- 下列关于委托贷款业务的说法,正确的是()
- 急需用款用下列哪种汇款方式( )
- 由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- 中国人民银行支付系统的贷记支付业务通过()
- 下列关于普通支票的表述,正确的是()
- 票据的出票日期必须使用中文,如1月15日,应写成( )
- 下列关于信用卡消费信贷特点的表述,错误的是()
- 在汇款的方式中,具有交款迅速、安全可靠、费用一般较高等特点,多用于急需用款和大额汇款的是()
- 下列关于支票的使用表述正确的是()
- A银行代理销售B公司某指数型基金,下列关于该笔业务的说法中,正确的是()
- 以下选项中不属于咨询服务的是()
- 下列关于信用证的表述,错误的是()
- 在商业银行支付结算业务中,托收属于()
- 某出口商为了降低货款拖欠的风险,同时进口商为了规避货物不能按时收到的风险,他们可以选择的最佳结算方式
- 甲公司委托乙银行为代理人向其客户提供服务,下列情形中甲公司不需要对此服务过程承担民事责任的是()
- 下列关于银行卡的表述,错误的是()
- 按照客户需求,信息咨询服务不包括()
- 在托收业务中广泛用于非贸易结算或贸易从属费用收款的托收方式是()
- 银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()
- 甲公司向乙银行交付N万元,申请签发银行汇票向丙公司付款这份汇票的当事人为()
- 下列商业银行业务中,只收取手续费不承担贷款风险的是()
- 信息咨询业务的主要方式不包括()
- 下列商业银行业务中,只收取手续费不承担贷款信用风险的是()
- 下列属于商业银行托管业务品种的是()
- 我国银行业的非利息收入一般占营业收入的()
- 下列不属于商业银行托管业务范围的是()
- 下列关于票据的出票日期,填写正确的是()
- 银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告,调查的内容不包括()
- 出票人签发,委托出票人开户银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是()
- 衡量银行规模的重要综合性指标是()
- 下列属于商业银行中间业务的是()
- 财务制度顾问是商业银行对客户现行财务制度进行重新设计,提出有关的建议方案,其作用不包括()
- 甲公司向乙银行交付10万元,申请签发银行汇票向丙公司付款这份汇票当事人的关系为()
- 由出票人签发,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是()
- 平均总资产回报率中资产占用的资金来源包括银行自有资金和()
- 要求先存款后消费、不具备透支功能的银行卡是()
- 投资理财顾问是指商业银行向客户提供某些专业化服务,其中不包括()
- 要求先存款后消费、不具备透支功能的银行卡是( )
- 下列关于客户集中度指标说法正确的是()
- 下列关于商业银行借记卡的使用,表述正确的是()
- 下列选项中,多用于急需用款和大额汇款的汇款方式是( )
- 下列关于商业银行出租保管箱业务的表述,正确的是( )
- 单一集团客户授信集中度又称单一客户授信集中度,为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于()
- 代理商业银行业务是商业银行之间相互代理的业务,其中最具典型性的代理结算业务是()
- 下列关于净利息收益率说法不正确的是()
- ()是银行盈利能力分析中既考虑预期损失,也考虑非预期损失,同时也是银行进行价值管理的核心指标
- 关于成本收入比,下列说法不正确的是()
- 下列关于风险调整后资本回报率说法不正确的是()
- 从企业法人角度来看,我国商业银行组织架构的主流形式是()
- 发达国家的银行业中,非利息收入一般占其营业收入的()以上
- 《中华人民共和国公司法》规定,公司的权力机构是()
- 以下不属于银行管理的基本指标的是()
- 20世纪90年代初,以客户为中心的()基本形成,并在随后的时间里迅速发展,成为全球银行业组织构架的主
- 以下说法不正确的是()
- 内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应,并根据情况变化及时进行调整,这体
- 商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()
- 以下不属于商业银行类型划分方式的是()
- 总分行型组织构架与事业部型组织构架相互叠加,就构成了()
- ( )是银行资产负债表中与资产相对应的科目,它是决定一家银行盈利能力的重要
- 以下不属于内部控制保障体系的要素是()
- 被评为()的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求,如长期未能改进,商业银行应
- 拨备前利润是银行常用的财务指标,是银行对经营中可能已经构成的()作出的准备
- 以下不属于以业务线管理为主的事业部制组织架构的缺点的是()
- 下列说法正确的是()
- ()负责对商业银行董事和监事履职的综合评价,向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会
- 商业银行应当指定()作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
- ()是商业银行资本总额与风险加权资产的比值,反映的是一家商业银行的整体资本稳健水平
- 以区域管理为主的总分行型组织构架的缺点不包括()
- 一般认为,以消费为主的零售业务具有更大的发展空间,其中()较高,可以获取更高的收益,银行应扩大零售贷
- 激励约束机制是()的重要内容,商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展
- 以下不属于商业银行内部控制的目标的是()
- ()是指在评估银行贷款质量时,把贷款按风险基础分为正常、关注、次级、可疑和损失
- 多法人制组织构架的集团总部下设立若干子公司,子公司在法律上是具有法人地位的企业,母公司和子公司之间主
- 银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独
- 以下关于生息资产说法不正确的是()
- ()是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实
- 市净率的计算公式()
- 商业银行组织构架的选择,需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、()以及相关监管法律等内外部多重因素
- ()应在董事会的指导下确保银行业务活动与董事会审核通过的经营战略、风险容忍/偏好和各项政策相符
- 同时在A股和H股上市的中国的银行而言,计算以A股为基准的市值公式是()
- 商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工,其绩效薪酬的()以上应采取延期支付的方式,且延
- 一般来说,市净率()的股票,投资的价值()但在判断投资价值时还要考虑当时的市场环境以及公司的经营情
- 商业银行组织架构庞大而复杂,类型有多种,从企业法人角度划分,商业银行的组织构架可划分为()和多法人制
- 董事应具备并持有履职所需的(),清楚了解其在公司治理中职能,有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策
- ()是衡量银行规模的重要综合性指标,反映了一家商业银行在资本市场上的影响力水平,同时也决定着该银行在
- 下列关于董事监事履职评价说法正确的是()
- 以下关于市盈率说法不正确的是()
- 商业银行组织构架是其各种构成要素的载体,以下不属于其主要作用的是()
- 随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,当前,银行业金融机构普遍把()作为银行业金融机构一项
- 以下不属于银行经营管理评价的基本指标是()
- 股东大会年会应当由()在每一会计年度结束后()个月内召集和召开
- 现代管理学认为,组织架构是由工作任务、工作流程、汇报关系和()所组成的一个系统
- 商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为()
- 银行的最高权力机构是()
- 稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是()
- 2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷在此背景下,巴塞尔委员会于()发布
- 影响银行价值的主要变量是()
- 与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系,且不在商业银行担任除董事以外职务的
- 以下不属于收益率曲线的作用的是()
- 净利息收入与生息资产平均余额之比为 ()
- 监事会是商业银行的( )
- 衡量短期资产负债效率的核心指标是()
- 资产负债管理的核心策略是()
- ()指由于汇率波动造成的以基准计价的资产遭受价值损失和财务损失的可能性
- 以下对监管资本描述正确的是( )
- 为满足监管要求,促进商业银行审慎经营,维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是( &n
- 下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是( )
- ()的主要优点是可以通过出售资产节约或减低资本费用,还可以为发行银行带来额外的收入
- 关于巴塞尔委员会的宗旨,下列说法中错误的是( )
- ()又称利率敏感性缺口管理法,是利率风险管理的重要工具
- 在商业银行公司治理中,负责具体执行董事会决策的是()
- 下列不属于银行二级资本的是( )
- 在商业银行资产负债管理中,()主要用于绩效考核和风险定价两个方面
- 关于缺口管理,说法不正确的是()
- 某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资
- ()是公司的法定监督机构,负责检查公司财务,并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督
- 根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时
- ()是指因利率水平、期限结构等要素发生不利变动,导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险